룩셈부르크에서의 신원 확인
룩셈부르크에서 운영하는 기업을 위한 문서 확인, 생체인식 생체검증 및 AML 스크리닝 — 확인당 $0.30.
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
주요 AML 법령은 Loi du 12 novembre 2004 relative à la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme("AML Law")로, Journal officiel du Grand-Duché de Luxembourg(Mémorial A)에 발행되었으며 legilux.public.lu를 통해 접근할 수 있습니다. 이 법은 반복적으로 개정되었습니다 — 특히 2018년 2월 13일 법률(AMLD4 전치), 2020년 3월 25일 법률(AMLD5 전치, 실질적 소유자 등록부 및 VASP 체계 도입), 그리고 2021년 5월 20일 법률(추가 직업으로 의무 확장 및 실질적 소유권 규칙 강화)에 의해 개정되었습니다. 금융 부문에 대한 부문별 AML/CFT 의무는 2012년 12월 14일의 CSSF Regulation No 12-02를 통해 운영되며, 2020년에 대폭 개편되고 CSSF 회람을 통해 업데이트되었습니다
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
Commission de Surveillance du Secteur Financier
Commissariat aux Assurances
Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA
Cellule de Renseignement Financier
Commission Nationale pour la Protection des Données
Centre des technologies de l'information de l'État
Luxembourg Business Registers
CTIE (Centre des technologies de l'information de l'État)
규제됨
자연인의 국가 등록부. 모든 거주자에게 할당되는 Numéro d'identification(국가 식별 번호).
LuxTrust S.A.
규제됨
국가 PKI 및 디지털 신원 제공업체. 공인 인증서, 전자 서명 및 신원 확인을 위한 신뢰할 수 있는 서비스 제공업체. 은행 및 정부에서 사용.
CTIE
규제됨
정부 전자 신원. eIDAS 통지됨. MyGuichet.lu 정부 서비스에 사용됨.
법무부
공개
상업 및 회사 등록부. LBR을 통해 온라인 검색 가능.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
CSSF의 감독
| 기관 | 역할 | |---|---| | CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier) | 은행, PFS, 투자 펀드, 펀드 매니저(UCITS ManCos, AIFMs), 지급 기관, 전자화폐 기관, VASPs/CASPs (MiCA), 크라우드펀딩 서비스 제공업체에 대한 건전성 및 AML/CFT 감독 | | CAA (Commissariat aux Assurances) | AML/CFT 의무를 포함한 보험 회사 및 보험 중개업체 감독 | | AED (Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA)
데이터 보호
CNPD의 감독
미준수 시 처벌
5. 제재 + PEP + 지속적 모니터링. Didit의 AML 모듈은 1,000개 이상의 감시 목록(EU, UN, OFAC, UK HMT)에 대해 스크리닝하고 지속적 모니터링을 제공 — 2024년 현장 검사에서 CSSF 검사관들이 집중적으로 조사한 정확한 범위.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
2023년 9월 27일, FATF는 룩셈부르크에 대한 4차 상호 평가를 발표했습니다. 결과:
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
룩셈부르크는 CNPD 조직에 관한 2018년 8월 1일 법률을 통해 GDPR을 시행합니다. CNPD는 GDPR 제35조에 따라 데이터 보호 영향 평가(DPIA)가 필요한 처리 작업 목록을 발표했으며, 신원 확인 목적의 생체 인식 처리가 해당 목록에 포함되어 있습니다.
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
EU/EEA 국민은 본국의 국민 신분증 또는 여권을 사용할 수 있습니다. 비대면 온보딩의 경우, AML 법률은 (a) 상당한 또는 높은 수준의 보증을 제공하는 eIDAS 통지 전자 신원 확인 체계 또는 (b) 문서 + 생체 인식 활성도를 통한 동등한 보호 조치를 요구합니다.
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
LuxTrust S.A. — eIDAS 규정(EU) 910/2014에 따른 룩셈부르크의 주요 공인 신뢰 서비스 제공업체(QTSP). LuxTrust는 공인 인증서, 공인 전자 서명(QES), 공인 전자 인장 및 공인 타임스탬프를 발급하며 ILNAS(번호 2016/8/001)의 감독을 받습니다.
생체 인식 활성도
룩셈부르크는 2024년에 7.4조 유로의 펀드 운용 자산을 보유했으며(GDP의 약 80배), 대략 36%가 대안 펀드입니다. 3,000개 이상의 펀드와 수백 개의 AIFMs 및 UCITS ManCos와 함께, 이 국가는 제3자 펀드 관리자, 이전 대리인(TAs) 및 예탁 은행의 밀집된 생태계의 본거지입니다 — 이들 모두는 AML 법률 및 CSSF 규정 12-02에 따라 투자자 온보딩에 대한 AML/CFT 의무를 집니다. 룩셈부르크 펀드의 투자자 KYC는 일반적으로 AIFM/ManCo를 대신하여 TA가 처리합니다.
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 룩셈부르크는 문서 확인, 생체 인식 활성도 및 규정에서 요구하는 비디오 신원 확인을 포함하여 국가 AML 프레임워크 하에서 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit는 룩셈부르크에서 발급된 모든 주요 국민 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit는 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30를 청구합니다. 계약 없음, 최소 요구 사항 없음. 경쟁사는 일반적으로 확인당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
예. Didit는 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI) 및 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 룩셈부르크의 모든 AML 의무를 다룹니다.
룩셈부르크의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위해 생체 인식 활성도 감지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit는 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 활성도를 제공합니다.
예. Didit는 해당하는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 룩셈부르크의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 확인, 활성도, AML 스크리닝 및 지속적 모니터링을 지원합니다.
예. Didit는 룩셈부르크의 iGaming 규제 요구 사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
