전 세계 2,000개 이상의 기관에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 자메이카 내.
- 사기 현황
- 자메이카는 복권 사기 네트워크, 디아스포라 통로를 노린 국경 간 송금 계좌 사기, 자메이카 민간 항공국 및 농업부 네트워크를 통한 높은 PEP 위험으로 인해 신원 사기 압력에 직면해 있습니다. 자메이카 경찰청의 실종자 목록은 KYC 실사에서 독특한 법 집행 스크리닝 차원을 제공합니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다, 딥페이크, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 2007년 범죄수익법 (POCA, 2022년 개정)
- 2022년 자메이카 은행 (개정)법
- 2001년 금융 서비스 위원회법
- 2020년 데이터 보호법
- 2020년 CFATF 상호 평가 (후속 조치 진행 중)
- 2022년 FATF 방법론
신원 확인 감독 기관 자메이카 내.
BOJ
자메이카 은행, 상업 은행, 환전소 및 송금 서비스 사업자를 위한 중앙 은행 및 건전성 감독 기관. 2007년 범죄수익법(POCA) 및 2022년 자메이카 은행(개정)법에 따라 KYC 및 AML 온보딩 요건을 설정합니다.
FID
금융 조사국, 자메이카의 금융 정보 분석원. 2007년 POCA에 따라 의심스러운 거래 보고서를 접수하고 CFATF 및 법 집행 기관과 AML 조사에 협력합니다.
FSC
금융 서비스 위원회, 증권 딜러, 보험 회사 및 집합 투자 계획을 감독합니다. 2007년 POCA AML/CFT 의무를 자본 시장 중개인에게 적용합니다.
CFATF
카리브 금융 행동 태스크포스, FATF 스타일의 지역 기관. 자메이카는 회원국이며 FATF 방법론에 따른 상호 평가 및 후속 조치 대상입니다.
JCF
자메이카 경찰청, 국가 경찰 서비스. KYC 사기 방지 및 AML 스크리닝 흐름과 관련된 실종자 및 집행 감시 목록을 유지합니다.
NIDS 카드, 여권 또는 유권자 ID를 캡처하고 읽습니다..
모든 휴대폰에서 캡처 가능하며, 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 검증이 이루어집니다.
- NIDS 카드, 여권(생체 인식 여권의 칩 읽기), 유권자 ID 카드(EOJ), 운전면허증.
- 반환 정보: 전체 이름, 생년월일, 문서 번호, 만료일, 국적.
얼굴을 매칭하고, 실제 사람임을 증명합니다..
셀카를 라이브로 확인하고 ID 사진과 매칭합니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 전체에 대한 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 액티브 라이브니스($0.15), 사용자가 고개를 돌리거나 눈을 깜빡입니다.
제재, PEP 및 부정적인 미디어 정보를 심사합니다..
1,300개 이상의 전 세계 제재, PEP 및 부정적인 미디어 목록, 그리고 자메이카 감시 목록:
- 자메이카 민간 항공국(Jamaica Civil Aviation Authority), PEP 레벨 1 등록
- 자메이카 농업부(Ministry of Agriculture Jamaica), PEP 레벨 2 등록
- 자메이카 경찰청(Jamaica Constabulary Force, JCF), 실종자 및 법 집행 경고
- 금융 조사국(Financial Investigations Division, FID), 의심스러운 개체 목록
- FSC 자메이카(FSC Jamaica), 금융 서비스 위원회 규제 경고
- BOJ(Bank of Jamaica), 자메이카 중앙은행 행정 제재
- 스탬포드 데일리 보이스(Stamford Daily Voice), 부정적인 미디어(SIP)
- CFATF(Caribbean Financial Action Task Force), 카리브 금융 행동 태스크포스 상호 평가
- FATF(Financial Action Task Force), 금융 행동 태스크포스 통합 목록
- UN 안전보장이사회(UN Security Council), 통합 제재 목록
- OFAC SDN(Office of Foreign Assets Control Specially Designated Nationals), 특별 지정 국가
- 인터폴(Interpol), 카리브 지역 적색 수배
심각도 점수가 매겨집니다. 지속적인 모니터링($0.07/사용자/년)을 통해 매일 재확인하고, 새로운 적발 시 웹훅을 발생시킵니다.
NIRA 및 EOJ에 대한 데이터베이스 유효성 검사.
- 현재 자메이카에는 Didit 독립형 서비스로 노출된 공개 정부 데이터베이스 유효성 검사 API가 없습니다. NIRA(National Identification and Registration Authority)와 EOJ(Electoral Office of Jamaica)는 현재 타사 통합자를 위한 공개 소비자 API를 제공하지 않습니다.
모든 자메이카 문서 Didit은 다음을 허용합니다.
주민등록 및 AML 적용 범위 자메이카용.
클릭 한 번으로 새로운 국가에 진출하세요. 어려운 일은 저희가 처리합니다.
자메이카에 대한 일반적인 질문
Didit은 무엇인가요?
Didit은 신원 및 사기 방지 인프라입니다. 저희가 직접 제품을 만들 때 있었으면 좋겠다고 생각했던 플랫폼으로, 개방적이고 유연하며 개발자 친화적이어서 블랙박스처럼 통합하는 대신 스택의 실제 부분으로 작동합니다.
하나의 API로 사람 확인(KYC, 고객 알기), 기업 확인(KYB, 기업 알기), 암호화폐 지갑 심사(KYT, 거래 알기), 그리고 실시간 거래 모니터링을 처리하며, 다음과 같은 스택으로 구축되었습니다.
- 빠름: 모든 세션에서 p99가 2초 미만
- 신뢰성: 220개 이상의 국가에서 2,000개 이상의 기업에서 프로덕션 환경에서 사용 중
- 보안: SOC 2 Type 1 & Type 2, ISO 27001, GDPR-native, 그리고 스페인 금융 규제 기관으로부터 대면 확인보다 안전하다고 공식적으로 인증받음
기반 기술: 48개 이상의 언어로 14,000개 이상의 문서 유형, 1,000개 이상의 데이터 소스, 그리고 모든 세션에서 200개 이상의 사기 신호를 처리합니다. Didit 인프라는 모든 세션에서 동적으로 학습하며 매일 발전합니다.
Didit은 어떤 제품을 제공하나요?
Didit은 신원 및 사기 방지를 위한 인프라 레이어입니다. 하나의 API(Application Programming Interface)와 4가지 제품 라인에 걸쳐 25개 이상의 조합 가능한 모듈을 제공합니다.
- 사용자 확인 (KYC, 고객 알기): 신분증 확인, 라이브니스, 얼굴 매칭, 자금세탁방지(AML) 심사, IP(Internet Protocol) 분석. 전체 번들당 $0.33.
- 기업 확인 (KYB, 기업 알기): 등기, 실소유주(UBO), 임원, 기업 AML, 그리고 UBO별 연결된 KYC 세션.
- 거래 모니터링: 실시간 규칙 엔진, 사례 관리, 의심스러운 활동 보고서(SAR) 워크플로우.
- 지갑 심사 (KYT, 거래 알기): 온체인 지갑 위험을 체크당 $0.15로 확인하거나, 자체 심사 제공업체를 Didit 내에서 실행할 수 있습니다.
시각적 노코드 빌더로 모든 모듈을 워크플로우로 구성하고, 5분 만에 배포할 수 있으며, 매월 500건의 무료 확인을 영구적으로 제공합니다.
Didit은 단일 제품 KYC(Know Your Customer) 벤더와 어떻게 다른가요?
대부분의 신원 확인 벤더는 KYC 확인, AML 목록, 지갑 심사 등 한 가지 기능만 제공합니다. Didit은 이 모든 것을 아우르는 인프라를 제공하며, 다음과 같은 6가지 측면에서 차이를 보입니다.
- 가격. 모든 모듈에 대한 공개 가격, 전체 KYC에 $0.33, 매월 500건의 무료 확인, 최소 사용량 및 계약 없음. 단일 제품 벤더는 수십만 달러의 최소 사용량을 영업 통화 뒤에 숨깁니다.
- 접근성. 한 번의 클릭으로 샌드박스 이용, 첫날부터 셀프 서비스, 가입 시 프로덕션 키 발급. 단일 제품 벤더는 계약 없이는 샌드박스 접근을 제한하며, 평가에 수개월이 걸립니다.
- 개발자 경험. 공개 문서, Claude Code 및 Cursor용 MCP(Model Context Protocol) 서버, Web, iOS, Android, React Native, Flutter용 네이티브 SDK(Software Development Kits) 제공. AI 에이전트를 통해 5분 만에 통합하거나, 직접 작업하여 반나절 만에 통합할 수 있습니다.
- 사용자 경험. 시장 최고 수준의 통과율, 2초 미만의 엔드투엔드 추론, 국가별 특화된 캡처 흐름, 48개 이상의 언어를 즉시 지원합니다.
- 유연성. 하나의
/v3/API(Application Programming Interface)로 KYC, KYB(Know Your Business), 거래 모니터링, KYT(Wallet Screening)에 걸쳐 25개 이상의 모듈을 구성할 수 있습니다. KYB 세션은 모든 UBO(Ultimate Beneficial Owner)에 대한 연결된 KYC를 생성하고, 플래그된 거래는 스텝업 KYC 개선을 생성하며, 동일한 세션, 동일한 웹훅 계약, 동일한 감사 추적을 사용합니다. 단일 제품 벤더는 한 가지 형태의 KYC만 판매하고 거기서 멈춥니다. - AI 시대의 사기 방지. 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화하며, 딥페이크, 인젝션, 합성 ID, 문서 위조, 얼굴 변형, 장치 인텔리전스, 리플레이 등을 탐지합니다. 단일 제품 벤더는 딥페이크 및 인젝션 탐지를 로드맵 항목으로 취급하며 기본 기능으로 제공하지 않습니다.
핀테크 및 암호화폐 분야에서 흔히 사용되는 이 아키텍처는 마켓플레이스, iGaming, 모빌리티 및 사용자가 누구인지, 무엇을 하는지 알아야 하는 모든 산업에 적합합니다.
자메이카에서 디지털 온보딩을 위한 신원 확인을 규제하는 기관은 어디인가요?
자메이카의 모든 신원 확인 흐름에는 다음 5개 기관이 관여합니다.
- 자메이카 은행(BOJ): 중앙은행이자 상업은행, 환전소, 송금 서비스 사업자에 대한 건전성 감독 기관입니다. 2007년 범죄수익법(Proceeds of Crime Act 2007, POCA) 및 2022년 자메이카 은행(개정)법(Bank of Jamaica (Amendments) Act 2022)에 따라 KYC 및 AML 온보딩 요건을 설정합니다.
- 금융 조사국(FID): 자메이카의 금융정보분석원입니다. 2007년 POCA에 따라 의심스러운 거래 보고서를 접수합니다.
- 금융 서비스 위원회(FSC): 증권 딜러, 보험 회사, 집합 투자 계획을 감독합니다.
- 카리브 금융 행동 태스크포스(CFATF): FATF 스타일의 지역 기구입니다. 자메이카는 상호 평가 및 후속 조치 대상입니다.
- 자메이카 경찰청(JCF): KYC 사기 방지 흐름과 관련된 집행 감시 목록을 유지하는 국가 경찰 서비스입니다.
Didit은 호스팅된 흐름 + 감사 로그 + 감시 목록 적용 범위를 제공하여 이 다섯 가지를 동시에 충족시킵니다. 동일한 POST /v3/session/ 워크플로우, 동일한 JSON 보고서, 동일한 SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001 증거 패키지를 제공합니다.
Didit은 2007년 범죄수익법에 따른 BOJ 감독 KYC에 대비되어 있나요?
네, 그렇습니다. 2007년 범죄수익법(POCA, 2022년 개정) 및 2022년 자메이카 은행(개정)법은 모든 BOJ 감독 기관(상업은행, 환전소, 송금 서비스 사업자)이 고객 온보딩 전에 고객 신원을 확인하고 AML 위험을 심사하도록 요구합니다.
Didit은 하나의 워크플로우에서 전체 스택을 처리합니다.
- 1단계 온보딩 확인을 위한 신분증 확인 + 수동 라이브니스 + 얼굴 매칭 1:1.
- 글로벌 풀 및 자메이카 감시 목록, JCF 집행 목록, FID 의심 기관 목록, FSC 경고, BOJ 제재에 대한 AML 심사 (체크당 $0.20).
- 2007년 POCA 정기 검토 의무를 위한 지속적인 AML 모니터링 (사용자당 연간 $0.07).
Didit은 자메이카 경찰청 감시 목록에 대해 심사하나요?
네, 자메이카 경찰청(JCF) 실종자 및 집행 경고 목록은 모든 AML 심사 체크에 포함됩니다. AML 모듈이 활성화된 상태에서 POST /v3/session/을 호출할 때 실시간으로 심사되는 1,300개 이상의 글로벌 소스 중 하나입니다.
JCF 목록은 자메이카의 iGaming, 핀테크 및 송금 서비스 운영자에게 특히 중요하며, 현재 법 집행 조치 대상인 개인을 포착합니다. 적중은 심각도에 따라 점수가 매겨지며, 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인합니다.
자메이카용 Didit을 통합하는 데 얼마나 걸리나요?
작동하는 샌드박스까지 5분, 프로덕션 흐름까지 주말이면 충분합니다.
business.didit.me에서 가입하고 API 키를 받은 다음, ID 확인 + 수동 라이브니스 + 얼굴 매칭 + AML을 연결하는workflow_id로POST /v3/session/을 호출하면 완료됩니다.- AI 에이전트 경로:
docs.didit.me/integration/integration-prompt의 통합 프롬프트를 Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider 또는 Replit Agent에 붙여넣으세요. - 5가지 SDK(Web, iOS, Android, React Native, Flutter)는 동일한 세션 모델을 공유합니다.
매월 첫 500건의 확인은 영구적으로 무료이므로, 프로덕션 트래픽을 전환하기 전에 전체 자메이카 스택을 무료로 시험해 볼 수 있습니다.
자메이카 확인 비용은 엔드투엔드로 얼마인가요?
모듈별 공개 가격으로, 세션에서 실행되는 항목에 대해서만 비용을 지불합니다.
- ID 확인, 문서 체크당
$0.15. - 수동 라이브니스,
$0.10. 능동 라이브니스,$0.15. - 얼굴 매칭 1:1,
$0.05. 얼굴 검색 1:N, 무료. - AML 심사, 체크당
$0.20. 지속적인 AML, 사용자당 연간$0.07.
전체 KYC 번들(신원 + 수동 라이브니스 + 얼굴 매칭 + IP 분석)은 전 세계적으로 동일한 기준 가격인 `$0.33`입니다. 매월 500건의 무료 확인이 제공되며, 신용카드가 필요 없습니다. 무료 티어를 초과하는 볼륨에는 자동으로 할인율이 적용됩니다.