Travel Rule da FATF e rastreio de carteiras na Didit

A Travel Rule diz respeito à troca de informações sobre o ordenante e o beneficiário. O rastreio de carteiras avalia a exposição on-chain. Um fluxo de trabalho de conformidade cripto precisa de distinguir estes resultados e, em seguida, fornecer aos revisores o contexto necessário para uma decisão.

Acompanhe a troca e o resultado da carteira separadamente

A documentação atual da Travel Rule da Didit descreve uma troca gerida com o seu próprio ciclo de vida. Informa a sua aplicação quando a troca de informações foi concluída para que possa decidir quando libertar os fundos e, de seguida, registar o hash da transação on-chain. Um rastreio de carteira concluído não constitui prova de que esta troca esteja finalizada.

Leia o guia atual da Travel Rule para consultar o modelo de dados, as rotas suportadas e as transições de estado.

Traga a sua chave de fornecedor ou comece com o rastreio pay-as-you-go

Os clientes da Didit podem trazer a sua própria chave de API da Chainalysis para a Didit e orquestrá-la nos seus fluxos de trabalho da Didit, ou escolher qualquer outro fornecedor de rastreio de carteiras disponível na Didit. Leia a documentação de rastreio de carteiras para ver a configuração e cobertura.

Se quiser começar sem uma chave de fornecedor independente, utilize o rastreio de carteiras pay-as-you-go da Didit ao preço publicado de $0.15 por verificação. Comece na Business Console sem necessidade de uma chamada comercial. A partir de 1 de novembro de 2026, o plano gratuito inclui $10 de crédito por mês. Consulte a atualização de preços de novembro.

Ambas as vias adaptam-se a um fluxo de trabalho orientado para programadores: utilize a API, ligue um agente através do servidor MCP e utilize os SDKs da Didit para a restante jornada do cliente. O rastreio de carteiras é executado no mesmo fluxo de trabalho que o KYC, o AML e a monitorização de transações. Verifique a cobertura de rede do fornecedor selecionado antes de enviar um endereço.

Verifique a acessibilidade da contraparte

As ligações disponíveis e os requisitos de adesão à rede variam. Confirme-os na documentação da sua aplicação. Se nenhuma rota alcançar a contraparte, siga a sua política de escalamento; o resultado de um rastreio de carteira não resolve a ausência de informações de troca.

Ligue o rastreio ao trabalho de revisão

O agente Investigator da Didit analisa itens a $0.20 por item revisto. O agente de suporte começa a partir de $0.02 por mensagem. O Copilot ajuda as equipas a criar fluxos de trabalho, enquanto o servidor MCP permite que os seus próprios agentes trabalhem com a Didit. Estas são funcionalidades distintas da verificação de rastreio de carteira; mantenha os custos de revisão e de mensagens separados na sua estimativa. Documentação do Investigator; atualizações dos agentes e do Copilot; documentação do MCP.

Comece na consola

Abra a Business Console, selecione a sua aplicação e configure Transactions > Settings > Provider Preferences. Escolha a opção pay-as-you-go ou ligue uma chave de fornecedor disponível através do Marketplace. Depois, teste uma carteira na sua rede real e inspecione o estado de rastreio devolvido. Siga o guia de integração.

Escolha a opção mais adequada para a sua equipa: mantenha a relação com um fornecedor suportado ou pague conforme a utilização, a $0.15 por verificação, e comece na consola sem necessidade de uma chamada comercial.