Complint amb la Norma de Viatge FATF: Superant els Reptes Inicials (CA)

Punt Clau 1: El Repte Inicial El 'repte inicial' es refereix a la implementació esglaonada de la Norma de Viatge FATF a les diferents jurisdiccions, creant complexitats per als VASP que operen a nivell mundial.

Punt Clau 2: Termini de Compliment La majoria de jurisdiccions han complert amb el termini inicial de juny de 2023, però el compliment continuat i la interoperabilitat continuen sent desafiaments.

Punt Clau 3: Obligacions dels VASP Els VASP han de recollir, verificar i transmetre informació de l'ordenador/beneficiari per a les transferències d'actius virtuals que superin els llindars especificats.

Punt Clau 4: La Tecnologia és Crucial El compliment reeixit de la Norma de Viatge FATF requereix solucions tecnològiques robustes per a la gestió de dades i l'intercanvi d'informació segura.

Entenent la Norma de Viatge FATF

El Grup d'Acció Financera Internacional (GAFI), un organisme intergovernamental, estableix estàndards globals per combatre el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme. El juny de 2019, el GAFI va ampliar les seves recomanacions per incloure Proveïdors de Serveis d'Actius Virtuals (VASP), aplicant efectivament els mateixos requisits de diligència raonable del client (DRC) i informes que a les institucions financeres tradicionals. Això es va conèixer com la Norma de Viatge FATF.

El principi fonamental de la Norma de Viatge és exigir als VASP que recullin i transmetin informació de l'ordenador i el beneficiari per a les transferències d'actius virtuals que superin un llindar especificat – normalment 1.000 $ o l'equivalent. Aquesta informació és similar a la que es recull durant les transferències bancàries en les finances tradicionals i inclou nom, adreça, número de compte i informació d'identificació.

El “Repte Inicial” Explicat

Tot i que el GAFI va emetre la seva guia el 2019, la implementació no va ser immediata. El 'repte inicial' va sorgir perquè les diferents jurisdiccions van adoptar la Norma de Viatge en moments diferents. Aquesta implementació esglaonada va crear desafiaments importants per als VASP que operen internacionalment. Un VASP que compleixi en un país podria estar transmetent o rebent informació d'un VASP en un país que encara no hagi implementat la norma, cosa que provoca llacunes de compliment i fricció operativa.

El termini inicial per a la implementació era el juny de 2023. A finals de 2024, la majoria de les jurisdiccions principals han complert amb aquest termini inicial, incloent la UE, Singapur i els Estats Units. No obstant això, el problema no és només complir una data. El veritable repte rau en aconseguir la interoperabilitat – la capacitat de diferents VASP, utilitzant diferents sistemes, d'intercanviar informació de forma segura i fiable.

Obligacions Clau per als VASP

Els VASP s'enfronten a diverses obligacions clau en virtut de la Norma de Viatge FATF:

• Diligència raonable del client (DRC): Identificar i verificar la identitat dels clients.
• Conservació de registres: Mantenir registres precisos de la informació del client i les transaccions.
• Monitorització de transaccions: Monitoritzar les transaccions per detectar activitats sospitoses.
• Intercanvi d'informació: Recollir, verificar i transmetre informació de l'ordenador i el beneficiari per a les transferències que superin el llindar.
• Programa de compliment: Desenvolupar i implementar un programa de compliment sòlid.

El no compliment pot comportar sancions importants, com ara multes, sancions i danys a la reputació. La SEC i la CFTC ja han emès accions d'execució relacionades amb el compliment de la Norma de Viatge, cosa que indica un enfocament més estricte en la supervisió dels VASP.

Desafiaments del Compliment

Implementar la Norma de Viatge FATF és complex per diverses raons:

• Privadesa de les dades: Equilibrar el compliment amb la normativa de protecció de dades com el RGPD.
• Interoperabilitat: La manca d'un format de dades estandarditzat per a l'intercanvi d'informació.
• Complexitat tècnica: Construir i mantenir sistemes per recollir, verificar i transmetre informació.
• Abast global: Navegar per diferents requisits normatius en múltiples jurisdiccions.
• Cost del compliment: Invertir en tecnologia, personal i formació.

Com Didit Ajuda amb el Compliment de la Norma de Viatge FATF

Didit simplifica el compliment de la Norma de Viatge FATF proporcionant una plataforma integral que aborda els desafiaments clau:

• Recollida de dades automatitzada: Recollir i verificar de forma segura la informació del client a través dels nostres mòduls de verificació d'identitat.
• Intercanvi d'informació segur: Facilitar l'intercanvi d'informació segur i complert amb altres VASP.
• Screening AML: Integrar el screening AML per identificar i mitigar els riscos.
• Automatització de flux de treball: Automatitzar els fluxos de treball de compliment per reduir l'esforç i els errors manuals.
• Informes de compliment: Generar informes per a les presentacions regulatòries.

L'arquitectura modular i l'enfocament API-first de Didit permeten una integració flexible amb els sistemes existents, minimitzant les interrupcions i maximitzant l'eficiència. Gestionem la complexitat del mapeig de dades i la seguretat, permetent que us centreu en el vostre negoci principal.

Llesta per començar?

No deixeu que la Norma de Viatge FATF es converteixi en un obstacle per al creixement. Sol·liciteu una demostració avui per aprendre com Didit us pot ajudar a superar les complexitats del compliment dels VASP i garantir un ecosistema d'actius virtuals segur i complert. Visiteu la nostra pàgina de la Norma de Viatge FATF per obtenir informació i recursos més detallats.