Verificação de identidade em Costa Rica
A Costa Rica são duas histórias de conformidade acontecendo dentro do mesmo pequeno país. De um lado está um sistema financeiro onshore discretamente moderno supervisionado pela SUGEF, policiado pela Unidad de Inteligencia Financiera dentro do Instituto Costarricense sobre Drogas, e executado sobre a Ley 8204 — um estatuto que desde 2001 tem sido o quadro AML/CFT mais detalhado da América Central e que, através do Acuerdo SUGEF
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Costa Rica tem uma população de cerca de 5,2 milhões, o maior PIB per capita da América Central, e uma das populações mais bancarizadas da América Latina. O sistema financeiro onshore é ancorado por dois bancos comerciais estatais — Banco Nacional de Costa Rica (BNCR) e Banco de Costa Rica (BCR) — ao lado do banco de desenvolvimento estatal Banco Popular y de Desarrollo Comunal e um setor privado liderado pelo BAC Credomatic, Scotiabank de Costa Rica, Davivienda Costa Rica, Banco Promerica, e Banco Lafise. Todos eles executam operações AML/CFT diárias sob supervisão da SUGEF. Três factos estruturais definem o mercado costarriquenho de verificação de identidade e tornam-no diferente de qualquer outra jurisdição na região:
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica
Tribunal Supremo de Elecciones
regulado
Gere cédula de identidad e registo civil. Fornece serviços eletrónicos de verificação de identidade (consulta de cédula) via serviços web para instituições autorizadas.
Ministerio de Hacienda
regulado
Autoridade fiscal. Consulta online de contribuintes disponível.
BCCR (Banco Central de Costa Rica)
regulamentado
Sistema nacional de assinatura digital e identidade gerido pelo Banco Central. Certificados digitais baseados em PKI para validação de identidade.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por GAFILAT
A lei AML/CFT fundamental é a Ley N° 7786 "Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo", promulgada em 1998 e reformada de forma abrangente pela Ley N° 8204 em 26 de dezembro de 2001. A Ley 8204 é a lei que todos os responsáveis de compliance costa-riquenhos citam: criou o Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD), construiu a Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) dentro do ICD, estabeleceu as obri
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
1. Produto com espanhol como idioma principal. A consola, fluxo de verificação hospedado, mensagens de erro da API e a experiência móvel do utilizador final são todos em espanhol nativo — sem lacuna de tradução para clientes costa-riquenhos. 2. Cobertura nativa de cédula e DIMEX. A biblioteca de 14.000+ documentos da Didit inclui a cédula de iden costa-riquenha
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Para um banco, financeira, mutual ou cooperativa financeira costa-riquenha sob o Artigo 14 da Ley 7786, integrar uma pessoa singular residente hoje parece-se com:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Puestos de bolsa supervisionados pela SUGEVAL, seguradoras supervisionadas pela SUGESE e operadores de pensões supervisionados pela SUPEN executam todos a mesma base CDD sob o Acuerdo SUGEF 12-21 (o regulamento AML é transsetorial), além de regras prudenciais específicas do setor. Para clientes de valores mobiliários há adequação adicional do investidor
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
Para APNFDs inscritas sob os Artigos 15 e 15 bis da Ley 7786 — agentes imobiliários, advogados e notários atuando fora do sistema judicial, contabilistas, comerciantes de metais preciosos e pedras, casinos, vendedores de automóveis acima do limiar — o regulamento aplicável é o Acuerdo SUGEF 13-19. A inscrição no SUG
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
A Costa Rica é uma das jurisdições de iGaming offshore mais antigas do mundo. A realidade operacional é moldada por quatro factos:
Liveness biométrico
A Ley N° 8968 de 2011, "Ley de Protección de la Persona frente al tratamiento de sus datos personales", é a lei abrangente de proteção de dados da Costa Rica. Estabeleceu a PRODHAB, a Agencia de Protección de Datos de los Habitantes, como um órgão com autonomia técnica e funcional anexo ao Ministerio de Justicia y Paz. Os pontos que importam para um fluxo de trabalho de verificação de identidade:
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Costa Rica permite integração KYC remota sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamento.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Costa Rica, além de 14.000+ tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit rastreia contra 1.000+ listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Costa Rica.
A maioria dos setores regulamentados na Costa Rica exige ou recomenda fortemente a deteção de liveness biométrica para integração remota. A Didit fornece liveness certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório crypto da Costa Rica, incluindo compliance com a EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming da Costa Rica.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
