네팔에서의 신원 확인
요약. 네팔은 약 3,100만 명의 인구를 가진 Tier-2, 현금 중심이지만 빠르게 디지털화되고 있는 남아시아 시장으로, 신원 확인이 실시간으로 재구성되고 있습니다. 규제 운영자에게 중요한 세 가지 사실: (1) 2025년 2월 21일, Financial Action Task Force는 네팔을 강화된 모니터링 대상 관할권 회색 목록으로 되돌려 2년간의 조치를 부과했습니다
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
네팔은 약 3,100만 명의 인구, 7개 주를 가진 연방 의회 공화국 구조, 그리고 송금(GDP의 약 1/4), 관광, 수력발전 및 농업에 의해 주도되는 GDP를 가지고 있습니다. 금융 부문은 중앙은행인 Nepal Rastra Bank(NRB)의 감독을 받으며, Class A 상업은행, Class B 개발은행, Class C 금융회사, Class D 소액금융기관과 함께 빠르게 성장하는 허가받은 결제 서비스 제공업체 및 결제 시스템 운영업체 부문으로 구성됩니다. Didit에게 중요한 네 가지 KYC 관련 분야:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
AML 감독기관
내무부
규제됨
생체인식이 포함된 국민신분증이 도입되고 있습니다. NIN(국민신분번호)이 할당됩니다. KYC 사용을 위한 전자 검증 API가 개발되고 있습니다.
내무부
제한됨
민사등록부. Nagarikta(시민권증명서)가 전통적으로 신원확인에 사용됩니다. 디지털화가 진행 중입니다.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
Asset의 감독
- Asset (Money) Laundering Prevention Act, 2064 (2008) — AML 기본법(일반적으로 ALPA 또는 "AML Act"로 약칭). 2011년, 2014년, 2016년, 2019년 및 가장 최근 2080 B.S.(2024년)에 개정되었습니다. ML 및 TF 범죄, 의무 주체, 고객 실사, 실질적 소유권, 기록 보관 및 수사 권한을 정의합니다. 2024년 개정안은 DMLI를 넘어 부정남용수사위원회(CIAA)와 네팔 경찰로 수사 권한을 확대했습니다
데이터 보호
국가 DPA의 감독
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
2026년에 네팔 소매 고객을 온보딩하는 Class A 상업은행 또는 NRB 허가 PSP는 다음을 실행합니다:
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
해당 없음. 가상자산 서비스는 NRB Act 2002 및 Foreign Exchange (Regulation) Act 1962에 따라 NRB에 의해 네팔 거주자에게 금지됩니다. 네팔로 마케팅하는 모든 KYC 공급업체는 네팔 거주자 암호화폐 사용 사례를 제외해야 하며 현지 운영자에게 라이선스를 제공할 수 없습니다.
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
온라인 도박은 금지됩니다. Casino Regulation 2013에 따라 허가받은 육상 카지노의 경우, 제품이 법적으로 비네팔인에게 제한되어 있기 때문에 KYC 흐름이 은행업과 근본적으로 다릅니다:
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
네팔의 마켓플레이스, 차량 호출 및 배달 플랫폼(Pathao, inDrive, Foodmandu)은 ALPA에 따른 전통적인 의무 주체는 아니지만 eSewa, Khalti by IME 및 카드 매입업체와의 결제 통합을 통해 KYC 의무를 상속받습니다. 운전자 및 승객 온보딩은 일반적으로 NIC 또는 Naga를 요구합니다
생체 인식 활성도
NRB의 AML/CFT 지침은 아직 구속력 있는 텍스트에서 특정 생체인식 라이브니스 표준(예: ISO/IEC 30107-3 Level 2)을 규정하지 않지만, 2025년 STR/SAR 가이드라인은 "디지털 통합, AI 지원" 프레임워크를 명시적으로 수용하고 NIMIS에 대한 중앙집중식 생체인식 검증을 예상합니다. 실제로 Class A 은행과 허가받은 PSP는 이미 수동 또는 능동 라이브니스와 NIC/Nagarikta 사진에 대한 얼굴 매칭으로 셀피 캡처를 실행하고 있습니다. PAD 준수(Presentation Attack Detectio
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 네팔은 문서 검증, 생체인식 라이브니스 및 규정에서 요구하는 경우 비디오 식별을 포함하여 국가 AML 프레임워크 하에서 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 네팔에서 발급된 모든 주요 국민신분증, 여권 및 거주허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 검증당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 검증당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록을 스크리닝하여 네팔의 모든 AML 의무를 다룹니다.
네팔의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위해 생체 인식 라이브니스 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 라이브니스를 제공합니다.
네. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 네팔의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, 라이브니스, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 네팔의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
