스리랑카에서의 신원 확인
최종 업데이트: 2026-04-15 · 프레임워크: research/identity-verification/framework/research-framework.md · 국가 코드: LK
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
스리랑카의 AML/CFT 체제는 세 개의 의회 법률에 기반합니다: - 테러 자금 조달 억제에 관한 협약법, 2005년 제25호 (CSTFA) — 테러 자금 조달을 범죄화하고 UN 1373 및 1267 제재 이행을 뒷받침합니다. - 자금 세탁 방지법, 2006년 제5호 (PMLA) — 2006년 3월 6일 제정; 자금 세탁을 범죄화하고 재산 추적, 동결 및 몰수를 규정; 2011년 제40호 법률로 개정. - 금융 거래 보고법, 2006년 제6호 (FTRA) — FIU를 설립하고 "기관"(보고 주체)을 정의하며 기록 보관, STR 및 현금 거래 보고 의무를 부과합니다.
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
AML 감독기관
공공행정부
규제됨
NIC(국가 신분증)를 관리합니다. NIC 번호는 16세 이상의 모든 시민에게 할당됩니다. 승인된 기관에 전자 검증이 가능합니다. 칩이 탑재된 eNIC(전자 NIC)가 도입되고 있습니다.
공공행정부
제한됨
출생, 사망, 결혼에 대한 민사 등록소입니다. 일부 온라인 서비스가 제공됩니다.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
Financial Transactions Reporting Act의 감독
CBSL은 통화 당국이자 FIU의 호스트 기관입니다. 은행 감독, 비은행 금융기관 감독, 지급결제 부서가 허가된 상업은행(LCB), 허가된 전문은행(LSB), 허가된 금융회사(LFC), 지급 서비스 제공업체에 대한 건전성 감독을 시행합니다. CBSL은 지속적인 고객 실사에 대한 보도 자료를 발표하고 집행에 대해 FIU-SL과 협력합니다. FIU-SL은 보고
데이터 보호
국가 DPA의 감독
미준수 시 처벌
- 허가된 카지노 및 새로운 GRA 허가 온라인 운영업체 — DNFBP; 강력한 연령, 제재 및 신원 확인이 필요합니다.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
스리랑카는 아시아/태평양 자금세탁방지그룹(APG)의 회원국입니다. 2006년 1차 상호평가를 받았고 2014~2015년 2차 평가를 받았으며, 이로 인해 FATF 회색 목록에 올랐다가 스리랑카가 행동 계획을 완료한 후 제외되었습니다. 최신 APG 후속 보고서(2021년 10월)에서 스리랑
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
SEC는 1987년 원래 법률을 대체한 스리랑카 증권거래위원회법 2021년 제19호에 따라 운영됩니다. SEC는 주식중개인, 주식딜러, 투자관리자, 마진 제공업체, 시장 인프라를 허가하고 계정에 대한 투자자 온보딩 규칙을 시행합니다
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
스리랑카는 포괄적인 데이터 보호 법률을 제정한 최초의 남아시아 국가였습니다. PDPA는 2022년 3월 19일 의회에서 통과되어 곧 인증되었으며 단계적으로 시행되고 있습니다:
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
NIC는 공공행정부 산하 개인등록부(DRP)에서 16세부터 모든 스리랑카 시민에게 발급됩니다. 2017년 10월 27일부터 DRP는 신할라어, 타밀어, 영어 3개 언어 형태로 ICAO 사진 레이저 인쇄가 된 폴리카보네이트 스마트 카드를 발급하고 있습니다
생체 인식 활성도
스리랑카에는 여러 운영 중인 eKYC 접점이 있습니다: - 자동차용 eRL(전자 수익 라이센스). - 국세청(IRD) TIN 온라인 등록. - 콜롬보 증권거래소 eIPO 및 주식중개인을 위한 eConnect CDS 계좌 개설. - 경우에 따라 NIC 번호 + 비디오 셀피 + 문서 스캔에 의존하는 은행별 원격 계좌 개설.
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 스리랑카는 규정에서 요구하는 경우 문서 검증, 생체 인식 활성 상태 감지 및 비디오 신원 확인을 포함하여 국가 AML 프레임워크 하에서 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 스리랑카에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 거래를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 검증당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 검증당 $1.00~$2.50+ 이상을 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록을 스크리닝하여 스리랑카의 모든 AML 의무를 다룹니다.
스리랑카의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 인식 라이브니스 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 라이브니스를 제공합니다.
네. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 스리랑카의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, 라이브니스, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 스리랑카의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
