MiCA, la Travel Rule i el cribratge de carteres per a CASP de la UE

Els proveïdors de serveis de criptoactius de la UE han de distingir entre els requisits de llicència, les obligacions d'intercanvi d'informació i els seus propis controls de risc. MiCA i el Reglament sobre transferències de fons aborden aspectes diferents d'aquest escenari. El cribratge de carteres dóna suport al flux de treball de risc; no substitueix la determinació de quines obligacions s'apliquen al vostre servei.

Proporcioneu als revisors proves separades per a cada decisió

Mantingueu connectats la verificació del client, el resultat d'AML de la identitat, l'avaluació de la cartera, el registre de transaccions i l'estat d'intercanvi de la Travel Rule. No considereu una puntuació baixa de la cartera com una prova que s'ha intercanviat la informació requerida sobre l'ordenant i el beneficiari.

Llegiu la guia actual de la Travel Rule per conèixer el model de dades, les rutes admeses i les transicions d'estat.

Aporteu la clau del vostre proveïdor o comenceu amb el cribratge de pagament per ús

Els clients de Didit poden incorporar la seva pròpia clau d'API de Chainalysis a Didit i orquestrar-la dins dels seus fluxos de treball a Didit, o bé triar qualsevol altre proveïdor de cribratge de carteres disponible a Didit. Llegiu la documentació sobre el cribratge de carteres per obtenir més informació sobre la configuració i la cobertura.

Si voleu començar sense una clau de proveïdor independent, utilitzeu el cribratge de carteres de pagament per ús de Didit al preu publicat de $0.15 per comprovació. Comenceu a la Business Console sense cap trucada de vendes. A partir de l'1 de novembre de 2026, el pla gratuït inclou $10 de crèdit al mes. Consulteu l'actualització de preus de novembre.

Ambdues opcions s'adapten a un flux de treball pensat per a desenvolupadors: utilitzeu l'API, connecteu un agent mitjançant el servidor MCP i feu servir els SDK de Didit per a la resta de l'itinerari de l'usuari. El cribratge de carteres s'executa en el mateix flux de treball que el KYC, l'AML i la monitorització de transaccions. Reviseu la cobertura de xarxes del proveïdor seleccionat abans d'enviar una adreça.

Comproveu l'accessibilitat de la contrapart

Les connexions disponibles i els requisits de pertinença a la xarxa varien. Confirmeu-los a la documentació de la vostra aplicació. Si cap ruta no arriba a la contrapart, seguiu la vostra política d'escalada; el resultat del cribratge d'una cartera no resol l'absència d'informació d'intercanvi.

Connecteu el cribratge amb la tasca de revisió

L'agent Investigator de Didit revisa elements a $0.20 per element revisat. L'agent de suport comença a partir de $0.02 per missatge. Copilot ajuda els equips a crear fluxos de treball, mentre que el servidor MCP permet que els seus propis agents treballin amb Didit. Aquestes funcionalitats són independents de la comprovació de cribratge de carteres; mantingueu separats els càrrecs de revisió i de missatgeria al vostre pressupost. Documentació d'Investigator; actualitzacions d'agents i de Copilot; documentació de MCP.

Comenceu a la consola

Obriu la Business Console, seleccioneu la vostra aplicació i configureu Transactions > Settings > Provider Preferences. Trieu l'opció de pagament per ús o connecteu una clau de proveïdor disponible a través de Marketplace. Després, proveu una cartera a la seva xarxa real i inspeccioneu l'estat de cribratge obtingut. Seguiu la guia d'integració.

Trieu la via que millor s'adapti al vostre equip: mantingueu la relació amb un proveïdor admès o pagueu per ús a $0.15 per comprovació i comenceu a la consola sense cap trucada de vendes.