Verificação de identidade
criado para Panamá

A Didit é a camada de infraestrutura para identidade e fraude. Uma Interface de Programação de Aplicações (API), mais de 25 módulos compósitos em quatro linhas de produtos:

• Verificação de Utilizador (KYC, know your customer), Verificação de Documento de Identidade, prova de vida, correspondência facial, análise Anti-Branqueamento de Capitais (AML), análise de Protocolo de Internet (IP). $0.33 por pacote completo.
• Verificação de Negócios (KYB, know your business), registo, Beneficiário Efetivo Final (UBO), diretores, AML de entidade, mais uma sessão KYC ligada por UBO.
• Monitorização de Transações, motor de regras em tempo real, gestão de casos, fluxo de trabalho de Relatório de Atividade Suspeita (SAR).
• Análise de Carteira (KYT, know your transaction), risco de carteira on-chain a $0.15 por verificação, ou traga o seu próprio fornecedor de análise e execute-o dentro da Didit.

Componha qualquer módulo num fluxo de trabalho com o construtor visual sem código, implemente em 5 minutos, 500 verificações gratuitas por mês, para sempre.

A maioria dos fornecedores de identidade vende uma fatia, uma verificação KYC, uma lista Anti-Branqueamento de Capitais (AML), uma análise de carteira. A Didit oferece a infraestrutura subjacente a todos eles, e a diferença manifesta-se em seis eixos:

• Preços. Preço público em cada módulo, $0.33 para um KYC completo, 500 verificações gratuitas por mês, sem mínimos, sem contratos. Fornecedores de produto único escondem mínimos de seis dígitos atrás de uma chamada de vendas.
• Acesso. Sandbox num clique, autoatendimento desde o primeiro dia, chaves de produção no registo. Fornecedores de produto único bloqueiam o sandbox atrás de um contrato, meses para avaliar.
• Experiência do programador. Documentação pública, um servidor Model Context Protocol (MCP) para Claude Code e Cursor, e Kits de Desenvolvimento de Software (SDKs) nativos para Web, iOS, Android, React Native e Flutter. Integre em 5 minutos com um agente de IA ou numa tarde de trabalho manual.
• Experiência do utilizador. As taxas de aprovação mais altas do mercado, inferência de ponta a ponta inferior a 2 segundos, fluxos de captura especializados por país, mais de 48 idiomas prontos a usar.
• Flexibilidade. Uma Interface de Programação de Aplicações (API) /v3/ compõe mais de 25 módulos em KYC, Know Your Business (KYB), Monitorização de Transações e Análise de Carteira (KYT, know your transaction). Uma sessão KYB gera um KYC ligado para cada Beneficiário Efetivo Final (UBO); uma transação sinalizada gera uma remediação KYC de passo adicional, mesma sessão, mesmo contrato de webhook, mesmo registo de auditoria. Fornecedores de produto único vendem uma forma de KYC e param por aí.
• Fraude na era da IA. Mais de 200 sinais de fraude em tempo real pontuados em cada sessão, deepfake, injeção, ID sintético, falsificação de documentos, morphing facial, inteligência de dispositivo, repetição. Fornecedores de produto único tratam a deteção de deepfake e injeção como itens de roteiro, não como predefinições.

Comum em fintech e cripto, a mesma arquitetura adapta-se a mercados, iGaming, mobilidade e qualquer vertical onde precise de saber quem é alguém e o que está a fazer.

500 verificações gratuitas por mês, para sempre, em todas as contas. Sem cartão de crédito. Sem chamada de vendas. Sem expiração.

Acima do nível gratuito, cada módulo tem um preço público por sucesso em didit.me/pricing, $0.33 por pacote KYC completo, $0.15 por Verificação de Documento de Identidade, $0.15 por Análise de Carteira, $0.20 por Análise Anti-Branqueamento de Capitais (AML), $0.10 por prova de vida, $0.05 por correspondência facial, $0.03 por análise de Protocolo de Internet (IP).

Pague conforme usa, sem mínimos, sem surpresas de excesso. Os descontos por volume aplicam-se automaticamente à medida que cresce.

Três entidades supervisionam o processo de verificação de identidade no Panamá:

• A Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP), que estabelece os requisitos de onboarding remoto para bancos, EMIs, instituições de pagamento e cooperativas financeiras ao abrigo do Acuerdo SBP 10-2015 (Due Diligence do Cliente) e do mais abrangente quadro de prevenção de branqueamento de capitais da Ley 23 de 2015.
• A Unidad de Análisis Financiero (UAF), a Unidade de Informação Financeira do Panamá. Recebe os Reportes de Operaciones Sospechosas ao abrigo da Ley 23 de 2015.
• A Autoridad Nacional de Transparencia y Acceso a la Información (ANPD), que supervisiona a Ley 81 de 2019 (Protección de Datos Personales). Regula a forma como os dados de verificação são recolhidos, armazenados e divulgados.

A Didit oferece o fluxo alojado, o registo de auditoria e a cobertura de listas de vigilância para satisfazer os três requisitos em simultâneo, com o mesmo fluxo de trabalho POST /v3/session/, o mesmo relatório JSON e o mesmo pacote de evidências SOC 2 Tipo 1 e Tipo 2 + ISO/IEC 27001.

Sim, através de dois serviços de Validação de Base de Dados em POST /v3/database-validation/.

• `pan_cedula_sib` ($0.75), nível biométrico SIB padrão. Cédula + selfie contra o serviço SIB do Tribunal Electoral.
• `pan_cedula_sib_plus` ($1.50), nível SIB Plus elevado com limiares biométricos mais rigorosos e metadados de correspondência mais ricos. A escolha certa quando a SBP exige Due Diligence do Cliente aprimorada para clientes de maior risco.

Ambos os serviços incluem uma correspondência facial biométrica contra a foto em arquivo no Tribunal Electoral, e retornam o identification_number e a decisão de correspondência.

Sim, e essa é uma das razões pelas quais os clientes escolhem a Didit no Panamá. O trabalho contínuo de remediação do Panamá com o GAFI significa que as entidades supervisionadas pela SBP e UAF operam sob expectativas elevadas em relação à Due Diligence do Cliente, documentação da origem dos fundos, transparência da titularidade efetiva e monitorização contínua.

A stack da Didit mapeia diretamente:

• Verificação de Documentos de Identidade + Prova de Vida Ativa + Correspondência Facial 1:1 para a verificação de onboarding de nível 1.
• Validação de Base de Dados `pan_cedula_sib_plus` (nível elevado) contra o Tribunal Eleitoral, a verificação biométrica de fonte autoritativa que o Acordo SBP 10-2015 exige para due diligence aprofundada.
• Rastreio AML (0,20 $ por verificação) contra o pool global mais as listas de vigilância regulatórias panamianas.
• Verificação de Empresas (KYB) com extração completa da cadeia de UBO (Lei 129 de 2020) para onboarding corporativo.
• Monitorização AML contínua (0,07 $ por utilizador/ano) para a obrigação de revisão periódica.

5 minutos para um sandbox funcional, um fim de semana para um fluxo de produção.

• Registe-se em business.didit.me, obtenha uma chave API, chame POST /v3/session/ com um workflow_id que liga Verificação de ID + Prova de Vida Ativa + Correspondência Facial + AML + verificação cruzada SIB do Tribunal Eleitoral, e está feito.
• Caminho do agente de IA: cole o prompt de integração em docs.didit.me/integration/integration-prompt no Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider ou Replit Agent. O agente provisiona a aplicação, constrói o fluxo de trabalho, liga o webhook e executa um teste de fumo.
• Cinco SDKs partilham o mesmo modelo de sessão: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

As primeiras 500 verificações por mês são gratuitas, para sempre, teste a stack completa do Panamá sem custos antes de direcionar o tráfego de produção.

Espanhol panamiano, detetado automaticamente a partir da localização do navegador/dispositivo do utilizador. A UI alojada está disponível em mais de 48 idiomas; os utilizadores panamianos acedem ao fluxo em espanhol por predefinição. O inglês também está disponível no mesmo fluxo para utilizadores transfronteiriços ou expatriados, o que é útil dada a profunda comunidade de expatriados e offshore de língua inglesa na Cidade do Panamá.

A camada de reconhecimento de documentos está desacoplada da camada da UI, a captura funciona em qualquer idioma, e a consola de administração pode ser configurada independentemente para o idioma que a sua equipa de conformidade preferir.

Preços públicos por módulo, pague apenas pelo que é executado na sessão:

• Verificação de ID, 0,15 $ por verificação de documento.
• Prova de Vida Passiva, 0,10 $. Prova de Vida Ativa, 0,15 $.
• Correspondência Facial 1:1, 0,05 $. Pesquisa Facial 1:N, gratuita.
• Rastreio AML, 0,20 $ por verificação. AML Contínuo, 0,07 $ por utilizador/ano.
• `pan_cedula_sib` (nível Standard), 0,75 $ por consulta bem-sucedida.
• `pan_cedula_sib_plus` (nível Elevado), 1,50 $ por consulta bem-sucedida.

O pacote KYC completo (Identidade + Prova de Vida Passiva + Correspondência Facial + Análise de IP) custa `0,33 $`, o mesmo preço base em todo o mundo, sem sobretaxa para o Panamá. 500 verificações gratuitas todos os meses, sem cartão de crédito. Os descontos por volume são aplicados automaticamente acima do nível gratuito; o Enterprise adiciona um Acordo de Serviços Mestre (MSA) personalizado e escolha de residência de dados.