마다가스카르에서의 신원 확인
요약. 마다가스카르는 자금세탁 및 테러자금조달 방지에 관한 법률 No. 2018-043에 의해 관리되고 국가 FIU인 Service de Renseignements Financiers de Madagascar(SAMIFIN)가 감독하는 AML/CFT 프레임워크를 가진 동남부 아프리카 자금세탁방지그룹(ESAAMLG)의 회원국입니다. ESAAMLG의 2018년 상호평가에서 상당한 기술적 및
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
마다가스카르는 약 3천만 명의 인구와 약 160억 달러의 GDP를 가지고 있습니다. 안타나나리보가 상업 수도입니다. 공식 은행 보급률은 20% 미만이지만 모바일 머니는 성인의 약 40%에 도달합니다. 세 가지 분야가 KYC 수요를 주도합니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
은행, MFI 및 모바일 머니 운영자에 대한 CDD에 관한 중앙은행 회람
의심거래 신고를 접수, 분석 및 배포하는 국가 FIU
건전성 및 AML 준수를 위해 은행, 소액금융기관 및 모바일 머니 운영자를 감독
내무부
제한적
Carte Nationale d'Identité가 발급되지만 특히 농촌 지역에서 보급률이 제한적입니다. 민사등록부는 코뮌 전체에 분산되어 있습니다.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
Circulaire BFM의 감독
- Loi No. 2018-043 — 자금세탁 및 테러자금조달 방지에 관한 법률. CDD 요구사항, 위험기반 접근법, 실질적 소유자, PEP 심사 및 의심거래 신고를 정의합니다. - Loi No. 2014-006 — 전자거래 및 디지털 서명에 관한 법률. - Loi No. 2014-038 — 개인정보보호에 관한 법률. Commission Malgache de l'Informatique et des Libertés(CMIL)가 집행을 감독합니다. - Circulaire BFM — 은행, MFI 및 모바일
데이터 보호
국가 DPA의 감독
마다가스카르의 개인정보보호법(법률 2014-038)은 적절한 보호를 받는 국가로의 국경간 개인정보 전송을 제한하거나 계약상 보호조치를 적용합니다. CMIL은 개인정보와 관련된 데이터 처리 활동에 대해 통지받아야 합니다. EU와의 적정성 협정이 없으므로
미준수 시 처벌
- AML 위반에 대한 행정벌금 및 형사처벌
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
1. 문서 캡처. CIN(앞면과 뒷면) 또는 생체인식 여권을 촬영합니다. 2. 생체인식 및 생체인식 매칭. 생체인식 탐지를 통한 셀피를 문서 초상화와 매칭합니다. 3. 데이터 추출. CIN 번호, 성명, 생년월일, 주소, 문서 유효성. 4. PEP 및 제재 심사.
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
마다가스카르는 전용 VASP 라이선스 프레임워크가 없습니다. 가상자산 활동은 공식적으로 규제되지 않지만 일반적인 AML 의무에 해당합니다:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
마다가스카르의 온라인 도박 규제는 제한적입니다. 육상 도박은 카지노 라이선스 하에서 규제됩니다. 해당되는 경우:
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
마다가스카르에서 운영되는 전자상거래 및 마켓플레이스 플랫폼은 주로 고가거래 및 모바일 머니 통합에 대해 CDD 의무를 집니다:
생체 인식 활성도
마다가스카르의 생체인식 여권(2017년부터)은 NFC 기반 칩 읽기를 지원하지만 CIN은 생체인식이 아닙니다. 문서-초상화 매칭과 결합된 생체인식 탐지(ISO 30107-3 준수)가 원격 온보딩의 주요 접근법입니다. 대면 확인은 은행 및 고급 모바일 머니 계정에서 여전히 지배적입니다. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 마다가스카르는 규정에서 요구하는 문서 검증, 생체 인식 라이브니스 및 비디오 식별을 포함하여 국가 AML 프레임워크 하에서 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 마다가스카르에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 검증당 $0.30를 청구합니다. 계약 없음, 최소 요구사항 없음. 경쟁사는 일반적으로 검증당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI) 및 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 마다가스카르의 모든 AML 의무를 다룹니다.
마다가스카르의 대부분의 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 인식 라이브니스 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 라이브니스를 제공합니다.
네. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 마다가스카르의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, 라이브니스, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 마다가스카르의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
