Verificação de identidade em República Dominicana
Resumo executivo. A República Dominicana opera um dos regimes AML/CFT mais estruturados das Caraíbas, construído sobre a Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (1 de junho de 2017) e o seu regulamento de implementação Reglamento 408-17. O quadro é supervisionado por linhas setoriais: a Superintendencia de Bancos (SB) co
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A República Dominicana tem uma população de cerca de 11 milhões e é a maior economia das Caraíbas por PIB. O seu sistema financeiro é dominado por um setor bancário concentrado liderado pelo Banco Popular Dominicano, Banreservas (estatal), BHD, Scotiabank, Santa Cruz e Banco BDI, mais uma longa cauda de asociaciones de ahorros y préstamos, bancos de ahorro y crédito e corporaciones de crédito que são todos sujeitos obrigados sob a Ley 155-17. Verticais relevantes para KYC:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
supervisor AML
Junta Central Electoral
regulamentado
Gere cédula de identidad e registo civil. Oferece serviços de verificação eletrónica (consulta de cédula) para entidades autorizadas. Acesso API disponível para instituições regulamentadas.
DGII
regulamentado
Autoridade fiscal que gere o RNC (Registro Nacional de Contribuyentes). Validação online do RNC disponível.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Ley 155-17 contra Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo; UAF
- Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (1 de junho de 2017). A base do KYC dominicano. Tipifica o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo, lista crimes precedentes, cria a UAF como uma UIF autónoma, define sujeitos obrigados financeiros e não financeiros, e estabelece o regime de CDD, EDD, PEP, UBO, manutenção de registos e reporte. - Reglamento 408-17 de Aplicación de la Ley núm. 155-17. Regulamento de implementação que
Proteção de dados
Supervisionado por Autoridade Nacional de Proteção de Dados
Penalidades por não conformidade
O mercado de fornecedores de KYC dominicano é moldado por três forças: (i) bancos regulamentados com relações de longa data com operadores globais estabelecidos; (ii) uma camada crescente de fintech e carteiras que compra KYC mais barato, API-first; e (iii) casinos e operadores de jogos online que precisam de verificação de idade, rastreio de sanções
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Sob a Ley 155-17 e o Reglamento 408-17, os sujeitos obrigados devem aplicar uma abordagem baseada no risco e, no mínimo:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
As entidades obrigadas devem rastrear clientes contra:
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
A Ley 126-02 sobre Comércio Eletrónico, Documentos e Assinaturas Digitais reconhece a validade legal de documentos eletrónicos e de assinaturas eletrónicas avançadas ancoradas em certificados emitidos por fornecedores de certificação acreditados. Em paralelo, o Reglamento 408-17 não proíbe o onboarding não presencial
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
A Ley núm. 172-13 (13 de dezembro de 2013) regula a proteção integral de dados pessoais contidos em arquivos, registos públicos, bases de dados ou outros meios técnicos de processamento, públicos ou privados. Os seus principais princípios:
Liveness biométrico
- Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) — apresentados à UAF no prazo de cinco dias úteis após a operação ser realizada ou tentada (Art. 55 Ley 155-17). O conteúdo e formato são padronizados através de orientações da UAF, incluindo a Guía de Calidad para ROS e a Guía de Confidencialidad del ROS. Apresentar um ROS é confidencial; alertar é proibido. - Reportes de Transacciones en Efectivo (RTE) — relatórios de transações em dinheiro acima do limite estabelecido pelo Reglamento 408-17, apresentados à UAF. - Declar
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A República Dominicana permite o onboarding KYC remoto sob o seu quadro nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na República Dominicana, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e meios adversos — cobrindo todas as obrigações AML na República Dominicana.
A maioria dos setores regulamentados na República Dominicana exige ou recomenda fortemente a deteção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhados com o quadro regulatório crypto da República Dominicana, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming da República Dominicana.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
