Compliment de CEI-BVS amb la Verificació d'Identitat de Didit (CA)

Entenent CEI-BVSLes institucions financeres brasileres han de complir les regulacions CEI-BVS (Cadastro de Entidades Integradas - Busca de Verificação de Identidade e Segurança), que exigeixen processos robustos de verificació d'identitat per combatre el frau i garantir transaccions segures.

El Repte del ComplimentComplir els requisits de CEI-BVS implica verificar les identitats dels clients amb bases de dades oficials, implementar mesures avançades de prevenció del frau i mantenir un registre de verificació segur i auditable.

Aprofitant la Tecnologia AvançadaLes solucions modernes de verificació d'identitat, incloent la verificació d'identificació impulsada per IA, la detecció de vivacitat i la coincidència biomètrica, són crucials per a un compliment de CEI-BVS eficient i efectiu.

La Solució Sense Fisures de DiditDidit ofereix una plataforma integral i nativa d'IA amb primitives d'identitat modulars i fluxos de treball orquestrats, permetent a les institucions financeres brasileres aconseguir i mantenir el compliment de CEI-BVS amb facilitat i a escala, aprofitant el KYC bàsic gratuït i sense tarifes de configuració.

El Mandat de CEI-BVS per a les Institucions Financeres Brasileres

Les institucions financeres brasileres operen dins d'un estricte panorama regulador dissenyat per salvaguardar els consumidors i prevenir el crim financer. Una de les regulacions fonamentals és CEI-BVS, que exigeix processos rigorosos de verificació d'identitat. CEI-BVS, o Cadastro de Entidades Integradas - Busca de Verificação de Identidade e Segurança, requereix que les entitats financeres realitzin controls exhaustius per confirmar la identitat dels seus clients, tant en l'onboarding com durant tot el seu cicle de vida. Això no es tracta només de marcar una casella; es tracta de construir una base de confiança, prevenir el frau i garantir la integritat del sistema financer. L'incompliment pot comportar sancions significatives, danys a la reputació i un augment del risc de crim financer.

Per a les institucions, això significa anar més enllà de les comprovacions bàsiques de documents per implementar solucions integrals de verificació d'identitat que puguin avaluar amb precisió el risc. El repte rau en realitzar aquestes comprovacions de manera eficient sense crear fricció per als clients legítims, tot respectant els requisits específics establerts pels reguladors brasilers. Això sovint implica la referència creuada de dades amb bases de dades governamentals oficials, l'ús de verificació biomètrica i el manteniment de registres detallats de cada intent i resultat de verificació.

Components Clau d'una Estratègia de Verificació d'Identitat Complient amb CEI-BVS

Aconseguir el compliment de CEI-BVS requereix un enfocament de verificació d'identitat multi-capa. Les institucions financeres han d'integrar diverses tecnologies i processos clau per garantir que compleixen els estàndards reguladors i combaten eficaçment el frau. Al centre hi ha una robusta verificació d'identificació, que inclou l'escaneig i l'extracció de dades de documents d'identificació oficials brasilers com RG (Registro Geral) i CNH (Carteira Nacional de Habilitação). La verificació d'identificació de Didit utilitza OCR, MRZ i escaneig de codis de barres avançats per capturar i validar amb precisió les dades del document.

Més enllà de l'autenticitat del document, verificar la persona que presenta el document és fonamental. Aquí és on entra en joc la detecció de vivacitat passiva i activa, assegurant que l'individu està físicament present i no és un deepfake o un atac de presentació. Després d'això, la coincidència facial 1:1 i la biometria de cerca facial comparen el selfie en directe amb la foto del document d'identificació, proporcionant una capa addicional de seguretat. A més, el cribratge i monitorització AML contra llistes de vigilància globals i llistes de sancions són essencials per identificar individus implicats en delictes financers, un component crucial de CEI-BVS. La verificació de prova d'adreça també ajuda a confirmar la residència del sol·licitant, completant el perfil d'identitat. La integració de tots aquests components en un flux de treball automatitzat i sense interrupcions és primordial tant per al compliment com per a una experiència positiva del client.

Agilitzant l'Onboarding i la Prevenció del Frau amb el KYC Modern

El procés d'onboarding tradicional, sovint manual i basat en paper, no està equipat per satisfer les demandes de CEI-BVS ni les expectatives dels clients moderns. Els llargs temps de verificació i els procediments complexos poden provocar altes taxes d'abandonament i un augment dels costos operatius. Les solucions modernes de Know Your Customer (KYC), impulsades per IA, transformen aquesta experiència. En automatitzar i orquestrar els passos de verificació, les institucions financeres poden reduir significativament els temps d'onboarding de dies a minuts, tot millorant la seguretat.

Per exemple, un client pot iniciar l'onboarding simplement fent una foto del seu DNI i un selfie. La plataforma de Didit realitza automàticament les comprovacions necessàries: verificació d'identificació per a l'autenticitat del document, vivacitat passiva per a la detecció de frau i coincidència facial 1:1 per comparar el selfie amb la foto del DNI. Al mateix temps, es realitza el cribratge AML en segon pla. Tot aquest procés està dissenyat per ser fàcil d'utilitzar, guiant el client a través de cada pas amb instruccions clares. Si apareixen senyals d'alerta, com un document sospitós o una possible coincidència en una llista de vigilància, el sistema pot marcar automàticament el cas per a una revisió manual, assegurant que no es produeixi cap activitat fraudulenta mentre es manté el compliment de les regulacions CEI-BVS. L'arquitectura modular de plataformes com Didit permet a les institucions adaptar aquests fluxos de treball al seu apetit de risc i obligacions reguladores específiques.

Orquestrant el Compliment: Fluxos de Treball Flexibles i Implementació Ràpida

La naturalesa dinàmica de regulacions com CEI-BVS significa que les institucions financeres necessiten sistemes àgils de verificació d'identitat. Els fluxos de treball orquestrats de Didit proporcionen la flexibilitat necessària per adaptar-se ràpidament a nous mandats de compliment o a l'evolució de les amenaces de frau. Utilitzant un creador visual sense codi, les institucions poden dissenyar trajectòries de verificació d'identitat de diversos passos, combinant diverses comprovacions com escanejos de documents d'identitat, comprovacions de vivacitat i cribratge AML en un flux únic i cohesionat. Això significa que si CEI-BVS actualitza els seus requisits, les institucions poden simplement modificar els seus fluxos de treball existents a la Consola de Negocis de Didit sense un treball de desenvolupament extensiu.

Aquest enfocament també millora dràsticament el temps de comercialització de nous productes o serveis que requereixen verificació d'identitat. Ja sigui llançant un nou producte de banca digital o expandint-se a nous segments de clients, la capacitat de desplegar ràpidament fluxos de verificació conformes és un avantatge competitiu significatiu. Els enllaços de verificació i els codis QR de Didit simplifiquen encara més això, permetent a les institucions llançar fluxos de verificació d'identitat complets en minuts, sovint sense desenvolupament frontend. Això és particularment útil per a escenaris que requereixen un onboarding ràpid i segur, permetent a les institucions compartir una URL única i segura per correu electrònic, SMS o incrustar-la en un lloc web, dirigint els usuaris a una experiència de verificació allotjada per Didit que és totalment conforme i segura.

Com Didit Ajuda a les Institucions Financeres Brasileres a Aconseguir el Compliment de CEI-BVS

Didit està posicionat de manera única per ajudar les institucions financeres brasileres a navegar per les complexitats del compliment de CEI-BVS. La nostra plataforma d'identitat nativa d'IA i orientada al desenvolupador proporciona un conjunt d'eines modular i complet dissenyat per a una verificació d'identitat robusta i eficient. Amb Didit, les institucions poden aprofitar les nostres capacitats avançades de verificació d'identificació, incloent OCR, MRZ i escaneig de codis de barres, per processar amb precisió identificacions brasileres com RG i CNH. La nostra detecció de vivacitat passiva i activa i la biometria de coincidència facial 1:1 i cerca facial garanteixen que la persona que presenta la identificació sigui real i coincideixi amb el document, prevenint eficaçment els intents de frau sofisticats.

Per al compliment, les capacitats de cribratge i monitorització AML de Didit s'integren perfectament en els fluxos de treball de verificació, permetent controls en temps real contra llistes de vigilància globals crucials per a l'adhesió a CEI-BVS. Els fluxos de treball orquestrats de la plataforma, accessibles mitjançant una Consola de Negocis sense codi, permeten a les institucions dissenyar i implementar trajectòries de verificació personalitzades adaptades a requisits reguladors i perfils de risc específics. Didit ofereix KYC bàsic gratuït, fent-lo accessible per a institucions de totes les mides, i el seu model de pagament per comprovació exitosa, juntament amb l'absència de tarifes de configuració, garanteix la rendibilitat. La nostra arquitectura modular significa que podeu començar amb comprovacions essencials i escalar o afegir fàcilment funcions més avançades a mesura que les vostres necessitats evolucionen, garantint un compliment continu i una seguretat millorada per a totes les vostres operacions al Brasil.

Preparat per Començar?

Preparat per veure Didit en acció? Obteniu una demostració gratuïta avui.

Comenceu a verificar identitats de forma gratuïta amb el nivell gratuït de Didit.