몰디브에서의 신원 확인
요약. 몰디브는 아시아/태평양 자금세탁방지그룹(APG)의 회원국으로 자금세탁 및 테러자금조달 방지법(법률 제10/2014호)에 의해 관리되는 AML/CFT 프레임워크를 가지고 있으며, 몰디브 통화청(MMA) 내 금융정보기관(FIU)이 감독합니다. APG의 2019년 상호평가에서는 기술적 c
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
몰디브는 약 521,000명의 인구(상당한 외국인 근로자 포함)와 약 65억 달러의 GDP를 가지고 있습니다. 말레가 수도이자 상업 중심지입니다. 경제는 관광업(GDP의 약 30%)과 어업에 의해 주도됩니다. 세 가지 분야가 KYC 수요를 주도합니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
상세한 CDD 요구사항, 고객 위험 분류 및 기록 보관
몰디브는 포괄적인 데이터 보호 법률이 없습니다
증권회사 및 자본시장 참가자를 감독합니다
국가등록부(DNR)
규제됨
모든 시민에게 발급되는 스마트 국가 신분증. 중앙집중식 인구 등록부. 소규모 인구로 높은 적용률 가능. 디지털 정부 서비스 확대 중.
국가등록부(DNR)
규제됨
출생, 사망, 결혼 등록. 소규모 집중 인구로 인한 높은 등록률.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
MMA AML/CFT 규정의 감독
- 자금세탁 및 테러자금조달 방지법(법률 10/2014) — CDD, 위험기반 접근법, 실질적 소유권, PEP 심사, STR 보고를 정의. - 은행법(법률 24/2010) — 은행에 대한 건전성 및 AML 요구사항. - MMA AML/CFT 규정 — 상세한 CDD 요구사항, 고객 위험 분류, 기록 보관. - 데이터 보호 — 몰디브는 포괄적인 데이터 보호 법률이 없음. 헌법상 개인정보보호 보장이 일반적 틀을 제공
데이터 보호
데이터 보호의 감독
몰디브는 포괄적인 데이터 보호 법률이 부족합니다. 헌법상 개인정보보호 조항이 일반적 틀을 제공합니다. 공식적인 국경 간 데이터 전송 제한은 없지만, 금융 데이터에는 은행 비밀 의무가 적용됩니다.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
1. 문서 캡처. NIC 또는 생체인식 여권. 2. 생체 인식 및 생체 일치. 생체 감지가 포함된 셀피, 문서 사진과 매칭. 3. 데이터 추출. 국가 신분증 번호, 성명, 생년월일, 주소. 4. PEP 및 제재 심사. EU, UN, OFAC 제재 목록 대상
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
몰디브는 VASP 라이선스 프레임워크를 구축하지 않았습니다. 가상자산 활동은 일반적인 AML 의무에 해당합니다:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
몰디브는 이슬람 공화국이며, 샤리아 법에 따라 도박이 금지되어 있습니다. iGaming 라이선스 프레임워크가 없습니다.
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
관광 운영업체, 리조트 임차인, 마켓플레이스 플랫폼은 CDD 의무에 직면합니다:
생체 인식 활성도
몰디브 생체인식 여권은 NFC 칩 읽기를 지원합니다. NIC는 스마트 카드이지만 완전한 생체인식은 아닙니다. 문서-사진 매칭을 통한 생체 감지(ISO 30107-3 준수)가 원격 온보딩의 표준입니다. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 몰디브는 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 확인, 생체인식 생체 감지 및 규정에서 요구하는 비디오 식별을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 몰디브에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30를 청구합니다. 계약 없음, 최소 요구사항 없음. 경쟁업체는 일반적으로 확인당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
예. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 언론을 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록을 심사하여 몰디브의 모든 AML 의무를 다룹니다.
몰디브의 대부분 규제 부문은 원격 온보딩을 위한 생체인식 생체 감지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 생체 감지를 제공합니다.
예. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 몰디브의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 확인, 생체 감지, AML 심사 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
예. Didit은 몰디브의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
