MiCA, a Travel Rule e o rastreio de carteiras para CASP da UE

Os prestadores de serviços de criptoativos (CASP) da UE têm de distinguir requisitos de licenciamento, obrigações de troca de informação e os seus próprios controlos de risco. O MiCA e o Regulamento relativo às Transferências de Fundos abordam diferentes vertentes desse cenário. O rastreio de carteiras apoia o fluxo de trabalho de risco; não substitui a determinação de quais as obrigações aplicáveis ao seu serviço.

Disponibilize aos revisores evidências distintas para cada decisão

Mantenha a verificação do cliente, o resultado de AML de identidade, a avaliação da carteira, o registo da transação e o estado da troca de informações da Travel Rule ligados. Não considere uma pontuação de risco baixa da carteira como prova de que a informação exigida sobre o ordenante e o beneficiário foi trocada.

Consulte o guia atual da Travel Rule para aceder ao modelo de dados, rotas suportadas e transições de estado.

Traga a sua chave de fornecedor ou comece com o rastreio pay-as-you-go

Os clientes da Didit podem integrar a sua própria chave de API da Chainalysis na Didit e orquestrá-la nos seus fluxos de trabalho da Didit, ou escolher qualquer outro fornecedor de rastreio de carteiras disponível na Didit. Consulte a documentação de rastreio de carteiras para detalhes de configuração e cobertura.

Se pretende começar sem uma chave de fornecedor independente, utilize o rastreio de carteiras pay-as-you-go da Didit ao preço publicado de $0.15 por verificação. Comece na Business Console sem necessidade de uma chamada comercial. A partir de 1 de novembro de 2026, o plano gratuito inclui $10 de crédito por mês. Consulte a atualização de preços de novembro.

Ambas as opções adequam-se a fluxos de trabalho focados em programadores: utilize a API, ligue um agente através do servidor MCP e recorra aos SDKs da Didit para o restante percurso do cliente. O rastreio de carteiras é executado no mesmo fluxo de trabalho que o KYC, AML e a monitorização de transações. Verifique a cobertura de rede do fornecedor selecionado antes de submeter um endereço.

Verifique a acessibilidade da contraparte

As ligações disponíveis e os requisitos de adesão à rede variam. Confirme-os na documentação da sua aplicação. Se nenhuma rota alcançar a contraparte, siga a sua política de escalonamento; o resultado de um rastreio de carteira não resolve a informação de troca em falta.

Ligue o rastreio ao trabalho de revisão

O agente Investigator da Didit analisa elementos a $0.20 por item revisto. O agente de suporte começa a partir de $0.02 por mensagem. O Copilot ajuda as equipas a criar fluxos de trabalho, enquanto o servidor MCP permite que os seus próprios agentes interajam com a Didit. Estas funcionalidades são distintas da verificação de rastreio de carteiras; mantenha os custos de revisão e de mensagens separados na sua estimativa. Documentação do Investigator; atualizações dos agentes e do Copilot; documentação do MCP.

Comece na consola

Abra a Business Console, selecione a sua aplicação e configure Transactions > Settings > Provider Preferences. Escolha a opção pay-as-you-go ou ligue a chave de um fornecedor disponível através do Marketplace. De seguida, teste uma carteira na sua rede real e inspecione o estado de rastreio devolvido. Siga o guia de integração.

Escolha a opção que melhor se adapta à sua equipa: mantenha a relação com um fornecedor suportado ou utilize o modelo pay-as-you-go a $0.15 por verificação e comece na consola sem necessidade de uma chamada comercial.