전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 말레이시아 내.
- 사기 환경
- 말레이시아 신원 사기를 형성하는 세 가지 압력: 모바일 뱅킹 및 DAX 온보딩에서 BNM이 의무화한 e-KYC 흐름에 대한 딥페이크 주입, 이주 노동자 송금 통로에서 기존 MyKad 및 MyPR 카드에 대한 조직적인 위조, DuitNow 연결 지갑에 대한 합성 신원 운반책 양성. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 얼굴 변형, 재생, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- AMLA 2001 (자금세탁방지, 테러자금조달방지 및 불법 활동 수익법)
- PDPA 2010 (개인 데이터 보호법)
- BNM e-KYC 정책 문서 (2020)
- SC 인정 시장 지침 (디지털 자산 거래소)
- 자본 시장 및 서비스법 2007
- FATF 40 권고 사항
신원 확인을 감독하는 기관 말레이시아 내.
BNM
Bank Negara Malaysia — 중앙 은행이자 은행, EMI 및 승인된 결제 시스템 운영자를 위한 건전성 감독 기관. 모든 보고 기관에 구속력 있는 e-KYC 정책 문서(2020)를 발행합니다.
SC
Securities Commission Malaysia — 증권 및 디지털 자산 감독 기관. 2007년 자본 시장 및 서비스법에 따라 디지털 자산 거래소(DAX) 및 초기 거래소 제공 운영자를 등록합니다.
FIED
Bank Negara Malaysia 내 금융 정보 및 집행 부서 — 말레이시아의 금융 정보국. 2001년 자금세탁방지, 테러자금조달방지 및 불법 활동 수익법(AMLA 2001)에 따라 의심스러운 거래 보고서를 접수합니다.
JPDP
Jabatan Perlindungan Data Peribadi — 2010년 개인 데이터 보호법(PDPA 2010) 및 2024년 개정안을 시행합니다. 신원 확인 데이터가 수집, 처리 및 저장되는 방식을 규정합니다.
JPN
Jabatan Pendaftaran Negara — 내무부 산하 민원 등록 기관. 모든 MyKad, MyKid 및 MyPR을 발행하고 신원 확인을 위한 권위 있는 소스 데이터베이스를 운영합니다.
ID 캡처 및 판독.
모든 휴대폰에서 캡처 가능 — 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 확인.
- MyKad (현재 칩 카드), MyKid (미성년자), MyPR (영주권자), NFC 채널에서 칩을 읽는 말레이시아 여권 및 JPJ 운전 면허증.
- 전체 이름, 12자리 IC 번호, 생년월일, 성별, 인종, 종교 및 주소를 반환합니다.
- MyKad — 12자리 IC 번호
- MyKid · MyPR
- 말레이시아 여권 — NFC 칩 판독
얼굴을 매칭하세요. 실제 인물임을 증명하세요..
셀카가 실시간으로 확인되고 신분증 사진과 일치하는지 확인됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자들을 대상으로 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 위험도가 높은 흐름을 위한 능동적 생체 인식 ($0.15) — 사용자가 고개를 돌리거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카 촬영
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP, 불리한 언론 보도에 대한 심사.
Didit은 사용자의 이름을 1,300개 이상의 전 세계 제재, 정치적 노출 인물(PEP), 불리한 언론 보도 목록과 모든 말레이시아 규제 감시 목록(내무부 제재 목록, SC AOB 제재, BNM 경고, Dewan Rakyat PEP 등록, LFSA-ALERT, MACC)에 대해 심사합니다.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP, 불리한 언론 보도에 대한 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
JPN 국가 등록부와 교차 확인.
공신력 있는 시민 등록부와 교차 확인됩니다.
- 말레이시아 국가 신분증 확인(
mys_national_id, $0.16, 75% 이상 커버리지)은 JPN 정부 출처의 공신력 있는 조회입니다. 이름, 생년월일, 12자리 IC 및 선택 사항인 주소 + 전화번호가 시민 기록 출처와 대조하여 확인됩니다. - 말레이시아 신용국 확인(
mys_credit_bureau, $0.71, 55% 이상 커버리지)은 신용 헤더 데이터와 교차 확인됩니다. 핀테크 신용 심사 및 BNM 라이선스 디지털 은행 온보딩에 유용합니다.
JPN 국가 등록부와 교차 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
모든 말레이시아 문서 Didit은 다음을 허용합니다..
시민 등록 및 AML 적용 범위 말레이시아용.
Malaysia — National ID (JPN registry)
출처: Jabatan Pendaftaran Negara (JPN) — Malaysian citizen records. $0.16 per successful query. 최종 사용자 동의가 필요합니다. 적용 범위 >75% of adult population.
Malaysia — Credit Bureau
출처: Malaysian consumer credit-bureau header data. $0.71 per successful query. 적용 범위 >55% of adult population.
말레이시아에서 심사된 AML 목록
1,300개 이상의 제재, 정치적 주요 인물(PEP) 및 불리한 미디어 목록과 해당 국가의 규제 감시 목록 및 PEP 등록부.