말라위에서의 신원 확인
요약. 말라위는 자금세탁, 중대범죄 수익 및 테러자금조달법(2006, 2017년 개정)에 의해 관리되고 금융정보당국(FIA)이 감독하는 AML/CFT 프레임워크를 갖춘 동남부아프리카 자금세탁방지그룹(ESAAMLG) 회원국입니다. ESAAMLG의 2019년 상호평가에서 기술적 준수에서 상당한 결함을 발견했습니다
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
말라위는 약 2천만 명의 인구와 약 130억 달러의 GDP를 가지고 있습니다. 릴롱궤가 수도이며 블랜타이어가 상업 중심지입니다. 경제는 농업(담배, 차, 설탕), 서비스업, 송금에 의해 주도됩니다. 세 가지 분야가 KYC 수요를 견인합니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
CDD, 내부 통제, 모바일 머니 에이전트 요구사항에 대한 구속력 있는 지침
국가 FIU, STR 접수, 분석, 배포 담당
은행, 소액금융기관, 모바일 머니 운영업체 감독
회사 등록 감독
국가등록청
제한됨
국가 신분증 시스템 출시. NRB가 국가 등록 및 신분증 발급을 관리. 생체인식 등록이 실시되었지만 디지털 확인 인프라는 제한적.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
RBM 지침의 감독
- 자금세탁, 중대범죄 수익 및 테러자금조달법(2006, 2017년 개정) — CDD, 위험기반 접근법, 실질적 소유권, PEP 심사, STR 보고를 정의. - 금융범죄법(2017) — FIA를 설립하고 집행 프레임워크를 강화. - RBM 지침 — CDD, 내부 통제, 모바일 머니 에이전트 요구사항에 대한 구속력 있는 지침. - 전자거래 및 사이버보안법(2016) — 전자 신원 및 데이터 보호에 관한 조항 포함.
데이터 보호
국가 DPA의 감독
말라위의 데이터 보호 프레임워크는 제한적입니다. 전자거래법이 일부 조항을 제공합니다. GDPR과 비교할 만한 포괄적인 국경 간 데이터 전송 제한은 없습니다. 금융 데이터는 은행 비밀 조항의 적용을 받습니다.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
1. 문서 캡처. 국가 신분증 또는 여권. 2. 생체 인식 및 생체 매칭. 생체 인식 탐지가 포함된 셀피, 문서 초상화와 매칭. 3. 데이터 추출. 국가 신분증 번호, 성명, 생년월일, 주소. 4. PEP 및 제재 심사. EU, UN, OFAC 목록 및 PEP 데이터베이스 대상
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
말라위는 VASP 규제 프레임워크가 없습니다. 가상자산 활동은 일반적인 AML 의무에 해당됩니다:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
도박은 Gaming Act에 따라 규제됩니다. 라이선스 운영자는 다음을 준수해야 합니다:
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
전자상거래 및 마켓플레이스 플랫폼은 판매자 온보딩에 대한 CDD 의무를 집니다:
생체 인식 활성도
말라위의 국가 신분증(2017년 이후)은 칩 저장 얼굴 이미지와 지문이 포함된 생체 인식 카드입니다. NFC 기반 칩 읽기는 기술적으로 가능하지만 상업적 배포는 제한적입니다. 문서-초상화 매칭과 함께 생체 인식 탐지(ISO 30107-3 준수)가 원격 온보딩의 적절한 표준입니다. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 말라위는 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 확인, 생체 인식 생체 탐지 및 규정에서 요구하는 비디오 식별을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 말라위에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 확인당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
예. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 심사하여 말라위의 모든 AML 의무를 다룹니다.
말라위의 대부분 규제 부문은 원격 온보딩을 위한 생체 인식 생체 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 생체 탐지를 제공합니다.
예. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 말라위의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 확인, 생체 탐지, AML 심사 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
예. Didit은 말라위의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
