Didit Open Marketplace: Creant Fluxos d'Identitat Personalitzats

Didit Open Marketplace per a identitat i frau és un marc que permet a les empreses construir fluxos de treball de prevenció d'identitat i frau altament personalitzats mitjançant la integració amb més de 1.000 fonts de dades i un ecosistema obert de mòduls, permetent un control precís sobre els processos de verificació.

El Repte de les Solucions d'Identitat Estàndard

Les solucions tradicionals de verificació d'identitat sovint es presenten com a plataformes rígides i monolítiques. Tot i que ofereixen un nivell bàsic de funcionalitat, sovint es queden curtes quan les empreses es troben amb requisits reguladors únics, perfils de risc específics o bases de clients diverses. Per a un CTO, un oficial de compliment o un gerent de producte, això pot significar:

• Sobre-verificació: Pagar per comprovacions que no són necessàries per a un nivell de risc o regió geogràfica donats.
• Sub-verificació: Perdre punts de dades crítics necessaris per al compliment o una detecció de frau efectiva.
• Maldecaps d'integració: Lluitar per adaptar un sistema inflexible a les piles tecnològiques existents o a la lògica empresarial en evolució.
• Dependència del proveïdor: Estar lligat a les capacitats d'un únic proveïdor, limitant la innovació i la capacitat de resposta.

Aquí és on el concepte d'un mercat obert esdevé transformador. En lloc d'un producte fix, s'obté una capa d'infraestructura que es pot configurar i estendre.

Comprenent la Infraestructura d'Identitat de Didit Open Marketplace

Didit Open Marketplace està dissenyat per superar aquestes limitacions oferint un enfocament modular i API-first a la infraestructura d'identitat i frau. No és només una col·lecció d'eines; és un ecosistema que permet triar els components exactes que necessiteu.

Més de 1.000 Fonts de Dades al vostre Abast

El nucli de l'oferta d'identitat de Didit Open Marketplace és la seva vasta xarxa de més de 1.000 fonts de dades. Aquestes fonts cobreixen un ampli espectre d'atributs d'identitat i indicadors de risc, incloent:

• DNI emesos pel govern: Carnets de conduir, passaports, DNI nacionals de més de 220 països i territoris, amb suport per a més de 14.000 tipus de documents i més de 48 idiomes.
• Comprovacions de bases de dades: Accés a registres públics, llistes de vigilància (per exemple, per a persones políticament exposades - PEPs), llistes de sancions i mitjans adversos.
• Verificació biomètrica: Detecció de vivacitat i coincidència facial amb documents d'identitat.
• Documents de prova d'adreça (PoA): Factures de serveis públics, extractes bancaris i altres documents per confirmar la residència física.
• Registres mercantils: Dades per a comprovacions Know Your Business (KYB), incloent detalls de registre d'empreses, informació de l'últim beneficiari efectiu (UBO) i jerarquies corporatives.
• Feeds de monitorització de transaccions: Dades per a Wallet Screening / Know Your Transaction (KYT) i detecció de frau contínua.

Aquesta amplitud de dades permet a les empreses adaptar els seus processos de verificació amb una precisió granular, assegurant que compleixen les obligacions de compliment específiques (com les regulacions Anti-Money Laundering - AML) i mitiguen eficaçment els riscos de frau.

Disseny Modular per a Fluxos de Treball Personalitzats

L'aspecte de "mercat" es refereix a la capacitat de combinar aquestes fonts de dades i lògica de verificació en mòduls personalitzats. Podeu:

1. Definir els passos de verificació: Per exemple, començar amb una comprovació de document d'identitat, després afegir un pas de detecció de vivacitat, i si la puntuació de risc és alta, activar una revisió manual o una comprovació addicional de la base de dades.
2. Integrar mòduls de tercers: Més enllà de les capacitats natives de Didit, el mercat permet la integració de serveis especialitzats de tercers, creant un entorn veritablement obert i extensible.
3. Crear lògica condicional: Implementar regles que adaptin automàticament el flux de treball basant-se en atributs d'usuari, valor de la transacció, ubicació geogràfica o resultats de verificacions anteriors.

Aquesta modularitat és crucial per a les empreses que operen en diferents jurisdiccions, cadascuna amb el seu propi conjunt de requisits reguladors. Per exemple, una institució financera que incorpora clients a Europa podria requerir comprovacions específiques compatibles amb eIDAS, mentre que un intercanvi de criptomonedes que opera globalment necessita capacitats fiables de Wallet Screening / KYT. La infraestructura d'identitat de Didit Open Marketplace pot acomodar ambdós, sovint dins del mateix sistema general.

Aplicacions Pràctiques de la Identitat de Didit Open Marketplace

Verificació d'Usuaris (KYC)

Per als processos Know Your Customer (KYC), el mercat permet fluxos de treball dinàmics. Un client de baix risc podria necessitar només un escaneig de document d'identitat i una comprovació bàsica de la base de dades. Un client d'alt risc, potser que transacciona grans sumes, podria ser dirigit a través de la detecció de vivacitat, una selecció de PEP (persona políticament exposada) i una cerca exhaustiva de mitjans adversos. Aquest enfocament per nivells optimitza tant el cost com l'experiència de l'usuari.

Verificació d'Empreses (KYB)

Know Your Business (KYB) és inherentment complex, sovint requerint la verificació de múltiples individus (UBOs) i entitats corporatives. Amb Didit Open Marketplace, les empreses poden construir fluxos de treball KYB que extreuen automàticament dades dels registres mercantils, verifiquen els UBOs amb documents d'identitat i realitzen un seguiment continu dels canvis en l'estructura o la propietat corporativa.

Monitorització de Transaccions i Prevenció de Frau

Més enllà de la verificació inicial, el mercat s'estén a la detecció de frau contínua. Els mòduls de monitorització de transaccions poden analitzar patrons d'activitat, marcar transaccions sospitoses i activar alertes per a informes d'activitat sospitosa (SARs). Wallet Screening / KYT es pot integrar per avaluar el risc associat a les carteres de criptomonedes, ja sigui utilitzant les capacitats integrades de Didit o portant el vostre propi proveïdor de selecció i executant-lo dins de Didit.

Integració Tècnica i Experiència del Desenvolupador

La integració amb Didit Open Marketplace està dissenyada per ser senzilla, normalment trigant tan sols 5 minuts. La infraestructura s'exposa a través d'una única API ben documentada, eliminant la necessitat d'integrar-se amb dotzenes d'APIs de proveïdors dispars.

Els desenvolupadors poden definir fluxos de treball utilitzant un llenguatge declaratiu o un constructor visual, i després activar aquests fluxos de treball mitjançant simples trucades a l'API. Per exemple, iniciar una verificació d'identitat completa podria implicar trucar a un endpoint com /v1/verifications amb una càrrega útil que especifiqui els mòduls i punts de dades desitjats.

{
  "customer_id": "user_12345",
  "workflow_id": "my_custom_kyc_flow",
  "document_data": {
    "type": "passport",
    "country": "ES",
    "image_front": "base64_encoded_image"
  },
  "additional_checks": [
    "liveness_detection",
    "pep_screening"
  ]
}

La resposta proporciona una visió consolidada de tots els resultats de la verificació, facilitant l'anàlisi dels resultats i la presa de decisions automatitzades.

Punts Clau

• Didit Open Marketplace per a identitat i frau proporciona infraestructura, no un producte rígid.
• Ofereix accés a més de 1.000 fonts de dades per a una verificació d'identitat i prevenció de frau completes.
• El disseny modular permet la creació de fluxos de treball altament personalitzats i condicionals per a KYC, KYB, monitorització de transaccions i Wallet Screening / KYT.
• La integració és ràpida i senzilla mitjançant una única API, oferint flexibilitat i evitant la dependència del proveïdor.
• Aquest enfocament s'adapta a diversos requisits reguladors i perfils de risc en més de 220 països i territoris.

Preguntes Freqüents

Què fa que Didit Open Marketplace sigui diferent d'altres proveïdors d'identitat?

A diferència de moltes solucions monolítiques, la infraestructura d'identitat de Didit Open Marketplace proporciona un ecosistema modular. Trieu quines de les més de 1.000 fonts de dades i mòduls combinar, en lloc d'estar limitat a un conjunt fix de característiques, permetent una personalització i un control sense precedents sobre els vostres fluxos de treball d'identitat.

Amb quina rapidesa puc integrar Didit Open Marketplace als meus sistemes existents?

La integració està dissenyada per ser extremadament ràpida, normalment trigant tan sols 5 minuts. Didit proporciona un únic punt final d'API per a tots els serveis, simplificant el procés de desenvolupament.

Puc utilitzar Didit tant per a la verificació d'identitat com per a la prevenció de frau?

Sí, Didit és infraestructura tant per a identitat (Verificació d'Usuaris / KYC, Verificació d'Empreses / KYB) com per a frau (Monitorització de Transaccions, Wallet Screening / KYT), cobrint tot el cicle de vida des d'Autenticar -> Verificar -> Monitoritzar.

Didit compleix amb els estàndards internacionals de seguretat de dades?

Didit té la certificació SOC 2 Tipus 1 i ISO/IEC 27001 i té l'acreditació iBeta Nivell 1 PAD. També és l'únic proveïdor que un govern d'un estat membre de la UE (Tesoro / SEPBLAC / CNMV d'Espanya) ha certificat formalment com a més segur que la verificació presencial.

Com funciona el preu dels serveis d'identitat de Didit Open Marketplace?

Didit opera amb un model de preus públic de pagament per ús sense mínims. Una verificació d'identitat completa comença a partir de 0,30 $, i cada compte rep 500 comprovacions gratuïtes cada mes, permetent-vos escalar de manera eficient segons les vostres necessitats.

La infraestructura d'identitat de Didit Open Marketplace permet a les empreses construir solucions d'identitat i frau a mida que s'ajusten amb precisió a les seves necessitats operatives úniques, entorns reguladors i apetits de risc. En oferir una flexibilitat inigualable i accés a una àmplia gamma de fonts de dades, Didit garanteix que les empreses puguin aconseguir les verificacions més ràpides del mercat mantenint els més alts estàndards de compliment i seguretat. Comenceu avui amb 500 comprovacions gratuïtes cada mes i experimenteu el poder d'una infraestructura d'identitat i frau veritablement personalitzable.

Comenceu amb Didit

Didit és infraestructura per a identitat i frau — una API, preus públics de pagament per ús i 500 verificacions gratuïtes cada mes. Afegiu la verificació d'usuaris al vostre flux i integreu-vos en 5 minuts.

• Verificació d'Usuaris — vegeu com funciona i què costa.
• Llegiu la documentació — referència de l'API i guia d'integració.
• Comenceu gratuïtament — 500 verificacions cada mes, no es requereix targeta de crèdit.