AUSTRAC Tranche 2 für Anwälte und Notare (2026) (DE)

Ab dem 1. Juli 2026 erreicht Australiens Geldwäschebekämpfungsregime eine Gruppe von Fachleuten, die es zuvor noch nie formell abgedeckt hat: Anwälte, Notare, Buchhalter, Immobilienfachleute und andere. Diese „Tranche 2“-Reformen ändern den Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 und stellen „Designated Non-Financial Businesses and Professions“ (DNFBPs) unter die Aufsicht von AUSTRAC. Für Juristen und Notare bedeutet dies die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden, die Aufbewahrung von Aufzeichnungen und – wo gesetzlich vorgeschrieben – die Meldung verdächtiger Aktivitäten und großer Bargeldtransaktionen an die Aufsichtsbehörde. Dieser Leitfaden erläutert, was sich ändert, welche Ihrer Dienstleistungen betroffen sind und was Sie zur Vorbereitung tun sollten.

Die Kurzversion

- Ab dem 1. Juli 2026 werden Anwälte und Notare zu meldepflichtigen Einheiten gemäß dem AML/CTF Act, wenn sie bestimmte benannte Dienstleistungen erbringen (Immobilientransaktionen, Gründung oder Verwaltung von Unternehmen und Trusts, Übertragung von Vermögenswerten).

- Verpflichtungen beziehen sich auf die von Ihnen erbrachte Dienstleistung, nicht auf Ihren Berufsbezeichnung – Sie tragen sie nur, wenn ein Fall unter eine benannte Dienstleistung fällt.

- Zu den Kernaufgaben gehören die Registrierung bei AUSTRAC, die Durchführung der Kunden-Due-Diligence (CDD), die Aufbewahrung von Aufzeichnungen und die Einreichung von Threshold Transaction Reports (TTRs) und Suspicious Matter Reports (SMRs).

- AUSTRAC veröffentlicht am 1. Juli 2026 neue TTR- und SMR-Formulare, die die erforderlichen meldepflichtigen Details erweitern.

- Das Anwaltsgeheimnis bleibt gewahrt, ist aber enger gefasst, als viele annehmen – es schützt privilegierte Mitteilungen, nicht die Identität des Klienten oder Transaktionsfakten.

Ein Hinweis zu Quellen. Diese Informationen sind auf dem Stand von Juli 2026 und basieren auf den veröffentlichten Leitlinien von AUSTRAC, einschließlich ihrer Seite zu Änderungen der Transaktionsberichterstattung ab dem 1. Juli 2026 und ihren Seiten zu Schwellenwert-Transaktionsberichten, Verdachtsfallberichten und AML/CTF-Reformen. Regeln und Leitlinien entwickeln sich weiter – wenn Sie etwas entdecken, das korrigiert werden muss, teilen Sie uns dies bitte unter didit.me/contact mit.

Was sich am 1. Juli 2026 ändert

Zwei unterschiedliche Dinge geschehen am selben Tag, und es ist hilfreich, sie getrennt zu betrachten.

Erstens, das Regime wird erweitert. Die Reformen der Tranche 2 führen DNFBPs zum ersten Mal in das AML/CTF-Regime ein. Diese Gruppe umfasst Anwälte, Buchhalter, Notare, Immobilienfachleute (Makler und Immobilienverwalter), Händler mit Edelmetallen und -steinen sowie Treuhand- und Unternehmensdienstleister (TCSPs). Sobald Sie eine benannte Dienstleistung erbringen, sind Sie eine meldepflichtige Einheit mit allen damit verbundenen Verpflichtungen.

Zweitens ändern sich die Meldeformulare. AUSTRAC veröffentlicht am 1. Juli 2026 neue TTR- und SMR-Formulare. Die neuen AML/CTF-Regeln erweitern die erforderlichen meldepflichtigen Details in beiden Berichtstypen. Das erklärte Ziel von AUSTRAC ist eine bessere Datenqualität und eine optimierte AUSTRAC Online-Erfahrung. Eine genaue Liste der neuen Felder finden Sie unter austrac.gov.au – wir verzichten hier bewusst auf eine Feldliste, da dies die Art von Detail ist, die direkt von der Quelle stammen muss.

Welche benannten Rechts- und Notardienstleistungen Verpflichtungen auslösen

Das wichtigste Konzept in Tranche 2 ist: Verpflichtungen folgen benannten Dienstleistungen, nicht Berufen. Sie tragen AML-Verpflichtungen nicht in Ihrer gesamten Praxis, nur weil Sie als Anwalt zugelassen oder als Notar lizenziert sind. Sie tragen sie, wenn ein spezifischer Fall unter eine benannte Dienstleistung fällt.

Für Juristen und Notare umfassen die benannten Dienstleistungen typischerweise:

Bereich der benannten Dienstleistung	Typische Beispiele
Immobilientransaktionen	Vertretung eines Käufers oder Verkäufers beim Kauf oder Verkauf von Immobilien; Abwicklung von Übertragungen
Gründung oder Verwaltung von Unternehmen und Trusts	Gründung einer Gesellschaft, Einrichtung eines Trusts, Tätigkeit als oder Vermittlung eines Nominee-Direktors oder Treuhänders
Übertragung von Vermögenswerten / Geschäftseinheiten	Kauf oder Verkauf eines Unternehmens; Verwaltung von Kundengeldern oder Vermögenswerten im Zusammenhang mit einer Transaktion
Verwaltung von Kundengeldern	Umgang mit Geld, Konten oder Wertpapieren im Auftrag eines Klienten im Rahmen einer benannten Dienstleistung

Eine reine Prozesspraxis oder Beratung, die niemals diese Transaktionsdienstleistungen berührt, kann außerhalb des Netzes der benannten Dienstleistungen liegen – aber dies ist genau die Art von Grenze, die Sie anhand der AUSTRAC-Leitlinien und Ihres eigenen Beraters bestätigen sollten, da die Abgrenzung fallspezifisch ist.

Kunden-Due-Diligence für Rechts- und Notarangelegenheiten

Sobald eine Angelegenheit eine benannte Dienstleistung ist, müssen Sie vor (oder in bestimmten Fällen während) der Erbringung eine Kunden-Due-Diligence durchführen. In praktischer Hinsicht bedeutet CDD, dass Sie:

• Den Kunden identifizieren und diese Identität aus zuverlässigen, unabhängigen Quellen überprüfen.
• Die wirtschaftlichen Eigentümer identifizieren – die Personen, die letztendlich ein Unternehmen, einen Trust oder eine andere Struktur, für die Sie tätig sind, besitzen oder kontrollieren.
• Den Zweck und die Art der Angelegenheit verstehen und gegebenenfalls die Herkunft der Gelder.
• Prüfen gegen Sanktionslisten und auf politisch exponierte Personen (PEPs).
• Fortlaufende Due-Diligence anwenden, Informationen aktuell halten und auf Aktivitäten überwachen, die nicht dem erwarteten Profil entsprechen.

Das Risiko ist hier nicht hypothetisch. Notarielle und Unternehmens-/Trust-Gründungsdienstleistungen sind genau die Dienstleistungen, die Kriminelle nutzen, um Werte zu verschieben und zu verschleiern, gerade weil die Beteiligung eines Fachmanns Legitimität verleiht. Eine robuste CDD ist Ihre erste und beste Kontrolle.

Wo Didit hilft: Die Verifizierung der Identität eines Kunden anhand seines amtlichen Ausweises und eines Live-Selfies sowie die Ermittlung der wirtschaftlichen Eigentümer hinter einem Firmen- oder Treuhandkunden sind das operative Herzstück der CDD. Die Automatisierung dieses Schritts liefert Ihnen eine konsistente, nachprüfbare Aufzeichnung für jede Angelegenheit im Rahmen einer benannten Dienstleistung.

Berichterstattung: TTRs und SMRs

Zwei Berichtsarten sind für Praktiker, die in das Regime eintreten, am wichtigsten. Beide werden über AUSTRAC Online eingereicht.

	Threshold Transaction Report (TTR)	Suspicious Matter Report (SMR)
Auslöser	Eine Bargeldtransaktion von AUD 10.000 oder mehr (oder dem entsprechenden Gegenwert in Fremdwährung)	Sie hegen einen Verdacht in Bezug auf eine Angelegenheit (z.B. Geldwäsche, Betrug, Terrorismusfinanzierung)
Frist	Innerhalb von 10 Werktagen	Innerhalb von 3 Werktagen nach Entstehung des Verdachts – 24 Stunden, wenn es sich um Terrorismusfinanzierung handelt
Neues Formular ab 1. Juli 2026	Ja – erweiterte meldepflichtige Details	Ja – erweiterte meldepflichtige Details

Die erweiterten Felder bedeuten, dass die Qualität der zugrunde liegenden Daten, die Sie besitzen, wichtiger denn je ist. Sie können keinen genauen Bericht über eine Partei erstellen, deren Identität Sie nie ordnungsgemäß überprüft haben.

Anwaltsgeheimnis – auf hoher Ebene

Verständlicherweise ist dies die Reform, die den Praktikern am meisten Sorgen bereitet. Auf hoher Ebene: Das AML/CTF-Regime ist so konzipiert, dass es neben dem Anwaltsgeheimnis besteht und es nicht außer Kraft setzt. Tatsächlich privilegierte Mitteilungen bleiben geschützt, und der Rahmen umfasst Mechanismen, damit Anwälte nicht gezwungen werden, privilegiertes Material offenzulegen.

Zwei Vorsichtsmaßnahmen jedoch. Erstens bezieht sich das Privileg auf vertrauliche Rechtsberatung – es verdeckt nicht die Fakten einer Transaktion, die Identität eines Klienten oder das Geld, das durch Ihr Treuhandkonto fließt. Diese sind normalerweise nicht privilegiert und können direkt unter Ihre Meldepflichten fallen. Zweitens ist das Privileg eine Rechtsfrage, die von der spezifischen Kommunikation abhängt. Die sicherste Haltung ist, einen Prozess zu entwickeln, der potenziell privilegiertes Material frühzeitig identifiziert und es eskaliert, anstatt davon auszugehen, dass das Privileg eine ganze Angelegenheit abdeckt. Bestätigen Sie die Grenzen mit den Richtlinien von AUSTRAC und Ihrer Berufsgenossenschaft.

Übergangszeitplan: Welche Frist gilt für Sie

AUSTRAC hat den Übergang zu den neuen Formularen nach Ihrem Registrierungsdatum gestaffelt.

Ihre Situation	Neue Formulare
Registriert bei AUSTRAC am oder vor dem 30. März 2026	Sie können jederzeit zwischen dem 1. Juli 2026 und dem 30. März 2029 zu den neuen TTR/SMR-Formularen wechseln
Registrierung nach dem 30. März 2026	Sie müssen die neuen Formulare ab dem 1. Juli 2026 verwenden

Da die meisten neu erfassten Rechts- und Notarpraxen im Rahmen von Tranche 2 registriert werden, werden viele ab dem ersten Tag die neuen Formulare verwenden. Planen Sie Ihre Systeme entsprechend.

Eine praktische Checkliste zur Vorbereitung

• Kartieren Sie Ihre benannten Dienstleistungen. Gehen Sie Ihre Fallarten durch und markieren Sie, welche davon benannte Dienstleistungen sind. Dies definiert den Umfang aller anderen Dinge.
• Registrieren Sie sich bei AUSTRAC, wenn Sie eine benannte Dienstleistung erbringen.
• Erstellen Sie ein AML/CTF-Programm, das Ihrem Risiko angemessen ist, mit klaren CDD-, Berichts- und Aufzeichnungsverfahren.
• Richten Sie einen CDD-Workflow ein – Identitätsprüfung, Klärung der wirtschaftlichen Eigentümer, Sanktions- und PEP-Screening – der bei jeder relevanten Angelegenheit konsistent läuft.
• Bereiten Sie sich auf die neuen TTR/SMR-Formulare vor und bestätigen Sie die erweiterten Feldanforderungen unter austrac.gov.au.
• Schulen Sie Ihr Team, um verdächtige Angelegenheiten zu erkennen und die 3-Werktage- (und 24-Stunden-Terrorismusfinanzierungs-) SMR-Fristen einzuhalten.
• Dokumentieren Sie alles. Aufzeichnungen sind sowohl eine gesetzliche Verpflichtung als auch Ihr Nachweis für die gutgläubige Einhaltung.

Wie die Identitätsprüfung Ihnen hilft, diese Verpflichtungen zu erfüllen

Ihre Meldepflichten sind nur so gut wie die dahinter stehenden Identitäts- und Transaktionsdaten. Hier übernimmt eine Identitäts- und AML-Plattform die operationelle Schwerstarbeit – nicht die Einreichung von Berichten (das tun Sie und Ihr Compliance Officer), sondern das Sammeln und Überprüfen der Daten, die genaue Berichte ermöglichen.

• KYC (Kundenidentitätsprüfung): Bestätigen Sie die Identität eines Kunden anhand eines amtlichen Ausweises und einer biometrischen Prüfung, um den Kern der CDD (Identifizierung und Verifizierung) zu erfüllen.
• KYB (Unternehmensprüfung): Überprüfen Sie Unternehmens- und Treuhandkunden und ermitteln Sie die dahinter stehenden wirtschaftlichen Eigentümer – unerlässlich für die von Tranche 2 abgedeckten Dienstleistungen zur Unternehmens-/Treuhandgründung und Vermögensübertragung.
• Sanktions- und PEP-Screening: Überprüfen Sie Kunden und wirtschaftliche Eigentümer beim Onboarding und fortlaufend gegen Sanktionslisten und PEP-Datenbanken.
• Transaktionsüberwachung: Erkennen Sie Muster und Schwellenwerte, die auf eine meldepflichtige Schwellenwerttransaktion oder eine verdächtige Angelegenheit hindeuten, damit nichts Ihren 10-Tages- und 3-Tages-Fristen entgeht.

Wo Didit hilft: Didit bietet KYC, KYB, AML-Sanktions-/PEP-Screening und Transaktionsüberwachung über eine einzige API, mit öffentlichen Pay-per-Use-Preisen und 500 kostenlosen Verifizierungen pro Monat. Um den Umfang klarzustellen – Didit reicht keine TTRs oder SMRs in Ihrem Namen ein. Es hilft Ihnen, die Identitätsdaten zu sammeln und zu überprüfen sowie die Aktivitäten zu erkennen, die genauen Berichten zugrunde liegen.

Vorbereitung

Tranche 2 ist eine echte Umstellung für Rechts- und Notarpraxen, aber eine beherrschbare, wenn Sie mit den Grundlagen beginnen: Wissen Sie, welche Ihrer Dienstleistungen benannt sind, überprüfen Sie, wer Ihre Klienten wirklich sind, und entwickeln Sie Berichtsgewohnheiten entsprechend den Fristen von AUSTRAC. Wenn Sie Ihre Identitätsprüfungs- und Screening-Schicht jetzt richtig aufbauen, werden die Meldepflichten zu einer Frage des Prozesses, nicht der Panik.

Wenn Sie diese Schicht aufbauen möchten, bietet Didit KYC, KYB, AML-Screening und Transaktionsüberwachung über eine einzige API an – besuchen Sie didit.me, um loszulegen.

Dieser Artikel dient nur der allgemeinen Information und stellt keine Rechtsberatung dar. AML/CTF-Verpflichtungen hängen von Ihren spezifischen Umständen ab. Bestätigen Sie, wie diese Regeln für Ihre Praxis gelten, bei AUSTRAC und Ihrem eigenen professionellen Berater.