Verificação de identidade em El Salvador
Perfil do país para verificação de identidade, KYC e conformidade AML na República de El Salvador. Complemento ao `sv.yaml`. Foco: bancos e cooperativas supervisionados pela SSF, Prestadores de Serviços Bitcoin (BSPs), Prestadores de Serviços de Ativos Digitais (DASPs) registados na CNAD, operadores de remessas e pagamentos, iGaming regulamentado, e fintechs operando numa economia totalmente dolarizada e com Bitcoin como moeda legal
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
El Salvador é uma jurisdição de direito civil cuja arquitetura regulamentar financeira é mais restrita que a maioria dos pares regionais porque o país está totalmente dolarizado e tem um único supervisor financeiro integrado. A política monetária está limitada pelo uso do dólar americano (desde a Ley de Integración Monetaria de 2001), e após 2021 um regime paralelo de moeda legal para Bitcoin. O mapa regulamentar que importa para KYC/AML e verificação de identidade parece-se com isto: Este é um conjunto regulamentar denso mas pequeno. A mesma equipa de conformidade num banco salvadorenho típico lida rotineiramente com a SSF, UIF, BCR, e Ministerio de Hacienda na mesma semana. Para empresas cripto-nativas o mesmo é verdade com CNAD e BCR em vez da SSF.
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
escrita, aprovada pelo conselho, baseada em risco, suficiente para garantir que a entidade conhece os seus clientes
Responsável de Conformidade
ROS
LCLDA exige que as entidades obrigadas mantenham registos de diligência devida do cliente e transações por um mínimo de quinze anos, um dos períodos de retenção mais longos da região
RNPN
restrito
Gere DUI (Documento Único de Identidad) e registo civil. Serviços online para algumas consultas mas sem API comercial para verificação de identidade.
Ministerio de Hacienda
regulamentado
Autoridade fiscal que gere NIT. Consulta NIT online disponível.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Adotar uma política KYC
A Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos (LCLDA), originalmente promulgada como Decreto Legislativo N° 498 de 2 de dezembro de 1998, continua a ser o estatuto AML mais importante em El Salvador apesar de múltiplas alterações. Foi revista repetidamente desde a promulgação — mais notavelmente em 2014 quando o âmbito dos sujeitos obrigados foi alargado e o período mínimo de retenção de registos foi estendido — e o texto oficial consolidado é mantido no website da SSF. A lei criminaliza o branqueamento de capitais, d
Proteção de dados
Supervisionado por Autoridade Nacional de Proteção de Dados
1. Preço — $0,30 por verificação, com 500 verificações gratuitas por mês e sem mínimos, é aproximadamente 3-5x mais barato que os operadores estabelecidos, o que importa num mercado sensível ao preço onde muitos BSPs e DASPs estão em fase inicial. 2. UX nativo em espanhol — todo o fluxo de verificação está disponível em espanhol, incluindo
Penalidades por não conformidade
5. Rastreio PEP e sanções — verificar designações OFAC, UN, EU, e nacionais; rastrear contra listas PEP
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
A Ley Bitcoin foi promulgada como Decreto Legislativo N° 57 em 8 de junho de 2021 e entrou em vigor em 7 de setembro de 2021, noventa dias após publicação no Diario Oficial. É a lei económica principal mais curta do país — dezasseis artigos — e o seu efeito é ainda assim radical: O Artigo 1 declara
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Em 11 de janeiro de 2023 a Assembleia Legislativa aprovou a Ley de Emisión de Activos Digitales (LEAD), um estatuto específico que regula tanto a emissão de ativos digitais (incluindo instrumentos de dívida pública tokenizados como o planeado "Volcano Bond") como as atividades comerciais dos Prestadores de Serviços de Ativos Digitais
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
Durante a maior parte da sua história El Salvador não teve um estatuto abrangente de proteção de dados; a proteção de dados pessoais estava ancorada em direitos constitucionais de privacidade, jurisprudência de habeas data, estatutos sectoriais (as regras de dados LCLDA, o regime de sigilo bancário, a Ley de Acceso a la Información Pública
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
El Salvador regulamentou o jogo desde a Ley de Juegos de Azar de 2001, mas o mercado foi modernizado em dezembro de 2021, quando o Ministério das Finanças e a Lotería Nacional de Beneficencia (LNB) reorganizaram a supervisão dos jogos. Desde essa reforma, a LNB tem sido a autoridade centralizada para lote
Liveness biométrico
O documento de identificação nacional é o Documento Único de Identidad (DUI), um ID biométrico em formato de cartão de crédito emitido para todos os salvadorenhos com 18 anos ou mais. O DUI foi introduzido em 2001 (substituindo a Cédula de Identidad Personal), é obrigatório em todo o território nacional e é válido por oito anos a partir do mês de emissão. É emitido pelo Registro Nacional de las Personas Naturales (RNPN), uma instituição pública autónoma criada pela Ley Orgánica del RNPN e operacionalmente ligada a
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. El Salvador permite o onboarding KYC remoto sob o seu quadro nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrica e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos em El Salvador, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit verifica contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e media adversa — cobrindo todas as obrigações AML em El Salvador.
A maioria dos setores regulamentados em El Salvador exige ou recomenda fortemente a deteção de liveness biométrica para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, liveness, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulatório crypto de El Salvador, incluindo conformidade com a EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming de El Salvador.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
