말레이시아에서의 신원 확인
말레이시아에서 운영하는 기업을 위한 문서 확인, 생체 인식 라이브니스 및 AML 스크리닝 — 확인당 $0.30.
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
세 가지 법적 기둥이 말레이시아의 KYC/AML 범위를 정의합니다. 첫 번째는 자금세탁, 테러 자금조달, 불법 활동 수익 및 표적 금융 제재를 다루는 포괄적인 형사 및 예방 법령인 Act 613 (AMLATFPUAA 2001)입니다. 재무부 장관은 BNM을 이 법률 하의 관할 당국으로 지정했으며, BNM은 차례로 일상적인 관할 당국 기능을 금융정보집행부(FIED)에 위임했습니다. FIED는 모든 의심거래보고서(STR)와 현금임계값보고서(CTR)를 받고 국가 금융정보 기능을 운영합니다. 두 번째 기둥은 2024년 2월 5일에 재발행되어 2024년 2월 6일부터 발효된 AML/CFT/CPF 및 표적 금융 제재(TFS)에 관한 BNM의 정책 문서 모음입니다.
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
AML 감독기관
JPN / 내무부
규제됨
중앙 시민 등록 및 신원 데이터베이스. 모든 시민과 영주권자의 국가 등록부를 유지합니다. 신원 확인의 진실 소스. MyKad (생체 인식이 포함된 스마트 카드 및
말레이시아 정부 (NACSA 지원)
규제됨
국가 디지털 신원 플랫폼. 개인 데이터를 저장하지 않고 JPN 정부 데이터베이스에 대해 직접 신원을 확인합니다. 모든 이동통신사, 15개 은행/핀테크(양해각서) 및 출입국
CTOS Digital Berhad
규제됨
주요 신용조회기관 및 신원 확인 제공업체. NRIC를 사용하여 신원 확인 및 신용 조회를 제공합니다. BNM에 의해 규제됨. eKYC 서비스 이용 가능.
SSM
공개
기업위원회. 온라인 검색이 가능한 기업 등록부.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
자금세탁방지, 테러자금조달방지 및 불법활동수익법 2001의 감독
Act 613은 보고 기관이 준수해야 하는 운영 법령입니다. Part IV는 첫 번째 부칙에 나열된 모든 보고 기관에 고객 실사, 기록 보관 및 보고 의무를 부과합니다 — BNM이 명령으로 확장할 수 있는 목록입니다. 자금세탁(Section 4), 테러 자금조달(Section 4A) 및 의심거래 보고 실패를 범죄화합니다. 처벌은 개인의 경우 최대 15년의 징역과 세탁된 금액의 최대 5배에 해당하는 벌금까지 확장되며, se
데이터 보호
국가 DPA의 감독
온보딩 플로우의 경우, 신용조회기관 데이터는 유용하지만 부차적인 신호입니다 — 말레이시아 규제당국은 주요 신원증명 메커니즘으로 문서 및 생체인식 검증을 요구하며, 신용조회기관은 신원보증보다는 지불능력 및 사기 검사를 위해 사용됩니다.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
BNM의 원래 2020년 e-KYC 정책 문서는 원격 온보딩을 허용했지만 개인 고객과 소매 계정에만 좁게 초점을 맞췄습니다. 2024년 4월 15일 개정안은 법인(기업 온보딩)을 포함하도록 범위를 확대하고 기술적 기준을 강화했습니다. 주요 요구사항은 다음과 같습니다:
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
말레이시아 증권위원회(SC)는 2007년 자본시장 및 서비스법(CMSA) 하에서 말레이시아의 자본시장을 규제합니다. SC는 자본시장 부문 보고기관을 위한 자금세탁 및 테러자금조달 방지 가이드라인을 발행하며, 이는 기능적
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
2019년 1월, 재무부 장관은 특정 기준이 충족되는 경우 디지털 통화와 디지털 토큰을 모두 CMSA 하의 증권으로 규정하는 자본시장 및 서비스(증권 규정)(디지털 통화 및 디지털 토큰) 명령 2019를 발행했습니다. 이 명령은
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
라부안 금융서비스청(LFSA)은 2010년 라부안 금융서비스 및 증권법과 2010년 라부안 이슬람 금융서비스 및 증권법 하에서 말레이시아의 역외 금융센터인 라부안 국제비즈니스 및 금융센터(라부안 IBFC)를 규제합니다. 라부안은
생체 인식 활성도
말레이시아의 신원은 MyKad(Kad Pengenalan Malaysia) — 내무부 산하 JPN(Jabatan Pendaftaran Negara, 국가등록부)에서 발행하는 국가 스마트 신분증 — 에 기반합니다. MyKad는 12세 이상의 모든 말레이시아 시민에게 의무입니다. 12자리 NRIC(국가등록신분증) 번호, 지문 생체인식이 포함된 접촉 칩, 사진, 그리고 다중 애플리케이션을 지원하는 메타데이터(운전면허증, 건강, 전자지갑)를 포함합니다
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 말레이시아는 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 검증, 생체인식 liveness, 그리고 규정에서 요구하는 경우 비디오 식별을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 말레이시아에서 발행된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주허가증과 국경 간 플로우를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 월 500회 무료 검사와 함께 검증당 $0.30을 청구합니다. 계약 없음, 최소 요구사항 없음. 경쟁사는 일반적으로 검증당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
예. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 말레이시아의 모든 AML 의무를 다룹니다.
말레이시아의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위해 생체인식 liveness 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 liveness를 제공합니다.
예. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 말레이시아의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, liveness, AML 스크리닝 및 지속적 모니터링을 지원합니다.
예. Didit은 말레이시아의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 검증 및 신원 확인을 제공합니다.
