Verificação de identidade
construído para Panamá 
Cédula de Identidade e Passaporte numa única sessão, verificados com o Tribunal Eleitoral com correspondência facial biométrica — $0.33 KYC completo, 500 gratuitos todos os meses.
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Panamá.
- Cenário de fraude
- Três pressões moldam a fraude de identidade panamiana: ataques de deepfake e Cédula sintética a bancos licenciados pela SBP e aplicações de pagamento estilo Yappy / Nequi que dominam os sistemas locais, falsificação de documentos de Cédula em formatos de chip e legados, e pressão AML dada a história do Panamá na lista cinzenta do FATF e o trabalho contínuo de remediação em curso. A Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — morphing facial, repetição, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização de IP.
- Estruturas de conformidade
- Lei 23 de 2015 (PLA/FT)
- Acordo SBP 10-2015 (CDD)
- Lei 81 de 2019 (Proteção de Dados Pessoais)
- Lei 129 de 2020 (registo de UBO)
- 40 recomendações do FATF
Quem supervisiona a verificação de identidade em Panamá.
SBP
Superintendência de Bancos do Panamá — supervisor prudencial para bancos, EMIs, instituições de pagamento e cooperativas financeiras. Define regras de integração remota ao abrigo do Acordo SBP 10-2015.
SMV
Superintendência do Mercado de Valores — supervisor do mercado de valores mobiliários e de capitais. Regista corretores, consultores de investimento e intermediários de criptoativos.
UAF
Unidade de Análise Financeira — Unidade de Inteligência Financeira do Panamá. Recebe Reportes de Operações Suspeitas ao abrigo da Lei 23 de 2015.
ANPD
Autoridade Nacional de Transparência e Acesso à Informação — supervisora da Lei 81 (Proteção de Dados Pessoais, 2019). Governa todas as verificações de identidade de residentes panamianos.
Tribunal Electoral
Autoridade de registo civil. Emite todas as Cédulas de Identidade e opera o serviço biométrico SIB utilizado como base de dados de fonte autoritativa para verificação de identidade.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capturar e ler o documento de identificação.
Capturado em qualquer telemóvel — classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Cédula de Identidad (chip e legado), Carné de Residente, Pasaporte (com leitura de chip em e-Passports) e carta de condução.
- Devolve o nome, Cédula, data de nascimento, sexo e validade.
- Cédula de Identidad
- Carné de Residente
- Pasaporte — leitura de chip em e-Passport
Corresponder o rosto. Provar que é uma pessoa real..
Selfie confirmada ao vivo e comparada com o retrato do documento de identificação.
- Verificação de duplicados: pesquisa facial 1:N entre utilizadores existentes. Gratuito.
- Prova de vida ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado — o utilizador vira-se ou pisca os olhos.
- Selfie em qualquer telemóvel ou câmara de portátil
- QR de transferência móvel quando o utilizador inicia no ambiente de trabalho
Rastreio de sanções, PEPs e meios de comunicação adversos.
Mais de 1.300 listas globais de sanções, PEP e meios de comunicação adversos — além de listas de vigilância panamianas:
- PASSRP — Superintendência de Seguros e Resseguros do Panamá (SIE) — sanções do regulador de seguros e resseguros.
- PAMP-MW — Ministério Público do Panamá, Mais Procurados (SIP) — registo de fugitivos mais procurados do Ministério Público.
- Assembleia Nacional do Panamá — registo PEP — Deputados da Assembleia Nacional e altos funcionários da assembleia.
- Superintendência do Mercado de Valores do Panamá — Avisos — avisos regulamentares da SMV contra participantes do mercado de valores mobiliários e de capitais.
- Unidad de Análisis Financiero (UAF) — registo de sanções — ações de execução e sanções PLA/FT emitidas pela UAF.
- Tribunal Electoral — registo de Cédula — verificação cruzada com o registo civil oficial do Panamá.
- Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) — Sanções e Ações de Execução — ações de execução emitidas pela SBP contra bancos, EMIs e instituições de pagamento.
Pontuação de gravidade. O monitorização contínua ($0.07/utilizador/ano) verifica diariamente e dispara um webhook em novos acertos.
Rastreio de sanções, PEPs e meios de comunicação adversos — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Verificação cruzada com o Tribunal Electoral.
Verificação cruzada com o registo civil oficial.
- A verificação SIB (
pan_cedula_sib,$0.75) é o nível biométrico padrão — Cédula + selfie contra o serviço SIB do Tribunal Electoral. - A verificação SIB Plus (
pan_cedula_sib_plus,$1.50) é o nível elevado — a mesma fonte de dados com limiares biométricos mais fortes e metadados de correspondência mais ricos. A escolha certa quando o SBP solicita Due Diligence Reforçada do Cliente.
Verificação cruzada com o Tribunal Electoral — consulte a documentação para a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Panamá Didit aceita.
Cobertura de registo civil e AML para Panamá.
Panama — Cédula with face-match (SIB)
Fonte: Tribunal Electoral SIB biometric service (standard tier). $0.75 per successful query.
Panama — Cédula with face-match (SIB Plus, elevated tier)
Fonte: Tribunal Electoral SIB biometric service (elevated tier). $1.50 per successful query.
Listas AML rastreadas em Panamá
Mais de 1.300 listas de sanções, Pessoas Politicamente Expostas (PEP) e listas de meios de comunicação adversos, além das listas de vigilância regulamentares e registos PEP do país.
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Perguntas comuns sobre Panamá.
Infraestrutura para identidade e fraude.
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