MCP para KYC: Verificação de Empresas e Titulares Eficazes com Agentes de IA (PT-PT)

O Conheça o Seu Negócio (KYB) é o fluxo de identidade mais difícil de automatizar porque ramifica-se. Começa com uma empresa, obtém o registo, lista os seus responsáveis e Titulares Eficazes (TE), e depois tem de verificar cada uma dessas pessoas e rastrear todos – a entidade e cada pessoa – em relação a sanções, pessoas politicamente expostas (PPE) e dados de media adversa. Juntar tudo isso manualmente é onde a maioria das integrações estagna. O servidor oficial Model Context Protocol (MCP) da Didit transforma toda a cadeia numa conversa. Um agente de IA conectado a https://mcp.didit.me/mcp pode executar a consulta de registo, resolver responsáveis e TE, iniciar uma sessão KYC associada para cada titular e rastrear a entidade e cada pessoa em risco de Lavagem de Dinheiro (AML) – um fluxo KYB de ciclo fechado que nenhum outro fornecedor oferece num único caminho componível.

Principais conclusões

• O servidor MCP da Didit expõe mais de 130 ferramentas em 11 categorias através de HTTP Streamable em https://mcp.didit.me/mcp, incluindo ferramentas completas de sessão KYC.
• Um agente executa a cadeia KYB em ordem: consulta de registo → responsáveis + TE → uma sessão KYC associada por TE → AML de entidade + pessoa → pontuação de risco – o ciclo fechado é exclusivo da Didit.
• A autenticação é OAuth 2.1 + Proof Key for Code Exchange (PKCE) através de business.didit.me – sem chave de API no servidor alojado e o acesso respeita o seu papel na consola.
• Cada TE obtém uma sessão KYC real (documento de identificação, prova de vida, correspondência facial), para que a titularidade efetiva seja verificada em relação a pessoas reais, e não apenas nomes no registo.
• KYB começa em 2,00€, o rastreio AML custa 0,20€ e as sessões KYC associadas são cobradas à tarifa padrão de 0,33€ – com 500 verificações gratuitas por mês e a camada MCP gratuita.
• Conecte o Claude Code numa linha: claude mcp add --transport http didit https://mcp.didit.me/mcp.

O que o KYB através do MCP realmente faz

O Model Context Protocol é um padrão aberto para permitir que agentes de IA chamem ferramentas externas de forma consistente. O servidor da Didit é a implementação oficial do MCP para a sua plataforma de identidade e fraude, publicado sob a licença MIT em github.com/didit-protocol/mcp e servido através de HTTP Streamable em https://mcp.didit.me/mcp. Entre as suas mais de 130 ferramentas em 11 categorias, as categorias Sessões (KYC/KYB), Verificação Autónoma, Monitorização de Transações e AML e Empresas Fornecedoras são as que um fluxo de verificação de negócios se apoia.

O objetivo de executar o KYB através do MCP é que o agente orquestre a ramificação por si. Em vez de chamar um ponto final de registo, analisar a lista de responsáveis, decidir quais acionistas ultrapassam o limite de titularidade efetiva, criar uma sessão KYC para cada um e iniciar verificações AML, você descreve o resultado e deixa o agente percorrer a cadeia.

O ciclo fechado: registo para TE para AML

Esta é a sequência que um agente executa quando lhe pede para verificar uma empresa:

1. Consulta de registo. O agente consulta o registo oficial da empresa para obter o nome legal, número de registo, estado e morada.
2. Responsáveis e TE. Resolve os diretores e responsáveis e, em seguida, os Titulares Eficazes – as pessoas reais que, em última análise, detêm ou controlam a empresa.
3. KYC associado por TE. Para cada TE, o agente cria uma sessão KYC associada. Esse titular conclui uma verificação de documento de identificação, prova de vida passiva e correspondência facial – para que a propriedade seja verificada em relação a uma pessoa real, e não apenas a um nome num registo.
4. AML de entidade + pessoa. O agente rastreia a própria empresa e cada responsável e TE em relação a listas de sanções, bases de dados de PPE e dados de media adversa.
5. Pontuação de risco. Os resultados agregam-se numa única visão de risco para o negócio.

Este é o ciclo fechado que é único da verificação de negócios da Didit: KYB gera sessões KYC reais, que alimentam AML, que alimentam uma pontuação de risco – um pipeline componível em vez de cinco fornecedores unidos.

Executando-o em linguagem natural

Uma vez que o servidor MCP esteja conectado, toda a cadeia é um prompt. Algo como:

“Execute uma verificação KYB completa nesta empresa: obtenha o registo, identifique os responsáveis e TE, envie um link de verificação KYC para cada TE, rastreie a entidade e cada pessoa em risco de AML e forneça-me um resumo com a pontuação de risco quando tudo estiver de volta.”

O agente cria a sessão KYB, percorre a cadeia de registo para TE, entrega-lhe os links KYC para distribuir (ou entrega-os da forma que o seu fluxo de e-mail de integração espera), pesquisa cada sessão, executa o rastreio AML e informa um resultado consolidado. Pode acompanhar conversacionalmente: “Quais os TEs que ainda não concluíram o seu KYC?” ou “Mostre-me apenas os responsáveis com um resultado AML.” Porque as ferramentas são componíveis e com âmbito de utilizador, o agente permanece dentro das suas permissões de consola ao longo do caminho.

Autenticação e controlo de acesso

O servidor alojado utiliza OAuth 2.1 com PKCE – o fluxo “Iniciar sessão com a Didit” através de business.didit.me. Não há chave de API para gerir para a configuração alojada. O acesso é com âmbito de utilizador em dois âmbitos, didit:management e didit:verification, e cada ação que o agente executa respeita o seu papel de consola existente. Se o seu papel não puder criar empresas na IU, o agente também não o poderá fazer. Para KYB – onde está a tocar em dados de propriedade e rastreio sensíveis – esse limite de permissão herdado é importante.

Conectando o seu cliente

O Claude Code conecta-se num comando:

claude mcp add --transport http didit https://mcp.didit.me/mcp

Execute /mcp para concluir o fluxo OAuth “Iniciar sessão com a Didit” e as ferramentas KYB aparecem na sua sessão. Claude Desktop, Cursor, VS Code, Windsurf e Zed usam uma configuração JSON que aponta para a mesma URL HTTP Streamable:

{
  "mcpServers": {
    "didit": {
      "type": "http",
      "url": "https://mcp.didit.me/mcp"
    }
  }
}

O ChatGPT Developer Mode é suportado através do conector beta da OpenAI; como esse caminho ainda está em beta, os seus passos exatos podem mudar. As instruções completas do cliente estão na documentação geral do MCP.

Preços e âmbito de rastreio

A verificação de negócios começa em 2,00€, o rastreio AML custa 0,20€ por verificação e cada sessão KYC associada de TE é cobrada à tarifa padrão de 0,33€ para o pacote completo de documento, prova de vida e correspondência facial. Todas as contas recebem 500 verificações gratuitas por mês e a camada MCP não adiciona nada – paga por verificação bem-sucedida, independentemente de onde for acionada.

No rastreio: a Didit verifica entidades e pessoas em listas de sanções, bases de dados de PPE e fontes de media adversa – descritas genericamente porque o objetivo é a cobertura, e não uma única fonte de dados. O resultado AML faz parte do mesmo ciclo fechado, para que o agente possa integrá-lo diretamente na pontuação de risco que reporta.

A Didit é Y Combinator W26, lucrativa, levantou 7,5 milhões de dólares e atende mais de 1.500 empresas em produção em mais de 220 países e 14.000+ tipos de documentos – para que um fluxo KYB que prototipa no MCP dimensione para um volume real de integração sem ter de reestruturar.

Comece gratuitamente

Conecte um agente de IA a https://mcp.didit.me/mcp e execute uma verificação de negócios completa – registo, TE, KYC associado e AML – a partir de um único prompt. Crie o seu espaço de trabalho e comece gratuitamente com 500 verificações todos os meses, sem cartão de crédito necessário. Leia a documentação geral do MCP, explore o servidor de código aberto ou explore o hub de desenvolvedores para ver o conjunto completo de ferramentas KYB.