전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 네팔 내.
- 사기 환경
- 네팔은 인도, 걸프만, 말레이시아를 경유하는 대규모 이주 노동자 인구로 인한 국경 간 신원 사기에 직면해 있습니다. 여기에는 사기성 시민권 증명서 청구, 이중 종이 및 생체 인식 발급 기간을 악용한 합성 ID 공격, 오래된 라미네이트 시민권 카드에 대한 문서 위조가 포함됩니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 얼굴 변형, 재생, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 2008년 자산(자금) 세탁 방지법(AMLA 2008) 및 2014년 개정안
- 2017년 은행 및 금융 기관법(BAFIA 2017)
- 2075년 개인 정보 보호법(2018)
- 고객 실사(CDD)에 대한 NRB 통합 지침
- APG 상호 평가 프레임워크
- FATF 40 권고
신원 확인을 감독하는 기관 네팔 내.
NRB
네팔 라스트라 은행 — 중앙 은행이자 상업 은행, 개발 은행, 소액 금융 기관 및 결제 서비스 운영자에 대한 건전성 감독 기관. BAFIA 2017 및 NRB 통합 지침에 따라 고객 실사 및 KYC 요구 사항을 발행합니다.
DMLI
자금 세탁 조사국 — 재무부 산하 네팔의 금융 정보국. 2008년 자산(자금) 세탁 방지법(AMLA 2008)에 따라 의심스러운 거래 보고서를 접수하고 AML 집행을 감독합니다.
SEBON
네팔 증권 위원회 — 자본 시장 참여자, 브로커-딜러, 상업 은행 및 집합 투자 계획을 감독합니다. 증권 온보딩을 위한 KYC 준수 요구 사항을 발행합니다.
DONIDVR
국립 신분증 및 중요 등록부 — 국가 신분증을 발급하고 네팔의 민사 등록 데이터베이스를 유지 관리하며, 이는 디지털 신원 확인 흐름의 기반이 됩니다.
Ministry of Home Affairs
네팔의 권위 있는 신분증인 시민권 증명서를 발급하는 지방 행정 사무소를 감독하고 개인 데이터 보호에 대한 2075년 개인 정보 보호법(2018)을 시행합니다.
ID 캡처 및 읽기.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 확인.
- 시민권 증명서(오래된 종이 및 새로운 라미네이트 형식), 생체 인식 여권(전자 여권의 칩 읽기 포함), 국민 신분증, 운전 면허증 및 유권자 ID 카드.
- 반환: 전체 이름, 생년월일, 문서 번호, 만료일, 영구 주소.
- 시민권 증명서 (라미네이트 및 종이 형식)
- 생체 인식 여권 — 전자 여권의 칩 읽기
- 국민 신분증 · 운전 면허증 · 유권자 ID
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카는 실시간으로 확인되고 ID 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 위험도가 높은 흐름을 위한 능동 생체 인식 ($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 부정적인 미디어 목록 — 네팔 감시 목록 포함:
- 네팔 국회 — PEP 레벨 1 (상원 의원).
- 네팔 전력청 — PEP 레벨 2 (국영 기업 임원).
- 네팔 재무부 — PEP 레벨 2 (재무부 고위 관리).
- 네팔 외교부 — PEP 레벨 2 (외교부 고위 관리).
- 네팔 내무부 — PEP 레벨 2 (내무부 고위 관리).
- 네팔 국방부 — PEP 레벨 2 (국방부 관리).
- 연방 및 일반 행정부 — PEP 레벨 2 (연방 관리).
- 치트완 국립공원 — SIP (공익 국가 기관).
- New Business Age-Fine — 경고 (규제 집행 통지).
- UN 안전보장이사회 통합 제재 목록 — 글로벌 지정.
- OFAC 특별 지정 국민 (SDN) — 미국 재무부 지정.
- APG (아시아/태평양 자금세탁방지 그룹) — 상호 평가 감시 목록.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링 (사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
네팔 신원 확인을 위한 데이터베이스 유효성 검사.
- 현재 네팔에 대해 독립적인 Didit 서비스로 노출된 공개 정부 데이터베이스 유효성 검사 API는 없습니다. 네팔의 DONIDVR 시민 등록 및 NRB 신원 시스템은 현재 제3자 통합업체에 공개된 공용 소비자 API를 제공하지 않습니다.
네팔 신원 확인을 위한 데이터베이스 유효성 검사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.