Verificação de identidade em Bolívia
País: Bolívia (BO / BOL) · Região: América do Sul · População: ~12M · Nível: 2 Reguladores: ASFI · UIF Bolivia · BCB · SEGIP · AJ · Estado FATF: Lista cinzenta desde junho de 2025 Preços Didit: $0,30/verificação · 500 grátis/mês · 14.000+ tipos de documentos · 220+ países
Documentos suportados
(Documentos de identificação governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A arquitetura AML/CFT da Bolívia assenta numa pilha curta de leis que os consultores de serviços financeiros (Ferrere Bolivia, Guevara & Gutiérrez, Moreno Baldivieso, Bufete Aguirre) citam consistentemente: - Ley N° 004 de Lucha Contra la Corrupción, Enriquecimiento Ilícito e Investigación de Fortunas "Marcelo Quiroga Santa Cruz" (31 de março de 2010) — o estatuto anticorrupção que incorporou o enriquecimento ilícito no Código Penal e criou o Consejo Nacional de Lucha Contra la Corrupción, Enriquecimiento Ilícito y Legitimación de Ganancias Ilícitas. - Ley N° 393 de Servicios Financieros (21 de agosto de 2013) — o estatuto bancário fundamental, sob o qual a ASFI supervisiona as entidades de intermediação financeira e emite a Recopilación de Normas para Servicios Financieros (RNSF). O Título XV da RNSF i
Documentos suportados
Os modelos da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — mais 14.000+ documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
nome completo, cédula de identidade (ou passaporte para não residentes
EBR
Reporte de Operaciones Sospechosas, ROS
Oficial de Cumplimiento
SEGIP
restrito
Gere a cédula de identidade. Marcação de consultas online e verificação de estado disponíveis, mas sem API comercial para verificação de identidade. Recolha de dados biométricos em curso.
TSE (Tribunal Supremo Electoral)
restrito
Registo civil para nascimentos, casamentos, óbitos. Gerido pelo tribunal eleitoral. Acesso digital limitado.
SIN
regulamentado
Autoridade fiscal que gere o NIT (Número de Identificación Tributaria). Verificação online do NIT disponível.
Bases de dados governamentais e regulamentadas
Quadro de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Identificação de clientes na integração e atualização periódica
A Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) é o regulador técnico para bancos, cooperativas, entidades financeiras de habitação, poupança e empréstimo, companhias de seguros (conjuntamente com a APS), sociedades administradoras de fundos de investimento e sociedades de titularização. A ASFI aplica KYC através do Título XV da RNSF ("Legitimación de Ganancias Ilícitas y Financiamiento del Terrorismo"), acessível através do repositório público de Circulares em `servdmzw.asfi.gob.bo/circular/textos/T15.p
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
- Sumsub, Jumio, Veriff, Onfido, Persona — plataformas IDV internacionais com suporte em espanhol e cobertura da cédula boliviana. Preços típicos $1,50–$3,00 por verificação em planos comprometidos; mais alto em preços à vista. - Truora (Colômbia) — pegada regional, focada na verificação de documentos e Wha
Penalidades por não conformidade
- $0,30 por verificação, 500 grátis todos os meses, sem contrato, sem mínimos. A única plataforma IDV freemium na Bolívia.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
O Banco Central de Bolivia emitiu a Resolución de Directorio N° 144/2020 (15 de dezembro de 2020), que efetivamente proibiu o uso de cripto-ativos no sistema nacional de pagamentos. Durante quase quatro anos, a Bolívia foi a única jurisdição latino-americana com uma proibição rígida sobre trilhos cripto.
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Jogos de sorte, lotarias e apostas desportivas são regulamentados pela Ley N° 060 (25 de novembro de 2010, Ley de Juegos de Lotería y de Azar) e o seu regulamento de implementação DS 781/2011. A Autoridad de Fiscalización del Juego (AJ), um órgão descentralizado sob o Ministério da Economia e Finanças Públicas, é o s
Apostas desportivas, casinos online, plataformas com restrição de idade.
SEGIP (Servicio General de Identificación Personal), criado pela Ley N° 145 de 2011, é o único emissor da cédula de identidade (CI) e da licença de condução.
Plataformas gig, entrega, economia de criadores, e-commerce.
- SERECI (Servicio de Registro Cívico), operado pelo Tribunal Supremo Electoral — registo civil para nascimentos, casamentos e óbitos. Usado para verificar casos extremos de identidade, mas sem API comercial. - SIN (Servicio de Impuestos Nacionales) — emite o Número de Identificación Tributaria (NIT). Um publ
Liveness biométrico
| Método | Disponível | Notas | |---|---|---| | Validação de ID de base de dados governamental | Não | SEGIP não tem API comercial; QR na CI é para consulta acionada pelo portador, não para pesquisa B2B. | | Base de dados privada regulamentada | Não | Nenhum equivalente a um bureau de crédito nacional com API de correspondência de identidade ao nível do consumidor. | | Verificação de documentos + biometria | Sim | O único método escalável. Captura de CI / passaporte / licença, OCR + análise MRZ, correspondência de modelos, hologramas, microtexto, extração QR
CERTIFICAÇÕES
A nossa plataforma cumpre os mais elevados padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com a proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Junta-te a milhares de empresas que confiam no Didit para as suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit ofereceu-nos uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, libertando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza o nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Bolívia permite integração KYC remota sob o seu quadro AML nacional, incluindo verificação de documentos, deteção de vida biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Bolívia, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit verifica contra mais de 1.000 listas de vigilância globais, incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e meios de comunicação adversos — cobrindo todas as obrigações AML na Bolívia.
A maioria dos setores regulamentados na Bolívia exige ou recomenda fortemente a deteção de vida biométrica para integração remota. A Didit fornece deteção de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit suporta verificação de documentos, deteção de vida, rastreio AML e monitorização contínua alinhada com o quadro regulamentar cripto da Bolívia, incluindo conformidade com a EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada aos requisitos regulamentares de iGaming da Bolívia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. 0,30€ por verificação após o nível gratuito.
