카타르에서의 신원 확인
카타르에서 운영하는 기업을 위한 문서 확인, 생체 liveness 및 AML 스크리닝 — 확인당 $0.30.
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
카타르(دولة قطر)는 약 300만 명의 거주자 중 약 88%가 외국인인 걸프만 반도 국가로, 중동 및 북아프리카에서 가장 기술적으로 건전하지만 구조적으로 이분화된 AML/CFT 체제 중 하나를 운영합니다. 동일한 국토에 두 개의 평행한 금융 생태계가 공존합니다: 국가법 하에서 Qatar Central Bank(QCB), Qatar Financial Markets Authority(QFMA) 및 Ministry of Commerce and Industry(MOCI)가 감독하는 온쇼어 체제와, Qatar Financial Centre Regulatory Authority(QFCRA)가 자체 독립적인 규칙집으로 감독하는 온쇼어 관습법 관할권인 Qatar Financial Centre(QFC)입니다. 두 체제 모두 동일한 국가 FIU인 QCB 내에 호스팅된 Qatar Financial Information Unit(QFIU)와 National Anti-M에 답합니다.
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
AML 감독기관
Ministry of Interior
규제됨
모든 거주자를 위한 생체정보가 포함된 스마트 카드인 Qatar ID(QID) 카드를 관리합니다. QID 번호는 범용 식별자입니다.
MOI
규제됨
정부 서비스 플랫폼. Metrash2 모바일 앱은 신원 관련 서비스를 제공합니다. 일부 전자 확인 기능이 있습니다.
MOCI
공개
상업 등록. 온라인 검색이 가능합니다.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
AML/CFT Law의 감독
카타르의 인구는 약 300만 명이며, 시민은 거주자의 약 12%만을 차지합니다. 나머지 인구는 주로 인도, 네팔, 방글라데시, 필리핀, 파키스탄, 스리랑카, 이집트 및 기타 아랍 국가 출신이며, 영국, 프랑스, 미국 및 남아프리카 출신의 상당한 화이트칼라 외국인 커뮤니티가 있습니다. 아랍어가 공식 언어이며; 영어는 기본 비즈니스 언어이며 모든 주요 신분증, 규제기관 간행물에 나타납니다.
데이터 보호
National DPA의 감독
미준수 시 처벌
- Qatar ID (QID), 카타르 여권, 거주 허가증, 운전면허증 및 전 세계 14,000개 이상의 문서에 대한 문서 적용 범위 — 온보딩 고객의 88%가 인도, 필리핀, 네팔, 방글라데시, 파키스탄, 이집트 또는 유럽 문서를 소지한 외국인인 시장에서 중요합니다.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
2023년 10월 9일, QCB는 카타르 핀테크 전략 2023에 따라 QCB 허가 기관의 E-KYC 배포 규제인 E-KYC 규정을 발표했습니다. 이는 카타르를 대상으로 하는 신원 확인 공급업체에게 가장 중요한 현대적 규칙입니다.
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
외국인의 경우, QID는 거주 허가증과 국민 신분증의 기능을 효과적으로 결합하며, 그 유효성은 소지자의 후원(kafala) 및 거주 상태와 연결되어 있습니다. 따라서 금융 기관은 QID 유효성을 다시 확인해야 하는 동적 속성으로 취급해야 합니다.
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
카타르는 국가 데이터 보호 법령을 제정한 최초의 GCC 국가였습니다: 2016년 개인정보 보호에 관한 법률 제13호, 2017년 발효. PDPPL은 전자적 또는 전통적 수단을 통해 수행되는 모든 개인정보 처리를 규제하며 모든 부문에 적용됩니다 — 금융 서비스
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
2023년 5월 31일, MENAFATF는 2022년 6월 19일부터 7월 7일까지 실시된 현장 방문에 따라 카타르에 대한 상호 평가 보고서를 발표했습니다. 그 결과는 MENA 지역에서 기록된 가장 강력한 FATF 기술 준수 성과였습니다: 40개 권고사항 중 32개가 "준수" 등급, 8개가 "대부분"
생체 인식 활성도
모든 형태의 도박은 카타르 형법(2004년 법률 제11호) 하에서 금지되어 있으며, 이는 제275-276조에서 도박을 범죄화하고 샤리아 기반 공공질서에 반하는 것으로 취급합니다. 금지 사항은 카지노, 복권, 사적 내기, 스포츠 베팅 및 온라인 도박을 예외 없이 포함합니다. 도박장 운영 또는 개설은 최대 1년의 징역 및/또는 벌금을 받으며, 공공장소에서의 도박은 최대 6개월의 징역 및/또는 벌금을 받습니다. 카타르
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 카타르는 문서 확인, 생체 인식 liveness 및 규정에서 요구하는 경우 비디오 식별을 포함하여 국가 AML 프레임워크 하에서 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 카타르에서 발급된 모든 주요 국민 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30를 청구합니다. 계약 없음, 최소 요구사항 없음. 경쟁업체는 일반적으로 확인당 $1.00-$2.50+ 를 청구합니다.
예. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI) 및 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 카타르의 모든 AML 의무를 다룹니다.
카타르의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위해 생체 인식 liveness 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 liveness를 제공합니다.
예. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 카타르의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 확인, liveness, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
예. Didit은 카타르의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
