KYB 支持下的市场卖家入驻流程 (ZH)

市场的兴衰取决于其供应方的质量。快速招募卖家可以扩大商品目录——但招募错误的卖家则可能导致平台被罚款、欺诈或被支付合作伙伴取消合作资格。企业卖家进一步增加了风险：如果卖家是一家注册公司，这意味着您不仅要验证一个人，还要验证一个实体，识别其所有者，对其进行制裁筛选，并在资金流向其之前检查其文件。手动操作，每个卖家需要数天的工作量。如果仅通过注册查询完成，则会留下合规漏洞，等待被利用。

Didit 的企业验证 API 将市场卖家入驻转化为单一的 KYB 会话。验证公司、识别并 KYC 每位所有者、筛选实体并检查文件——所有这些都在统一的 /v3/ API 上完成，每家公司仅需 2.00 美元。本指南将介绍如何在不降低速度的情况下正确入驻企业卖家。

主要收获

• 每个卖家一个会话。一个 KYB 会话涵盖注册、UBO 识别、所有者 KYC、实体 AML 和文件检查。
• 每家公司 2.00 美元。完整的验证对每个卖家实体收取统一价格，无最低消费——成本随卖家数量扩展。
• KYC 每位所有者。闭环 KYB 会为每个 UBO 生成一个关联的 KYC 会话，以便您在付款前验证卖家背后的真实人员——这是 Didit 的独特之处。
• 识别不良实体。实体级 AML（0.20 美元）即使在公司高管看起来干净时，也能标记出受制裁或有不良报告的卖家公司。
• 验证文件，而不仅仅是存储。KYB 文件（每个 0.20 美元）通过 OCR 读取并进行防篡改检查。
• 为规模化构建。按功能状态允许您路由重新提交和审核，而不会导致整个入驻失败；网络钩子使您的卖家记录保持同步。

卖家 KYB 的作用

对于市场而言，企业卖家是您即将付款的实体。KYB 回答了保护这些付款的问题：这是一家真实、信誉良好的公司吗？谁最终拥有它？该实体或任何所有者是否在制裁名单上？其文件是否真实？Didit 的会话模型通过四个功能——kyb_registry、kyb_key_people、kyb_company_aml 和 kyb_documents——在一个地方回答所有四个问题，并且在开启关联 KYC 后，还会验证所有者的真实身份。

结果是您可以信任并付款的卖家：一家经过验证的公司、一个已解析的所有权图谱、经过筛选的实体和所有者，以及经过防篡改检查的文件——所有这些都来自一个会话，而不是五个工具。

重要性

处理付款的市场正日益被视为受监管的资金流。支付合作伙伴和收单机构要求对卖家进行尽职调查；反洗钱制度要求识别和验证商业交易对手的受益所有人；欺诈现实是，不良卖家正是因为入驻流程很少审查注册信息之外的内容，才躲藏在空壳实体背后。向未经核实、受制裁或虚构的卖家实体付款的平台将承担损失和监管风险。

关键在于速度。卖家会放弃耗时过长的入驻流程，因此验证必须既彻底又快速。实现这两者的途径是在一个会话中运行所有检查，并进行精确的按功能路由——收集所需信息，自动验证，并且仅在出现真实风险信号时才进行人工干预。

技术细节

卖家入驻始于统一的 /v3/ API 上的 KYB 会话，并通过 vendor_data 与您的内部卖家记录关联。

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your_kyb_workflow_id",
    "vendor_data": "seller_44120",
    "callback": "https://yourmarketplace.com/sellers/kyb/callback"
  }'

会话结果为您提供了决定付款所需的一切，包括所有者的关联 KYC：

{
  "session_id": "kyb_91ab30c4",
  "status": "APPROVED",
  "vendor_data": "seller_44120",
  "kyb_registry": { "status": "APPROVED", "company_status": "ACTIVE" },
  "kyb_company_aml": { "status": "APPROVED" },
  "kyb_documents": { "status": "APPROVED" },
  "kyb_key_people": {
    "status": "APPROVED",
    "ubos": [
      { "name": "Ana Ferreira", "ownership_percentage": 70.0,
        "linked_kyc": { "session_id": "kyc_aa10", "status": "APPROVED" } },
      { "name": "Bruno Costa", "ownership_percentage": 30.0,
        "linked_kyc": { "session_id": "kyc_aa11", "status": "APPROVED" } }
    ]
  }
}

会话状态。NOT_STARTED（未开始）、IN_PROGRESS（进行中）、APPROVED（已批准）、DECLINED（已拒绝）、IN_REVIEW（审核中）、RESUBMITTED（已重新提交）、ABANDONED（已放弃）、EXPIRED（已过期）。

网络钩子。订阅 status.updated 和 data.updated（session_kind: business）以获取卖家的验证状态，以及每个所有者关联 KYC 的标准会话网络钩子。使用 business.status.updated 以跟踪卖家实体在入驻后的状态。

价格。每家公司 2.00 美元。拆分如下：公司 AML 0.20 美元，KYB 文件每个 0.20 美元，关键人物免费，关联所有者 KYC 按标准用户验证费率计费。

市场入驻流程

1. 卖家开始入驻。您创建一个与您的卖家 ID 关联的 KYB 会话。
2. 公司得到验证。注册机构确认实体真实且为 ACTIVE（活跃）状态；文件被收集、OCR 读取并进行防篡改检查。
3. 所有者得到识别和验证。关键人物解析 UBO，并为每个人生成一个关联的 KYC 会话——从而将实体与个人之间形成闭环。
4. 每个人都经过筛选。实体 AML 筛选公司；每个所有者的 KYC AML 筛选个人。
5. 您决定付款。一个带有已验证所有者和干净筛选结果的 APPROVED（已批准）会话将允许卖家进行付款；IN_REVIEW（审核中）或 RESUB_REQUESTED（请求重新提交）功能可以精确地路由到需要关注的问题点。

入驻后，卖家将成为一个受管理实体，您可以根据其状态变化，通过业务 API 将其设置为 ACTIVE（活跃）、FLAGGED（标记）或 BLOCKED（阻止）。

使用场景

• 商品市场入驻商户卖家时，在启用结算前验证商户实体及其所有者。
• 服务和零工市场对注册公司提供商进行 KYB 验证，以满足支付合作伙伴的尽职调查要求。
• 创作者和商务平台向企业账户付款时，确认实体及其受益所有人真实且经过筛选。
• B2B 和批发市场在延长贸易条款或付款前，验证交易对手公司及其所有者。

如何与 Didit 集成

1. 构建工作流。在业务控制台中，创建一个启用注册、公司 AML、文件和关键人物，以及 UBO 关联 KYC 的 KYB 工作流。
2. 创建会话。使用您的 KYB workflow_id 和与您的卖家 ID 匹配的 vendor_data 引用，POST /v3/session/。
3. 处理网络钩子。监听卖家的 status.updated / data.updated（session_kind: business）以及每个所有者关联 KYC 的网络钩子；根据综合结果控制付款。
4. 管理卖家。使用 GET /v3/businesses/{vendor_data}/ 和 PATCH .../update-status/ 在卖家状态变化时将其保持为 ACTIVE（活跃）、FLAGGED（标记）或 BLOCKED（阻止）。

由于所有操作都在统一的 /v3/ API 上进行，验证卖家公司、对其所有者进行 KYC 并随后进行监控是一个连续的流程——一个端到端的身份和欺诈平台。

常见问题

入驻企业卖家需要多少费用？

完成 KYB 验证每家公司 2.00 美元。所有者 KYC 会话按标准用户验证费率计费；如果您单独购买，公司 AML 和 KYB 文件每个 0.20 美元。

我必须验证卖家的所有者，还是只验证公司即可？

您可以在一个流程中同时完成。闭环 KYB 会识别 UBO 并为每个人生成一个关联的 KYC 会话——因此您可以在付款前验证卖家背后的真实人员。

它能识别受制裁的卖家公司吗？

是的。实体级 AML（kyb_company_aml）会筛选公司本身，即使其高管看起来干净，也能发现受制裁的公司。

如果它执行所有这些操作，入驻会很慢吗？

不会。每次检查都在一个会话中运行，并且按功能状态允许您路由一次单独的重新提交或审核，而不会导致整个入驻失败——既彻底又快速。

入驻后如何保持卖家的状态最新？

卖家成为一个受管理实体，您可以通过业务管理 API 将其设置为 ACTIVE（活跃）、FLAGGED（标记）或 BLOCKED（阻止），并且每次更改都会有 business.status.updated 网络钩子。

准备好开始了吗？

阅读文档中的业务验证概述，在业务验证产品页面上了解它如何与平台的其余部分契合，并在定价页面上查看透明的按次调用定价。准备好后，免费开始——每月 500 次免费 KYC 检查，企业验证每家公司 2.00 美元。