카자흐스탄에서의 신원 확인
카자흐스탄에서 운영되는 기업을 위한 문서 검증, 생체 liveness 및 AML 스크리닝 — 검증당 $0.30.
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
카자흐스탄의 금융 서비스는 두 개의 병렬 트랙으로 규제됩니다. 온쇼어에서는 카자흐스탄 국립은행(NBK)이 통화 정책, 결제 시스템, 통화 규제, 그리고 2016년 "결제 및 결제 시스템에 관한 법률" 하에서 결제 기관의 등록/라이선스에 대한 책임을 계속 지고 있습니다. 은행, 보험사, 투자회사, 소액금융기관, 증권시장 참가자들에 대한 건전성 감독은 2020년 1월에 NBK에서 2019년 11월 11일 대통령령에 의해 설립된 새로 창설된 카자흐스탄 공화국 금융시장 규제개발청(ARDFM)으로 이관되었습니다. ARDFM은 위험 기반 감독검토평가절차(SREP), 자산품질검토(AQR), 스트레스 테스트를 도입했으며, 점진적으로
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
AML 감독기관
디지털개발부
규제됨
포괄적인 전자정부 플랫폼. 모든 사람에게 IIN(Индивидуальный идентификационный номер)이 할당됨. eGov 및 Mobile eGov 앱을 통해 전자 신원 확인 가능.
디지털개발부
규제됨
eGov 모바일을 통해 디지털 신분증 이용 가능. QR 기반 신원 확인. 상업 서비스에 널리 사용됨.
법무부
규제됨
중앙집중식 민사 등록부. IIN은 정부 데이터베이스 전반에 걸쳐 범용 식별자 역할을 함.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
AML/CFT Law의 감독
기본적인 AML/CFT 법령은 2009년 8월 28일자 카자흐스탄 공화국 법률 제191-IV호 "범죄로 얻은 수익의 합법화(세탁) 및 테러 자금 조달 대응에 관한 법률"이며, 공식 Adilet 법률정보시스템 `adilet.zan.kz/eng/docs/Z090000191_`에서 영문으로 이용 가능합니다. 이 법률은 여러 차례 개정되었습니다: 제목 자체는 2014년 6월 10일 법률 제206-V호에 의해 개정되었고; 전문은 2020년 5월 13일 법률 제325-VI호에 의해 개정되었으며; 챕터
데이터 보호
국가 DPA의 감독
- 법적 근거: 명시적 동의가 지배적인 합법적 근거이며; 기타 근거로는 계약 이행 및 법적 의무(일반적으로 AML CDD를 포함)가 있습니다. - 현지화: PDP Law는 시행령 및 2015년 개정안과 함께 읽을 때, 다음을 포함하는 개인정보 데이터베이스를 요구합니다
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
카자흐스탄은 FATF 스타일의 지역기구인 자금세탁 및 테러자금조달 방지 유라시아그룹(EAG)의 회원국입니다. 2022년 9월 12일-30일 평가관들의 현장 미션을 바탕으로 한 2023년 EAG 상호평가보고서는 FATF 40개 권고사항에 대한 카자흐스탄의 컴플라이언스를 검토했습니다
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
2023년 2월 6일 토카예프 대통령이 서명하고 2023년 4월 1일부터 시행된 법률 제193-VII LRK호 "카자흐스탄 공화국의 디지털 자산에 관한 법률"은 디지털 자산의 발행, 배치, 유통에 대한 법적 근거를 마련하고 암호화폐 채굴을 규제합니다. 이 법령은 "보안"을 구분합니다
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
"결제 및 결제 시스템에 관한 법률"(2016)은 결제 서비스를 규율하는 핵심 법령입니다. 이는 두 가지 범주를 만들었습니다: 라이선스 참가자(은행, 우편 운영자, 소수의 전문 기관)와 등록된 "결제 기관" — EU PSD2 결제의 카자흐스탄 동등물
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
도박은 2007년 1월 12일 법률 제219-III호 "도박 산업에 관한 법률"(adilet.zan.kz에서 이용 가능)에 의해 규율되며, 문화체육부가 부문 규제기관입니다. 지상 카지노와 슬롯홀은 두 개의 지정 구역(카프샤가이의 알마티 지역과 슈친스키 지구)에서만 허용됩니다
생체 인식 활성도
디지털개발혁신항공우주산업부(MDDIAI)가 운영하는 eGov.kz는 국가 전자정부 포털이자 모바일 슈퍼앱입니다. 천 개 이상의 디지털 공공 서비스를 제공하며, 시민들이 물리적 카드 대신 은행, 공증인, 소매업체에 제시하는 국가 신분증의 검증 가능한 QR 기반 표현인 디지털 신분증의 배포 채널입니다. 국가인증기관(`pki.gov.kz`)은 전자디지털서명을 발급합니다
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 카자흐스탄은 규제에서 요구하는 경우 문서 검증, 생체 liveness 및 비디오 식별을 포함하여 국가 AML 프레임워크 하에서 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 카자흐스탄에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 검증당 $0.30를 청구합니다. 계약 없음, 최소 요구사항 없음. 경쟁사들은 일반적으로 검증당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 카자흐스탄의 모든 AML 의무를 다룹니다.
카자흐스탄의 대부분의 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 인식 활성 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 활성 탐지를 제공합니다.
네. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 카자흐스탄의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, 활성 탐지, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 카자흐스탄의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
