전 세계 2,000개 이상의 기관에서 신뢰합니다.
How identity verification works in 트리니다드 토바고.
- Fraud landscape
- 트리니다드 토바고는 에너지 부문과 관련된 초국가적 조직 범죄, 핀테크 및 송금 온보딩에서의 합성 신분 사기, 그리고 하원 및 에너지 부문 국영 기업 네트워크를 통한 PEP 위험 증가로 인한 신분 사기 압력에 직면해 있습니다. TTSEC 경고 목록은 해당 관할권에 고유한 자본 시장 특정 사기 스크리닝 계층을 추가합니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 딥페이크, 인젝션, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리 위치 등을 포함합니다.
- Compliance frameworks
- 2000년 범죄수익법 (2022년 개정)
- 금융 의무 규정 (FOR), CBTT 2010
- 2009년 트리니다드 토바고 금융정보분석원법
- 2012년 증권법
- 2011년 데이터 보호법
- CFATF 상호 평가 2016 (강화된 후속 조치 진행 중)
- FATF 방법론 2022
Who supervises identity verification in 트리니다드 토바고.
CBTT
트리니다드 토바고 중앙은행, 은행, 비은행 금융 기관, 보험 회사 및 신용 조합에 대한 건전성 감독 기관입니다. 2000년 범죄수익법 및 금융 의무 규정에 따라 KYC 및 AML 온보딩 요구 사항을 설정합니다.
FIU-TT
트리니다드 토바고 금융정보분석원, 2000년 범죄수익법에 따라 의심스러운 거래 보고를 접수하고 AML 집행에 대해 CFATF와 협력합니다. 국가 금융 범죄 정보 감시 목록을 유지합니다.
TTSEC
트리니다드 토바고 증권거래위원회, 자본 시장 중개업자, 투자 딜러 및 집합 투자 계획을 감독합니다. 증권 부문 AML 스크리닝과 관련된 규제 경고 목록을 유지합니다.
CFATF
카리브해 금융 행동 태스크 포스, FATF 스타일의 지역 기관입니다. 트리니다드 토바고는 회원국이며 FATF 방법론에 따른 상호 평가 및 후속 조치 대상입니다.
EBC
선거 및 경계 위원회, 국민 신분증을 발행하고 트리니다드 토바고 국민을 위한 권위 있는 유권자 및 신분 등록부를 유지하는 민간 기관입니다.
Four modules. One verification.
국민 신분증 또는 여권 캡처 및 판독.
어떤 휴대폰으로든 캡처 가능, 자동 분류, OCR 파싱, 템플릿 검증.
- 국민 신분증(EBC), 여권(생체 인식 여권의 칩 판독), 등록 증명서, 운전 면허증.
- 반환 정보: 전체 이름, 생년월일, 문서 번호, 만료일, 국적.
- 국민 신분증, EBC 발급
- 여권, 생체 인식 e-Passport 칩 판독
- 등록 증명서 (영주권자)
얼굴을 매칭하고, 실제 사람임을 증명하세요..
셀카가 실시간으로 확인되고 신분증 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 대상 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 플로우를 위한 액티브 라이브니스($0.15), 사용자가 고개를 돌리거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카 촬영
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP, 부정적 언론 보도 스크리닝.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP, 부정적 언론 보도 목록, 트리니다드 토바고 감시 목록 포함:
- 트리니다드 토바고 하원, PEP 레벨 1 입법 등록부
- FIU-TT, 금융정보분석원 의심 인물(SIP) 집행 목록
- TTSEC, 트리니다드 토바고 증권거래위원회 경고
- CBTT, 트리니다드 토바고 중앙은행 행정 제재
- CFATF, 카리브 금융 행동 태스크포스 상호 평가
- FATF, 금융 행동 태스크포스 통합 목록
- UN Security Council, 통합 제재 목록
- OFAC SDN, 특별 지정 국가
- Interpol, 카리브 지역 적색 수배
- FinCEN, 금융 범죄 단속 네트워크 권고
- CARICOM IMPACS, 지역 범죄 및 보안 정보
- Basel AML Index, 트리니다드 토바고 국가 위험 등급
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP, 부정적 언론 보도 스크리닝 , see the docs for the full module surface.
EBC 등록부와 데이터베이스 유효성 검사.
- 현재 트리니다드 토바고 정부의 공개 데이터베이스 유효성 검사 API는 Didit 서비스로 독립적으로 제공되지 않습니다. 선거 및 경계 위원회(EBC)는 현재 제3자 통합자를 위한 공개 소비자 API를 제공하지 않습니다.
EBC 등록부와 데이터베이스 유효성 검사 , see the docs for the full module surface.
Every 트리니다드 토바고 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 트리니다드 토바고.
클릭 한 번으로 새로운 국가에 진출하세요. 어려운 일은 저희가 처리합니다.
트리니다드 토바고에 대한 일반적인 질문
Didit은 무엇인가요?
Didit은 신원 및 사기 방지 인프라입니다. 저희가 직접 제품을 만들 때 있었으면 했던 플랫폼으로, 개방적이고 유연하며 개발자 친화적이어서 블랙박스처럼 통합하는 대신 스택의 실제 부분으로 작동합니다.
하나의 API로 사람 확인(KYC, 고객 알기), 기업 확인(KYB, 기업 알기), 암호화폐 지갑 스크리닝(KYT, 거래 알기), 그리고 실시간 거래 모니터링을 지원하며, 다음을 위해 구축된 스택입니다:
- 빠름, 모든 세션에서 2초 미만의 p99
- 신뢰성, 220개 이상의 국가에서 1,500개 이상의 회사와 함께 운영 중
- 보안, SOC 2 Type 1, ISO 27001, GDPR-native, 그리고 스페인 금융 규제 기관으로부터 대면 확인보다 안전하다고 공식적으로 인증받음
기반 기술: 48개 이상의 언어로 14,000개 이상의 문서 유형, 1,000개 이상의 데이터 소스, 그리고 모든 세션에서 200개 이상의 사기 신호. Didit 인프라는 모든 세션에서 동적으로 학습하며 매일 발전합니다.
Didit은 어떤 제품을 제공하나요?
Didit은 신원 및 사기 방지를 위한 인프라 계층입니다. 하나의 API(Application Programming Interface)와 4가지 제품 라인에 걸쳐 25개 이상의 구성 가능한 모듈을 제공합니다:
- 사용자 확인 (KYC, 고객 알기), 신분증 확인, 라이브니스, 얼굴 매칭, 자금세탁방지(AML) 스크리닝, IP(Internet Protocol) 분석. 전체 번들당 $0.33.
- 기업 확인 (KYB, 기업 알기), 등록, 실소유주(UBO), 임원, 법인 AML, 그리고 UBO당 연결된 KYC 세션.
- 거래 모니터링, 실시간 규칙 엔진, 사례 관리, 의심스러운 활동 보고서(SAR) 워크플로우.
- 지갑 스크리닝 (KYT, 거래 알기), 온체인 지갑 위험을 건당 $0.15로 확인하거나, 자체 스크리닝 제공업체를 Didit 내에서 실행할 수 있습니다.
시각적 노코드 빌더로 모든 모듈을 워크플로우로 구성하고, 5분 만에 배포하며, 매월 500건의 무료 확인을 영원히 제공합니다.
Didit은 단일 제품 KYC(Know Your Customer) 공급업체와 어떻게 다른가요?
대부분의 신원 확인 공급업체는 한 가지 기능만 판매합니다., KYC 확인, 자금세탁방지(AML) 목록, 지갑 스크린. Didit은 이 모든 것의 기반이 되는 인프라를 제공하며, 그 차이는 여섯 가지 측면에서 나타납니다:
- 가격. 모든 모듈에 대한 공개 가격, 전체 KYC에 $0.33, 매월 500건 무료 확인, 최소 금액 없음, 계약 없음. 단일 제품 공급업체는 영업 통화 뒤에 수십만 달러의 최소 금액을 숨깁니다.
- 접근성. 한 번의 클릭으로 샌드박스 이용, 첫날부터 셀프 서비스, 가입 시 프로덕션 키 제공. 단일 제품 공급업체는 계약 뒤에 샌드박스를 숨겨 평가에 몇 달이 걸립니다.
- 개발자 경험. 공개 문서, Claude Code 및 Cursor용 Model Context Protocol (MCP) 서버, Web, iOS, Android, React Native, Flutter용 네이티브 SDK(Software Development Kit) 제공. AI 에이전트를 통해 5분 만에 통합하거나, 직접 작업하여 오후에 통합할 수 있습니다.
- 사용자 경험. 시장에서 가장 높은 통과율, 2초 미만의 엔드투엔드 추론, 국가별 맞춤 캡처 흐름, 48개 이상의 언어를 즉시 지원합니다.
- 유연성. 하나의
/v3/API(Application Programming Interface)는 KYC, KYB(Know Your Business), 거래 모니터링, KYT(Wallet Screening)에 걸쳐 25개 이상의 모듈을 구성합니다. KYB 세션은 모든 실소유주(UBO)에 대해 연결된 KYC를 생성하고, 플래그가 지정된 거래는 단계별 KYC 개선을 생성합니다., 동일한 세션, 동일한 웹훅 계약, 동일한 감사 추적. 단일 제품 공급업체는 한 가지 형태의 KYC만 판매하고 거기서 멈춥니다. - AI 시대의 사기. 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호가 점수화됩니다., 딥페이크, 인젝션, 합성 신원, 문서 위조, 얼굴 변형, 장치 인텔리전스, 리플레이. 단일 제품 공급업체는 딥페이크 및 인젝션 감지를 로드맵 항목으로 취급하며 기본 기능으로 제공하지 않습니다.
핀테크 및 암호화폐에서 흔히 사용되는 아키텍처는 마켓플레이스, iGaming, 모빌리티 및 누군가가 누구인지, 무엇을 하는지 알아야 하는 모든 산업 분야에 적합합니다.
트리니다드 토바고에서 디지털 온보딩을 위한 신원 확인을 규제하는 기관은 어디인가요?
트리니다드 토바고의 모든 신원 확인 흐름에는 5개의 기관이 관여합니다:
- 트리니다드 토바고 중앙은행 (CBTT), 은행, 비은행 금융 기관 및 신용 조합에 대한 건전성 감독 기관입니다. 2000년 범죄수익법 및 금융 의무 규정 (FOR)에 따라 KYC 및 AML 온보딩 요구 사항을 설정합니다.
- 트리니다드 토바고 금융정보분석원 (FIU-TT), 의심스러운 거래 보고를 접수하고 AML 집행에 대해 CFATF와 협력합니다.
- 트리니다드 토바고 증권거래위원회 (TTSEC), 자본 시장 중개업자를 감독하고 규제 경고 목록을 유지합니다.
- 카리브해 금융 행동 태스크 포스 (CFATF), FATF 스타일의 지역 기관입니다. T&T는 상호 평가 및 강화된 후속 조치 대상입니다.
- 선거 및 경계 위원회 (EBC), 국민 신분증을 발행하는 민간 기관입니다.
Didit은 이 다섯 기관의 요구 사항을 동시에 충족하는 호스팅 흐름 + 감사 로그 + 감시 목록 적용 범위를 제공합니다., 동일한 POST /v3/session/ 워크플로우, 동일한 JSON 보고서, 동일한 SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 증거 패키지.
Didit은 2000년 범죄수익법에 따른 CBTT 감독 KYC에 준비되어 있나요?
네. 2000년 범죄수익법 (2022년 개정) 및 금융 의무 규정 (FOR)은 CBTT 감독을 받는 모든 기관, 은행, 신용 조합, 송금 서비스 사업자, 이 온보딩 전에 고객 신원을 확인하고 AML 위험을 스크리닝하도록 요구합니다.
Didit은 하나의 워크플로우에서 전체 스택을 다룹니다:
- 1단계 온보딩 확인을 위한 신분증 확인 + Passive Liveness + Face Match 1:1.
- 글로벌 풀과 T&T 감시 목록, FIU-TT SIP 목록, 하원 PEP 등록부, TTSEC 경고, 에 대한 AML 스크리닝 (건당 $0.20).
- FOR 정기 검토 의무를 위한 지속적인 AML 모니터링 (연간 사용자당 $0.07).
Didit은 FIU-TT 및 TTSEC 감시 목록에 대해 스크리닝하나요?
네, FIU-TT 집행 목록과 TTSEC 경고 목록 모두 모든 AML 스크리닝 확인에 포함됩니다. 이들은 AML 모듈이 활성화된 상태에서 POST /v3/session/을 호출할 때 실시간으로 스크리닝되는 1,300개 이상의 글로벌 소스 중 두 가지입니다.
TTSEC 경고 목록은 T&T의 핀테크 및 자본 시장 운영자에게 특히 중요합니다. 이는 증권거래위원회로부터 규제 경고를 받은 법인을 표시합니다. 스크리닝은 심각도 점수화되며 지속적인 모니터링(연간 사용자당 $0.07)은 매일 재확인합니다.
트리니다드 토바고를 위해 Didit을 통합하는 데 얼마나 걸리나요?
5분 만에 샌드박스 구축, 주말이면 프로덕션 플로우 완성.
business.didit.me에서 가입하고 API 키를 받으세요.workflow_id를 사용하여POST /v3/session/을 호출하면 신분증 확인 + 패시브 라이브니스 + 얼굴 매칭 + AML이 한 번에 처리됩니다.- AI 에이전트 경로:
docs.didit.me/integration/integration-prompt의 통합 프롬프트를 Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider 또는 Replit Agent에 붙여넣으세요. - 5가지 SDK(Web, iOS, Android, React Native, Flutter)가 동일한 세션 모델을 공유합니다.
매월 첫 500건의 인증은 영구적으로 무료입니다. 프로덕션 트래픽을 전환하기 전에 Didit의 전체 T&T 스택을 무료로 시험해 보세요.
트리니다드 토바고 인증의 총 비용은 얼마인가요?
모듈별 공개 가격, 세션에서 실행되는 기능에 대해서만 비용을 지불하세요:
- 신분증 확인, 문서 확인당
$0.15. - 패시브 라이브니스,
$0.10. 액티브 라이브니스,$0.15. - 얼굴 매칭 1:1,
$0.05. 얼굴 검색 1:N, 무료. - AML 스크리닝, 확인당
$0.20. 지속적인 AML, 사용자당 연간$0.07.
전체 KYC 번들(신원 + 패시브 라이브니스 + 얼굴 매칭 + IP 분석)은 전 세계적으로 동일한 기준 가격인 `$0.33`입니다. 매월 500건의 인증이 무료이며, 신용카드 정보는 필요 없습니다. 무료 티어를 초과하는 볼륨에는 할인이 자동으로 적용됩니다.