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Didit angaria 7,5 milhões de dólares para construir a infraestrutura para identidade e fraude
Didit
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Blog · 26 de outubro de 2026

As 5 melhores soluções de conformidade com a Travel Rule para empresas de cripto em 2026

Cinco fornecedores com capacidade de Travel Rule para cripto documentada, ordenados por quanto de um programa de conformidade cripto uma conta cobre: KYC, KYB, rastreio de carteiras, monitorização de transações e troca IVMS 101.

Por DiditAtualizado
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Em resumo

A Travel Rule obriga uma empresa de cripto a enviar e receber informações do ordenante e do beneficiário em cada transferência, antes da liquidação.[1] Dos fornecedores de identidade e conformidade que analisámos, cinco documentam um produto ou uma capacidade de Travel Rule nas suas próprias páginas, pelo que esta é a nossa lista das 5 melhores soluções de conformidade com a Travel Rule para empresas de cripto, ordenadas segundo quanto de um programa de conformidade cripto cada uma cobre numa única conta. Somos nós que desenvolvemos a Didit, por isso leia isto como a nossa classificação.

  • Na nossa classificação, a Didit é a n.º 1. A Didit troca dados da Travel Rule no formato IVMS 101, encaminha transferências entre clientes da Didit diretamente ou por e-mail seguro quando nenhum protocolo chega à contraparte, e cobre KYC, KYB, rastreio de carteiras e monitorização de transações numa única conta, sendo o rastreio de carteiras feito através de fornecedores de análise de blockchain.[1][2][3]
  • Seguem-se a Sumsub, a Shufti, a Chainalysis e a FrankieOne; cada uma documenta a Travel Rule de forma diferente, desde um diretório de VASP até parcerias.
  • Antes de escolher qualquer fornecedor, verifique a que contrapartes cada fornecedor consegue chegar hoje e de que forma.

Última revisão: 25 de outubro de 2026 · A Didit publica esta classificação · Não constitui aconselhamento jurídico

A Recomendação 16 do FATF é a referência mundial, e a UE aplica-a através do Regulamento relativo às Transferências de Fundos, o Regulamento (UE) 2023/1113.[1][4] A troca em si utiliza o IVMS 101, o interVASP Messaging Standard, para que um prestador ordenante e um prestador destinatário consigam ler os dados um do outro.[1] As partes difíceis estão noutro lado: encontrar a contraparte, chegar até ela por um canal que suporte, decidir o que fazer durante a espera e manter todo o registo junto do seu KYC e da sua monitorização.

O que a regra exige, por regime

RegimeLimiarO que muda
UE, Regulamento relativo às Transferências de Fundos (UE) 2023/1113Nenhum para transferências entre CASPTodas as transferências cripto de CASP para CASP estão abrangidas; a titularidade de uma carteira auto-alojada tem de ser verificada em transferências superiores a EUR 1 000[1][4]
Recomendação 16 do FATF (referência mundial)USD/EUR 1 000Abaixo desse valor, o FATF permite um conjunto reduzido de dados: nomes e endereços de carteira, sem verificação[1]
Reino UnidoEquivalente a EUR 1 000Informação completa acima do limiar, um conjunto reduzido de dados abaixo dele[1]

Conforme resumido na documentação da Didit sobre a Travel Rule. Confirme junto do seu consultor jurídico as regras aplicáveis à sua licença.[1]

1Verifique o seu cliente

KYC da pessoa, ou KYB com um KYC para cada titular.

2Faça o rastreio da carteira de destino

Resultado de risco antes de os fundos se movimentarem.

3Troque os dados do ordenante e do beneficiário

IVMS 101 por um canal que chegue à contraparte.

A troca fica concluída?

Sim

Libertar on-chain

Avalie a transferência com as suas regras de monitorização.

Não

Reter e rever

A sua política decide se deve esperar, devolver ou comunicar.

Uma transferência sujeita à Travel Rule num programa de conformidade cripto. A regra em si é o passo 3; os passos 1 e 2 e a decisão de libertação determinam se é segura.

A classificação num relance

#FornecedorIdeal paraPreçosTravel RuleKYCKYBAMLMonitorização de transaçõesRastreio de carteirasAgentes e MCP
1Didit[1][5][6][3][2][7][8]Travel Rule sobre a mesma identidade do KYC, do rastreio e da monitorizaçãoPublicados por verificaçãoIVMS 101; rotas Didit para Didit e por e-mailSimSim, KYC por titularSimSim, fiat e criptoSim, através de fornecedores de análise de blockchainInvestigator, Copilot, MCP
2Sumsub[9][10][11][12][13][14][15][46][48][49]Basic: não reguladas; Compliance: reguladasBasic $1.35 por verificação, compromisso mínimo mensal de $149; Compliance $1.85, mínimo de $299; Custom mediante pedido; tarifas de extras publicadas (planos de verificação, não preços de Travel Rule)Sim, com um diretório de VASPSimSimSimSimSimServidor MCP capaz de executar ações, copiloto de IA Summy
3Shufti[16][17][18][19][20]Empresas de cripto que pretendem KYC, rastreio de carteiras e a Travel Rule de um único fornecedorA partir de $1.5 por verificação (Essentials); Travel Rule no Enterprise, mediante pedidoSim, com verificação de VASPSimSimSimPlano EnterpriseSimConector MCP
4Chainalysis[21][22][23][24][25][26]Investigações on-chain e análise de exposiçãoNão publicadosAtravés de parceriasNão documentadoDiligência devida de VASPExposição on-chainKYT criptoSimAgentes em beta; MCP não documentado
5FrankieOne[27][28][29][30][31][32]Plataformas de negociação que encaminham verificações para muitos fornecedores através de uma única APINão publicadosDeclarada; mecanismo não descritoAtravés de fornecedoresSimAtravés de fornecedoresSimAnálise de blockchain indicadaMCP de pesquisa na documentação

"Não documentado" significa não documentado nas páginas públicas do fornecedor que consultámos a 25 de outubro de 2026. Cada linha remete para as fontes citadas na célula do respetivo fornecedor.

1. Didit: a Travel Rule sobre a identidade que já verificou

Ideal para: plataformas de negociação, on-ramps e off-ramps, carteiras e empresas de pagamentos que pretendem KYC, KYB, rastreio de carteiras, monitorização e a Travel Rule numa única conta.

A Didit é infraestrutura de identidade e prevenção da fraude. A Didit gere a troca de dados do ordenante e do beneficiário nas transferências de ativos virtuais: procura um canal que chegue à contraparte, negoceia através dele os dados exigidos, acompanha a troca e avisa quando esta fica concluída, para que possa libertar os fundos on-chain.[1] A Didit troca dados da Travel Rule no formato IVMS 101 e pode encaminhar transferências entre clientes da Didit diretamente ou por e-mail seguro quando nenhum protocolo chega à contraparte.[1] Com o encaminhamento por e-mail, o contacto de conformidade da contraparte recebe uma ligação de utilização única para aceitar ou recusar, sem conta nem integração do lado dela.[33]

O que verificar antes de mudar

A página de redes da Travel Rule da Didit indica, canal a canal, o que chega hoje a uma contraparte e o que exige a adesão a uma rede que o próprio cliente liga. Leia-a em paralelo com a sua lista de contrapartes antes de planear a transição.[33]

A identidade por detrás da transferência

Uma mensagem da Travel Rule vale o que valem os dados que contém. Na Didit, esses dados vêm da verificação que já realizou. Uma verificação KYC completa (verificação do documento de identificação, prova de vida passiva, correspondência facial e análise do dispositivo e do IP) custa $0.33, abrangendo 14 000+ tipos de documentos em 220+ países e territórios.[5][34] Para clientes empresariais, as consultas ao registo comercial começam em $2.00, e a Didit confronta cada titular e administrador declarado com os próprios documentos da empresa, depois submete-os a rastreio e envia a cada um deles um KYC associado.[35][6]

Watch: Verify a Business (KYB), Start to Finish (Didit Academy)

O rastreio AML custa $0.20 por verificação e a monitorização contínua $0.07 por perfil por ano.[5]

Carteiras e transações

A Didit faz o rastreio de qualquer endereço de carteira cripto a pedido por $0.15 por verificação, com um relatório PDF assinado, através de fornecedores de análise de blockchain.[2] A monitorização de transações avalia transações fiat e cripto com regras em tempo real a $0.02 por transação, com mais de 150 regras predefinidas que pode testar retroativamente no seu próprio histórico antes de as ativar.[5][36][37] Quando uma regra assinala uma transação, a Didit pode retê-la e pedir ao utilizador uma selfie, comparada com o rosto que este já verificou.[38] Os casos terminam em rascunhos de SAR e STR exportados como XML goAML e PDF, para a sua equipa os submeter.[39]

Agentes para a fila de revisão

A Didit trabalha com agentes de IA. O agente Investigator lê cada verificação, alerta de transação ou caso a aguardar revisão, redige um relatório com uma recomendação e cita as provas que utilizou. Só decide por si dentro da política e do nível de autonomia definidos pela sua equipa, as correspondências com sanções seguem sempre para uma pessoa, e nunca submete um relatório regulamentar.[7] Funciona no plano Growth e superiores, a Didit ativa-o por organização, e custa $0.20 por elemento revisto. Um agente de apoio responde às conversas de apoio dos seus utilizadores a partir de $0.02 por mensagem.

O Copilot cria um rascunho de fluxo de trabalho validado quando descreve o fluxo de que precisa.[40] A publicação exige a sua confirmação e, quando edita um fluxo de trabalho, um cartão de alterações lista o que mudou e o botão «Desfazer» (Undo) reverte a alteração.[40][41] Os seus próprios agentes de IA ligam-se através do servidor MCP alojado da Didit via OAuth, e podem criar, testar retroativamente e instalar regras de transação, entregando-lhas depois em modo de teste.[8][42]

Provas

Cada decisão de sessão da Didit devolve o resultado de cada verificação, os campos extraídos, as imagens e os vídeos captados e os avisos que fundamentam a decisão, numa única chamada à API.[43] O construtor de fluxos de trabalho mostra o preço de cada passo durante a construção.[44]

Preços a 25 de outubro de 2026

Os planos da Didit mudam a 1 de novembro de 2026; os preços de tabela por verificação aqui indicados mantêm-se.[45] Consulte a documentação da Travel Rule e a página de preços.

2. Sumsub

A Sumsub vende uma plataforma de verificação e conformidade que abrange KYC, KYB, rastreio AML, monitorização de transações, monitorização cripto e Travel Rule.[9]

A página de preços da Sumsub posiciona o Basic para empresas não reguladas e o Compliance para empresas reguladas.[11]

  • A solução de Travel Rule da Sumsub inclui um diretório de clientes com 2 100+ VASP e integração por SDK, API ou protocolo.[10]
  • Preços: Basic $1.35 por verificação com um compromisso mínimo mensal de $149; Compliance $1.85 com um mínimo de $299; Custom mediante pedido; tarifas de extras publicadas.[11] Trata-se de preços de planos de verificação, não de preços de Travel Rule. O Basic da Sumsub abrange verificação do documento de identificação, prova de vida e correspondência facial, e o Compliance acrescenta rastreio AML, monitorização contínua e verificação de morada, pelo que os conjuntos de verificações diferem do pacote de $0.33 da Didit. A monitorização de transações está no plano Custom, com preço mediante pedido.[11]
  • O KYB da Sumsub verifica UBO e administradores no mesmo fluxo, e a sua monitorização de transações lista 600+ regras pré-configuradas e comunicações à UIF no formato goAML.[12][13] O Crypto Monitoring faz o rastreio de carteiras e transações antes de seguirem para a blockchain.[14]
  • A Sumsub documenta uma API REST pública com um ambiente sandbox, criação de fluxos de trabalho sem código e planos Basic e Compliance em regime self-service; o acesso à produção surge após a revisão da integração pela Sumsub.[46][47][11] A Sumsub documenta também um servidor MCP capaz de executar ações e o copiloto de IA Summy no seu painel.[15][49]
  • A Sumsub declara suporte para 220+ países e territórios e 14 000+ tipos de documentos.[48]

Comparar: alternativa à Sumsub

3. Shufti

A Shufti vende uma plataforma de verificação de identidade que abrange KYC, KYB, rastreio AML e módulos de conformidade relacionados.

Ideal para: empresas de cripto que pretendem KYC, rastreio de carteiras e a Travel Rule de um único fornecedor.

  • A Travel Rule da Shufti verifica os VASP contrapartes num diretório de 12 000+ entidades e transmite os dados ao abrigo da Recomendação 16 do FATF.[16] O rastreio de carteiras da Shufti verifica as carteiras e os seus titulares em listas de sanções e listas de vigilância, com supervisão contínua.[19]
  • A Travel Rule e a monitorização de transações integram o plano Enterprise, com preço mediante pedido.[16]

Comparar: alternativa à Shufti

4. Chainalysis

A Chainalysis vende informação de blockchain para monitorização de transações cripto, rastreio de carteiras e investigações.

Ideal para: equipas cuja principal necessidade é a análise de exposição on-chain e as investigações.

  • A Chainalysis descreve a sua implementação da Travel Rule como assegurada através de parcerias estratégicas.[21]
  • Um produto nativo de verificação de identidade (documento, selfie, prova de vida) não está documentado nas suas páginas públicas, e não há preços publicados nelas (verificado a 25/10/2026).[22][23]

Comparar: alternativa à Chainalysis

5. FrankieOne

A FrankieOne vende uma plataforma de orquestração que encaminha verificações de KYC, KYB, AML e fraude para fornecedores terceiros através de uma única API.

Ideal para: plataformas de negociação de cripto que pretendem muitos fornecedores de verificação por detrás de uma única API.

  • A página de cripto da FrankieOne afirma que a sua camada de orquestração cumpre os requisitos da Travel Rule; o mecanismo não é aí descrito.[27]
  • A sua página de preços é um formulário de contacto comercial, e a sua documentação indica que os clientes não podem escolher fornecedores nem o encaminhamento através da API; pedem as alterações de configuração à FrankieOne.[28][29]

Comparar: alternativa à FrankieOne

Como elaborámos a classificação

A Didit publica esta classificação, por isso leia-a como a nossa opinião. Incluímos apenas fornecedores cujas próprias páginas públicas documentam um produto ou uma capacidade de Travel Rule; foram cinco, pelo que listamos cinco em vez de encher a lista. Ordenámo-los segundo quanto de um programa de conformidade cripto uma única conta cobre (identidade, titulares, rastreio de carteiras, monitorização, casos e a própria Travel Rule), a clareza com que cada fornecedor documenta a forma como chega às contrapartes, o facto de os preços serem ou não públicos e o trabalho de revisão que o produto poupa à sua equipa. Aplicámos estes critérios a todos os fornecedores, incluindo a Didit, e a Didit fica em primeiro lugar na nossa avaliação editorial porque obteve a pontuação mais alta neles. Cada dado sobre um concorrente vem das próprias páginas desse fornecedor, lidas a 25 de outubro de 2026. Quando não conseguimos encontrar algo, dizemos "não documentado" em vez de "não oferecido". Não comparámos a cobertura de blockchains nem de tokens.

Lista de verificação do comprador

  • Liste as suas principais contrapartes por volume e pergunte a cada fornecedor como chega hoje a elas, canal a canal.
  • Pergunte o que acontece quando nenhum canal chega a uma contraparte e quem responde do lado dela.
  • Confirme que os dados do ordenante vêm do seu registo KYC verificado e não de um formulário que o utilizador volta a preencher.
  • Confirme que o rastreio de carteiras, as regras de transação e os casos estão no mesmo registo de cliente que a troca da Travel Rule.
  • Calcule o preço de todo o fluxo, não apenas a rubrica da Travel Rule.

Principais conclusões

  • Na UE, todas as transferências de CASP para CASP estão abrangidas, sem limiar de montante.
  • A Didit troca dados IVMS 101, encaminha de Didit para Didit ou por e-mail seguro, e mantém a troca junto do KYC, do KYB, do rastreio de carteiras e da monitorização.
  • Dos fornecedores que analisámos, cinco documentam uma capacidade de Travel Rule; verifique como cada um chega às suas contrapartes antes de assinar.

Perguntas frequentes

O que é a Travel Rule para cripto?

A Recomendação 16 do FATF, aplicada na UE através do Regulamento relativo às Transferências de Fundos, exige que o prestador ordenante recolha e transmita as informações do ordenante e do beneficiário ao prestador destinatário antes da liquidação de uma transferência de ativos virtuais.[1][4]

Existe um montante mínimo nas regras da UE?

Para transferências entre prestadores de serviços de criptoativos, não: todas as transferências de CASP para CASP estão abrangidas. A titularidade de uma carteira auto-alojada tem de ser verificada em transferências superiores a EUR 1 000.[1]

O que é o IVMS 101?

O interVASP Messaging Standard, o formato do setor para os dados trocados ao abrigo da Travel Rule. A Didit troca dados da Travel Rule no formato IVMS 101.[1]

E se nenhum protocolo chegar à contraparte?

Na Didit, se indicar o contacto de conformidade da contraparte, ou se a entrada dela no diretório indicar um, esse contacto recebe uma ligação segura de utilização única para aceitar ou recusar a transferência, sem necessidade de conta nem de integração do lado dela.[1][33]

Qual é a melhor solução de Travel Rule?

Na nossa classificação, a Didit, para equipas que pretendem a Travel Rule sobre a mesma identidade do seu KYC, KYB, rastreio de carteiras e monitorização de transações, com preços por verificação publicados e agentes para a fila de revisão. Somos nós que desenvolvemos a Didit, por isso tenha isso em conta e consulte as páginas atuais de cada fornecedor.[1][5][7]

Execute a Travel Rule junto do seu KYC e da sua monitorização

Construa o fluxo na sandbox e veja o preço de cada passo antes de se comprometer.

Comece a verificarLeia a documentação da Travel Rule

Traga a sua chave de fornecedor ou comece com o rastreio pay-as-you-go

Os clientes da Didit podem associar a sua própria chave de API da Chainalysis à Didit e orquestrá-la dentro dos seus fluxos de trabalho da Didit, ou escolher qualquer outro fornecedor de rastreio de carteiras disponível na Didit. Consulte a documentação de rastreio de carteiras para obter detalhes de configuração e cobertura.

Se pretender começar sem uma chave de fornecedor independente, utilize o rastreio de carteiras pay-as-you-go da Didit ao preço publicado de $0.15 por verificação. Comece na Business Console sem necessidade de reuniões comerciais. A partir de 1 de novembro de 2026, o plano gratuito inclui $10 de crédito por mês. Consulte a atualização de preços de novembro.

Ambas as opções adaptam-se a fluxos de trabalho orientados para programadores: utilize a API, associe um agente através do servidor MCP e use os SDKs da Didit para o restante percurso do cliente. O rastreio de carteiras é executado no mesmo fluxo de trabalho do KYC, AML e monitorização de transações. Verifique a cobertura de rede do fornecedor selecionado antes de submeter um endereço.

Ligue o rastreio ao trabalho de revisão

O agente Investigator da Didit analisa itens a $0.20 por item revisto. O agente de suporte começa a partir de $0.02 por mensagem. O Copilot ajuda as equipas a criar fluxos de trabalho, enquanto o servidor MCP permite que os seus próprios agentes interajam com a Didit. Estas funcionalidades são distintas da verificação de rastreio de carteiras; mantenha os custos de revisão e de mensagens separados na sua estimativa. Documentação do Investigator; atualizações sobre os agentes e o Copilot; documentação do MCP.

Fontes

  1. Travel Rule, documentação da Didit, consultado a 25 de outubro de 2026.
  2. Rastreio de carteiras, documentação da Didit, consultado a 25 de outubro de 2026.
  3. Visão geral da monitorização de transações, documentação da Didit, consultado a 25 de outubro de 2026.
  4. Regulamento (UE) 2023/1113 (Regulamento relativo às Transferências de Fundos), EUR-Lex.
  5. Preços, documentação da Didit, consultado a 25 de outubro de 2026.
  6. Pessoas-chave, documentação da Didit, consultado a 25 de outubro de 2026.
  7. Agente Investigator, documentação da Didit, consultado a 25 de outubro de 2026.
  8. Visão geral do servidor MCP, documentação da Didit, consultado a 25 de outubro de 2026.
  9. Página inicial da Sumsub, Sumsub, consultado a 25 de outubro de 2026.
  10. Travel Rule, Sumsub, consultado a 25 de outubro de 2026.
  11. Preços, Sumsub, consultado a 25 de outubro de 2026.
  12. Verificação de empresas, Sumsub, consultado a 25 de outubro de 2026.
  13. Monitorização de transações AML, Sumsub, consultado a 25 de outubro de 2026.
  14. Monitorização cripto, Sumsub, consultado a 25 de outubro de 2026.
  15. Servidor MCP, documentação da Sumsub, consultado a 25 de outubro de 2026.
  16. Preços, Shufti, consultado a 25 de outubro de 2026.
  17. Conheça a sua empresa, Shufti, consultado a 25 de outubro de 2026.
  18. Monitorização de transações, Shufti, consultado a 25 de outubro de 2026.
  19. Rastreio de carteiras cripto, Shufti, consultado a 25 de outubro de 2026.
  20. Conector MCP, Shufti, consultado a 25 de outubro de 2026.
  21. Parceiros, Chainalysis, consultado a 25 de outubro de 2026.
  22. Conformidade cripto, Chainalysis, consultado a 25 de outubro de 2026.
  23. KYT, Chainalysis, consultado a 25 de outubro de 2026.
  24. Address Screening, Chainalysis, consultado a 25 de outubro de 2026.
  25. VASP Risking, Chainalysis, consultado a 25 de outubro de 2026.
  26. Agentes de IA, Chainalysis, consultado a 25 de outubro de 2026.
  27. Cripto, FrankieOne, consultado a 25 de outubro de 2026.
  28. Preços, FrankieOne, consultado a 25 de outubro de 2026.
  29. Como a FrankieOne seleciona fornecedores e fontes de dados, documentação da FrankieOne, consultado a 25 de outubro de 2026.
  30. Verificação de empresas, FrankieOne, consultado a 25 de outubro de 2026.
  31. Monitorização de transações, FrankieOne, consultado a 25 de outubro de 2026.
  32. Servidor MCP da FrankieOne, documentação da FrankieOne, consultado a 25 de outubro de 2026.
  33. Redes da Travel Rule, documentação da Didit, consultado a 25 de outubro de 2026.
  34. Visão geral da verificação de documentos de identificação, documentação da Didit, consultado a 25 de outubro de 2026.
  35. Países suportados e níveis de dados do KYB, documentação da Didit, consultado a 25 de outubro de 2026.
  36. Biblioteca de regras, documentação da Didit, consultado a 25 de outubro de 2026.
  37. API de regras de transação e backtesting, documentação da Didit, consultado a 25 de outubro de 2026.
  38. Envio de transações e verificação reforçada através do SDK, documentação da Didit, consultado a 25 de outubro de 2026.
  39. Comunicações à UIF, documentação da Didit, consultado a 25 de outubro de 2026.
  40. Registo de alterações de agosto de 2026, documentação da Didit, consultado a 25 de outubro de 2026.
  41. Registo de alterações de setembro de 2026, documentação da Didit, consultado a 25 de outubro de 2026.
  42. Ferramentas MCP, documentação da Didit, consultado a 25 de outubro de 2026.
  43. Obter sessão, documentação da Didit, consultado a 25 de outubro de 2026.
  44. Fluxos de trabalho, documentação da Didit, consultado a 25 de outubro de 2026.
  45. Novos preços a partir de 1 de novembro de 2026, blogue da Didit, consultado a 25 de outubro de 2026.
  46. Sobre a API da Sumsub, documentação da Sumsub, consultado a 25 de outubro de 2026.
  47. Verificação em bases de dados globais, Sumsub, consultado a 25 de outubro de 2026.
  48. Verificação de documentos de identificação, Sumsub, consultado a 25 de outubro de 2026.
  49. Construir na Sumsub com IA, documentação da Sumsub, consultado a 25 de outubro de 2026.

Mais comparações

Os nomes e marcas dos fornecedores pertencem aos respetivos titulares; as referências aqui feitas são nominativas, apenas para efeitos de comparação, e não implicam qualquer afiliação. Sumsub® e o logótipo da Sumsub são marcas comerciais da Sum and Substance Ltd.; as referências aqui feitas são nominativas, apenas para fins comparativos, e não implicam afiliação nem aprovação.

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