Verificació d'empreses amb Claude: KYB i titulars reals a través del Didit MCP

Punts clau

• A Claude, un operador crea una sessió pare de Know Your Business (KYB) amb un flux de treball KYB configurat. El flux allotjat de Didit —no Claude— genera automàticament sessions fills de Know Your Customer (KYC) segons la configuració de Persones Clau del flux de treball.
• El KYC no és obligatori per a cada Titular Real Últim (UBO). Els llindars de propietat, els rols requerits i les regles d'omissió són configurables, i el llindar legal aplicable depèn de la jurisdicció i la política.
• didit_verify_kyb_search retorna candidats del registre. No travessa relacions corporatives. Un candidat seleccionat es pot resoldre amb didit_verify_kyb_select.
• Claude és útil com a superfície de control conversacional: li demanes que creï la sessió pare, expliqui els estats retornats, resumeixi el progrés de la part i reuneixi proves. Un humà encara selecciona l'empresa correcta i pren decisions de política.
• La verificació d'empreses de Didit comença a partir de 2,00 $ per empresa. Didit cobreix més de 220 països i territoris, i cada funció inclou 500 verificacions gratuïtes al mes.

Una conversa de verificació d'empreses amb Claude ha de semblar senzilla sense pretendre que el treball de compliment subjacent sigui senzill. L'operador anomena l'empresa i el flux de treball aprovat. Claude crida les eines Didit pertinents. El representant de l'empresa completa el flux allotjat. Didit resol els requisits de registre i de Persones Clau. Claude converteix els registres resultants en un resum de cas llegible.

Aquest article se centra en aquesta conversa: què escrius, què hauria de retornar Claude i què decideix encara un humà. Per a la mecànica del producte, les dades de propietat i el cicle de vida més ampli de la verificació d'empreses, llegeix KYB amb el servidor Didit MCP. Per a la configuració de Claude, utilitza la guia d'instal·lació del connector.

Abans de la conversa: configura la política

Claude no hauria d'inventar la teva política KYB. Primer, configura un flux de treball KYB a Didit. La seva configuració de Persones Clau determina quines persones connectades a una empresa han de completar sessions KYC fills. Aquesta configuració pot utilitzar llindars de propietat, requerir verificació per a rols específics com a directors o representants, i ometre el KYC on la teva política aprovada ho permeti.

Un llindar de propietat del 25% és comú en alguns contextos reguladors, però no és universal. La jurisdicció, el tipus de client, el nivell de risc, els drets de control i les obligacions de la teva organització poden canviar quines persones s'han d'identificar o verificar. La configuració del flux de treball expressa aquesta política; Claude l'executa.

Connecta't a través del connector personalitzat de Didit per a Claude. L'endpoint allotjat utilitza OAuth (Open Authorization) 2.1 amb PKCE (Proof Key for Code Exchange), de manera que Claude actua amb el rol d'organització existent de l'usuari connectat.

Conversa 1: confirma el context i el flux de treball

Comença demanant a Claude que identifiqui on operarà. Això és important quan un analista pot accedir a diverses organitzacions o aplicacions:

Call didit_context_get. State the selected Didit organization and application. Do not create or update anything.

Després, demana els fluxos de treball configurats:

List my workflows and show only those configured for business verification. Return each name and workflow_id. For the workflow I choose, summarize its Key People requirements without changing them.

Claude pot utilitzar didit_workflow_list per mostrar les definicions disponibles. Llegeix el resum amb atenció. Si el flux de treball requereix directors, representants o propietaris per sobre d'un llindar configurat, aquestes són regles del flux de treball, no recomanacions generades per Claude. Si el resum és ambigu, atura't i inspecciona el flux de treball a la Consola Empresarial abans d'iniciar la sessió d'empresa.

Conversa 2: opcionalment comprova el candidat del registre

Per a una comprovació prèvia, pots demanar a Claude que cerqui un registre oficial:

Search the United Kingdom registry for “Acme Trading Limited” using country_code GB. Return the candidate registered names, registration numbers, statuses, and kyb_response_id values. Do not select a candidate.

Claude crida didit_verify_kyb_search. La resposta és una llista de candidats, no un gràfic de propietat verificada; l'eina de cerca no travessa relacions de subsidiàries o d'empreses matriu. Noms similars, noms anteriors i noms comercials reutilitzats poden produir diversos candidats plausibles.

L'operador tria l'entitat legal coincident utilitzant proves com el número de registre, la jurisdicció i l'adreça registrada. Després, demana a Claude que resolgui aquest candidat:

Select kyb_response_id KYB_CANDIDATE_ID and return the full registry record. Separate registry facts from any interpretation. Flag missing fields and do not infer owners that are absent.

didit_verify_kyb_select resol el candidat escollit. Claude pot formatar el registre i assenyalar inconsistències, però l'humà és qui selecciona el candidat. Un resum fluid no és prova que s'hagi seleccionat el "Acme" correcte.

Conversa 3: crea una sessió pare de KYB

El flux KYB allotjat comença amb una sessió creada a partir del flux de treball KYB seleccionat:

Create one business verification session using workflow_id 11111111-2222-3333-4444-555555555555. Set vendor_data to merchant-2048. Return the parent session_id and url only.

Claude crida didit_session_create. L'argument requerit és workflow_id; el flux de treball defineix que aquesta és una sessió KYB. La resposta inclou el session_id pare i la url allotjada. Envia aquesta URL al representant de l'empresa autoritzat a través del teu canal aprovat.

Claude no ha de cridar didit_session_create una vegada per propietari i afirmar que aquestes sessions ad hoc estan vinculades a l'empresa. Aquest no és el model d'orquestració KYB. A mesura que el representant completa el flux d'empresa allotjat, Didit genera automàticament les sessions KYC fills requerides segons la configuració de Persones Clau del flux de treball pare. Les regles configurades determinen quines parts han de verificar; la configuració d'omissió i els requisits per rol segueixen sent efectius.

L'usuari final veu el flux d'empresa allotjat: sol·licituds d'informació o documents de l'empresa requerits pel flux de treball, passos de resolució de registre quan sigui aplicable i invitacions o traspassos per a les Persones Clau que han de completar el KYC. L'experiència exacta depèn de la configuració i de les dades de registre disponibles. No és una seqüència universal de "verificar cada UBO".

Conversa 4: llegeix l'estat pare correctament

Demana a Claude que recuperi la decisió pare real en lloc d'estimar el temps de finalització:

Retrieve the decision for parent KYB session 66666666-7777-8888-9999-000000000000. Report the parent status, business findings, required Key People, and the completion state of each linked child KYC party. Do not infer missing parties or mark the business approved.

Claude crida didit_session_get_decision i resumeix el que Didit ha retornat. L'estat Awaiting User té un significat KYB específic: la sessió d'empresa pare està esperant mentre les parts KYC fills requerides finalitzen. No és una etiqueta genèrica per a qualsevol informació empresarial que falti.

No adjuntis la xifra d'inferència p99 de menys de 2 segons al temps de resposta KYB global. Un flux empresarial pot incloure la recollida de documents humans, la disponibilitat del registre i diverses persones que completen sessions fills allotjades. Claude hauria d'informar dels estats actuals, no prometre una finestra de finalització.

Una pregunta de seguiment útil és:

Turn this KYB decision into an analyst checklist with four sections: verified registry facts, completed Key People checks, unresolved or conflicting evidence, and decisions that require a human. Include record identifiers beside every finding.

Conversa 5: filtra i revisa sense exagerar

Si el flux de treball o la política requereixen la detecció de blanqueig de capitals (AML), pregunta primer a Claude si ja existeix un resultat actual. Evita pagar per una comprovació duplicada només perquè s'ha iniciat una nova conversa:

Check the existing KYB decision for entity and Key People AML results. If a required current result is absent, show the exact subject data you would submit to didit_verify_aml and wait for approval before running a new screening.

didit_verify_aml filtra contra més de 1.300 llistes de sancions, Persones Políticament Exposades (PEP) i mitjans adversos. Els resultats de coincidència retornats són candidats a anàlisi, no una prova automàtica que l'empresa o la persona estigui prohibida. Un revisor humà ha de resoldre la similitud d'identitat, la jurisdicció, les dates, la fiabilitat de la font i la política d'escalada de l'organització.

Què retorna Claude i què decideix l'humà

• Claude pot retornar: candidats de registre, un registre seleccionat, l'enllaç de la sessió pare, l'estat actual del pare, el progrés de les parts vinculades, els resultats de la detecció i un resum de proves etiquetat per font.
• L'humà selecciona: l'entitat legal correcta quan els candidats són ambigus i el flux de treball aprovat abans que comenci la sessió.
• El flux de treball configurat determina: els llindars de propietat, els rols requerits i les omissions de KYC permeses per a les Persones Clau.
• L'humà revisa: l'ambigüitat de la propietat o el control, les llacunes del registre, les possibles coincidències de blanqueig de capitals, les excepcions i la decisió final de risc.
• La Consola Empresarial segueix sent útil: quan un analista necessita una vista visual de la propietat, la configuració de la política o una superfície de revisió controlada més enllà del resum del xat.

La verificació d'empreses comença a partir de 2,00 $ per empresa. Un paquet KYC complet vinculat, quan ho requereixen les regles de Persones Clau configurades, té un cost de 0,33 $ i inclou la verificació d'identitat, la vivacitat passiva, la coincidència facial i l'anàlisi d'IP. Cada funció inclou 500 verificacions gratuïtes al mes. El servidor MCP en si és gratuït.

Recursos

• Repositori GitHub de Didit MCP — codi font públic sota llicència MIT
• Visió general de l'MCP — model d'endpoint, transport i connector
• Documentació de les eines de l'MCP — entrades i sortides canòniques
• Pàgina de desenvolupadors de Didit MCP — visió general del producte
• Referència de les eines de Didit MCP — catàleg d'eines conversacionals

El valor pràctic no és una investigació de propietat autònoma imaginària. És una conversa controlada al voltant d'un flux de treball KYB real: una sessió pare, requisits KYC fills gestionats automàticament, proves retornades de Didit i una decisió humana en els punts on la llei i la política de risc requereixen judici.