전 세계 2,000개 이상의 기관에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 네팔 내.
- 사기 현황
- 네팔은 인도, 걸프 지역, 말레이시아를 경유하는 대규모 이주 노동자 인구로 인해 국경을 넘나드는 신원 사기에 직면해 있습니다. 여기에는 위조 시민권 증명서 주장, 이중 종이 및 생체 인식 발급 기간을 악용한 합성 신분증 공격, 오래된 라미네이트 시민권 카드에 대한 문서 위조 등이 포함됩니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 여기에는 얼굴 변형, 리플레이, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리 위치 등이 포함됩니다.
- 규정 준수 프레임워크
- 2008년 자산(자금)세탁 방지법(AMLA 2008) 및 2014년 개정안
- 2017년 은행 및 금융 기관법(BAFIA 2017)
- 2075년 개인 정보 보호법(2018)
- NRB 고객 실사 통합 지침
- APG 상호 평가 프레임워크
- FATF 40대 권고안
신원 확인 감독 기관 네팔 내.
NRB
네팔 중앙은행(Nepal Rastra Bank), 상업 은행, 개발 은행, 소액 금융 기관 및 결제 서비스 운영자를 위한 중앙 은행이자 건전성 감독 기관입니다. BAFIA 2017 및 NRB 통합 지침에 따라 고객 실사 및 KYC 요구 사항을 발행합니다.
DMLI
자금세탁 조사국(Department of Money Laundering Investigation), 재무부 산하 네팔의 금융 정보국(Financial Intelligence Unit)입니다. 2008년 자산(자금)세탁 방지법(AMLA 2008)에 따라 의심스러운 거래 보고서를 접수하고 AML 집행을 감독합니다.
SEBON
네팔 증권위원회(Securities Board of Nepal), 자본 시장 참여자, 브로커-딜러, 투자 은행 및 집합 투자 계획을 감독합니다. 증권 온보딩을 위한 KYC 규제 준수 요구 사항을 발행합니다.
DONIDVR
국립 신분증 및 중요 기록 등록국(Department of National Identity Card and Vital Registration), 국가 신분증을 발급하고 네팔의 민원 등록 데이터베이스를 유지 관리하며, 이는 디지털 신원 확인 흐름의 기반이 됩니다.
Ministry of Home Affairs
시민권 증명서(네팔의 공신력 있는 신분증)를 발급하는 지방 행정 사무소를 감독하고, 개인 데이터 보호에 관한 2075년 개인 정보 보호법(2018)을 집행합니다.
신분증 캡처 및 판독.
어떤 휴대폰으로든 캡처 가능하며, 자동 분류, OCR 분석 및 템플릿 확인이 이루어집니다.
- 시민권 증명서(구형 종이 및 신형 라미네이트 형식), 생체 인식 여권(전자 여권의 칩 판독 포함), 국민 신분증, 운전면허증, 유권자 ID 카드.
- 반환되는 정보: 전체 이름, 생년월일, 문서 번호, 만료일, 영구 주소.
얼굴을 매칭하고, 실제 인물임을 증명하세요..
셀카는 실시간으로 확인되며 신분증 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 전체에 대한 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 플로우를 위한 능동 생체 인식($0.15), 사용자가 고개를 돌리거나 눈을 깜빡입니다.
제재, PEP 및 부정적 언론 보도 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 부정적 언론 보도 목록, 그리고 네팔 워치리스트:
- 네팔 국회(National Assembly of Nepal), PEP 레벨 1 (상원 의원).
- 네팔 전력청(Nepal Electricity Authority), PEP 레벨 2 (국영 기업 임원).
- 네팔 재무부(Ministry of Finance Nepal), PEP 레벨 2 (재무부 고위 공무원).
- 네팔 외교부(Ministry of Foreign Affairs Nepal), PEP 레벨 2 (외교부 고위 공무원).
- 네팔 내무부(Ministry of Home Affairs Nepal), PEP 레벨 2 (내무부 고위 공무원).
- 네팔 국방부(Ministry of Defense Nepal), PEP 레벨 2 (국방부 공무원).
- 연방 사무 및 일반 행정부(Ministry of Federal Affairs and General Administration), PEP 레벨 2 (연방 공무원).
- 치트완 국립공원(Chitwan National Park), SIP (공공 이익을 위한 국가 기관).
- New Business Age-Fine, 경고 (규제 집행 통지).
- UN 안전보장이사회 통합 제재 목록(UN Security Council Consolidated Sanctions List), 글로벌 지정.
- OFAC 특별 지정 국민(OFAC Specially Designated Nationals, SDN), 미국 재무부 지정.
- APG (아시아/태평양 자금세탁방지기구), 상호 평가 워치리스트.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적발 시 웹훅을 발생시킵니다.
네팔 신원 정보에 대한 데이터베이스 유효성 검사.
- 현재 네팔 정부의 공개 데이터베이스 유효성 검사 API는 Didit 독립형 서비스로 노출되어 있지 않습니다. 네팔의 DONIDVR 시민 등록 시스템과 NRB 신원 시스템은 현재 제3자 통합자를 위한 공개 소비자 API를 제공하지 않습니다.
모든 네팔 문서 Didit은 다음을 허용합니다.
주민등록 및 AML 적용 범위 네팔용.
클릭 한 번으로 새로운 국가에 진출하세요. 어려운 일은 저희가 처리합니다.
네팔에 대한 일반적인 질문
Didit은 어떤 제품을 제공하나요?
Didit은 신원 및 사기 방지를 위한 인프라 레이어입니다. 하나의 API(Application Programming Interface)와 4가지 제품 라인에 걸쳐 25개 이상의 조합 가능한 모듈을 제공합니다.
- 사용자 확인 (KYC, 고객 알기): 신분증 확인, 라이브니스, 얼굴 매칭, 자금세탁방지(AML) 심사, IP(Internet Protocol) 분석. 전체 번들당 $0.33.
- 기업 확인 (KYB, 기업 알기): 등기, 실소유주(UBO), 임원, 기업 AML, 그리고 UBO별 연결된 KYC 세션.
- 거래 모니터링: 실시간 규칙 엔진, 사례 관리, 의심스러운 활동 보고서(SAR) 워크플로우.
- 지갑 심사 (KYT, 거래 알기): 온체인 지갑 위험을 체크당 $0.15로 확인하거나, 자체 심사 제공업체를 Didit 내에서 실행할 수 있습니다.
시각적 노코드 빌더로 모든 모듈을 워크플로우로 구성하고, 5분 만에 배포할 수 있으며, 매월 500건의 무료 확인을 영구적으로 제공합니다.
Didit은 단일 제품 KYC(Know Your Customer) 벤더와 어떻게 다른가요?
대부분의 신원 확인 벤더는 KYC 확인, AML 목록, 지갑 심사 등 한 가지 기능만 제공합니다. Didit은 이 모든 것을 아우르는 인프라를 제공하며, 다음과 같은 6가지 측면에서 차이를 보입니다.
- 가격. 모든 모듈에 대한 공개 가격, 전체 KYC에 $0.33, 매월 500건의 무료 확인, 최소 사용량 및 계약 없음. 단일 제품 벤더는 수십만 달러의 최소 사용량을 영업 통화 뒤에 숨깁니다.
- 접근성. 한 번의 클릭으로 샌드박스 이용, 첫날부터 셀프 서비스, 가입 시 프로덕션 키 발급. 단일 제품 벤더는 계약 없이는 샌드박스 접근을 제한하며, 평가에 수개월이 걸립니다.
- 개발자 경험. 공개 문서, Claude Code 및 Cursor용 MCP(Model Context Protocol) 서버, Web, iOS, Android, React Native, Flutter용 네이티브 SDK(Software Development Kits) 제공. AI 에이전트를 통해 5분 만에 통합하거나, 직접 작업하여 반나절 만에 통합할 수 있습니다.
- 사용자 경험. 시장 최고 수준의 통과율, 2초 미만의 엔드투엔드 추론, 국가별 특화된 캡처 흐름, 48개 이상의 언어를 즉시 지원합니다.
- 유연성. 하나의
/v3/API(Application Programming Interface)로 KYC, KYB(Know Your Business), 거래 모니터링, KYT(Wallet Screening)에 걸쳐 25개 이상의 모듈을 구성할 수 있습니다. KYB 세션은 모든 UBO(Ultimate Beneficial Owner)에 대한 연결된 KYC를 생성하고, 플래그된 거래는 스텝업 KYC 개선을 생성하며, 동일한 세션, 동일한 웹훅 계약, 동일한 감사 추적을 사용합니다. 단일 제품 벤더는 한 가지 형태의 KYC만 판매하고 거기서 멈춥니다. - AI 시대의 사기 방지. 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화하며, 딥페이크, 인젝션, 합성 ID, 문서 위조, 얼굴 변형, 장치 인텔리전스, 리플레이 등을 탐지합니다. 단일 제품 벤더는 딥페이크 및 인젝션 탐지를 로드맵 항목으로 취급하며 기본 기능으로 제공하지 않습니다.
핀테크 및 암호화폐 분야에서 흔히 사용되는 이 아키텍처는 마켓플레이스, iGaming, 모빌리티 및 사용자가 누구인지, 무엇을 하는지 알아야 하는 모든 산업에 적합합니다.
비용은 얼마인가요? 정말 무료인가요?
모든 계정에서 매월 500건의 확인이 영구적으로 무료입니다. 신용카드도, 영업 통화도, 만료도 없습니다.
무료 티어를 초과하는 경우, 모든 모듈은 didit.me/pricing에서 성공당 공개 가격이 책정됩니다. 전체 KYC 번들당 $0.33, 신분증 확인당 $0.15, 지갑 심사당 $0.15, 자금세탁방지(AML) 심사당 $0.20, 라이브니스당 $0.10, 얼굴 매칭당 $0.05, IP(Internet Protocol) 분석당 $0.03입니다.
최소 사용량이나 초과 요금 걱정 없이 사용한 만큼만 지불합니다. 볼륨 할인은 사용량이 증가함에 따라 자동으로 적용됩니다.
네팔에서 디지털 온보딩 시 신원 확인을 규제하는 기관은 어디인가요?
네팔의 모든 신원 확인 흐름에는 다음 3개 기관이 관여합니다.
- 네팔 라스트라 은행(NRB): 모든 은행, 소액 금융 기관, 결제 서비스 운영자를 위한 중앙은행이자 건전성 감독 기관입니다. BAFIA 2017 및 NRB 통합 지침에 따라 고객 실사(CDD) 및 KYC 요건을 설정합니다.
- 자금세탁 조사국(DMLI): 네팔의 금융정보분석원입니다. 2008년 자산(자금)세탁 방지법(AMLA 2008)에 따라 의심스러운 거래 보고서를 접수하고 AML 집행을 감독합니다.
- 네팔 증권위원회(SEBON): 자본 시장 참여자 및 브로커-딜러를 감독하며, 증권 온보딩을 위한 KYC 준수 요건을 발행합니다.
Didit은 호스팅된 흐름 + 감사 로그 + 감시 목록 적용 범위를 제공하여 이 세 가지를 동시에 충족시킵니다. 동일한 POST /v3/session/ 워크플로우, 동일한 JSON 보고서, 동일한 SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001 증거 패키지를 제공합니다.
Didit은 네팔 신원 확인을 위해 어떤 문서를 허용하나요?
Didit은 동일한 세션에서 모든 주요 네팔 신분증을 허용합니다.
- 시민권 증명서: 네팔의 주요 신분증으로, 구형 종이 형식과 신형 라미네이트 버전 모두 OCR로 파싱되고 템플릿으로 확인됩니다.
- 생체 인식 여권: ICAO 9303을 준수하며, 호환되는 장치에서 NFC 칩 읽기를 지원합니다.
- 국가 신분증: DONIDVR에서 2023년부터 점진적으로 발급되는 새로운 칩 내장 카드입니다.
- 운전면허증: 2018년부터 스마트 카드 형식으로, 문서 템플릿이 파싱됩니다.
- 유권자 ID 카드: 보조 신원 증명으로 허용됩니다.
네팔의 대규모 디아스포라 및 이주 노동자 인구를 지원하기 위해 220개 이상의 국가 외국 여권 및 국가 ID도 허용됩니다.
Didit은 네팔 NRB(Nepal Rastra Bank) 인가 핀테크 또는 결제 서비스 제공업체의 온보딩에 바로 적용할 수 있나요?
네, 가능합니다. 네팔 중앙은행(Nepal Rastra Bank)의 통합 지침(Unified Directives) 및 BAFIA 2017에 따라 모든 인가 은행, 소액 금융 기관 및 결제 서비스 제공업체는 온보딩 시 전체 고객 실사(Customer Due Diligence)를 수행하고, AMLA 2008에 의거하여 AML 심사를 진행해야 합니다.
Didit은 단일 워크플로우로 전체 스택을 지원합니다:
- 티어 1 온보딩 확인을 위한 신분증명서 확인 + 패시브 라이브니스 + 안면 매칭 1:1.
- 글로벌 풀 및 네팔 규제 감시 목록(국회 PEP 등록, 재무부, 내무부, 국방부, UN/OFAC 제재)에 대한 AML 심사 (건당 $0.20).
- AMLA 2008에 따른 정기 검토 의무를 위한 지속적인 AML 모니터링 (사용자당 연간 $0.07).
- 매월 500건 무료 인증을 제공하여, 프로덕션 트래픽 전환 전에 네팔 전체 스택을 비용 없이 시험 운영할 수 있습니다.
네팔에서 Didit을 통합하는 데 얼마나 걸리나요?
5분이면 샌드박스 환경을, 주말이면 프로덕션 환경을 구축할 수 있습니다.
business.didit.me에서 가입하고 API 키를 받은 후,workflow_id를 사용하여POST /v3/session/을 호출하여 신분증 확인 + 패시브 라이브니스 + 안면 매칭 + AML을 연결하면 끝입니다.- AI 에이전트 경로:
docs.didit.me/integration/integration-prompt의 통합 프롬프트를 Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider 또는 Replit Agent에 붙여넣으세요. 에이전트가 애플리케이션을 프로비저닝하고, 워크플로우를 구축하고, 웹훅을 연결하고, 스모크 테스트를 실행합니다. - 5가지 SDK가 동일한 세션 모델을 공유합니다: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
매월 첫 500건의 인증은 영구적으로 무료입니다. 프로덕션 트래픽 전환 전에 네팔 전체 스택을 비용 없이 시험 운영해 보세요.
네팔 인증의 총 비용은 얼마인가요?
모듈별 공개 가격으로, 세션에서 실행되는 항목에 대해서만 비용을 지불합니다:
- 신분증 확인, 문서 확인당
$0.15. - 패시브 라이브니스,
$0.10. 액티브 라이브니스,$0.15. - 안면 매칭 1:1,
$0.05. 안면 검색 1:N, 무료. - AML 심사, 건당
$0.20. 지속적인 AML, 사용자당 연간$0.07.
전체 KYC 번들 (신분증 + 패시브 라이브니스 + 안면 매칭 + IP 분석)은 전 세계적으로 동일한 기준 가격인 `$0.33`입니다. 매월 500건의 인증이 무료이며, 신용카드 정보가 필요 없습니다. 무료 티어 초과 시 볼륨 할인이 자동으로 적용되며, Enterprise 플랜은 맞춤형 마스터 서비스 계약(MSA) 및 데이터 상주 지역 선택 옵션을 제공합니다.