포르투갈에서의 신원 확인
포르투갈에서 운영하는 기업을 위한 문서 확인, 생체 인식 liveness 및 AML 스크리닝 — 확인당 $0.30.
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
포르투갈은 GDP 2,700억 유로, 인구 1,050만 명의 EU 경제국으로, 1999년부터 유로존 회원국이며, 남유럽에서 가장 대외 지향적인 디지털 시장 중 하나입니다. 리스본이 중심지입니다: 국가 핀테크의 60% 이상이 이곳에 본사를 두고 있으며, Portugal Fintech Report 2025는 2025년만 누적 핀테크 투자가 12억 유로에 근접한다고 추정하고, 포르투갈 핀테크의 거의 3분의 1이 지난 2년간 설립되었습니다. 이 도시는 또한 매년 11월 Web Summit을 개최하며, 2025년에는 70,000명 이상의 참석자, 108개국에서 온 2,725개 스타트업, 1,800명 이상의 투자자를 유치했고, 핀테크가 상위 5개 전시 분야 중 하나였습니다. 핀테크를 넘어서, 포르투갈은 신원 확인 공급업체에게 3가지 상호 강화하는 순풍을 가지고 있습니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
신용기관, 결제기관, 전자화폐기관, 환전소 및 암호화폐 VASP에 대한 주요 AML 감독기관
증권시장위원회
보험 및 연금기금 감독청
금융정보부
국가 데이터 보호 위원회
포르투갈 관광청 산하 온라인 및 오프라인 도박 규제기관
IRN (Instituto dos Registos e do Notariado)
규제됨
시민, 세무, 사회보장, 건강 번호를 결합한 전자 신분증. 인증 및 서명을 위한 디지털 인증서가 포함된 칩 기반.
AMA (Agência para a Modernização Administrativa)
규제됨
모바일 디지털 신원 솔루션. 공공 및 민간 서비스를 위한 원격 신원 확인 가능. eIDAS 인증.
AT (Autoridade Tributária e Aduaneira)
규제됨
세무 식별 번호. 온라인 검증 가능.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
Banco de Portugal의 감독
포르투갈 AML/CFT 규칙은 Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto (dre.pt에 게시)에 통합되어 있으며, 이는 제4차 AMLD를 전치했고 이후 제5차 및 제6차 AMLD를 전치하기 위해 개정되었습니다. 이 법은 신용기관, 지급 및 전자화폐 기관, 투자회사, 보험회사, 암호자산 서비스 제공업체, 부동산 중개업체, 변호사, 공증인, 회계사, 카지노 및 SRIJ 라이선스 온라인 도박 운영업체에 적용됩니다. 의무 대상 기관은 고객 및 실질적 소유자를 식별하고 확인해야 합니다
데이터 보호
CNPD의 감독
- 처리의 법적 근거. 데이터 보호를 위한 GDPR + Lei n.º 58/2019; AML 특정 기록 보관을 위한 Lei 83/2017 제50-53조; 전자 프라이버시를 위한 Lei n.º 41/2004. - 보존. 식별 데이터, 확인 증거 및 거래 기록은 사업 종료 후 7년간 보관해야 합니다
미준수 시 처벌
포르투갈의 행정적 AML 집행은 해마다 강화되고 있습니다. BdP는 원격 온보딩 부족, UBO 격차, 제재 심사 실패를 포함한 AML 위반에 대해 법인에게 EUR 50,000에서 EUR 5,000,000까지의 벌금을 부과할 수 있으며, 제재 결정을 등록부에 공개합니다.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
Lei 83/2017 및 Aviso BdP 1/2022에 따라, 네오뱅크 계좌를 개설하는 포르투갈 거주자를 위한 규정 준수 원격 온보딩 플로우는 일반적으로 다음을 결합합니다:
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
포르투갈은 2020년 BdP에서 의무적인 VASP 등록 제도를 도입했으며(제5차 AMLD 전치를 통해), BdP를 암호자산 교환, 보관 및 전송 서비스의 AML 감독 관할 기관으로 만들었습니다. bportugal.pt의 등록된 기관 공개 목록에는 현재 약
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
SRIJ는 EU에서 가장 활발한 온라인 도박 운영업체 중 일부에게 라이선스를 부여합니다. 도박 법적 프레임워크(개정된 Decreto-Lei n.º 66/2015) 및 SRIJ 기술 규정에 따라 운영업체는 다음을 준수해야 합니다:
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
마켓플레이스와 긱 플랫폼은 규제된 금융 서비스를 제공하지 않는 한 Lei 83/2017에 따라 직접 규제되지 않지만, EU 규칙(DSA, P2B, BaaS 파트너를 통한 지급 라이선싱)은 판매자, 운전자, 호스트 및 크리에이터 온보딩에 대해 사실상 무거운 KYC 요구사항을 만듭니다. 표준 포르투갈
생체 인식 활성도
BdP의 Aviso 1/2022는 기술 지원 원격 온보딩을 명시적으로 고려하며, BdP의 2022년 3월 주제 논문 Perspetivas sobre Onboarding Digital은 운영업체가 제품의 위험에 맞춰 조정된 능동적 또는 수동적 생체 탐지, 프레젠테이션 공격 탐지(PAD), 주입 공격 방어를 배치할 것이라는 감독기관의 기대를 설명합니다. ISO/IEC 30107-3 PAD 준수는 감독기관이 찾는 실용적인 벤치마크이며, 주입 공격 방어(가상 카메라, 딥페이크 비디오
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 포르투갈은 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 확인, 생체 인식 생체 탐지 및 규정에서 요구하는 경우 비디오 식별을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 포르투갈에서 발행된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 플로우를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30를 청구합니다. 계약 없음, 최소 요구사항 없음. 경쟁업체는 일반적으로 확인당 $1.00-$2.50+ 이상을 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 심사하여 포르투갈의 모든 AML 의무를 다룹니다.
포르투갈의 대부분 규제 부문은 원격 온보딩을 위해 생체 인식 생체 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 생체 탐지를 제공합니다.
네. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 포르투갈의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 확인, 생체 탐지, AML 심사 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 포르투갈의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
