전 세계 2,000개 이상의 기관에서 신뢰합니다.
How identity verification works in 네팔.
- Fraud landscape
- 네팔은 인도, 걸프 지역, 말레이시아를 경유하는 대규모 이주 노동자 인구로 인해 국경을 넘나드는 신원 사기에 직면해 있습니다. 여기에는 위조 시민권 증명서 주장, 이중 종이 및 생체 인식 발급 기간을 악용한 합성 신분증 공격, 오래된 라미네이트 시민권 카드에 대한 문서 위조 등이 포함됩니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 여기에는 얼굴 변형, 리플레이, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리 위치 등이 포함됩니다.
- Compliance frameworks
- 2008년 자산(자금)세탁 방지법(AMLA 2008) 및 2014년 개정안
- 2017년 은행 및 금융 기관법(BAFIA 2017)
- 2075년 개인 정보 보호법(2018)
- NRB 고객 실사 통합 지침
- APG 상호 평가 프레임워크
- FATF 40대 권고안
Who supervises identity verification in 네팔.
NRB
네팔 중앙은행(Nepal Rastra Bank), 상업 은행, 개발 은행, 소액 금융 기관 및 결제 서비스 운영자를 위한 중앙 은행이자 건전성 감독 기관입니다. BAFIA 2017 및 NRB 통합 지침에 따라 고객 실사 및 KYC 요구 사항을 발행합니다.
DMLI
자금세탁 조사국(Department of Money Laundering Investigation), 재무부 산하 네팔의 금융 정보국(Financial Intelligence Unit)입니다. 2008년 자산(자금)세탁 방지법(AMLA 2008)에 따라 의심스러운 거래 보고서를 접수하고 AML 집행을 감독합니다.
SEBON
네팔 증권위원회(Securities Board of Nepal), 자본 시장 참여자, 브로커-딜러, 투자 은행 및 집합 투자 계획을 감독합니다. 증권 온보딩을 위한 KYC 규제 준수 요구 사항을 발행합니다.
DONIDVR
국립 신분증 및 중요 기록 등록국(Department of National Identity Card and Vital Registration), 국가 신분증을 발급하고 네팔의 민원 등록 데이터베이스를 유지 관리하며, 이는 디지털 신원 확인 흐름의 기반이 됩니다.
Ministry of Home Affairs
시민권 증명서(네팔의 공신력 있는 신분증)를 발급하는 지방 행정 사무소를 감독하고, 개인 데이터 보호에 관한 2075년 개인 정보 보호법(2018)을 집행합니다.
Four modules. One verification.
신분증 캡처 및 판독.
어떤 휴대폰으로든 캡처 가능하며, 자동 분류, OCR 분석 및 템플릿 확인이 이루어집니다.
- 시민권 증명서(구형 종이 및 신형 라미네이트 형식), 생체 인식 여권(전자 여권의 칩 판독 포함), 국민 신분증, 운전면허증, 유권자 ID 카드.
- 반환되는 정보: 전체 이름, 생년월일, 문서 번호, 만료일, 영구 주소.
- 시민권 증명서 (라미네이트 및 종이 형식)
- 생체 인식 여권, 전자 여권의 칩 판독
- 국민 신분증 · 운전면허증 · 유권자 ID
얼굴을 매칭하고, 실제 인물임을 증명하세요..
셀카는 실시간으로 확인되며 신분증 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 전체에 대한 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 플로우를 위한 능동 생체 인식($0.15), 사용자가 고개를 돌리거나 눈을 깜빡입니다.
- 어떤 휴대폰이나 노트북 카메라로든 셀카 촬영
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 부정적 언론 보도 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 부정적 언론 보도 목록, 그리고 네팔 워치리스트:
- 네팔 국회(National Assembly of Nepal), PEP 레벨 1 (상원 의원).
- 네팔 전력청(Nepal Electricity Authority), PEP 레벨 2 (국영 기업 임원).
- 네팔 재무부(Ministry of Finance Nepal), PEP 레벨 2 (재무부 고위 공무원).
- 네팔 외교부(Ministry of Foreign Affairs Nepal), PEP 레벨 2 (외교부 고위 공무원).
- 네팔 내무부(Ministry of Home Affairs Nepal), PEP 레벨 2 (내무부 고위 공무원).
- 네팔 국방부(Ministry of Defense Nepal), PEP 레벨 2 (국방부 공무원).
- 연방 사무 및 일반 행정부(Ministry of Federal Affairs and General Administration), PEP 레벨 2 (연방 공무원).
- 치트완 국립공원(Chitwan National Park), SIP (공공 이익을 위한 국가 기관).
- New Business Age-Fine, 경고 (규제 집행 통지).
- UN 안전보장이사회 통합 제재 목록(UN Security Council Consolidated Sanctions List), 글로벌 지정.
- OFAC 특별 지정 국민(OFAC Specially Designated Nationals, SDN), 미국 재무부 지정.
- APG (아시아/태평양 자금세탁방지기구), 상호 평가 워치리스트.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적발 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP 및 부정적 언론 보도 심사 , see the docs for the full module surface.
네팔 신원 정보에 대한 데이터베이스 유효성 검사.
- 현재 네팔 정부의 공개 데이터베이스 유효성 검사 API는 Didit 독립형 서비스로 노출되어 있지 않습니다. 네팔의 DONIDVR 시민 등록 시스템과 NRB 신원 시스템은 현재 제3자 통합자를 위한 공개 소비자 API를 제공하지 않습니다.
네팔 신원 정보에 대한 데이터베이스 유효성 검사 , see the docs for the full module surface.
Every 네팔 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 네팔.
클릭 한 번으로 새로운 국가에 진출하세요. 어려운 일은 저희가 처리합니다.
네팔에 대한 일반적인 질문
Didit은 어떤 서비스를 제공하나요?
Didit은 신원 및 사기 방지를 위한 인프라 레이어입니다. 하나의 API(Application Programming Interface)와 4가지 제품 라인에 걸쳐 25개 이상의 조합 가능한 모듈을 제공합니다:
- 사용자 확인(KYC, 고객 알기), 신분증 확인, 라이브니스, 얼굴 매칭, 자금세탁 방지(AML) 심사, IP(Internet Protocol) 분석. 전체 번들당 $0.33.
- 기업 확인(KYB, 기업 알기), 등록, 실소유주(UBO), 임원, 법인 AML, 그리고 UBO별 연결된 KYC 세션.
- 거래 모니터링, 실시간 규칙 엔진, 사례 관리, 의심스러운 활동 보고서(SAR) 워크플로우.
- 지갑 심사(KYT, 거래 알기), 온체인 지갑 위험을 확인당 $0.15로 심사하거나, 자체 심사 제공업체를 Didit 내에서 실행할 수 있습니다.
시각적 노코드 빌더로 모든 모듈을 워크플로우에 구성하고, 5분 만에 배포하며, 매월 500건의 인증을 영구적으로 무료로 이용하세요.
Didit은 단일 제품 KYC(Know Your Customer) 공급업체와 어떻게 다른가요?
대부분의 신원 확인 공급업체는 한 가지 기능만 판매합니다., KYC 확인, AML(Anti-Money Laundering) 목록, 지갑 심사 등. Didit은 이 모든 것의 기반이 되는 인프라를 제공하며, 그 차이는 다음 6가지 측면에서 나타납니다:
- 가격. 모든 모듈에 대한 공개 가격, 전체 KYC에 $0.33, 매월 500건의 인증이 무료이며, 최소 사용량이나 계약 조건이 없습니다. 단일 제품 공급업체는 수십만 달러의 최소 사용량을 영업 통화 뒤에 숨깁니다.
- 접근성. 한 번의 클릭으로 샌드박스에 접속하고, 첫날부터 셀프 서비스로 이용하며, 가입 즉시 프로덕션 키를 받을 수 있습니다. 단일 제품 공급업체는 계약을 통해서만 샌드박스에 접근할 수 있게 하여 평가에 몇 달이 걸립니다.
- 개발자 경험. 공개 문서, Claude Code 및 Cursor용 MCP(Model Context Protocol) 서버, Web, iOS, Android, React Native, Flutter용 네이티브 SDK(Software Development Kit)를 제공합니다. AI 에이전트를 사용하면 5분 만에 통합하거나, 직접 작업해도 반나절이면 충분합니다.
- 사용자 경험. 시장에서 가장 높은 통과율, 2초 미만의 엔드투엔드 추론 시간, 국가별 특화된 캡처 흐름, 48개 이상의 언어를 기본으로 지원합니다.
- 유연성. 하나의
/v3/API(Application Programming Interface)로 KYC, KYB(Know Your Business), 거래 모니터링, KYT(Wallet Screening, 거래 알기) 전반에 걸쳐 25개 이상의 모듈을 구성합니다. KYB 세션은 모든 실소유주(UBO)에 대한 연결된 KYC를 생성하고, 플래그가 지정된 거래는 단계별 KYC 개선을 유발합니다. 이 모든 것이 동일한 세션, 동일한 웹훅 계약, 동일한 감사 추적을 따릅니다. 단일 제품 공급업체는 한 가지 형태의 KYC만 판매하고 거기서 멈춥니다. - AI 시대의 사기. 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 딥페이크, 주입, 합성 신분증, 문서 위변조, 얼굴 변형, 장치 인텔리전스, 리플레이 등. 단일 제품 공급업체는 딥페이크 및 주입 감지를 로드맵 항목으로 취급하며 기본 기능으로 제공하지 않습니다.
핀테크 및 암호화폐 분야에서 흔히 사용되지만, 동일한 아키텍처는 마켓플레이스, iGaming, 모빌리티 및 누군가가 누구인지, 무엇을 하는지 알아야 하는 모든 산업 분야에 적합합니다.
비용은 얼마인가요? 정말 무료인 것이 있나요?
모든 계정에서 매월 500건의 인증이 영구적으로 무료입니다. 신용카드 정보가 필요 없고, 영업 통화도 없으며, 만료 기한도 없습니다.
무료 티어 이상에서는 모든 모듈에 대해 didit.me/pricing에 공개된 성공당 가격이 있습니다. 전체 KYC 번들당 $0.33, 신분증 확인당 $0.15, 지갑 심사당 $0.15, AML(Anti-Money Laundering) 심사당 $0.20, 라이브니스당 $0.10, 얼굴 매칭당 $0.05, IP(Internet Protocol) 분석당 $0.03입니다.
종량제 방식으로, 최소 사용량이나 예상치 못한 추가 요금이 없습니다. 사용량이 증가함에 따라 볼륨 할인이 자동으로 적용됩니다.
네팔의 어떤 규제 기관이 디지털 온보딩 시 신원 확인을 담당하나요?
네팔의 모든 신원 확인 절차는 다음 세 가지 규제 기관의 감독을 받습니다.
- 네팔 중앙은행(Nepal Rastra Bank, NRB), 모든 은행, 소액 금융 기관 및 결제 서비스 운영자를 위한 중앙은행이자 건전성 감독 기관입니다. BAFIA 2017 및 NRB 통합 지침에 따라 고객 실사(Customer Due Diligence) 및 KYC 요건을 설정합니다.
- 자금세탁 조사국(Department of Money Laundering Investigation, DMLI), 네팔의 금융정보분석원입니다. 의심스러운 거래 보고서를 접수하고 자산(자금)세탁 방지법 2008(AMLA 2008)에 따라 AML 집행을 감독합니다.
- 네팔 증권위원회(Securities Board of Nepal, SEBON), 자본 시장 참여자 및 브로커-딜러를 감독하며, 증권 온보딩을 위한 KYC 준수 요건을 발행합니다.
Didit은 호스팅된 플로우, 감사 로그, 워치리스트 커버리지를 제공하여 이 세 가지를 동시에 충족시킵니다. 동일한 POST /v3/session/ 워크플로우, 동일한 JSON 보고서, 동일한 SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 증거 패키지를 제공합니다.
Didit은 네팔 신원 확인을 위해 어떤 문서를 허용하나요?
Didit은 동일 세션에서 모든 주요 네팔 신분증을 허용합니다.
- 시민권 증명서(Citizenship Certificate), 네팔의 주요 신분증입니다. 구형 종이 형식과 신형 라미네이트 버전 모두 OCR로 분석되고 템플릿으로 확인됩니다.
- 생체 인식 여권(Biometric Passport), ICAO 9303을 준수하며, 호환되는 기기에서 NFC 칩 읽기를 지원합니다.
- 국민 신분증(National Identity Card), DONIDVR에서 2023년부터 점진적으로 발급되는 새로운 칩 내장 카드입니다.
- 운전면허증(Driving Licence), 2018년부터 스마트 카드 형식으로, 문서 템플릿이 분석됩니다.
- 유권자 ID 카드(Voter ID Card), 보조 신분 증명으로 허용됩니다.
220개 이상의 모든 국가의 외국 여권 및 국가 신분증도 허용되어 네팔의 대규모 디아스포라 및 이주 노동자 인구를 지원합니다.
Didit은 네팔의 NRB 인가 핀테크 또는 결제 서비스 제공업체 온보딩에 적합한가요?
네, 그렇습니다. 네팔 중앙은행의 통합 지침 및 BAFIA 2017은 모든 인가된 은행, 소액 금융 기관 및 결제 서비스 제공업체가 온보딩 시 완전한 고객 실사(Customer Due Diligence)를 수행하고, AMLA 2008에 따라 AML 심사를 진행하도록 요구합니다.
Didit은 하나의 워크플로우에서 전체 스택을 커버합니다.
- 신분증 확인(Identity Document Verification) + 수동 생체 인식(Passive Liveness) + 안면 매칭 1:1(Face Match 1:1)을 통한 1단계 온보딩 확인.
- 글로벌 풀 및 네팔 규제 워치리스트(국회 PEP 등록부, 재무부, 내무부, 국방부, UN/OFAC 제재)에 대한 AML 심사 (체크당 $0.20).
- AMLA 2008에 따른 정기 검토 의무를 위한 지속적인 AML 모니터링 (사용자당 연간 $0.07).
- 매월 500회 무료 확인, 프로덕션 트래픽을 전환하기 전에 전체 네팔 스택을 비용 없이 시험 운영해 보세요.
네팔에서 Didit을 통합하는 데 얼마나 걸리나요?
샌드박스 작동까지 5분, 프로덕션 플로우까지 주말이면 충분합니다.
business.didit.me에서 가입하고 API 키를 받은 다음, ID 확인 + 수동 생체 인식 + 안면 매칭 + AML을 연결하는workflow_id로POST /v3/session/을 호출하면 끝입니다.- AI 에이전트 경로:
docs.didit.me/integration/integration-prompt의 통합 프롬프트를 Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider 또는 Replit Agent에 붙여넣으세요. 에이전트가 애플리케이션을 프로비저닝하고, 워크플로우를 구축하고, 웹훅을 연결하고, 스모크 테스트를 실행합니다. - 5개의 SDK가 동일한 세션 모델을 공유합니다: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
매월 첫 500회 확인은 영원히 무료입니다. 프로덕션 트래픽을 전환하기 전에 전체 네팔 스택을 비용 없이 시험 운영해 보세요.
네팔 확인의 총 비용은 얼마인가요?
모듈별 공개 가격, 세션에서 실행되는 기능에 대해서만 비용을 지불하세요.
- ID 확인(ID Verification), 문서 확인당
$0.15. - 수동 생체 인식(Passive Liveness),
$0.10. 능동 생체 인식(Active Liveness),$0.15. - 안면 매칭 1:1(Face Match 1:1),
$0.05. 안면 검색 1:N(Face Search 1:N), 무료. - AML 심사(AML Screening), 체크당
$0.20. 지속적인 AML(Ongoing AML), 사용자당 연간$0.07.
전체 KYC 번들(신원 + 수동 생체 인식 + 안면 매칭 + IP 분석)은 전 세계적으로 동일한 기준 가격인 `$0.33`입니다. 매월 500회 확인이 무료이며, 신용카드 정보가 필요 없습니다. 무료 티어 이상에서는 볼륨 할인이 자동으로 적용되며, 엔터프라이즈 고객은 맞춤형 마스터 서비스 계약(MSA) 및 데이터 상주 지역 선택이 가능합니다.