Top 10 Identitätsprüfungsplattformen für Krypto-Börsen (2026)

Zuletzt geprüft: Wettbewerberquellen am 25. Oktober 2026; Didit-Abdeckung am 27. Oktober 2026 · Keine Rechtsberatung

Die Wahl der Identitätsprüfung für eine Krypto-Börse bedeutete früher schlicht die Wahl eines KYC-Anbieters. Heute muss eine Börse, ein Broker, ein Verwahrer oder ein On/Off-Ramp wissen, wer der Kunde ist, wem das Unternehmenskonto gehört, woher eingehende Coins stammen und wie zu verfahren ist, wenn Transfers verdächtig wirken. Jeder dieser Schritte kann bei einem anderen Anbieter liegen. Dieser Leitfaden beginnt mit den Fragen, die an jeden Anbieter für die jeweiligen Phasen zu stellen sind, und vergleicht anschließend zehn Plattformen daran gemessen. Wir entwickeln Didit, betrachten Sie dies also als unser Ranking.

Staatliche Nachweise und Betrugssignale im selben Datensatz

Didit hat die aufwendige Direktanbindung an nationale Behördendatenbanken realisiert. Die Database Validation deckt 45 Länder plus eine Global-Gruppe ab und kann als zusätzliche Prüfung auf Dokumentenverifikation, Liveness-Erkennung und Face Match aufgesetzt werden. Ein Ausweisdokument und ein Selfie beantworten andere Fragen als ein offizielles Register: Der zusätzliche Abgleich prüft Identitätsfelder gegen die gewählte maßgebliche Quelle. Kombinieren Sie diese behördlichen Nachweise mit Device-Fingerprinting, IP-Analysen sowie Risiko-Signalen zu E-Mail-Adressen und Telefonnummern – innerhalb desselben Workflows, Datensatzes und API-Responses.

Der dokumentenlose Abgleich (Non-document lookup) stellt einen eigenständigen Verifikationspfad dar: Die Person übermittelt eine Identifikationsnummer sowie die für das jeweilige Land erforderlichen Angaben, ohne ein Dokument abzufotografieren. Alternativ kann die Database Validation Daten bestätigen, die in früheren Workflow-Schritten erfasst wurden. Quellen, zurückgegebene Felder, Einwilligungserfordernisse und Preise variieren je nach Dienst. RENAPER in Argentinien und SIB in Panama unterstützen den Abgleich zwischen Selfie und Registerfoto. Ein übereinstimmender Registereintrag ist ein Nachweis, der nach Ihrer internen Richtlinie zu bewerten ist; er stellt keine absolute Garantie gegen Identitätsdiebstahl dar.

Bestätigte nationale eIDs nach Ländern

Sowohl die Seite zu den nationalen eIDs als auch die Dokumentation der Verfahren bestätigen diese aktiven Routen. Der Aussteller signiert Identitätsattribute, und Didit prüft das Ergebnis im selben Verifikations-Workflow.

Das signierte Ergebnis enthält Name, Geburtsdatum, Scheme-Identifier und die vom System übermittelten Vertrauensgrad-Informationen; MitID verwendet ein pseudonymisiertes CPR-Alias. Diese aktiven Routen liefern kein Porträtfoto zurück, weshalb ein eID-Ergebnis an sich keinen Selfie-Abgleich darstellt. Verlangt Ihre Richtlinie einen Gesichtsabgleich, erfassen Sie eine gültige Referenz über eine Dokumentenerfassung oder einen geeigneten Registerabruf; das eID-Ergebnis allein liefert keine. Konfigurieren Sie einen Dokumenten-Fallback und den entsprechenden Workflow-Zweig. Die Akzeptanz der EUDI Wallet kommt bald im Rahmen von eIDAS 2.0; der weiter gefasste Katalog ist nicht als aktive Länderabdeckung zu verstehen.

Behördliche Datenbankabfragen und nationale eID-Prüfungen verursachen eigene Gebühren. Sie sind vom $0.33 Dokumenten-KYC-Bundle getrennt, ebenso wie Fallbacks und zusätzlich abgeschlossene Module. Veröffentlichte Modulpreise erlauben es Teams, den tatsächlichen Workflow vorab zu kalkulieren. Der Vorteil ist praktischer Natur: Offizielle Identitätsnachweise und Betrugssignale bleiben miteinander verknüpft, wobei die ausgewählten Prüfungen und deren Ergebnisse über eine einzige Integration bereitstehen.

Im Vergleich zu den anderen bewerteten Anbietern dokumentiert Signicat eine breite europäische eID-Abdeckung und elektronische Signaturen mit im Dashboard sichtbaren Preisen pro Methode (Signicat KYC/KYB, Signicat Pricing). Sumsub dokumentiert globale Datenbankverifikationen über staatliche und unabhängige Register hinweg in seinem Workflow-Builder (Sumsub Database Verification), während native nationale eID-Routen wie MitID oder BankID auf den geprüften öffentlichen Seiten von Sumsub nicht bestätigt sind (geprüft am 25. Oktober 2026). Incode dokumentiert behördliche Datenbankabfragen in ausgewählten Märkten (Incode KYC und AML), Krypto-Wallet-Screening und nationale eID-Routen sind auf den geprüften öffentlichen Seiten jedoch nicht bestätigt (geprüft am 25. Oktober 2026). Didit vereint direkte Datenbankvalidierung und nationale eIDs mit Gerätesignalen, Wallet-Screening und Transaktionsüberwachung unter veröffentlichten Preisen pro Prüfung.

Der Compliance-Lebenszyklus einer Krypto-Börse: Was Anbieter gefragt werden sollten

Nutzen Sie diese Tabelle in Anbietergesprächen. Die letzte Spalte zeigt, was Didit als Richtwert dokumentiert.

Die 10 Plattformen im Überblick

„Öffentlich nicht dokumentiert“ bedeutet, dass die Funktion auf den am 25. Oktober 2026 geprüften öffentlichen Seiten des Anbieters nicht aufgeführt war.

Wie wir bewertet haben

Wir haben jede Plattform, einschließlich Didit, anhand von fünf Kriterien bewertet:

• Krypto-Abdeckung in einem Konto: KYC, Wallet-Screening, Travel Rule und Transaktionsüberwachung gemeinsam.
• Zurückgegebene Nachweise: Die Prüfungen, Daten und Medien hinter jeder Entscheidung.
• Veröffentlichte Preise: Können Sie Ihren Flow vor einem Vertriebsgespräch kalkulieren?
• Self-Service: Kann sich ein Team eigenständig registrieren und testen?
• Agenten: Übernehmen Agenten Prüf- und Konfigurationsaufgaben, und können eigene Agenten das Konto steuern?

Wir haben diese Kriterien auf jeden Anbieter angewendet, einschließlich Didit. Aus redaktioneller Sicht belegt Didit den ersten Platz, da es bei diesen Punkten am besten abgeschnitten hat. Da Didit dieses Ranking herausgibt, verstehen Sie dies bitte als unsere Einstufung; Angaben zu Mitbewerbern stammen von deren eigenen öffentlichen Webseiten mit Stand vom 25. Oktober 2026, während die Funktionen von Didit am 27. Oktober 2026 verifiziert wurden. Der Vermerk „öffentlich nicht dokumentiert“ kennzeichnet Punkte, nach denen gesucht wurde, die jedoch nicht auffindbar waren.

Die Top 10 Identitätsprüfungsplattformen für Krypto-Börsen-Compliance

1. Didit

Didit ist Infrastruktur für Identität und Betrugsprävention: KYC, KYB, AML-Screening, Transaktionsüberwachung und Wallet-Screening laufen über ein einziges Konto und eine API – jeweils mit veröffentlichtem Listenpreis und nutzungsbasierter Abrechnung über Prepaid-Guthaben.^[1] Sie können sich unter business.didit.me registrieren und testen, bevor Sie mit jemandem sprechen.

Ideal für: Börsen, Broker, Verwahrer und On/Off-Ramps, die den gesamten Compliance-Lebenszyklus in einem einzigen Konto abbilden möchten.

Onboarding: Personen, Dokumente, Register und Unternehmen

Didit verifiziert Ausweisdokumente in mehr als 220 Ländern und Territorien und unterstützt mehr als 14.000 Dokumenttypen.^[11] Eine vollständige KYC-Prüfung kostet $0.33 und umfasst Dokumentenverifikation, passive Liveness-Erkennung, Gesichtsabgleich sowie Geräte- und IP-Analysen. Das Auslesen des NFC-Chips und aktive Liveness kosten jeweils $0.15.^[1]

Die behördliche Datenbankvalidierung ist in 45 Ländern plus einer Global-Gruppe verfügbar und wird pro Land abgerechnet.^[12][1] Für RENAPER in Argentinien und SIB in Panama unterstützt Didit den direkten Abgleich des Selfies mit dem Registerporträt. NIN/BVN in Nigeria gleicht ein eingereichtes Selfie an der Quelle mit dem hinterlegten Gesicht ab und gibt ein Prüfungsergebnis zurück, kein Porträt. DHA in Südafrika integriert Selfie, Liveness und Gesichtsabgleich direkt in die Abfrage.^[13]

AML-Screening kostet $0.20 gegen mehr als 1.300 Listen, das laufende Monitoring $0.07 pro Nutzer und Jahr.^[14][1] Sie können das laufende AML-Monitoring für bis zu 1.000 Kunden mit einem einzigen API-Aufruf aktivieren – inklusive Kostenschätzung vor der Bestätigung.^[67]

Unternehmenskonten durchlaufen KYB ab $2.00 pro Unternehmen, mit jurisdictionspezifischen Registerstufen und einer kostenlosen Registersuche-API.^[1][68] Didit gleicht jeden angegebenen Eigentümer und Geschäftsführer mit den Unternehmensdokumenten ab, führt ein Screening durch und versendet jeweils ein verknüpftes KYC.^[15] Sie entscheiden pro Land, welchen Umfang an Registerdaten Sie erwerben: Unternehmensprofil, Gesellschafter oder wirtschaftlich Berechtigte (UBO), vorbehaltlich der jurisdictionspezifischen Registerverfügbarkeit.^[68]

Watch: Verify a Business (KYB), Start to Finish (Didit Academy)

Ein- und Auszahlungen: Wallets und Travel Rule

Prüfen Sie unterstützte Blockchain-Adressen auf Abruf für $0.15 pro Prüfung im Pay-as-you-go-Modell oder binden Sie einen verfügbaren Provider-Key ein, um das Screening in Didit-Workflows mit signiertem PDF-Report zu orchestrieren.^[1][16] Die Ergebnisse umfassen Sanktionsexponierung, Mittelherkunft und einen Risikoscore, der in Ihre Transaktionsüberwachungsregeln einfließt.^[16]

Didit tauscht Travel-Rule-Daten im Format IVMS 101 aus, bietet ein VASP-Verzeichnis, Gegenpartei-Due-Diligence, ein Wallet-Adressbuch und Eigentumsnachweise. Transfers zwischen Didit-Kunden können direkt oder per sicherer E-Mail geroutet werden, falls die Gegenpartei kein kompatibles Protokoll nutzt.^[17]

Laufender Betrieb: Transaktionsüberwachung, Step-up und Fallbearbeitung

Die Transaktionsüberwachung deckt Fiat und Krypto für $0.02 pro Transaktion ab.^[1][18] Didit liefert über 150 vordefinierte Regeln für die Transaktionsüberwachung mit.^[19] Führen Sie Backtests von Regeln anhand Ihrer historischen Daten durch, bevor Sie diese aktivieren – direkt über die Konsole oder die API.^[20]

Watch: Transaction Monitoring Rules (Didit Academy)

Löst eine Regel Alarm aus, kann Didit die Transaktion stoppen und vom Nutzer ein Selfie verlangen, das mit dem zuvor verifizierten Gesicht abgeglichen wird.^[21] Wurde ein Konto kompromittiert und eine Auszahlung schlägt an, muss das Selfie exakt zum verifizierten Gesicht des Kontoinhabers passen.

Didit erstellt Entwürfe für SAR-, STR- und sonstige FIU-Meldungen direkt aus dem Fall und exportiert sie als goAML-XML und PDF für Ihre Einreichung.^[22] Die eigentliche Meldung verbleibt bei Ihrem Team.

Betrieb: Agenten zur Bewältigung des Prüfaufwands

Der Investigator-Agent analysiert anstehende Verifikationen, Transaktionswarnungen oder Fälle und verfasst einen Bericht samt Empfehlung, belegt durch die herangezogenen Nachweise. Er trifft eigenständige Entscheidungen ausschließlich innerhalb der von Ihrem Team definierten Richtlinien und Autonomiegrade, übermittelt niemals eigenmächtig behördliche Meldungen und protokolliert jeden Schritt. Er kostet $0.20 pro geprüftem Vorgang, ist ab dem Growth-Tarif verfügbar und wird pro Organisation aktiviert.^[8]

Ein Support-Agent beantwortet Kundenanfragen ab $0.02 pro Nachricht.

Der Copilot arbeitet direkt in der Business Console. Beschreiben Sie den gewünschten Ablauf, und er erstellt einen validierten Workflow-Entwurf unter Verweis auf die genutzte Dokumentation.^[9] Die Veröffentlichung erfordert Ihre Bestätigung. Bei Bearbeitungen zeigt eine Änderungskarte die Anpassungen an, und über Undo lassen sich diese zurücksetzen.^[9]

Der gehostete MCP-Server unter mcp.didit.me nutzt OAuth 2.1; das manuelle Einfügen von API-Keys entfällt.^[10] Ein Agent kann Verifikationen, Warnungen, Fälle und Nachweise zur Vorbereitung von Reviews einsehen. Fragen Sie ihn, warum eine Sitzung abgelehnt wurde, und der MCP schlüsselt die zugrundeliegende Warnung, Statusregel oder manuelle Übersteuerung auf.^[23]

Nachweise und Workflows

Jede Sitzungsentscheidung bei Didit liefert über einen einzigen API-Aufruf die Ergebnisse aller Teilprüfungen, die extrahierten Datenfelder, die Aufnahmen von Bildern und Videos sowie die Warnhinweise zurück, die zur Entscheidung führten.^[70] Der Workflow-Builder von Didit zeigt die Kosten jedes Schritts bereits bei der Erstellung an, und Verzweigungen können wieder in einen gemeinsamen Pfad zusammengeführt werden.^[71]

2. Sumsub

Sumsub vertreibt eine Verifikations- und Compliance-Plattform für KYC, KYB, AML-Screening, Transaktionsüberwachung, Krypto-Monitoring und Travel Rule.^[72]

Auf der Preisseite positioniert Sumsub den Basic-Tarif für nicht regulierte Unternehmen und Compliance für regulierte Unternehmen mit kleinerem Verifikationsvolumen.^[24]

Das Crypto Monitoring von Sumsub prüft Wallets und Transaktionen vor der On-Chain-Ausführung mit Wallet-Risikoscoring über 350 unterstützte Chains hinweg.^[2] Das Travel-Rule-Produkt umfasst ein Verzeichnis von über 2.100 VASPs und die Anbindung per SDK, API und Protokollen.^[3] Sumsub gibt an, mehr als 220 Länder und Territorien sowie mehr als 14.000 Dokumenttypen zu unterstützen.^[79] Sumsub dokumentiert eine öffentliche REST-API mit Sandbox-Umgebung, No-Code-Workflow-Erstellung sowie Self-Service-Tarife für Basic und Compliance.^[80][81][24] Es unterstützt konfigurierbare Workflows nach Land und Risikostufe und stellt eine OpenAPI-Spezifikation sowie Agenten-Tools für Entwickler bereit.^[81][82] Preise: Basic für $1.35 pro Verifikation bei $149 monatlichem Mindestumsatz; Compliance für $1.85 bei $299 Mindestumsatz; Custom auf Anfrage; Add-on-Preise sind publiziert. Business Verification und Transaktionsüberwachung gehören zum Custom-Tarif mit Preisen auf Anfrage.^[24] Sumsubs Basic deckt Ausweisprüfung, Liveness und Gesichtsabgleich ab, und der Compliance-Tarif sowie kostenpflichtige Add-ons haben einen anderen Funktionsumfang, womit sich die Pakete vom $0.33-Bundle von Didit unterscheiden.^[24] Sumsub dokumentiert einen aktionsfähigen MCP-Server für KI-Agenten und den KI-Copiloten Summy.^[25][82] Didit und Sumsub vergleichen.

3. Shufti

Shufti bietet eine Identitätsprüfungsplattform für KYC, KYB, AML-Screening und zugehörige Compliance-Module an.^[73]

Ideal für: Regulierte Teams mit möglichem Bedarf an On-Premise-Bereitstellung.

Shufti prüft Krypto-Wallets und deren Inhaber gegen mehr als 215 Sanktionslisten und mehr als 4.000 Watchlists bei fortlaufender Überwachung geprüfter Wallets und gibt an, SAR/STR-Berichte direkt an FIU-Schnittstellen zu übermitteln.^[5] Ein Preis pro Wallet-Screening ist auf den öffentlichen Seiten von Shufti nicht dokumentiert (Stand: 25. Oktober 2026).^[6] Auf der Preisseite sind Transaktionsüberwachung und Travel Rule dem Enterprise-Tarif („Preise anfragen“) zugeordnet; Essentials beginnt ab $1.5 pro Verifikation.^[6] Didit und Shufti vergleichen.

4. Persona

Persona bietet eine konfigurierbare Plattform zur Identitätsprüfung mit Modulen für KYC, KYB, Screening und Fallmanagement.^[28]

Ideal für: Teams, die eine konfigurierbare Identitätsplattform suchen.

Personas Crypto-Address-Watchlist-Report gleicht Wallet-Adressen mit Sanktionslisten ab; laut Hilfecenter ist OFAC derzeit die einzige durchsuchte Liste.^[31] Die AML-Seite führt Transaktionsüberwachung als Early Access auf und beschreibt die Erstellung von SAR- und STR-Berichten zur Übermittlung an Aufsichtsbehörden.^[30] Ein Datenaustausch für die Travel Rule zwischen VASPs ist auf Personas öffentlichen Seiten nicht dokumentiert (Stand: 25. Oktober 2026).^[74] Der Essential-Tarif beginnt bei $250 pro Monat mit einer 12-monatigen Mindestlaufzeit; Growth und Enterprise erfordern eine Kontaktaufnahme.^[28] Didit und Persona vergleichen.

5. iDenfy

iDenfy bietet Identitätsprüfung mit manueller Nachprüfung sowie KYB, AML-Screening und Transaktionsüberwachung im Abonnement mit Abrechnung pro Verifikation.^[34]

Ideal für: KMU- und Mid-Market-Teams, die automatisierte Prüfungen mit menschlicher Kontrolle absichern möchten.

iDenfys Transaktionsüberwachung nutzt benutzerdefinierte SQL- und Velocity-Regeln und mündet in einem SAR-Bericht zum Export und zur Übermittlung an die Behörden.^[37] Die Stablecoin-Seite erwähnt die Verifikation von Wallet-Adressen und schlägt gleichzeitig vor, vorhandene Wallet-Screening-Software neben iDenfy zu nutzen.^[38] Ein Travel-Rule-Datenaustausch ist auf den öffentlichen Seiten von iDenfy nicht dokumentiert (Stand: 25. Oktober 2026).^[38] Der Basic-Tarif liegt bei $1.35 pro Verifikation mit einem monatlichen Mindestbetrag von $135; Preise für KYB, Transaktionsüberwachung und fortlaufendes AML-Monitoring sind auf der öffentlichen Preisseite von iDenfy nicht dokumentiert (Stand: 25. Oktober 2026).^[33] Didit und iDenfy vergleichen.

6. Sardine

Sardine bietet eine KI-basierte Plattform für Betrugsprävention und AML-Compliance auf Basis von Geräte- und Verhaltenssignalen.^[75]

Ideal für: Banken und Fintechs mit Schwerpunkt auf Zahlungsbetrug und AML.

Die Dokumentation von Sardine besagt, dass über Drittanbieterdienste geprüft werden kann, ob ein hochgeladener oder gescannter amtlicher Ausweis gefälscht ist.^[43] Ein Produkt zum Screening von Krypto-Wallet-Adressen ist auf den öffentlichen Seiten von Sardine nicht dokumentiert (Stand: 25. Oktober 2026),^[45] ebenso wenig wie ein goAML-Export oder Travel-Rule-Messaging; der SAR-Generierungsagent zur Erstellung von SAR-Texten wird separat beschrieben.^[76] Listenpreise sind auf den öffentlichen Seiten von Sardine nicht dokumentiert (Stand: 25. Oktober 2026); die Custom Risk Agents werden als nutzungsbasiert beschrieben.^[40] Didit und Sardine vergleichen.

7. Ondato

Ondato bietet Identitäts-, Alters- und Unternehmensverifikationen sowie AML-Screening auf seiner Compliance-Plattform Ondato OS an.^[47]

Ideal für: Regulierte und altersbeschränkte Unternehmen mit europäischem Fokus.

Ondato realisiert Transaktionsüberwachung (KYT) über Partnerschaften mit KYT-Anbietern, die in die AML-Suite integriert werden.^[49] Ein Screening von Krypto-Wallet-Adressen ist auf den öffentlichen Seiten von Ondato nicht dokumentiert (Stand: 25. Oktober 2026).^[48] Ondato veröffentlicht Preisspannen: Identitätsprüfung von €1.40 bis €0.50 pro Verifikation je nach Volumen und AML-Screening von €0.45 bis €0.04 pro Prüfung.^[46] Didit und Ondato vergleichen.

8. Facephi

Facephi vertreibt biometrische SDKs zur Identitätsprüfung sowie eine Identitäts- und Betrugspräventionsplattform für regulierte Branchen.^[77]

Ideal für: Banken und regulierte Unternehmen mit Bedarf an On-Premise-Biometrie.

Facephi bietet Transaktionsüberwachung, die jeden Alarm mit der verifizierten Identität des Kunden verknüpft.^[54] Krypto-Wallet-Screening, goAML-Export und Travel-Rule-Datenaustausch sind auf den öffentlichen Seiten von Facephi nicht dokumentiert (Stand: 25. Oktober 2026).^[54] Laut FAQ richten sich die Kosten nach Volumen, aktivierten Modulen und Bereitstellungsmodell; Interessenten werden für ein Angebot an eine Demoanfrage verwiesen.^[50] Didit und Facephi vergleichen.

9. Incode

Incode bietet eine Identitätsprüfungsplattform für Dokumenten-, Biometrie- und Registerprüfungen sowie KYB und AML-Screening.^[56]

Ideal für: US-Großunternehmen und Kunden aus dem öffentlichen Sektor.

Incode KYB prüft Unternehmen und deren wirtschaftlich Berechtigte in einem automatisierten Ablauf.^[58] Ein Produkt zur Transaktionsüberwachung, Krypto-Wallet-Screening und Travel-Rule-Austausch sind auf Incodes öffentlichen Seiten oder im Entwickler-Dokumentationsindex nicht dokumentiert (Stand: 25. Oktober 2026).^[59] Preise sind auf den öffentlichen Seiten von Incode nicht dokumentiert (Stand: 25. Oktober 2026); Produktseiten führen zu einer Demoanfrage.^[56] Didit und Incode vergleichen.

10. Signicat

Signicat vertreibt eine europäische Plattform für digitale Identitäten mit Schwerpunkt auf eID-Zugängen, Identitätsnachweisen und elektronischen Signaturen.^[78]

Ideal für: Europäische Unternehmen mit Bedarf an nationalen eIDs und E-Signing.

Das Angebot umfasst AML-Transaktionsüberwachung mit einer Regelbibliothek und Eskalation an einen Case Manager.^[64] Krypto-Wallet-Screening ist auf den öffentlichen Seiten von Signicat nicht dokumentiert (Stand: 25. Oktober 2026).^[65] Die Preisgestaltung setzt sich aus Setup-, Abonnement- und Transaktionsgebühren zusammen und wird nach einem Formular angeboten; Preise pro Methode werden im Dashboard nach einer kostenlosen Registrierung angezeigt.^[61] Didit und Signicat vergleichen.

Häufig gestellte Fragen

Welche Identitätsprüfungsplattformen bieten Krypto-Wallet-Screening an?

Auf ihren öffentlichen Webseiten dokumentieren Didit ($0.15 pro Prüfung im Pay-as-you-go oder Nutzung eines verfügbaren Provider-Keys), Sumsub (Crypto Monitoring) und Shufti (Krypto-Wallet-Screening) diese Funktion. Persona dokumentiert einen Crypto Address Watchlist Report, der derzeit nur OFAC abfragt. iDenfys Stablecoin-Seite erwähnt die Prüfung von Wallet-Adressen, empfiehlt aber zugleich vorhandene Screening-Software, während ein Wallet-Screening-Produkt in den für Sardine, Ondato, Facephi, Incode oder Signicat geprüften öffentlichen Quellen nicht bestätigt ist (Stand: 25. Oktober 2026).^{[1][2][5][31][38]}

Muss mein Identitätsprüfungsanbieter die Travel Rule abdecken?

Nicht zwingend, doch deckt ein Anbieter beides ab, liegen die Transferdaten direkt neben dem zugehörigen KYC-Datensatz. Didit wickelt Travel-Rule-Daten in IVMS 101 ab, unterstützt ein VASP-Verzeichnis, Gegenpartei-Due-Diligence, Wallet-Adressbücher sowie Eigentumsnachweise und leitet Transfers zwischen Didit-Kunden direkt oder per sicherer E-Mail weiter, falls kein Protokoll die Gegenpartei erreicht. Prüfen Sie Ihre rechtlichen Verpflichtungen mit einem Rechtsbeistand.^[17]

Was kostet KYC für eine Krypto-Börse?

Eine vollständige Didit-KYC-Prüfung (Dokumentenverifikation, passive Liveness, Gesichtsabgleich sowie Geräte- und IP-Analyse) kostet $0.33. Sumsub: Basic für $1.35 pro Verifikation mit $149 Mindestumsatz pro Monat; Compliance für $1.85 mit $299 Mindestumsatz; Custom auf Anfrage; Add-on-Preise sind publiziert. Sumsubs Preisseite richtet Basic an nicht regulierte und Compliance an regulierte Unternehmen mit kleineren Mengen. Sumsubs Basic deckt Ausweisprüfung, Liveness und Gesichtsabgleich ab, und der Compliance-Tarif sowie kostenpflichtige Add-ons haben einen anderen Funktionsumfang, weshalb sich die Leistungsumfänge vom $0.33-Paket bei Didit unterscheiden. Shuftis Essentials beginnt ab $1.5 pro Verifikation, iDenfys Basic-Tarif liegt bei $1.35 pro Verifikation und Ondato nennt €1.40 bis €0.50 pro Verifikation bei steigendem Volumen. Persona beginnt bei $250 monatlich mit 12-monatiger Mindestlaufzeit. Preise sind auf den öffentlichen Seiten von Sardine, Facephi oder Incode nicht dokumentiert (Stand: 25. Oktober 2026), und Signicat listet Preise pro Methode nach der Registrierung im Dashboard auf.^{[1][24][6][33][46][28][40][50][56][61]}

Können KI-Agenten Compliance-Prüfungen an einer Börse übernehmen?

Sie können diese vorbereiten. Der Investigator-Agent von Didit liest jeden zur Prüfung anstehenden Vorgang und verfasst einen quellengestützten Bericht mit Handlungsempfehlung. Er entscheidet ausschließlich innerhalb der von Ihnen vorgegebenen Richtlinien und Autonomiegrade, übermittelt niemals eigenmächtig Berichte an Aufsichtsbehörden und protokolliert jeden Schritt – für $0.20 pro geprüftem Vorgang.^[8]

Welche Plattformen decken den gesamten Krypto-Börsen-Compliance-Zyklus ab und welche Modulpreise sind öffentlich?

In unserem Ranking erfüllt Didit dies für Teams, die den gesamten Zyklus in einem Konto mit folgenden veröffentlichten Modulpreisen wünschen: KYC ($0.33), KYB (ab $2.00 pro Unternehmen), AML-Screening ($0.20), Wallet-Screening ($0.15 im Pay-as-you-go) und Transaktionsüberwachung ($0.02 pro Transaktion), ergänzt um Travel-Rule-Datenaustausch, goAML-Berichtsentwürfe, Review-Agenten und einen gehosteten MCP-Server.^{[1][17][22][10]} Sumsub dokumentiert Krypto-Monitoring, Travel Rule und Transaktionsüberwachung auf seinen Seiten; Business Verification und Transaktionsüberwachung fallen unter den Custom-Tarif mit Preisen auf Anfrage; Shufti dokumentiert Wallet-Screening und führt Transaktionsüberwachung sowie Travel Rule im Enterprise-Tarif („Preise anfragen“).^{[2][3][4][24][5][6]} Wir entwickeln Didit; berücksichtigen Sie dies und prüfen Sie die jeweils aktuellen Seiten der Anbieter.

Umfassende Compliance- und Betrugspräventionsfunktionen für Krypto-Börsen

Krypto-Börsen stehen vor vielschichtigen regulatorischen Pflichten: Verifikation von Privatpersonen und Firmenkunden, Screening von Wallets, Schutz vor Kontoübernahmen, Überwachung von Fiat- und Krypto-Transaktionen sowie Bewältigung manueller Prüfprozesse. Die folgende Übersicht stellt die Plattformfunktionen über den gesamten Compliance-Stack hinweg auf Basis geprüfter öffentlicher Dokumentationen gegenüber.

Beispielhaftes Kostenmodell für die Börsen-Compliance

Um Kosten vor Vertragsabschluss einzuschätzen, betrachten wir ein beispielhaftes Monatsvolumen einer aktiven Krypto-Plattform: 10.000 Onboardings neuer Nutzer mit Identitätsprüfung, 10.000 AML-Prüfungen beim Onboarding, 100.000 überwachte Ein- und Auszahlungen sowie 10.000 Wallet-Screenings. Auf Basis der veröffentlichten Modulpreise von Didit ergibt sich folgende Basiskalkulation:

• 10.000 vollständige KYC-Prüfungen (Dokumentenverifikation + passive Liveness + Gesichtsabgleich + Geräte- & IP-Analyse) zu je $0.33 = $3,300
• 10.000 AML-Screenings (Sanktionen, PEP, Adverse Media) zu je $0.20 = $2,000
• 100.000 überwachte Transaktionen zu je $0.02 pro Transaktion = $2,000
• 10.000 Wallet-Screenings zu je $0.15 pro Prüfung (Pay-as-you-go) = $1,500
• Zwischensumme: $8,800 pro Monat

Diese Zwischensumme enthält keine optionalen Prüfungen wie behördliche Datenbankvalidierungen, nationale eIDs, unternehmensbezogene KYB-Prüfungen, laufendes jährliches AML-Monitoring ($0.07 pro Nutzer und Jahr), manuelle Reviews durch den Investigator-Agenten oder unternehmensspezifische Vertragskonditionen. Wettbewerber mit individuellen Angebotstarifen (wie Sumsub Custom für Transaktionsüberwachung und KYB, Shufti Enterprise, Persona Growth/Enterprise, Sardine, Facephi, Incode oder Signicat) veröffentlichen keine vollständigen Komponentenpreise, weshalb kein mathematisch fundierter prozentualer Einsparungsvergleich berechnet werden kann.

Für Krypto-Compliance- und Betriebsteams entfallen durch die Bündelung von KYC, Betrugssignalen, Wallet-Screening, Travel Rule und Transaktionsüberwachung in einem einzigen Datensatz und über eine einheitliche API der Integrationsaufwand und die betrieblichen Verzögerungen beim Abgleich mehrerer Spezialanbieter. Nachweise und Risikosignale treffen gemeinsam ein – gestützt auf transparente Preise pro Prüfung.

Für das Wallet-Screening können Sie Ihren eigenen verfügbaren Provider-Key bei Didit hinterlegen oder das Pay-as-you-go-Screening von Didit für $0.15 pro Prüfung nutzen. Der Tarif von $0.15 gilt für die Pay-as-you-go-Route; für die Route mit eigenem Providerschlüssel wird hier kein Preis angegeben.

Quellen

1. Preise, Didit-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
2. Crypto Monitoring, Sumsub, Stand 25. Oktober 2026.
3. Travel Rule, Sumsub, Stand 25. Oktober 2026.
4. AML transaction monitoring, Sumsub, Stand 25. Oktober 2026.
5. Crypto wallet screening, Shufti, Stand 25. Oktober 2026.
6. Pricing, Shufti, Stand 25. Oktober 2026.
7. Transaction monitoring, Shufti, Stand 25. Oktober 2026.
8. Investigator agent, Didit-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
9. September 2026 changelog, Didit-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
10. MCP server overview, Didit-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
11. ID verification overview, Didit-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
12. Database validation supported countries, Didit-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
13. Non-document lookup and registry photo match, Didit-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
14. AML screening overview, Didit-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
15. Key people, Didit-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
16. Wallet screening, Didit-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
17. Travel Rule, Didit-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
18. Transaction monitoring overview, Didit-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
19. Rules library, Didit-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
20. Transaction rules API and backtesting, Didit-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
21. SDK transaction submission and step-up, Didit-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
22. FIU reports, Didit-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
23. MCP tools, Didit-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
24. Pricing, Sumsub, Stand 25. Oktober 2026.
25. MCP server, Sumsub-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
26. Know your business, Shufti, Stand 25. Oktober 2026.
27. MCP connector, Shufti, Stand 25. Oktober 2026.
28. Plans and pricing, Persona, Stand 25. Oktober 2026.
29. Government ID verification, Persona, Stand 25. Oktober 2026.
30. Anti-money laundering, Persona, Stand 25. Oktober 2026.
31. Crypto Address Watchlist report, Persona-Hilfecenter, Stand 25. Oktober 2026.
32. Persona MCP servers, Persona-Hilfecenter, Stand 25. Oktober 2026.
33. Pricing plans, iDenfy, Stand 25. Oktober 2026.
34. iDenfy Startseite, iDenfy, Stand 25. Oktober 2026.
35. KYB, iDenfy, Stand 25. Oktober 2026.
36. AML screening, iDenfy, Stand 25. Oktober 2026.
37. Transaction monitoring software, iDenfy, Stand 25. Oktober 2026.
38. Stablecoin compliance, iDenfy, Stand 25. Oktober 2026.
39. AI assistants (account MCP), iDenfy-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
40. Custom Risk Agents, Sardine, Stand 25. Oktober 2026.
41. KYC onboarding, Sardine, Stand 25. Oktober 2026.
42. KYB, Sardine, Stand 25. Oktober 2026.
43. Account risk, Sardine-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
44. Transaction monitoring, Sardine, Stand 25. Oktober 2026.
45. Agent Hub, Sardine-Blog, Stand 25. Oktober 2026.
46. Plans and pricing, Ondato, Stand 25. Oktober 2026.
47. Ondato Startseite, Ondato, Stand 25. Oktober 2026.
48. Business verification services, Ondato, Stand 25. Oktober 2026.
49. Transaction monitoring solutions, Ondato, Stand 25. Oktober 2026.
50. Identity verification, Facephi, Stand 25. Oktober 2026.
51. Facephi Onboarding, Facephi, Stand 25. Oktober 2026.
52. KYB Platform, Facephi, Stand 25. Oktober 2026.
53. AML screening, Facephi, Stand 25. Oktober 2026.
54. Transaction monitoring, Facephi, Stand 25. Oktober 2026.
55. Developer documentation, Facephi-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
56. Incode Startseite, Incode, Stand 25. Oktober 2026.
57. KYC and AML, Incode, Stand 25. Oktober 2026.
58. Know your business, Incode, Stand 25. Oktober 2026.
59. Developer docs index (llms.txt), Incode-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
60. Incode DevHub MCP, Incode-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
61. Pricing, Signicat, Stand 25. Oktober 2026.
62. KYC and KYB platform, Signicat, Stand 25. Oktober 2026.
63. Data Verification, Signicat Entwicklerdokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
64. AML transaction monitoring, Signicat, Stand 25. Oktober 2026.
65. Products, Signicat, Stand 25. Oktober 2026.
66. Connect to MCP, Signicat Entwicklerdokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
67. Toggle ongoing AML monitoring, Didit-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
68. KYB supported countries and data tiers, Didit-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
69. August 2026 changelog, Didit-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
70. Retrieve session, Didit-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
71. Workflows, Didit-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
72. Sumsub Startseite, Sumsub, Stand 25. Oktober 2026.
73. Shufti Startseite, Shufti, Stand 25. Oktober 2026.
74. Know your business, Persona, Stand 25. Oktober 2026.
75. Sardine Startseite, Sardine, Stand 25. Oktober 2026.
76. Agentic AI for AML, Sardine, Stand 25. Oktober 2026.
77. Facephi Intelligence Platform, Facephi, Stand 25. Oktober 2026.
78. Signicat Startseite, Signicat, Stand 25. Oktober 2026.
79. ID verification, Sumsub, Stand 25. Oktober 2026.
80. About the Sumsub API, Sumsub-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.
81. Global database verification and Workflow Builder, Sumsub, Stand 25. Oktober 2026.
82. Build on Sumsub with AI, Sumsub-Dokumentation, Stand 25. Oktober 2026.

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