전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
국가 개요
신원 확인 작동 방식 말라위 내.
통합 범위를 정하기 전에 엔지니어링 또는 규정 준수 책임자가 알아야 할 사기 표면 및 프레임워크.
- 사기 환경
- 세 가지 압력이 말라위 신원 사기를 형성합니다: 모바일 머니 플랫폼 및 디지털 뱅킹 성장에 대한 딥페이크 및 합성 ID 공격, 국가 ID 카드 위조, 그리고 잠비아, 탄자니아, 모잠비크 회랑을 통한 국경 간 AML 위험. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다 — 얼굴 변형, 재생, 주입, 문서 위조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 금융 범죄법 2022
- 국가 등록법 2009
- 전자 거래 및 사이버 보안법 2016
- 말라위 중앙은행법 (제44:02장)
- ESAAMLG 상호 평가 권고 사항
- FATF 40 권고 사항
규제 기관
신원 확인을 감독하는 기관 말라위 내.
이들은 감독 기관입니다. 말라위 인증 흐름이 응답해야 합니다. 하나의 Didit 호스팅 흐름 + 하나의 감사 로그가 이 모든 것을 다룹니다. — 기관별 별도 통합이 필요 없습니다.
RBM
말라위 중앙은행 — 상업 은행, 소액 금융 기관 및 결제 서비스 제공업체를 위한 중앙은행 및 건전성 감독 기관. 감독 대상 기관에 대한 AML/CFT 지침을 발행합니다.
FIA
금융 정보국 — 말라위의 금융 정보 분석원. 금융 범죄법 2022를 관리하고 규제 대상 기관으로부터 의심스러운 거래 보고서(STR)를 접수합니다.
MERA
말라위 에너지 규제 당국 — 금융 서비스와 교차하는 에너지 및 유틸리티 부문에서 금융 범죄 보고 표준을 강화하는 병렬 규제 기관.
MACRA
말라위 통신 규제 당국 — 말라위에서 운영되는 디지털 신원 서비스에 적용되는 전자 통신 및 데이터 보호 의무를 시행합니다.
ACC
말라위 반부패국 — 부패 및 경제 범죄를 조사하고 기소합니다. 관련 금융 범죄 법규에 따라 체포된 사람들을 목록화합니다.
01 · ID
ID 캡처 및 읽기.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 확인.
- 외국인 거주자를 위한 신분증, 여권 (MRZ 파싱), 운전면허증 및 거주 허가증.
- 반환되는 정보: 전체 이름, 생년월일, NID 번호, 문서 번호, 만료일.
단계 01ID 캡처 및 읽기
- 신분증 (NID)
- 여권 — MRZ 파싱됨
- 운전면허증 · 거주 허가증
02 · 생체 인식
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카는 실시간으로 확인되고 ID 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 위험도가 높은 흐름을 위한 능동 생체 인식 ($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
단계 02얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
03 · AML
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 부정적인 미디어 목록 — 말라위 감시 목록 포함:
- 말라위 국회 — 국회의원 (PEP 레벨 1) 및 고위 행정부 관리.
- 말라위 반부패국 — 금융 범죄 및 부패 법규에 따라 체포되거나 기소된 사람.
- 말라위 중앙은행 — 규제 대상 기관에 발행된 감독 집행 조치 및 경고 통지.
- 말라위 금융정보국 — 2022년 금융 범죄법에 따른 집행 통지.
- 유엔 안전보장이사회 통합 제재 — 말라위 관련 기관을 다루는 활성 다자간 지정.
- OFAC SDN 목록 — 말라위와 연관된 미국 재무부 특별 지정 국민.
- ESAAMLG — 동남아프리카 자금세탁방지그룹 지역 위험 신호.
- 인터폴 남부 아프리카 — 남부 아프리카와 관련된 수배자 및 도피자 통지.
- 바젤 AML 지수 — 국가 위험 점수 및 관련 위험 신호.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링 (사용자당 $0.07/년)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
단계 03제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
04 · 등록
데이터베이스 유효성 검사.
- 현재 말라위에는 독립적인 Didit 서비스로 노출된 공개 정부 데이터베이스 유효성 검사 API가 없습니다. 국립 등록국은 현재 제3자 통합업체에 공개되는 공공 소비자 API를 제공하지 않습니다.
단계 04데이터베이스 유효성 검사
데이터베이스 유효성 검사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
적용 문서
모든 말라위 문서 Didit은 다음을 허용합니다..
승인된 자격 증명당 한 행 — 플래그, 문서 이름, 문서 유형. Didit Business Console에서 실시간으로 확인하세요.
권위 있는 데이터 세트
시민 등록 및 AML 적용 범위 말라위용.
Didit이 교차 확인하는 데이터 세트당 한 카드 — Database Validation API의 시민 등록부와 글로벌 AML 감시 목록 풀. 각 카드는 기술 문서로 연결됩니다.
설계에 의한 규정 준수
한 번의 클릭으로 새로운 국가를 개방하십시오. 우리가 어려운 일을 합니다.
우리는 현지 자회사를 개설하고, 라이선스를 확보하고, 침투 테스트를 실행하고, 인증을 획득하며, 모든 새로운 규정에 맞춰 조정합니다. 새로운 국가에서 인증을 배포하려면 토글을 켜십시오. 220개 이상의 국가에서 실시간으로 운영되며, 매 분기마다 감사 및 침투 테스트를 거칩니다. EU 회원국 정부가 대면 확인보다 더 안전하다고 공식적으로 인정한 유일한 신원 확인 제공업체입니다.
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ISO/IEC 27001
정보 보안 · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
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