Preparació d'AUSTRAC Online per als Nous Formularis TTR i SMR: Una Llista de Verificació Pràctica (CA)

L'1 de juliol de 2026, AUSTRAC llança els nous formularis redissenyats d'Informe de Transaccions Llindar (TTR) i Informe de Qüestions Sospitoses (SMR). No són una simple actualització cosmètica. Les noves Regles AML/CTF amplien els detalls que s'han d'informar en ambdós tipus de formulari, i el canvi arriba al mateix temps que les reformes de la "Fase 2" incorporen indústries completament noves al règim. Si presenteu informes a través d'AUSTRAC Online, la pregunta pràctica és senzilla: el vostre equip, les vostres dades i el vostre sistema estan preparats per generar informes precisos segons els nous camps? Aquesta llista de verificació guia un equip de compliment normatiu per aconseguir-ho.

La versió breu

- A partir de l'1 de juliol de 2026, els nous formularis TTR i SMR estaran disponibles a AUSTRAC Online, amb detalls informables ampliats en tots dos.

- Les entitats registrades abans o l'endemà del 30 de març de 2026 poden fer la transició en qualsevol moment entre l'1 de juliol de 2026 i el 30 de març de 2029; les que es registrin després del 30 de març de 2026 han d'utilitzar els nous formularis des del primer dia.

- Els terminis principals no han canviat: TTR en un termini de 10 dies hàbils, SMR en un termini de 3 dies hàbils (24 hores per al finançament del terrorisme).

- La feina es centra principalment en la preparació de dades: mapejar els camps actuals als nous i tancar les llacunes en el que recolliu i verifiqueu.

- Un KYC/KYB sòlid, el cribratge de sancions i PEP, i el seguiment de transaccions alimenten les dades d'identitat i activitat precises de les quals depenen aquests informes.

Una nota sobre les fonts. Aquesta guia està actualitzada a juliol de 2026 i es basa en les directrius publicades per AUSTRAC, inclosa la seva pàgina sobre canvis en la presentació d'informes de transaccions a partir de l'1 de juliol de 2026. AUSTRAC pot actualitzar formularis i Regles; confirmeu sempre les llistes de camps exactes a austrac.gov.au. Heu detectat alguna cosa desactualitzada? Informeu-nos-en a través de didit.me/contact.

Què està canviant realment

Dues coses es mouen alhora, i és útil mantenir-les separades.

Primer, els mateixos formularis. AUSTRAC està implementant nous formularis TTR i SMR dissenyats per millorar la qualitat de les dades i oferir una experiència més simplificada dins d'AUSTRAC Online. El redisseny inclou detalls informables ampliats, de manera que la mateixa transacció subjacent ara requereix més (i més estructurada) informació que l'antic formulari.

Segon, l'abast de qui informa. Els canvis s'emmarquen dins de les reformes més àmplies de la Fase 2 que modifiquen la Llei contra el blanqueig de diners i el finançament del terrorisme de 2006. A partir de l'1 de juliol de 2026, les "Empreses i Professions No Financeres Designades" (DNFBPs) entren en el règim per a serveis designats específics. Això inclou advocats, comptables, transaccionistes immobiliaris, professionals immobiliaris, comerciants de metalls i pedres precioses, i proveïdors de serveis fiduciaris i d'empreses (TCSPs).

Els dos tipus d'informe principals continuen sent:

Informe	Activador	Termini
TTR	Una transacció en efectiu de 10.000 AUD o més (o l'equivalent en moneda estrangera)	En un termini de 10 dies hàbils
SMR	Formació d'una sospita sobre un assumpte (blanqueig de diners, frau, altres delictes)	En un termini de 3 dies hàbils
SMR (finançament del terrorisme)	Sospita relacionada amb el finançament del terrorisme	En un termini de 24 hores

Els terminis no han canviat. El que canvia és el volum i l'estructura dels detalls que proporcioneu dins de cada informe.

Pas 1: Mapeja la teva presentació d'informes actual

Abans de tocar els nous formularis, documenta com funciona la presentació d'informes avui. No pots tancar llacunes que no has mesurat.

• Llista tots els escenaris que activen un TTR o SMR en el teu negoci, i qui n'és el responsable.
• Anoteu d'on prové actualment la informació per a cada camp: sistema central, CRM, registre d'incorporació o entrada manual.
• Registre el teu camí de presentació actual: introducció directa a AUSTRAC Online, càrrega de fitxers o presentació d'informes de sistema a sistema a través del canal AUSTRAC Online.
• Captura els volums d'informes mensuals mitjans i màxims, per poder dimensionar l'esforç de proves i formació de manera realista.

Pas 2: Realitza una anàlisi de llacunes de camps de dades

Aquest és el cor del treball. Com que els nous formularis amplien els detalls informables, tracta la preparació com un exercici de mapeig de camps.

• Obteniu la llista de camps del nou formulari d'austrac.gov.au i compareu-la amb les dades que captureu actualment.
• Assenyaleu cada camp nou o ampliat com a: ja capturat, capturat però no estructurat, o no capturat en absolut.
• Per a cada camp "no capturat", rastregeu-lo fins al punt del vostre procés on s'hauria d'haver recopilat aquesta dada, normalment l'incorporació del client o la captura de transaccions.
• Presta atenció als detalls d'identitat i de les parts. La presentació d'informes ampliada sol requerir informació més neta i completa sobre les persones i entitats implicades en una transacció, exactament les dades que un procés sòlid de verificació d'identitat produeix en la incorporació.

On Didit ajuda: Moltes llacunes es remunten a dades de clients escasses o no verificades. Els fluxos KYC i KYB de Didit capturen atributs d'identitat verificats per a individus i empreses en la incorporació, de manera que els detalls de la part darrere d'un TTR o SMR són complets i consistents en lloc de ser reconstruïts sota un termini. Didit no presenta informes per tu, sinó que t'ajuda a tenir dades precises i verificades preparades per omplir-los.

Pas 3: Actualitza els sistemes i les integracions

Un cop coneguts els canvis en els camps, planifica les modificacions tècniques.

• Si presenteu informes mitjançant la càrrega de fitxers o una integració d'informes, confirmeu si el vostre esquema de fitxers o el mapeig d'API ha de canviar per coincidir amb la nova estructura del formulari, i programeu aquesta feina molt abans de la data de transició escollida.
• Afegiu punts de captura per a qualsevol camp recentment requerit en els vostres sistemes d'incorporació i transacció, de manera que el personal no es vegi obligat a realitzar solucions improvisades de text lliure.
• Comproveu les regles de validació: els nous formularis estan destinats a millorar la qualitat de les dades, així que espereu requisits de format més estrictes per a identificadors, dates i quantitats.
• Controla la versió del canvi i conserva un registre del que vas modificar i quan, una evidència útil d'una transició diligent.

Pas 4: Forma el teu personal

Un formulari millor només produeix dades millors si les persones que l'omplen l'entenen.

• Informa els preparadors d'informes sobre els nous camps, què significa cadascun i d'on obtenir-lo.
• Refresca el procés de formació de sospites per als SMR: el desencadenant i el termini de 3 dies hàbils (o 24 hores) no han canviat, però el detall esperat ha augmentat.
• Realitza un breu exemple pràctic de principi a fi, des del desencadenant fins a l'informe presentat, amb el nou disseny.
• Assegureu-vos que el nou personal del sector DNFBP, si és el vostre cas, entengui que són obligacions legals, no paperassa opcional.

Pas 5: Prova a AUSTRAC Online

No deixeu que la posada en marxa sigui la primera vegada que el vostre equip veu el nou formulari en producció.

• Feu que els preparadors revisin el nou formulari dins d'AUSTRAC Online abans de comprometre-hi informes reals, de manera que la navegació i la ubicació dels camps siguin familiars.
• Si utilitzeu la presentació de sistema a sistema, valideu un cicle de prova complet respecte al nou esquema i confirmeu que les confirmacions es reben sense errors.
• Reconcilieu una mostra d'informes de prova camp per camp amb les vostres dades d'origen per detectar errors de mapeig de manera primerenca.
• Confirmeu que tots els preparadors tinguin accés i permisos correctes a AUSTRAC Online.

Pas 6: Tria la teva data de transició

El moment depèn de quan us vau inscriure a AUSTRAC.

La teva situació	Quan utilitzeu els nous formularis
Inscrit abans o el 30 de març de 2026	Transició en qualsevol moment entre l'1 de juliol de 2026 i el 30 de març de 2029
Inscriu-te després del 30 de març de 2026	Heu d'utilitzar els nous formularis a partir de l'1 de juliol de 2026

Si teniu la flexibilitat de la finestra de transició, trieu una data deliberadament. Moveu-vos un cop la vostra anàlisi de llacunes estigui tancada, els sistemes actualitzats, el personal format i les proves netes, però no us desplaceu cap al 30 de març de 2029 sense un pla. Un canvi anterior i ben preparat redueix el risc d'executar dos processos en paral·lel durant anys.

Pas 7: Reforça les dades que sustenten informes precisos

Els informes precisos comencen molt abans del formulari. La qualitat d'un TTR o SMR és tan bona com les dades d'identitat i activitat que hi ha darrere.

• Verifica la identitat en la incorporació (KYC). Els documents d'identitat confirmats i les comprovacions biomètriques us proporcionen detalls fiables de les parts per a cada informe futur.
• Verifica les empreses (KYB). Per als clients empresarials, i per als serveis de TCSP i immobiliaris ara inclosos, conèixer l'empresa i els seus propietaris beneficiaris sustenta tant la incorporació com la presentació d'informes.
• Cribratge contra llistes de sancions i PEP. El cribratge mostra els indicadors de risc que sovint es troben darrere d'un assumpte sospitós.
• Monitoritza les transaccions. El seguiment continu és el que realment detecta l'activitat inusual que condueix a un SMR, i senyalitza moviments d'efectiu rellevants per als TTR.

On Didit ajuda: Didit reuneix KYC, KYB, cribratge de sancions i PEP, verificació d'edat i monitorització de transaccions darrere d'una sola API, amb preus públics per comprovació i 500 verificacions gratuïtes al mes. T'ajuda a recopilar i verificar les dades d'identitat i a detectar l'activitat que fan possibles els TTR i SMR precisos. No presenta informes a AUSTRAC en nom teu, aquest pas es queda amb tu dins d'AUSTRAC Online.

La vostra preparació d'un cop d'ull

• [ ] Informes actuals mapejats i propietaris assignats
• [ ] Anàlisi de llacunes completada amb la nova llista de camps
• [ ] Sistemes i integracions actualitzats per a camps nous/ampliats
• [ ] Personal format en els nous formularis i terminis sense canvis
• [ ] Provat en AUSTRAC Online de principi a fi
• [ ] Data de transició escollida i documentada
• [ ] Qualitat de les dades d'identitat, cribratge i monitorització reforçada

Si les dades són correctes, els nous formularis esdevenen un canvi de format en lloc d'una carrera. Comenceu amb l'anàlisi de llacunes, tanqueu-la a la font i trieu la vostra data de transició segons les vostres pròpies condicions.

---

Construint la base d'identitat i monitorització darrere d'informes precisos? Didit ofereix KYC, KYB, sancions AML i cribratge PEP, verificació d'edat i monitorització de transaccions a través d'una única API, de manera que les dades verificades darrere dels vostres TTR i SMR estiguin preparades quan les necessiteu.

Aquest article és informació general, no assessorament legal. Les obligacions d'informació depenen de les vostres circumstàncies específiques; confirmeu les vostres amb AUSTRAC o el vostre assessor professional abans d'actuar.