博客 · 2026年5月21日

企业验证API：注册、UBO、高管及AML，仅需2美元 (ZH-1)

通过Didit统一的/v3/ API，您可以在一个会话中完成端到端的公司验证——包括注册查询、实益拥有人识别、高管筛选和实体级反洗钱（AML），每家公司仅需2美元。.

作者：Didit2026年5月21日更新于 2026年5月21日

了解您的个人客户只是全面图景的一半。当您开始与一家企业合作——无论是商家、市场卖家、企业账户还是VASP交易对手——您都必须回答一系列更复杂的问题。这是一家真实注册的公司吗？谁是它的实际所有者？谁可以代表它行事？它背后是否有人被列入制裁名单或观察名单？了解您的业务（KYB）正是解决这四个问题的关键。过去，这意味着手工提取注册信息、通过电子邮件追索股东文件，以及使用单独的筛选工具进行名称核查。

Didit的企业验证API将这些流程整合到一个会话中。您只需创建一个KYB会话，它就会返回经过验证的注册数据，识别最终实益拥有人（UBO）和高管，并根据全球观察名单对实体进行筛选——所有这些都在统一的/v3/ API上完成，每次公司验证仅需2.00美元，无最低消费。

本指南将详细介绍KYB会话包含哪些内容、如何定价以及如何进行集成。

主要亮点

一个会话，四项检查。一个KYB会话捆绑了kyb_registry、kyb_company_aml、kyb_documents和kyb_key_people——即注册查询、实体AML、文件验证和实益拥有人识别。
每家公司2.00美元。完整的验证——注册+UBO识别+高管筛选+实体AML——是一个统一价格，按公司计费，无最低消费。
拆分SKU。只需要部分功能？公司AML筛选每次检查0.20美元，KYB文件每份文件0.20美元，关键人物提取（UBO+高管）免费——您只需在对UBO进行关联KYC时支付用户验证费率。
真实的注册数据。公司名称、注册号、国家、状态、类型、成立日期、注册地址和税号，均从官方注册机构获取。
闭环，Didit独有。一个KYB会话可以为每个UBO在同一个/v3/ API上生成一个关联的KYC会话——在一个流程中完成公司入驻并验证其背后的人员。
易于管理。完整的管理API和business.status.updated / business.data.updated网络钩子使您的记录保持同步。

企业验证的作用

KYB检查确认一家企业是否存在、运营状况良好，并由您认为控制它的人员实际控制。Didit的会话模型将其分解为四个功能，每个功能都有自己的状态，因此您始终清楚验证的进展：

kyb_registry — 在官方注册机构中查找公司，并返回其核心记录：法定名称、注册号、国家、状态、实体类型、成立日期、注册地址和税号。
kyb_company_aml — 在实体层面针对制裁、观察名单和负面媒体来源对公司本身进行筛选。
kyb_documents — 收集并读取支持文件（公司注册证书、章程、地址证明、财务报表），并进行OCR识别和防篡改检查。
kyb_key_people — 提取关键人物：拥有所有权百分比的UBO、股东、董事、高管和代表——包括嵌套的公司所有权层级。

每个功能都具有以下状态之一：NOT_FINISHED（未完成）、APPROVED（已批准）、DECLINED（已拒绝）、IN_REVIEW（审核中）、RESUB_REQUESTED（请求重新提交）或AWAITING_USER（等待用户）。

重要性

受监管的公司有义务验证其服务的企业，识别超过所有权阈值的实益拥有人，并对照制裁名单筛选实体及其控制人。欧盟的AML指令、美国企业透明度法案以及全球范围内的同等法规，都将KYB从“可有可无”变为法律强制要求——而接纳空壳公司或受制裁实体的惩罚是严厉的。

操作层面的问题同样真实。大多数团队通过注册数据供应商、手动文件收集流程和独立的筛选工具来完成KYB，然后将UBO图谱整理到电子表格中。Didit将这些堆栈整合到一个会话和一个控制台中——注册、所有权、文件和筛选在同一个地方，按公司定价，因此成本随着入驻量而非席位许可而扩展。

技术细节

KYB验证的创建方式与其他Didit会话相同：您向/v3/session/发送POST请求，其中包含启用KYB功能的工作流。

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your_kyb_workflow_id",
    "vendor_data": "merchant_8842",
    "callback": "https://yourapp.com/kyb/callback"
  }'

会话将解析为包含注册记录、关键人物和功能状态的结构化结果：

{
  "session_id": "kyb_5f2a90c1",
  "status": "APPROVED",
  "vendor_data": "merchant_8842",
  "kyb_registry": {
    "status": "APPROVED",
    "company_name": "Acme Logistics S.L.",
    "registration_number": "B12345678",
    "country": "ES",
    "company_status": "ACTIVE",
    "company_type": "LIMITED_LIABILITY",
    "incorporation_date": "2019-03-14",
    "registered_address": "Calle Mayor 1, 28013 Madrid, ES",
    "tax_number": "ESB12345678"
  },
  "kyb_company_aml": { "status": "APPROVED" },
  "kyb_documents": { "status": "APPROVED" },
  "kyb_key_people": {
    "status": "APPROVED",
    "ubos": [
      { "name": "María García", "ownership_percentage": 55.0 },
      { "name": "Holdco Ventures B.V.", "ownership_percentage": 45.0, "is_corporate": true }
    ]
  }
}

会话状态。整个会话会经历NOT_STARTED（未开始）、IN_PROGRESS（进行中）、APPROVED（已批准）、DECLINED（已拒绝）、IN_REVIEW（审核中）、RESUBMITTED（已重新提交）、ABANDONED（已放弃）和EXPIRED（已过期）等状态。

网络钩子。订阅status.updated和data.updated（session_kind为"business"）以在验证进行和数据丰富时保持您的账本同步。

价格。完整捆绑验证每家公司2.00美元。拆分价格：公司AML每次检查0.20美元，KYB文件每份0.20美元，关键人物提取免费，关联UBO KYC按标准用户验证费率计费。

验证内容

注册查询（kyb_registry）。权威记录——法定名称、注册号、国家、当前状态、实体类型、成立日期、注册地址和税号——均从官方来源而非申请人自述中获取。

关键人物（kyb_key_people）。完整的控制图景：拥有所有权百分比的UBO、股东、董事、高管和代表。如果所有权通过其他公司进行，Didit会解析嵌套的公司层级，以便您了解谁最终控制该实体。

公司AML（kyb_company_aml）。在实体层面针对制裁、观察名单和负面媒体来源对公司本身进行筛选——因此，即使公司本身受到制裁或有负面报道，也不会因为只检查了其高管而漏掉。

文件（kyb_documents）。支持文件经过收集、OCR识别和防篡改检查，因此公司注册证书或地址证明都经过验证，而不仅仅是归档。

使用场景

市场平台在支付前验证入驻商家是否为真实、信誉良好的公司，并识别其背后的人员。
金融科技和银行平台在开立企业账户时，在一个会话中运行注册、UBO和实体AML，以满足KYB义务。
贷款提供商在为企业借款人提供贷款前，确认其注册、所有权和信誉。
加密B2B平台在入驻VASP交易对手和企业客户时，在一个调用中验证实体并对其进行制裁筛选。

如何与Didit集成

构建工作流。在业务控制台中，创建包含您所需KYB功能（注册、公司AML、文件、关键人物）的工作流，如果您也想验证人员，请开启UBO的关联KYC。
创建会话。向/v3/session/发送POST请求，包含您的KYB workflow_id和将验证与您的内部业务记录关联的vendor_data引用。
处理网络钩子。监听status.updated和data.updated（session_kind: business），以便在验证完成和数据丰富时进行响应。
管理实体。使用管理API——POST /v3/businesses/create/、GET /v3/businesses/、GET /v3/businesses/{vendor_data}/和PATCH .../update-status/——来跟踪和更新每个业务的状态为ACTIVE（活跃）、FLAGGED（已标记）或BLOCKED（已阻止）。

由于所有操作都在统一的/v3/ API上进行，一个KYB会话可以为UBO生成KYC会话，这些人会进入持续监控，而一个标记的交易可以触发补救检查——一个端到端的身份和欺诈平台。

常见问题

企业验证费用是多少？

完整的验证——注册查询、UBO识别、高管筛选和实体AML——每家公司2.00美元。您也可以单独购买：公司AML每次检查0.20美元，KYB文件每份0.20美元，关键人物提取免费，关联UBO KYC按标准用户验证费率计费。

我会获得哪些注册数据？

公司名称、注册号、国家、公司状态、实体类型、成立日期、注册地址和税号——均从官方注册机构获取。

它能识别最终实益拥有人吗？

是的。kyb_key_people功能提取拥有所有权百分比的UBO，以及股东、董事、高管和代表，并解析嵌套的公司所有权层级。

它会筛选公司是否受到制裁吗？

是的。kyb_company_aml在公司层面针对制裁、观察名单和负面媒体来源对实体本身进行筛选。

我也可以验证公司的所有者吗？

是的。在统一的/v3/ API上，一个KYB会话可以为每个UBO生成一个关联的KYC会话——在一个流程中完成实体及其背后人员的闭环验证。

准备好开始了吗？

阅读文档中的企业验证概述，查看它如何与企业验证产品页面上的其他平台功能配合，并在定价页面上查看透明的按次调用定价。准备就绪后，免费开始——每月500次免费KYC检查，企业验证每家公司2.00美元。