Zum Hauptinhalt springen
Didit erhält 7,5 Mio. $ für die Infrastruktur für Identität und Betrug
Didit
Zurück zum Blog
Blog · 13. März 2026

Die besten KYC-Lösungen für P2P-Kredit- und Crowdfunding-Plattformen: Top 10 2026

Die 10 besten KYC-Anbieter für P2P-Kredite und Crowdfunding 2026, verglichen anhand öffentlicher Seiten: Investoren-KYC und AML, Kreditnehmer-KYB mit Eigentümerprüfung, Transaktionsüberwachung, Preise und Agenten.

Von DiditAktualisiert
best-kyc-p2p-lending-crowdfunding-ranking-cover-v4-2026.png

Kurz gesagt

KYC für P2P-Kredit- und Crowdfunding-Plattformen umfasst die Personen, die Geld einbringen, und die Personen oder Unternehmen, die es aufnehmen. In unserem Ranking steht Didit an erster Stelle, weil es beide Seiten verifiziert und das Geld danach in einem einzigen Konto überwacht, zu veröffentlichten Preisen pro Prüfung.[1]

  • Kreditgeber und Investoren: Eine vollständige KYC-Prüfung kostet $0.33, das AML-Screening $0.20 und das laufende AML-Monitoring $0.07 pro Profil und Jahr.[1]
  • Kreditnehmer und Projektinhaber: KYB ab $2.00 pro Unternehmen, wobei jeder angegebene Eigentümer und jedes angegebene Organmitglied gescreent wird und ein verknüpftes KYC erhält.[1][2]
  • Nach dem Onboarding: Transaktionsüberwachung zu $0.02 pro Transaktion, eine zusätzliche Selfie-Prüfung, wenn eine Regel greift, und ein Investigator-Agent, der jeden Fall liest und einen Bericht mit Quellenangaben verfasst.[1][3][4]

Zuletzt geprüft: 25. Oktober 2026 · Keine Rechtsberatung

Kredit- und Crowdfunding-Plattformen bedienen zwei Gruppen. Investoren und Kreditgeber sind meist Privatpersonen, die KYC und ein fortlaufendes AML-Screening benötigen. Kreditnehmer und Projektinhaber sind oft Unternehmen, daher braucht die Plattform den Registereintrag und eine Prüfung jedes Eigentümers.

Wir entwickeln Didit und veröffentlichen dieses Ranking, lesen Sie es also als unsere Sicht. Jede Angabe zu Wettbewerbern stammt von den eigenen öffentlichen Seiten des jeweiligen Anbieters, abgerufen am 25. Oktober 2026, und alle Quellen sind am Ende aufgeführt.

Die 10 besten KYC-Anbieter für P2P-Kredite und Crowdfunding im Überblick

AnbieterGeeignet fürPreistransparenzKYCKYBAMLTMWalletAgenten
DiditKredite, Crowdfunding, FintechPro Prüfung veröffentlicht[1]JaJa, KYC pro Eigentümer[2]Ja, laufend[5]Ja[6]Ja[7]Investigator, Copilot, MCP[4][57][8]
SumsubBasic für nicht regulierte, Compliance für regulierte Unternehmen, laut seiner Preisseite[9]Basic $1.35 pro Verifizierung mit einer monatlichen Mindestverpflichtung von $149; Compliance $1.85 mit einem Minimum von $299; Custom auf Anfrage; Preise für Zusatzleistungen veröffentlicht[9]JaJa, Custom-Tarif[10][9]Ja[9]Ja, Custom-Tarif[11][9]Ja[12]Handlungsfähiger MCP, KI-Copilot Summy, Agent-Skills[13][68]
VeriffKMU und GroßunternehmenSelf-Serve veröffentlicht; Enterprise individuell[14]JaJa[15]Ja[14]Nicht dokumentiert[15]Nicht dokumentiert[15]Nicht dokumentiert[16]
Onfido (Entrust)Finanzdienstleistungen, öffentliche Hand, PlattformenNicht veröffentlicht[17]JaNicht dokumentiert[18]Ja, laufend[19]Nicht dokumentiert[20]Nicht dokumentiert[19]Nicht dokumentiert[18]
IDnowRegulierte europäische UnternehmenNicht veröffentlicht[21]JaFrankreich, Vorschau[22]Ja, laufend[23]Nicht dokumentiert[23]Nicht dokumentiert[24]Nicht dokumentiert[25]
SignicatRegulierte europäische UnternehmenIndividuelles Angebot[26]JaJa, 40+ Länder[27]Ja[27]Ja[28]Nicht dokumentiert[29]MCP für die Dokumentationssuche[30]
OndatoNeobanken, PSPs, Inhalte für Erwachsene, DatingPreisspannen veröffentlicht[31]JaJa[32]Ja[31]Über Partner[33]Nicht dokumentiert[32]Nicht dokumentiert[34]
iDenfyFintech, Krypto, Glücksspiel, E-CommerceBasic veröffentlicht; Enterprise nach individuellem Angebot[35]JaJa, Enterprise-Tarif[36][35]Ja[35]Ja[37]Neben Ihrem bestehenden Tool[38]Konto-MCP[39]
TruliooBanking, Krypto, Trading, GlücksspielNicht veröffentlicht[40]JaJa, mit UBOs[41]Ja, laufend[40]Nicht dokumentiert[42]Nicht dokumentiert[43]MCP, auf Anfrage[44]
PersonaVon Start-ups bis zu GroßunternehmenEin Tarif veröffentlicht[45]JaJa, Growth-Tarif[46][45]Ja[47]Early Access[47]OFAC-Adressbericht[48]MCP-Server[49]

TM steht für Transaktionsüberwachung; Wallet steht für das Screening von Krypto-Wallets. „Nicht dokumentiert“ bedeutet, dass es auf den öffentlichen Seiten des Anbieters nicht zu finden war, geprüft am 2026-10-25.

So haben wir gerankt

Kriterien für Kredite und Crowdfunding

Dies ist unser redaktionelles Ranking, gestützt auf die folgenden Kriterien und die zitierten öffentlichen Informationen. Wir entwickeln Didit und veröffentlichen dieses Ranking. Wir haben dieselben Kriterien, also das, was ein Risikoteam im Kreditgeschäft jede Woche durchgeht, auf jeden Anbieter angewendet, Didit eingeschlossen, und dabei nur die eigenen öffentlichen Seiten jedes Anbieters genutzt; nach diesen Kriterien steht Didit in unserer redaktionellen Einschätzung an erster Stelle.

  • KYC für private Investoren und Kreditgeber, mit AML-Screening und laufendem Monitoring nach der Registrierung.
  • KYB für Unternehmen als Kreditnehmer und für Projektinhaber, einschließlich einer Prüfung jedes Eigentümers und jedes Organmitglieds.
  • Transaktionsüberwachung für Einzahlungen, Rückzahlungen und Auszahlungen sowie Unterstützung bei regulatorischen Meldungen.
  • Ob Preise veröffentlicht sind und was jeder Anbieter über Agenten dokumentiert, die bei der Prüfarbeit helfen.

1. Didit

Didit ist Infrastruktur für Identität und Betrugsprävention: KYC in 220+ Ländern und Territorien, KYB, AML-Screening und laufendes Monitoring, Transaktionsüberwachung und Wallet-Screening, alles über eine API und eine Konsole, abgerechnet pro Prüfung.[1]

Kreditgeber und Investoren

Jeder Investor erhält eine vollständige KYC-Prüfung: Dokument, passive Lebenderkennung, Gesichtsabgleich und IP-Analyse, $0.33 zum Listenpreis, dazu AML-Screening zu $0.20 und laufendes Monitoring zu $0.07 pro Profil und Jahr.[1] Sie können das laufende Monitoring für bis zu 1.000 Kunden mit einem einzigen API-Aufruf aktivieren, mit einer Kostenschätzung, bevor Sie sich festlegen.[5]

Viele Kreditgeber sind bereits in einem nationalen Register erfasst. Didit führt Datenbankprüfungen gegen staatliche und andere maßgebliche Quellen in 45 Ländern plus einer Global-Gruppe durch; in den meisten Ländern ist die Quelle ein staatliches Register, in einigen ein Datenbestand von Auskunfteien, Finanzdienstleistern, Versorgern oder Melderegistern.[50] Wo das Land eine unterstützte Quelle hat, kann ein Investor eine nationale Ausweisnummer und einige Angaben eintippen, statt ein Dokument zu fotografieren, und wo das Register ein Foto enthält, etwa in Argentinien, Nigeria, Panama und Südafrika, gleicht Didit das Selfie damit ab.[51]

Kreditnehmer und Projektinhaber

Unternehmen als Kreditnehmer durchlaufen die Unternehmensverifizierung, ab $2.00 pro Unternehmen. Sie wählen pro Land, wie viele Registerdaten Sie kaufen: Unternehmensprofil, Gesellschafter oder wirtschaftlich Berechtigte.[52] Das Unternehmen selbst erhält zudem ein AML-Entity-Screening gegen die Watchlists von Didit.[1] Didit prüft anschließend jeden angegebenen Eigentümer und jedes angegebene Organmitglied anhand der eigenen Unterlagen des Unternehmens, screent sie und sendet jedem ein verknüpftes KYC.[2] Wirtschaftlich Berechtigte, die eine Identitätsverifizierung benötigen, erhalten ihre KYC-E-Mail automatisch.[53]

Watch: Verify a Business (KYB), Start to Finish (Didit Academy)

1Den Investor verifizieren

KYC zu $0.33, AML-Screening zu $0.20, danach laufendes Monitoring.

2Das kreditnehmende Unternehmen verifizieren

Registerprüfung ab $2.00, Entity-AML, ein verknüpftes KYC pro Eigentümer und Organmitglied.

3Jede Zahlung bewerten

Einzahlungen, Rückzahlungen und Auszahlungen zu $0.02 pro Transaktion.

Greift eine Regel?

Ja

Anhalten und nachprüfen

Ein Selfie gegen das verifizierte Gesicht, dann eine Warnmeldung oder ein Fall.

Nein

Freigeben

Bewertet und protokolliert für dieselbe Identität.

Beide Seiten eines Kredits oder einer Finanzierungsrunde, geprüft und danach überwacht in einem Konto.[1][2][6][3]

Wenn das Geld fließt

Didit bewertet jede Fiat- oder Krypto-Transaktion anhand von Echtzeitregeln und eröffnet Warnmeldungen und Fälle in derselben Konsole wie die KYC- und KYB-Datensätze.[6] Es bringt über 150 vordefinierte Regeln mit, und Sie können eine Regel per Backtest an Ihrer eigenen Historie prüfen, bevor Sie sie aktivieren.[54][55] Wenn eine Regel eine Transaktion markiert, kann Didit sie anhalten und den Nutzer um ein Selfie bitten, das mit dem bereits verifizierten Gesicht abgeglichen wird.[3] Fälle münden in Entwürfe von SAR, STR und anderen FIU-Meldungen, exportiert als goAML XML und PDF, bereit zur Einreichung durch Ihr Team.[56] Plattformen, die Krypto akzeptieren, können jede Wallet-Adresse für $0.15 pro Prüfung screenen, über Anbieter von Blockchain-Analysen, mit einem signierten PDF-Bericht; Sie bestellen, lesen und bezahlen ihn in Ihrem Didit-Konto.[7]

Watch: Transaction Monitoring Rules (Didit Academy)

Agenten, die die Schlagkraft des Risikoteams erhöhen

Didit ist agentisch: Es automatisiert die Prüfarbeit, für die sonst ein weiterer Analyst nötig wäre. Der Investigator-Agent liest jede Verifizierung, jede Transaktionswarnung und jeden Fall, der auf Prüfung wartet, und verfasst einen Bericht mit einer Empfehlung, unter Angabe der verwendeten Belege. Er entscheidet selbstständig nur im Rahmen der Richtlinie Ihres Teams und der von Ihnen festgelegten Autonomiestufe, reicht nie eine regulatorische Meldung ein, und jede Aktion wird protokolliert.[4] Er kostet $0.20 pro geprüftem Vorgang.[4] Der Investigator erfordert den Growth-Tarif oder höher, wird Organisation für Organisation freigeschaltet und läuft nicht in der Sandbox.[4] Ein Support-Agent beantwortet die Support-Gespräche Ihrer Nutzer, ab $0.02 pro Nachricht.

Copilot arbeitet in der Business Console. Beschreiben Sie den Ablauf für Investoren oder Kreditnehmer, und er erstellt einen validierten Workflow-Entwurf, einschließlich Fragebögen und Schritten zur Datenbankvalidierung.[57] Die Veröffentlichung erfordert Ihre Bestätigung, und wenn er einen Workflow bearbeitet, listet eine Änderungskarte auf, was sich geändert hat, und „Rückgängig“ setzt die Änderung zurück.[58] Ihre eigenen Agenten verbinden sich über den gehosteten MCP-Server unter mcp.didit.me, über OAuth 2.1 mit „Mit Didit anmelden“ (Log in with Didit).[8] Ein Agent kann eine Transaktionsregel erstellen und per Backtest prüfen, sie Ihnen dann im Testmodus übergeben oder erklären, warum eine Sitzung abgelehnt wurde.[59]

Ihr Analyst Investigator Fallwarteschlange
1Rückzahlungswarnung wartet auf Prüfung

Liest die KYC-, KYB- und Transaktionshistorie

2Bericht mit Quellen und einer Empfehlung
3Analyst entscheidet außerhalb der festgelegten Autonomie

Der Investigator bereitet den Fall vor; Ihr Team behält die Entscheidungen, die Ihre Richtlinie Menschen vorbehält.[4]

Veröffentlichte Preise, vollständige Belege, Self-Service

PrüfungFür wenListenpreis
Vollständiges KYC (Dokument, passive Lebenderkennung, Gesichtsabgleich, IP)Investoren, Kreditgeber, Eigentümer$0.33[1]
AML-ScreeningInvestoren, Kreditnehmer$0.20[1]
Laufendes AML-MonitoringJedes aktive Profil$0.07 pro Profil und Jahr[1]
UnternehmensverifizierungUnternehmen als Kreditnehmer, ProjektinhaberAb $2.00 pro Unternehmen[1]
TransaktionsüberwachungEinzahlungen, Rückzahlungen, Auszahlungen$0.02 pro Transaktion[1]
Investigator-AgentIhre Prüfwarteschlange$0.20 pro geprüftem Vorgang[4]

Preise mit Stand 25. Oktober 2026

Die Tarife von Didit ändern sich am 1. November 2026. Die hier genannten Listenpreise pro Prüfung bleiben in den neuen Tarifen gleich.[60]

Jede Sitzungsentscheidung liefert das Ergebnis jeder Prüfung, die extrahierten Felder, die Aufnahmebilder und -videos sowie die Warnhinweise hinter der Entscheidung, über einen einzigen API-Aufruf.[61] Der Workflow-Builder zeigt beim Erstellen den Preis jedes Schritts, Verzweigungen können wieder zu einem Pfad zusammenlaufen, und der Editor markiert vor der Veröffentlichung eine Verzweigung, die dem Ergebnis widerspricht, zu dem sie führt.[62] Die Kernprüfungen haben veröffentlichte Preise pro Prüfung.[1]

2. Sumsub

Sumsub verkauft Verifizierungs- und Compliance-Produkte, die KYC, KYB, AML-Screening, Transaktionsüberwachung und Krypto-Monitoring abdecken.[9][10][11][12]

  • Die Preisseite von Sumsub positioniert Basic für nicht regulierte Unternehmen und Compliance für regulierte Unternehmen.[9]
  • Preise: Basic $1.35 pro Verifizierung mit einer monatlichen Mindestverpflichtung von $149; Compliance $1.85 mit einem Minimum von $299; Custom auf Anfrage; Preise für Zusatzleistungen veröffentlicht.[9] Basic von Sumsub umfasst Ausweisverifizierung, Lebenderkennung und Gesichtsabgleich, und Compliance ergänzt AML-Screening, laufendes Monitoring und Adressprüfungen, sodass sich die Leistungspakete vom $0.33-Paket von Didit unterscheiden. Seine Preisseite führt Unternehmensverifizierung und Transaktionsüberwachung im Custom-Tarif auf, Preis auf Anfrage.[9]
  • Sumsub dokumentiert eine öffentliche REST-API mit einer Sandbox-Umgebung, No-Code-Workflow-Erstellung und Self-Service-Tarifen Basic und Compliance; der Produktionszugang folgt nach der Prüfung der Integration durch Sumsub.[66][67][9]
  • Abdeckung: Sumsub gibt die Unterstützung von über 14.000 Dokumenttypen in 220+ Ländern und Territorien an.[65]
  • Agenten: Sumsub dokumentiert einen handlungsfähigen MCP-Server, mit dem Agenten Antragsteller anlegen und Verifizierungslinks erzeugen können, dazu Agent-Skills und den KI-Copilot Summy in seinem Dashboard.[13][68]
  • KYB: eine Registerprüfung, dann die Verifizierung von UBOs und Geschäftsführern im selben Ablauf.[10]

3. Veriff

Veriff verkauft Identitätsverifizierung per Dokument und Selfie mit zusätzlichen Prüfungen zu Datenbanken, AML, Alter und Unternehmen.[14] Vergleichen Sie es auf der Seite zu Veriff-Alternativen.

  • Geeignet für: KMU mit unter 5.000 Verifizierungen im Monat im Self-Serve-Tarif; größere Volumina im individuell bepreisten Enterprise-Tarif.[14]
  • Preise: Essential kostet $0.80 pro Verifizierung mit einer monatlichen Mindestverpflichtung von $49; Self-Service-Extras kosten zusätzlich $0.64 für AML-Screening und $0.09 für laufendes Monitoring, pro Verifizierung.[14]
  • KYB: Unternehmensverifizierung in 300+ Rechtsräumen; ein verknüpftes KYC für jeden Eigentümer oder jedes Organmitglied ist auf den öffentlichen Seiten von Veriff nicht dokumentiert (geprüft am 2026-10-25).[15]
  • Transaktionsüberwachung: auf den öffentlichen Seiten von Veriff nicht dokumentiert (geprüft am 2026-10-25).[15]

4. Onfido (Entrust)

Entrust Identity Verification, ehemals Onfido, verkauft dokumentenbasierte und biometrische Identitätsverifizierung mit Datenbank- und Watchlist-Prüfungen, orchestriert in Workflow Studio.[18]

  • Geeignet für: Finanzdienstleister, Belegschaftsprüfung, öffentliche Hand und Plattformunternehmen.[17]
  • AML: Watchlist-Screening auf Sanktionen, PEP und negative Medienberichte, alle 24 Stunden erneut durchgeführt.[19]
  • Preise: keine veröffentlichten Preise; die Seiten zur Identitätsverifizierung verweisen an einen Vertriebskontakt.[17]
  • KYB und Transaktionsüberwachung: auf den öffentlichen Seiten von Entrust nicht dokumentiert (geprüft am 2026-10-25).[18][20]

5. IDnow

IDnow verkauft Identitätsverifizierung für regulierte europäische Unternehmen, einschließlich videobasierter Verifizierung und elektronischer Signaturen.[21]

  • Geeignet für: Unternehmen in regulierten Branchen, die unter eIDAS 2.0, AMLR und dem weiteren europäischen Rahmen arbeiten, einschließlich Krypto-Plattformen.[21][24]
  • AML: Screening gegen PEP-, Sanktions- und Negativmedienlisten, mit laufendem Monitoring des Kundenbestands.[23]
  • KYB: Ein Schritt zur Unternehmensverifizierung prüft ein französisches Unternehmen gegen das amtliche Register und befindet sich in der Vorschau; UBO-Verifizierung und KYB für mehrere Länder sind auf den öffentlichen Seiten von IDnow nicht dokumentiert (geprüft am 2026-10-25).[22]
  • Preise und Transaktionsüberwachung: auf den öffentlichen Seiten von IDnow nicht dokumentiert (geprüft am 2026-10-25).[21][23]

6. Signicat

Signicat verkauft europäische Dienste für digitale Identität rund um eID-Zugang, Identitätsnachweis und elektronische Signaturen.[64]

  • Geeignet für: regulierte europäische Unternehmen, die nationale eIDs benötigen.[27]
  • KYB: Unternehmensverifizierung mit Abbildung der Eigentümerstruktur und Screening auf PEP, Sanktionen und negative Medienberichte, in 40+ Ländern.[27]
  • Transaktionsüberwachung: Regeln, eine Regelbibliothek, Watch- und Allow-Listen sowie Eskalation an einen Case Manager; die Erstellung von SAR- oder goAML-Meldungen ist auf den öffentlichen Seiten von Signicat nicht dokumentiert (geprüft am 2026-10-25).[28]
  • Preise: nicht veröffentlicht; Einrichtungs-, Abonnement- und Transaktionsgebühren werden nach Ausfüllen eines Formulars individuell angeboten.[26]

7. Ondato

Ondato verkauft Identitäts-, Alters- und Unternehmensverifizierung mit AML-Screening auf seiner Compliance-Plattform Ondato OS.[34]

  • Geeignet für: Neobanken, Zahlungsdienstleister, Plattformen für Erwachseneninhalte und Online-Dating-Plattformen.[34]
  • Preise: Identitätsverifizierung EUR 1.40 bis 0.50 pro Verifizierung je nach Volumen und AML-Screening EUR 0.45 bis 0.04 pro Prüfung; KYB-Prozesse beginnen bei EUR 600.[31][63]
  • KYB: Registerdaten aus 195 Ländern, mit Unternehmensangaben, Gesellschafterdaten und Informationen zu Organmitgliedern.[32]
  • Transaktionsüberwachung: bereitgestellt über KYT-Partneranbieter, die in seine AML-Suite integriert sind.[33]

8. iDenfy

iDenfy verkauft Identitätsverifizierung mit manueller Prüfung, dazu KYB, AML-Screening und Transaktionsüberwachung, in einem Abonnement mit Bezahlung pro Verifizierung.[35]

  • Geeignet für: Unternehmen aus Fintech, Krypto, Online-Glücksspiel und E-Commerce.[69]
  • Preise: Basic kostet $1.35 pro Verifizierung mit einem monatlichen Minimum von $135; Preise für KYB, Transaktionsüberwachung und laufendes AML sind auf der Preisseite nicht veröffentlicht (geprüft am 2026-10-25).[35]
  • KYB: 180+ Handelsregister in 120+ Ländern, Aufschlüsselung der Eigentümerstruktur und KYC-Sitzungen für Gesellschafter.[36]
  • Transaktionsüberwachung: benutzerdefinierte SQL- und Velocity-Regeln, gestufte Untersuchung von Warnmeldungen und SAR-Export.[37]

9. Trulioo

Trulioo verkauft Personen- und Unternehmensverifizierung auf Basis eines globalen Netzwerks von Identitäts- und Registerdatenquellen, mit AML-Screening und Betrugssignalen.[41][70]

  • Geeignet für: Plattformen aus Banking, Kryptowährungen, Forex, Gaming, Marktplätzen und Online-Trading.[70]
  • KYB: verifiziert Unternehmen und verknüpft sie mit ihren Eigentümern, wobei KYB und KYC gemeinsam laufen.[41]
  • Preise: auf den öffentlichen Seiten von Trulioo nicht dokumentiert (geprüft am 2026-10-25).[40]
  • Transaktionsüberwachung: auf den öffentlichen Seiten von Trulioo nicht dokumentiert (geprüft am 2026-10-25).[42]

10. Persona

Persona verkauft konfigurierbare Software zur Identitätsverifizierung mit Modulen für KYC, KYB, Screening und Fallmanagement.[45][71] Vergleichen Sie es auf der Seite zu Persona-Alternativen.

  • Geeignet für: Start-ups bis Großunternehmen, einschließlich Fintech, Krypto und Marktplätzen.[71][46]
  • Preise: ein veröffentlichter Preis, der Essential-Tarif ab $250 pro Monat mit einer Mindestvertragslaufzeit von 12 Monaten; Growth und Enterprise werden individuell angeboten.[45]
  • KYB: staatliche und kommerzielle Register in 150+ Ländern mit UBO-Verifizierung, ab dem Growth-Tarif aufgeführt.[46][45]
  • Transaktionsüberwachung: im Early Access, mit vorgefertigten und benutzerdefinierten Regeln, Erzeugung von Warnmeldungen, Agenten zur Fallprüfung, Schattenmodus und Backfill-Tests sowie Einreichung von SAR/STR.[47]

So wählen Sie einen KYC-Anbieter für P2P-Kredite und Crowdfunding

  • Kalkulieren Sie den Ablauf für Investoren und den für Kreditnehmer getrennt, einschließlich laufenden AML-Monitorings für jedes aktive Profil.
  • Prüfen Sie, ob jeder Eigentümer und jedes Organmitglied eines kreditnehmenden Unternehmens eine eigene Identitätsprüfung erhält und nicht nur einen Namen aus dem Register.
  • Stellen Sie sicher, dass die Transaktionsüberwachung für dieselben Identitäten läuft wie das Onboarding, mit zusätzlicher Prüfung, wenn eine Regel greift.
  • Testen Sie mit Ihren eigenen Nutzern in einer Sandbox, bevor Sie unterschreiben.

Wie Didit Teams im P2P-Kredit- und Crowdfunding-Geschäft unterstützt

Didit verifiziert Investoren und Kreditnehmer, prüft jeden Eigentümer hinter einem kreditnehmenden Unternehmen und überwacht das Geld, das zwischen ihnen fließt, abgerechnet pro Prüfung. Beginnen Sie mit der Unternehmensverifizierung für Ihre Kreditnehmer und Projektinhaber, ergänzen Sie die Transaktionsüberwachung für Rückzahlungen und kalkulieren Sie den gesamten Ablauf auf der Preisseite.

Didit liefert

  • Investoren-KYC, AML-Screening und laufendes Monitoring
  • Kreditnehmer-KYB mit einem verknüpften KYC pro Eigentümer und Organmitglied
  • Transaktionsregeln, zusätzliche Prüfung und Entwürfe von FIU-Meldungen
  • Investigator-Berichte, Copilot und der MCP-Server

Bleibt bei Ihnen

  • Ihre Risikobewertung und Ihre Kreditrichtlinie
  • Die Autonomiestufe, die jede Warteschlange nutzen darf
  • Die Einreichung von Meldungen bei Ihrer zentralen Meldestelle für Finanztransaktionen
  • Die Regeln und Schwellenwerte, die Sie freigeben

Verifizieren Sie beide Seiten jedes Geschäfts

Bauen Sie Ihre Abläufe für Investoren und Kreditnehmer in der Sandbox.

Jetzt verifizierenIntegrationsleitfaden lesen

Das Wichtigste

  • Didit berechnet für Investoren-KYC $0.33 und für KYB ab $2.00, mit einem verknüpften KYC pro Eigentümer und Organmitglied.
  • Der Investigator, Copilot und der MCP-Server nehmen dem Risikoteam Prüf- und Konfigurationsarbeit ab.

Häufig gestellte Fragen

Was kostet KYC für eine Kreditplattform?

Bei Didit kostet eine vollständige KYC-Prüfung $0.33, das AML-Screening $0.20 und KYB ab $2.00 pro Unternehmen. Sumsub positioniert Basic für nicht regulierte Unternehmen und Compliance für regulierte Unternehmen; Basic ist kein Angebot für den vollständigen regulierten Kreditablauf. Die veröffentlichten Preise von Sumsub lauten Basic $1.35 pro Verifizierung mit einer monatlichen Mindestverpflichtung von $149; Compliance $1.85 mit einem Minimum von $299; Custom auf Anfrage; Preise für Zusatzleistungen veröffentlicht. Basic von Sumsub umfasst Ausweisverifizierung, Lebenderkennung und Gesichtsabgleich, und Compliance ergänzt AML-Screening, laufendes Monitoring und Adressprüfungen, sodass sich die Leistungspakete vom $0.33-Paket von Didit unterscheiden. iDenfy Basic kostet $1.35 pro Verifizierung und Veriff Essential $0.80, jeweils mit einem monatlichen Minimum.[1][9][35][14]

Welche Anbieter prüfen die Eigentümer eines kreditnehmenden Unternehmens?

Didit screent jeden angegebenen Eigentümer und jedes angegebene Organmitglied und sendet jedem ein verknüpftes KYC. Sumsub verifiziert UBOs und Geschäftsführer im selben KYB-Ablauf, iDenfy erstellt KYC-Sitzungen für Gesellschafter, Persona umfasst die UBO-Verifizierung und Trulioo führt KYB und KYC gemeinsam durch.[2][10][36][46][41]

Können Investoren ohne Dokument verifiziert werden?

Bei Didit kann ein Investor, wo das Land eine unterstützte Quelle hat, eine nationale Ausweisnummer und einige Angaben eintippen, statt ein Dokument zu fotografieren. Didit dokumentiert Datenbankprüfungen in 45 Ländern plus einer Global-Gruppe.[51][50]

Reicht Didit Meldungen bei der zentralen Meldestelle für Finanztransaktionen ein?

Nein. Didit erstellt aus dem Fall Entwürfe von SAR, STR und anderen FIU-Meldungen und exportiert sie als goAML XML und PDF. Ihr Team reicht sie ein.[56][4]

Warum steht Didit bei P2P-Krediten und Crowdfunding an erster Stelle?

In unserem Ranking ist Didit die erste Wahl für Teams, die Investoren-KYC und laufendes AML, Kreditnehmer-KYB mit einem KYC pro Eigentümer, Transaktionsüberwachung mit goAML-Entwürfen, Agenten, die jede Prüfung vorbereiten, und veröffentlichte Preise pro Prüfung in einem einzigen Konto wollen. Wir entwickeln Didit, berücksichtigen Sie das also und prüfen Sie die aktuellen Seiten jedes Anbieters.[1][2][56][4]

Quellen

  1. Pricing, Didit-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  2. Key people, Didit-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  3. SDK transaction submission and step-up, Didit-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  4. Investigator agent, Didit-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  5. Ongoing AML monitoring for users, Didit-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  6. Transaction monitoring overview, Didit-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  7. Wallet screening, Didit-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  8. MCP server overview, Didit-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  9. Pricing, Sumsub, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  10. Business verification, Sumsub, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  11. AML transaction monitoring, Sumsub, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  12. Crypto monitoring, Sumsub, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  13. MCP server, Sumsub-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  14. Pricing, Veriff, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  15. Know your business, Veriff, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  16. Index der Entwicklerdokumentation, Veriff, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  17. Identity verification, Entrust, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  18. Index der Dokumentation zur Identitätsverifizierung, Entrust, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  19. Watchlist screening, Entrust, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  20. Anti-money laundering, Entrust, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  21. Startseite, IDnow, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  22. Company verification, IDnow-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  23. AML screening, IDnow, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  24. Crypto, IDnow, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  25. Identity verification, IDnow, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  26. Pricing, Signicat, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  27. KYC and KYB platform, Signicat, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  28. AML transaction monitoring, Signicat, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  29. Products, Signicat, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  30. Connect to MCP, Signicat-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  31. Plans and pricing, Ondato, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  32. Business verification, Ondato, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  33. Transaction monitoring, Ondato, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  34. Startseite, Ondato, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  35. Pricing plans, iDenfy, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  36. Business verification, iDenfy, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  37. Transaction monitoring software, iDenfy, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  38. Stablecoin compliance, iDenfy, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  39. AI assistants, iDenfy-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  40. AML screening, Trulioo, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  41. KYB business verification, Trulioo, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  42. Index der Entwicklerdokumentation, Trulioo, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  43. Crypto, Trulioo, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  44. Integrations, Trulioo, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  45. Plans and pricing, Persona, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  46. Know your business, Persona, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  47. Anti-money laundering, Persona, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  48. Crypto Address Watchlist report, Persona-Hilfecenter, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  49. Persona MCP servers, Persona-Hilfecenter, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  50. Unterstützte Länder für die Datenbankvalidierung, Didit-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  51. Abfrage ohne Dokument und Abgleich mit dem Registerfoto, Didit-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  52. Unterstützte KYB-Länder und Datenstufen, Didit-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  53. Business verification overview, Didit-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  54. Rules library, Didit-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  55. Transaction rules API and backtesting, Didit-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  56. FIU reports, Didit-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  57. Änderungsprotokoll August 2026, Didit-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  58. Änderungsprotokoll September 2026, Didit-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  59. MCP tools, Didit-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  60. Neue Preise ab 1. November 2026, Didit-Blog, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  61. Retrieve session, Didit-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  62. Workflows, Didit-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  63. Know your business pricing, Ondato, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  64. Startseite, Signicat, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  65. ID verification, Sumsub, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  66. About Sumsub API, Sumsub-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  67. Global database verification, Sumsub, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  68. Build on Sumsub with AI, Sumsub-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  69. Startseite von iDenfy, iDenfy, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  70. Startseite von Trulioo, Trulioo, abgerufen am 25. Oktober 2026.
  71. Startseite von Persona, Persona, abgerufen am 25. Oktober 2026.

Weitere Vergleiche

Sumsub, Veriff, Onfido, Entrust, IDnow, Signicat, Ondato, iDenfy, Trulioo, Persona und ihre Marken gehören ihren jeweiligen Inhabern; die Verweise hier sind nominativ, dienen nur dem Vergleich und implizieren keine Verbindung. Sumsub® und das Sumsub-Logo sind Marken von Sum and Substance Ltd.; die Verweise hier sind nominativ, dienen nur Vergleichszwecken und implizieren weder eine Verbindung noch eine Billigung. Um Ihre Kreditnehmer und deren Eigentümer auf Didit zu verifizieren, siehe Unternehmensverifizierung.

Betreiben Sie Ihren Kreditablauf auf Didit

Sehen Sie die Belege und den Preis jeder Prüfung in der Sandbox.

Jetzt verifizierenWorkflow erkunden

Weiterlesen

Ähnliche Artikel

Infrastruktur für Identität und Betrugsprävention.

Eine API für KYC, KYB, Transaktionsüberwachung und Wallet-Screening. In 5 Minuten integriert.

Kostenlos startenKontaktiere uns
Lass dir diese Seite von einer KI zusammenfassen