Modelització de Costos KYC: Enteneu i Reduiu les Despeses de Compliment (CA)

Punt Clau 1El cost total de KYC no és només la tarifa per cada verificació. Inclou el treball intern, la integració i les taxes de verificació fallida.

Punt Clau 2Optimitzar els fluxos de treball KYC – utilitzant plataformes modulars i enfocaments basats en el risc – redueix dràsticament el cost general de compliment.

Punt Clau 3Calcular el ROI de KYC no es tracta només d'evitar multes; es tracta d'obrir ingressos mitjançant una incorporació de clients més ràpida i segura.

Punt Clau 4Una plataforma d'identitat moderna i tot en un com Didit pot reduir els costos de KYC fins a un 70% consolidant proveïdors i automatitzant processos.

Entenent el Cost Real de KYC

El compliment de Coneix el teu Client (KYC) és imprescindible per a les empreses que operen en indústries regulades. No obstant això, moltes organitzacions tenen dificultats per calcular amb precisió el cost KYC associat a la incorporació i el seguiment dels clients. És molt més que la tarifa per cada comprovació cobrada pels proveïdors de verificació d'identitat. Un model de cost KYC exhaustiu ha de tenir en compte les despeses directes i indirectes.

Costos KYC Directes

• Tarifes de proveïdor: Aquest és el cost més evident: càrrecs per cada verificació d'identitat, cribratge AML, comprovacions de presència en viu i altres serveis d'identitat.
• Costos d'integració: Integrar múltiples solucions KYC pot ser costós, ja que requereix temps de desenvolupador i manteniment continuat.
• Costos de revisió manual: Els casos marcats per a la revisió manual requereixen personal de compliment dedicat, cosa que afegeix costos laborals significatius.
• Costos de seguiment continu: El seguiment continu de transaccions i la comprovació de llistes de vigilància contribueixen al cost de compliment continuat.

Costos KYC Indirectes

• Falsos Positius: Marcar incorrectament els clients legítims comporta una pèrdua de temps, frustració dels clients i una possible pèrdua d'ingressos.
• Fricció del Client: Els processos KYC complicats poden provocar elevades taxes d'abandonament durant la incorporació.
• Ineficiència Operativa: Els sistemes KYC fragmentats requereixen la transferència i la conciliació manual de dades, cosa que redueix l'eficiència.
• Risc de Reputació: Un KYC inadequat pot exposar la teva empresa a multes regulatòries i danys a la reputació.

Creació d'un Model de Cost KYC

Per avaluar amb precisió el teu cost KYC, segueix aquests passos:

1. Identifica tots els processos KYC: Dibuixa un mapa de cada pas dels teus fluxos de treball d'incorporació i seguiment de clients.
2. Calcula els costos directes: Fes un seguiment de les tarifes dels proveïdors, els costos d'integració i el temps del personal dedicat a les tasques KYC.
3. Estima els costos indirectes: Quantifica l'impacte dels falsos positius, la fricció del client i les ineficiències operatives.
4. Calcula el cost total per client: Divideix els teus costos KYC totals pel nombre de clients incorporats.
5. Analitza els factors de cost: Identifica els principals contribuents als teus costos KYC i centra't en els esforços d'optimització.

Estratègies per Reduir els Costos KYC

Hi ha diverses estratègies que poden ajudar a reduir el teu cost de verificació d'identitat i optimitzar el teu programa KYC:

• Enfoque Basat en el Risc: Implementa un enfocament basat en el risc per a KYC, centrant més recursos en els clients d'alt risc i simplificant els processos per als clients de baix risc.
• Automatitza les Tasques Manuals: Automatitza l'extracció de dades, la validació i el cribratge mitjançant solucions impulsades per la IA.
• Consolida els Proveïdors: Canvia a una plataforma d'identitat tot en un com Didit per reduir la sobrecàrrega de gestió de proveïdors i la complexitat de la integració.
• Optimitza els Fluxos de Treball: Dissenyar fluxos de treball KYC eficients que minimitzin la fricció del client i la intervenció manual.
• Millora la Qualitat de les Dades: Assegura't que les dades del client siguin precises i completes per reduir els falsos positius i les revisions manuals.

Càlcul del ROI de KYC

Si bé és important reduir el cost KYC, també és fonamental demostrar el retorn de la inversió (ROI) del teu programa KYC. Considera aquests beneficis:

• Reducció de Multes Normatives: Un KYC efectiu prevé multes i sancions per incompliment.
• Millora de la Prevenció del Frau: KYC ajuda a detectar i prevenir activitats fraudulentes, protegint la teva empresa de pèrdues financeres.
• Millora de la Confiança del Client: Els processos KYC sòlids generen confiança amb els clients i els socis.
• Incorporació Més Ràpida: Els processos KYC optimitzats acceleren la incorporació de clients i la generació d'ingressos.
• Accés a Nous Mercats: El compliment de les normatives KYC et permet expandir-te a nous mercats.

Com Didit Ajuda

Didit simplifica i redueix el cost KYC per a empreses de totes les mides. La nostra plataforma d'identitat tot en un combina la verificació d'identitat, l'autenticació biomètrica, el cribratge AML i la detecció de frau en una única solució integrada. Oferim:

• Disseny Modular: Paga només per les funcions que necessites, amb opcions de preus flexibles.
• Fluxos de Treball Automatitzats: Crea fluxos de treball KYC personalitzats amb eines sense codi.
• Dades en Temps Real: Accedeix a informació en temps real sobre les teves dades de verificació.
• Cobertura Global: Verifica clients en més de 220 països i admet 14.000 tipus de documents.
• Fins a un 70% d'Estalvi de Costos: Consolida els proveïdors i automatitza els processos per reduir significativament les teves despeses KYC.

Apunta't per començar?

Estàs preparat per simplificar els teus processos KYC i reduir els teus costos de compliment? Explora els plans de preus de Didit o sol·licita una demostració personalitzada per veure com podem ajudar-te a aconseguir els teus objectius de KYC.