Compliment per a la Compliance de Cripto i Revisió de Carteres (CA)

Cada retirada de criptoabactes és una decisió de compliment presa sota pressió de temps. Abans que els fons surtin de la teva plataforma, has de saber si la cartera de destinació està sancionada, si ha tocat un mixer i si està relacionada amb contraparts a les quals no pots servir, i ho has de saber prou ràpidament per no perjudicar els usuaris legítims. Aquest és un treball estructurat i basat en proves que un agent d'IA pot dur a terme en segons quan disposa d'una eina de comprovació fiable. El servidor Model Context Protocol (MCP) de Didit exposa la Revisió de Carteres — Know Your Transaction (KYT) — com a una eina de llenguatge natural, de manera que un agent pot examinar una adreça, llegir l'exposició i autoritzar una retirada dins d'una sola conversa.

Aquesta publicació cobreix la compliance de criptoabactes a través de MCP: connectar un client, examinar una cartera abans d'una retirada per sancions, exposició a mixers i contraparts d'alt risc, aplicar la Travel Rule i executar KYT a $0.15 per comprovació.

Punts clau

• El servidor MCP de Didit exposa la Revisió de Carteres entre les seves més de 130 eines en 11 categories, de manera que un agent d'IA pot examinar una adreça de criptoabactes i interpretar el risc en un sol intercanvi.
• Revisió de Carteres (KYT) comprova una adreça per sancions, exposició a mixers i contraparts d'alt risc en fiat i criptoabactes a $0.15 per comprovació.
• La comprovació s'executa abans d'una retirada, de manera que un destí arriscat es detecta abans que els fons es mouin, en lloc de reconstruir-se després.
• La Travel Rule està suportada, de manera que la informació de l'origen i el beneficiari requerida per a les transferències qualificades es pot gestionar en el mateix flux.
• L'autenticació és OAuth 2.1 amb Proof Key for Code Exchange (PKCE) — "Inicia sessió amb Didit", sense clau d'API per al servidor allotjat, amb àmbit al teu rol de consola.
• Obtens 500 comprovacions gratuïtes al mes i respostes inferiors a 2 segons; la capa MCP és gratuïta i cada comprovació de cartera costa $0.15 per sobre del nivell gratuït.

Què examina la revisió de carteres

La Revisió de Carteres respon a una pregunta específica sobre una adreça de blockchain: quin és el risc d'enviar fons aquí o d'acceptar-los d'aquí? El mòdul KYT de Didit avalua tres coses alhora. L'exposició a sancions pregunta si l'adreça en si o les adreces estretament relacionades amb ella apareixen a les llistes de sancions. L'exposició a mixers pregunta si els fons de la cartera han passat per serveis dissenyats per ofuscar el seu rastre, un senyal clàssic de blanqueig de diners. L'exposició a contraparts d'alt risc pregunta si la cartera realitza transaccions amb entitats a les quals no pots servir: mercats foscos, adreces de robatori conegudes, borses d'alt risc. Una sola comprovació a $0.15 retorna les tres en format estructurat en menys de dos segons i funciona tant amb canals fiat com amb criptoabactes.

A través de MCP, el teu agent crida aquest mòdul i rep la mateixa càrrega d'exposició estructurada que una integració directa, i després la transforma en una recomanació clara de sí o no per a l'analista o el flux automatitzat.

Connectar el teu agent al servidor MCP

El servidor s'executa a https://mcp.didit.me/mcp a través de Streamable HTTP — allotjat, o autoallotjat des del repositori de codi obert sota la llicència MIT. L'autenticació és OAuth 2.1 amb PKCE: a la primera connexió s'obre un flux "Inicia sessió amb Didit", no hi ha cap clau d'API per enganxar per al punt final allotjat i l'agent hereta el teu rol de consola a través dels àmbits didit:management i didit:verification — només pot fer el que permet el teu compte.

Afegeix el servidor a Claude Code en una sola línia i després confirma amb /mcp:

claude mcp add --transport http didit https://mcp.didit.me/mcp

Claude Desktop, Cursor, VS Code, Windsurf i Zed es connecten a través d'una petita configuració JSON que apunta a la mateixa URL. ChatGPT Developer Mode es pot connectar a través del suport beta de MCP d'OpenAI, que encara està en fase inicial, així que tracta aquesta superfície com a experimental. La matriu de connexió es troba a la documentació general de MCP.

Revisar una cartera abans d'una retirada

El moment decisiu en la compliance de criptoabactes és l'instant abans que els fons surtin. Examina el destí allà i una retirada dolenta mai no es produirà; examina-la després i estaràs perseguint diners que ja se n'han anat. A través de MCP, aquesta comprovació prèvia a la retirada és una frase:

“Examina aquesta cartera per sancions i exposició d'alt risc: 0x9f8a…c210, abans d'autoritzar la retirada.”

L'agent crida l'eina de Revisió de Carteres amb l'adreça, espera la resposta inferior a 2 segons i retorna una lectura estructurada: qualsevol coincidència de sancions, si hi ha exposició a mixers i quina és la seva directitud, i amb quines contraparts d'alt risc està connectada la cartera. A continuació, recomana una acció — autoritzar, mantenir per a revisió manual o bloquejar — amb l'exposició que la va impulsar. Per a un dipòsit entrant, la formulació és la mateixa:

“Comprova la cartera d'origen en aquest dipòsit entrant per exposició a mixers i sancions abans de creditar el compte.”

Com que l'agent manté la conversa, pots aprofundir sense tornar a introduir el context: “Quantes connexions hi ha des del mixer?” o “Mostra'm només les contraparts vinculades a sancions.”

Interpretar l'exposició i autoritzar la transferència

No cada coincidència significa bloquejar i no cada comprovació neta significa autoritzar. Una cartera dues connexions eliminada d'un mixer a través d'una borsa important és un risc diferent a una que ha rebut fons directament d'una adreça sancionada. Aquest pas d'interpretació és on un agent afegeix valor, perquè raona sobre l'exposició estructurada en lloc de reaccionar a una sola bandera:

“Per a aquesta cartera, digues-me si l'exposició al mixer és directa o indirecta, quina és la proximitat de la contrapart sancionada i si això compleix la teva política de retirada.”

L'agent alinea l'exposició amb els teus llindars i explica la decisió: l'exposició directa a sancions és un bloqueig automàtic; l'exposició a mixers distant i diluïda a través d'una entitat regulada pot ser autoritzada amb una nota. Un humà és el responsable de la decisió final en els casos limítrofs; l'agent fa que les rutines siguin ràpides i consistents, i documenta per què cada transferència es va autoritzar de la manera en què es va autoritzar, cosa que és el que un examinador preguntarà més endavant.

Aplicar la Travel Rule

Les transferències de criptoabactes qualificades entre institucions porten una obligació de Travel Rule: la plataforma d'origen ha de passar informació identificativa sobre l'emissor i el destinatari a la plataforma receptora. La Revisió de Carteres de Didit suporta la Travel Rule, de manera que les dades de compliment requerides per a una transferència es poden gestionar en el mateix flux que va examinar la cartera. El teu agent pot preparar-la al costat de la comprovació:

“Aquesta és una transferència de 12.000 $ a una altra borsa — examina la cartera i prepara la informació de l'origen i el beneficiari de la Travel Rule.”

Examinar la contrapart i reunir la informació de transferència requerida es converteix en un pas continu, de manera que una transferència que necessita l'aplicació de la Travel Rule no es publicarà sense ella. Això manté les transferències qualificades complertes sense una transferència manual separada a un sistema diferent.

Ajustar la revisió de carteres a la imatge de risc més àmplia

La revisió de carteres rarament funciona de forma aïllada. Una retirada que et faci dubtar sovint mereix una ullada a l'usuari darrere d'ella i un patró sospitós de transferències pertany a la teva cua de monitorització. Com que el mateix servidor MCP també exposa Monitorització de Transaccions i Screening Anti-Blanqueig de Diners (AML), el teu agent pot moure's entre ells en una sola conversa: examinar la cartera, després comprovar si l'usuari té senyals de monitorització oberts i després executar un screening AML sobre el titular del compte si la imatge ho justifica. L'agent orquestra entre les eines de frau que ja tens, de manera que una sola pregunta —és aquesta retirada segura per publicar-se?— pot integrar tots els senyals rellevants en lloc de forçar tres visites separades a la consola.

Comença gratis

La compliance de criptoabactes a través de MCP significa que el teu equip pregunta —examina aquesta cartera, aplica la Travel Rule, autoritza aquesta retirada— i l'agent retorna l'exposició, el raonament i una decisió defensable en el mateix intercanvi, abans que els fons es mouin. Didit és utilitzat per més de 1.500 empreses, està recolzat per 7,5 milions de dòlars en finançament, és una empresa Y Combinator W26, és rentable i cobreix més de 220 països i territoris. Comença gratis: 500 comprovacions al mes sense cost, la capa MCP gratuïta i $0.15 per comprovació de cartera per sobre del nivell gratuït. Llegeix la visió general de MCP, explora el hub per a desenvolupadors o autoallotja el servidor de codi obert i apunta el teu agent al teu flux de retirada avui mateix.