Verificação de identidade em Panamá
Verificação de documentos, vivacidade biométrica e rastreio AML para empresas que operam no Panamá — a $0,30 por verificação.
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
O Panamá tem uma população de cerca de 4,5 milhões, uma economia totalmente dolarizada (o Balboa circula como moeda mas o USD é moeda legal), e um PIB impulsionado pelo Canal, logística, banca, seguros, resseguros, registo marítimo, e zonas francas como Colón e a Panamá Pacífico SEZ. O Centro Bancário Internacional alberga cerca de 60 bancos licenciados e o mercado de valores mobiliários supervisiona várias centenas de intermediários e emitentes regulamentados. Estes setores, juntamente com aproximadamente 500.000 sociedades anónimas ativas e fundações de interesse privado, fazem do Panamá um nó sistemicamente importante para fluxos transfronteiriços na América Latina — e, historicamente, um íman para os ilícitos. Politicamente, o Panamá é membro do GAFILAT (o órgão regional de estilo FATF latino-americano) desde a sua fundação, assinou o
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Supervisor AML
Tribunal Electoral
restrito
Gere cédula de identidade pessoal e registo civil. Consulta online limitada; nenhuma API comercial para verificação de identidade.
DGI
regulamentado
Autoridade fiscal que gere o RUC. Consulta online disponível.
Registro Público de Panamá
regulamentado
Registo público para entidades empresariais. Pesquisa online disponível. Importante para verificação de beneficiários efetivos dado o estatuto do Panamá como centro financeiro internacional.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Ley 23 de 2015
Em 3 de abril de 2016, o Consórcio Internacional de Jornalistas de Investigação publicou os Panama Papers — 11,5 milhões de documentos do escritório de advocacia panamenho Mossack Fonseca expondo como empresas de fachada em múltiplas jurisdições foram usadas para ocultar beneficiários efetivos, evadir impostos, branquear produtos de corrupção e movimentar dinheiro para indivíduos sancionados. A Mossack Fonseca tinha realizado apenas KYC superficial em muitos dos seus clientes e ignorado sinais de alerta; a empresa colapsou e encerrou em 2018.
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Penalidades por não conformidade
6. Sanções e rastreio PEP contra listas da ONU, OFAC, UE e relevantes do GAFILAT, além das próprias listas do Panamá.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Em junho de 2019, o FATF adicionou o Panamá à sua lista de "Jurisdições sob Monitorização Aumentada" — a "lista cinzenta" — citando deficiências estratégicas na transparência de beneficiários efetivos, supervisão de setores de alto risco (imobiliário, agentes residentes, DNFBPs) e eficácia da aplicação AML. Panamá
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Ley 129 de 17 de marzo de 2020 criou o Sistema Privado y Único de Registro de Beneficiarios Finales de Personas Jurídicas. Administrado pelo SSNF, obriga cada agente residente (na prática, um advogado licenciado no Panamá) a registar-se, dentro de 15 dias úteis da incorporação da entidade legal
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
Ley 21 de 10 de mayo de 2017 estabeleceu o regime específico de sanções administrativas para sujeitos obrigados não financeiros e para infrações da Ley 23 de 2015 fora do perímetro bancário. Deu poder aos supervisores: poder de impor multas, fechar estabelecimentos, suspender licenças e publicar sanções
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
O estatuto de proteção de dados pessoais do Panamá é a Ley 81 de 26 de marzo de 2019, que entrou totalmente em vigor em 29 de março de 2021 após um período de carência de dois anos. É regulamentada pelo Decreto Ejecutivo 285 de 28 de mayo de 2021 (publicado na Gaceta Oficial 29296-A).
Liveness biométrico
O Tribunal Electoral opera o Servicio de Verificación de Identidad (SVI), um serviço de verificação de identidade baseado na internet fundamentado na Ley 18 de 2 de junio de 2005 e Decreto No. 28 de 25 de octubre de 2006 emitido pelo próprio Tribunal Electoral. O SVI permite que entidades subscritas verifiquem uma cédula de identidad personal contra o Registro Civil e o Registro de Cedulación, devolvendo nome, número de identificação, data e local de nascimento, sexo, nomes dos pais, datas de emissão e expiração, fotografia,
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. O Panamá permite integração KYC remota sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, vivacidade biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos no Panamá, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (UE, ONU, OFAC, OFSI) e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML no Panamá.
A maioria dos setores regulamentados no Panamá exige ou recomenda fortemente a deteção de vivacidade biométrica para integração remota. A Didit fornece vivacidade certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, vivacidade, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório crypto do Panamá, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming do Panamá.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
