Otimização da Triagem AML em Lote com Didit e AWS Batch (PT-PT)

Conformidade EconómicaAproveite o modelo de computação serverless do AWS Batch para pagar apenas pelos recursos consumidos durante operações de triagem AML em larga escala, reduzindo drasticamente os custos de infraestrutura.

Desempenho e Escalabilidade AprimoradosProcesse milhões de verificações AML de forma eficiente, distribuindo tarefas num ambiente AWS Batch altamente escalável e tolerante a falhas, garantindo tempos de resposta rápidos.

Processamento Assíncrono ContínuoUtilize a API de Triagem AML assíncrona da Didit para submeter grandes lotes de dados sem esperar por respostas individuais, otimizando a eficiência das chamadas API e o débito do sistema.

Soluções Modulares Nativas de IAA Didit oferece uma solução de Triagem AML modular e nativa de IA que se integra facilmente com fluxos de trabalho de conformidade existentes, oferecendo deteção de risco em tempo real contra mais de 1300 listas de vigilância globais e limiares de risco configuráveis.

O Desafio da Triagem AML em Lote

Para muitas empresas, particularmente as do setor financeiro, e-commerce ou jogos online, a necessidade de realizar a triagem Anti-Branqueamento de Capitais (AML) não se resume apenas ao onboarding em tempo real. Existe frequentemente um requisito significativo para a triagem em lote de bases de clientes existentes, re-triagem periódica ou processamento de grandes conjuntos de dados históricos. Esta pode ser uma tarefa assustadora, uma vez que as chamadas de API síncronas tradicionais para milhões de registos podem ser lentas, intensivas em recursos e incrivelmente caras. O principal desafio reside em equilibrar a necessidade de conformidade abrangente com a exigência de eficiência de custos e alto desempenho. Processos manuais estão fora de questão para tais volumes, e mesmo sistemas automatizados podem ter dificuldades sem a arquitetura certa. As empresas precisam de uma solução que possa lidar com cargas massivas sem gastar uma fortuna ou causar atrasos operacionais significativos.

Apresentando a API AML Assíncrona da Didit

A Didit, como plataforma de identidade nativa de IA e focada no desenvolvedor, compreende estes desafios. O nosso produto de Triagem AML foi concebido não apenas para verificações em tempo real, mas também para processamento eficiente em lote. Um componente chave desta eficiência é a nossa API assíncrona. Ao contrário das chamadas síncronas, onde o seu sistema espera por uma resposta para cada pedido de triagem individual, uma abordagem assíncrona permite submeter um grande volume de pedidos e receber notificações ou recuperar resultados mais tarde. Isto é crucial para operações em lote, pois evita que a sua aplicação seja estrangulada pela latência da API. A Triagem AML da Didit verifica utilizadores contra mais de 1300 bases de dados globais de sanções, PEP e listas de vigilância, fornecendo um sistema de risco de dois scores com limiares de conformidade configuráveis. Isto significa que pode submeter uma lista completa de utilizadores para triagem, e a Didit irá processá-los em segundo plano, fornecendo relatórios detalhados que incluem detalhes de correspondência, scores de risco, scores de correspondência, correspondências PEP, dados de sanções e inteligência de média adversa.

Aproveitando o AWS Batch para Processamento Escalável

Para realmente desbloquear o potencial da API AML assíncrona da Didit para grandes lotes, a combinação com um serviço de computação poderoso e escalável é essencial. É aqui que entra o AWS Batch. O AWS Batch é um serviço totalmente gerido que permite a desenvolvedores, cientistas e engenheiros executar facilmente centenas de milhares de tarefas de computação na AWS. Ele provisiona dinamicamente a quantidade e o tipo ótimos de recursos de computação (por exemplo, instâncias otimizadas para CPU ou memória) com base no volume e nos requisitos específicos de recursos das suas tarefas em lote. Ao usar o AWS Batch, pode:

• Automatizar o Provisionamento de Recursos: O AWS Batch lida com toda a gestão da sua infraestrutura de computação, desde instâncias EC2 a contentores, escalando para cima e para baixo conforme necessário.

• Maximizar a Eficiência de Custos: Pague apenas pelos recursos de computação consumidos pelas suas tarefas. O AWS Batch pode aproveitar as instâncias Spot, oferecendo economias significativas de custos para cargas de trabalho tolerantes a falhas, como a triagem AML em lote.

• Melhorar a Fiabilidade: Distribua a sua carga de trabalho por várias instâncias de computação, garantindo que, mesmo que uma instância falhe, a sua tarefa em lote geral continue a progredir.

• Simplificar a Gestão de Tarefas: Defina as suas tarefas como contentores Docker, tornando-as portáteis e fáceis de gerir. O AWS Batch encarrega-se do agendamento, monitorização e repetição de tarefas falhadas.

Imagine ter uma lista de um milhão de clientes para re-triar. Em vez de enviar um pedido de cada vez e esperar, empacota os seus dados, submete-os a uma tarefa do AWS Batch, que usa a API assíncrona da Didit para processá-los concorrentemente em muitos trabalhadores. Isso reduz drasticamente o tempo total de processamento e a carga operacional.

Implementando um Fluxo de Trabalho de Triagem AML em Lote Otimizado para Custos

Aqui está uma visão geral de como pode implementar um fluxo de trabalho de triagem AML em lote otimizado usando Didit e AWS Batch:

1. Prepare os Seus Dados: Consolide os dados dos seus clientes num formato estruturado (por exemplo, CSV, JSON) adequado para processamento em lote. Garanta que contém os campos necessários, como nome completo, data de nascimento e país para uma triagem AML ótima pela Didit.

2. Desenvolva uma Aplicação de Tarefas em Lote: Crie uma aplicação simples (por exemplo, um script Python) que lê um pedaço dos seus dados preparados, chama a API de Triagem AML assíncrona da Didit para cada registo e armazena os IDs de sessão ou as respostas iniciais. Esta aplicação será contentorizada usando Docker.

3. Configure o AWS Batch: Defina o seu ambiente de computação (por exemplo, usando instâncias Spot do EC2 para economia de custos), filas de tarefas e definições de tarefas no AWS Batch. A sua definição de tarefa apontará para a sua imagem Docker.

4. Submeta Tarefas em Lote: Divida o seu grande conjunto de dados em pedaços menores e geríveis. Para cada pedaço, submeta uma tarefa ao AWS Batch. O AWS Batch irá então lançar instâncias de contentor, executar a sua aplicação e processar os dados.

5. Recupere os Resultados: A sua aplicação de tarefas em lote pode ser projetada para armazenar os resultados da triagem AML da Didit (ou referências a eles) num local central, como um bucket S3 ou uma base de dados. Pode então consultar a API da Didit usando os IDs de sessão para recuperar os relatórios AML finais e detalhados assim que o processamento estiver concluído. O relatório AML abrangente da Didit inclui informações de correspondência, detalhes de pontuação (score de correspondência e score de risco) e detalhes de média adversa, cruciais para os responsáveis pela conformidade.

6. Automatize Ações: Com base nos avisos e scores da triagem AML (por exemplo, POSSIBLE_MATCH_FOUND ou scores de alto risco), automatize ações subsequentes, como sinalizar utilizadores para revisão manual ou recusar transações, aproveitando as configurações de verificação configuráveis da Didit.

Esta abordagem transforma uma operação potencialmente lenta e cara numa operação rápida, fiável e altamente económica, permitindo que as suas equipas de conformidade se concentrem na revisão de casos de alto risco reais, em vez de gerir a infraestrutura.

Como a Didit Ajuda

A Didit está na vanguarda da capacitação de verificação de identidade eficiente e compatível, incluindo triagem AML robusta. A nossa plataforma é projetada com uma arquitetura modular, o que significa que pode integrar facilmente o nosso poderoso produto de Triagem AML nos seus sistemas e fluxos de trabalho existentes. As capacidades nativas de IA da Didit garantem uma avaliação de risco e pontuação de correspondência altamente precisas, minimizando falsos positivos e focando os seus recursos em riscos reais. Oferecemos Triagem AML que verifica contra mais de 1300 sanções globais, PEP e bases de dados de listas de vigilância em tempo real, fornecendo um sistema de risco de dois scores (score de correspondência e score de risco) com limiares de conformidade totalmente configuráveis. Além disso, a Didit destaca-se por oferecer KYC Core Gratuito, permitindo que as empresas comecem sem investimento inicial, e opera sem taxas de configuração. A nossa abordagem focada no desenvolvedor, completa com um ambiente de testes instantâneo e APIs limpas, torna a integração com serviços como o AWS Batch contínua. Seja para o onboarding inicial ou monitorização contínua, a Didit fornece as ferramentas para automatizar a confiança e orquestrar o risco globalmente e em escala.

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