전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 아랍에미리트 내.
- 사기 환경
- 에미레이트 신원 사기를 형성하는 세 가지 압력은 다음과 같습니다. VARA 허가 가상 자산 서비스 제공업체(VASP) 및 CBUAE 허가 디지털 은행의 물결에 따른 딥페이크 및 합성 ID 공격, 외국인 근로자 전반의 에미레이트 ID 위조 및 거주 비자 오용, 국경 간 무역 금융 및 송금 회랑에 대한 AML 압력. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 얼굴 변형, 재생, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 연방 법령-법률 20/2018 (AML/CFT)
- UAE 개인 데이터 보호법 (PDPL 2021)
- CBUAE AML/CFT 규정집
- VARA 규정 준수 및 위험 관리 규정집
- SCA AML 규정
- DIFC DPL · ADGM DPR (자유 구역 데이터 보호)
- FATF 40 권고
신원 확인을 감독하는 기관 아랍에미리트 내.
CBUAE
아랍에미리트 중앙은행 — 은행, 저장 가치 시설(SVF) 발행자, 결제 서비스 제공업체, 환전소 및 광범위한 인가된 금융 부문에 대한 건전성 감독 기관입니다. AML/CFT 규정집을 통해 원격 온보딩 요건을 설정합니다.
SCA
증권 및 상품청 — 두바이 VARA 관할 구역 외의 역내 자본 시장, 인가된 브로커, 펀드 매니저 및 역내 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)를 감독합니다.
VARA
가상 자산 규제 당국 — 두바이 토후국 내 또는 두바이 토후국에서 운영되는 모든 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)를 감독합니다(DIFC 자유 구역 제외). 암호화폐 관련 고객 실사 및 트래블 룰 요건을 설정합니다.
DIFC + ADGM
두바이 국제 금융 센터 및 아부다비 글로벌 마켓 — 자체 관습법 프레임워크와 독립적인 데이터 보호법(DIFC DPL, ADGM DPR)을 운영하는 독립 자유 구역 금융 규제 기관(DFSA 및 FSRA)입니다.
UAEFIU
아랍에미리트 금융 정보 분석원 — 연방 법령 20/2018(자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지)에 따라 의심스러운 거래 보고서를 접수합니다.
UAE Data Office
2021년에 제정된 아랍에미리트 개인 데이터 보호법(PDPL)을 시행하는 연방 데이터 보호 당국입니다. 아랍에미리트 거주자에 대한 모든 신원 확인을 관장합니다.
ID 캡처 및 읽기.
어떤 전화로든 캡처 가능 — 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 확인.
- UAE에서 실제로 제시하는 모든 자격 증명에 작동합니다 — 에미레이트 ID(권위 있는 15자리 국민 신분증), 외국인 거주자를 위한 거주 비자, 상호 인정 하의 GCC ID 카드, 여권(전자 여권의 칩 읽기 포함), RTA/에미레이트 수준 운전 면허증.
- 이름, 에미레이트 ID 번호, 생년월일, 국적 및 만료일을 반환합니다.
- 에미레이트 ID · 거주 비자
- GCC ID 카드 · 여권 — 전자 여권의 칩 읽기
- 운전 면허증
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카가 실시간으로 확인되고 ID 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 전체에 대한 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 능동적 라이브니스($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 어떤 전화나 노트북 카메라로든 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 부정적인 미디어 목록 — 그리고 UAE 감시 목록:
- 아랍에미리트 금융 정보 분석원(UAEFIU) — 의심스러운 거래 보고서 감시 목록.
- 아랍에미리트 중앙은행(CBUAE) — 규제 집행 및 정지된 라이선스 목록.
- 증권 및 상품청(SCA) — 집행 및 제한된 인물 목록.
- 가상 자산 규제 당국(VARA) — VASP 집행 및 등록 취소 목록.
- 통제 및 비확산 집행 사무소 — UAE 제재 목록.
- UAE 지역 테러 목록 — 내무부 테러 지정.
- 아랍에미리트 내무부(MOI) UAE — 보안 블랙리스트 및 추방 명령.
- 두바이 국제 금융 센터(DIFC) — 규제 경고.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
모든 확인을 하나의 감사된 세션에 바인딩.
- 전체 번들은 세션당 $0.33에 고정됩니다 — 전 세계적으로 동일한 가격입니다.
- 연방 법령 20/2018이 요구하는 주기적 검토 의무를 위해 지속적인 AML 모니터링(사용자당 연간 $0.07)을 추가합니다.
- UAE는 현재 직접적인 권위 있는 등록 조회를 위한 공공 소비자 또는 정부 API를 노출하지 않습니다 — ICP 인구 등록은 엔터프라이즈의 CBUAE 승인 데이터 파트너 통합을 통해서만 접근할 수 있습니다. 워크플로에 연결하려면 영업팀에 문의하십시오.
모든 확인을 하나의 감사된 세션에 바인딩 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.