Didit vs. Sardine: eigene KYC-Prüfungen oder eine Plattform für Betrugssignale

Stand: 25. Oktober 2026 · Keine Rechtsberatung

Wer eine Alternative zu Sardine prüft, ist in der Regel ein Fintech, eine Bank, ein Marktplatz oder ein Händler mit einem Betrugs- oder AML-Team, das Identitätsdaten und Zahlungsdaten an einem Ort braucht.^[7] Die Frage lautet weniger „Wer hat mehr Signale?“ als vielmehr „Wer prüft die Person, das Unternehmen und die Wallet, liefert die Nachweise und lässt mein Team schnell arbeiten?“. Aus diesem Blickwinkel ist der Vergleich geschrieben.

Sardine verkauft eine KI-gestützte Plattform für Betrugsprävention und AML-Compliance, die auf Geräte- und Verhaltenssignalen aufbaut.^[1][11] Wir entwickeln Didit; lesen Sie diesen Text also als unsere Sicht. Jede Angabe zu Sardine stammt von den öffentlichen Seiten des Unternehmens, abgerufen am 25. Oktober 2026, und ist mit einer Quelle belegt.

Didit vs. Sardine im Überblick

Spalte Sardine: sardine.ai und docs.sardine.ai. Spalte Didit: docs.didit.me.

Die Identitätsprüfung: selbst durchgeführt oder über Dritte

Den Kern von Sardine bildet ein proprietäres Risk SDK für Geräteanalyse und Verhaltensbiometrie; dazu betreibt Sardine das Konsortialnetzwerk Sonar.^[1][7] Zum Ausweisdokument selbst heißt es in der Dokumentation von Sardine, man könne „durch die Integration von Drittanbieterdiensten (3rd party)“ prüfen helfen, ob ein Ausweis gefälscht ist; die KYC-Seite beschreibt Identitätskaskaden über 150+ Datenquellen mehrerer globaler und regionaler Anbieter.^[2][8]

Didit betreibt diese Ebene selbst. Der Dokumentenleser deckt 14.000+ Dokumenttypen ab, passive Lebenderkennung und Gesichtsabgleich laufen auf demselben Selfie, und die Geräte- und IP-Analyse vervollständigt die Prüfung für $0.33. Die aktive Lebenderkennung ist als eigener Schritt für $0.15 verfügbar.^[10][30] Weil jeder Schritt bei Didit selbst läuft, liefert jede Sitzungsentscheidung über einen einzigen API-Aufruf das Ergebnis jeder Prüfung, die ausgelesenen Felder, die aufgenommenen Bilder und Videos sowie die Warnungen, die zur Entscheidung geführt haben.^[29] Ihr Betrugsanalyst sieht denselben Datensatz, den Ihr Prüfer anfordern wird, und die Ablehnung eines Nutzers lässt sich Schritt für Schritt erklären.

Jeder Schritt eines KYC-Ablaufs bei Didit läuft nativ und berichtet in einem einheitlichen Format.^[28][29]

Staatliche Register außerhalb der USA

Sardine dokumentiert eine Prüfung der US-Sozialversicherungsnummer (SSN); für die Verifizierung von US-Unternehmen beschreibt die Dokumentation Abfragen in den Unternehmensregistern der US-Bundesstaaten sowie EIN- oder TIN-Prüfungen über einen externen US-Partner für Unternehmensverifizierung.^[2][34] Ein Abgleich des Selfies mit dem Foto eines staatlichen Registers außerhalb der USA war auf den gesichteten Seiten nicht dokumentiert.^[2]

Didit dokumentiert jede Abfrage staatlicher und maßgeblicher Datenbanken pro Land, mit den erforderlichen Eingaben und den zurückgegebenen Feldern: 45 Länder plus eine globale Gruppe im Katalog.^[20] Wo das nationale Register ein Foto führt, etwa in Argentinien, Nigeria, Panama und Südafrika, gleicht Didit das Selfie des Nutzers damit ab, und eine nigerianische BVN wird nur für die tatsächlich anwesende Person aufgelöst.^[21][22]

Transaktionsüberwachung auf Basis der verifizierten Identität

Sardine dokumentiert AML-Transaktionsüberwachung mit vorgefertigten Regeln für AML-Szenarien sowie die Überwachung von Bankzahlungen über ACH, Wire-Überweisungen, SEPA, RTP, FedNow, Zelle und Schecks.^[5][11] Verglichen wird hier also, wie die Überwachung mit der Person verknüpft ist.

Bei Didit bewertet die Transaktionsüberwachung jede Fiat- oder Krypto-Transaktion für $0.02 und legt Warnmeldungen und Fälle in derselben Console an wie den KYC-Datensatz.^[10][19] Sie bringt Vorlagen für Online-Glücksspiel gegen Bonusmissbrauch und Chip Dumping mit, und Sie unterziehen jede Regel vor der Aktivierung einem Rückvergleich mit Ihren eigenen historischen Daten, über die Console, die API oder einen KI-Agenten.^[13][14] Schlägt eine Regel bei einer Transaktion an, kann Didit sie anhalten und den Nutzer um ein Selfie bitten, das mit dem bereits verifizierten Gesicht abgeglichen wird.^[15] Möglich ist das, weil das Gesicht beim Onboarding von Didit selbst verifiziert wurde; eine erneute Selfie-Verifizierung bei einer markierten Transaktion war auf den gesichteten Seiten von Sardine nicht dokumentiert.^[5]

Am Ende eines Falls stehen Entwürfe für SAR, STR und andere FIU-Meldungen, exportiert als goAML-XML und PDF, die Sie einreichen.^[16] Sardine dokumentiert einen SAR Generation Agent, der Begründungstexte für SARs entwirft; ein Export im goAML-Format war auf den gesichteten Seiten nicht dokumentiert.^[36]

Agenten: die von Sardine in der Plattform, Ihre eigenen über MCP

Sardine betreibt Agent Hub, in dem eigene Agenten für Transaktionsüberwachung, dokumentenbasiertes KYC, Due-Diligence-Prüfungen von Unternehmen, Sanktionslistenabgleich und die Erstellung von SARs per Chat, nach Zeitplan oder anhand von Warnmeldungs-Warteschlangen arbeiten; MCP-basierte Integrationen stehen auf der Roadmap.^[6][11] Ein MCP-Server für Kunden, über den Ihre eigenen Agenten Sardine steuern könnten, war auf den gesichteten Seiten nicht dokumentiert.^[6]

Didit arbeitet in beide Richtungen mit Agenten. Der Investigator-Agent liest jede Verifizierung, jede Transaktionswarnung und jeden Fall, der auf Prüfung wartet, schreibt einen Bericht mit Empfehlung und belegt jedes verwendete Beweisstück mit einer Quelle. Eigenständig entscheidet er nur innerhalb der Richtlinie und der Autonomiestufe, die Ihr Team festlegt; er reicht niemals eine aufsichtsrechtliche Meldung ein, und jede Entscheidung wird protokolliert.^[26] Er ist ab dem Growth-Tarif von Didit verfügbar, wird von Didit pro Organisation freigeschaltet und kostet $0.20 pro geprüftem Vorgang. Ein Support-Agent beantwortet die Support-Anfragen Ihrer Nutzer, ab $0.02 pro Nachricht.

Copilot erstellt aus einer Beschreibung einen validierten Workflow-Entwurf und nennt die Dokumentation, auf die er sich stützt. Veröffentlicht wird erst nach Ihrer Bestätigung, und wenn Copilot einen Workflow bearbeitet, listet eine Änderungskarte jede Änderung auf; mit „Rückgängig“ lässt sie sich zurücknehmen.^[27][31]

Ihre eigenen Agenten verbinden sich über den gehosteten MCP-Server von Didit unter mcp.didit.me, per OAuth 2.1 mit „Mit Didit anmelden“, sodass Sie keinen API-Schlüssel einfügen müssen.^[24] Ein Agent kann Transaktionsregeln erstellen, einem Rückvergleich unterziehen und installieren, sie Ihnen anschließend im Testmodus übergeben und erklären, warum eine Sitzung abgelehnt wurde.^[25]

Eine Regelaufgabe, die Ihr Agent über Didit MCP erledigt. Aktiviert wird die Regel von einem Menschen.^[25]

KYB mit einer KYC-Prüfung für jeden Eigentümer

Die KYB-Seite von Sardine beschreibt die Ermittlung wirtschaftlich Berechtigter und deren Abgleich mit Registern; eine verknüpfte Identitätsverifizierung, die an jeden Eigentümer geschickt wird, war auf den gesichteten Seiten nicht dokumentiert.^[9] Die Unternehmensverifizierung von Didit prüft das Unternehmen in Registern in 220+ Ländern und Territorien, und Sie legen pro Land fest, wie viele Registerdaten Sie beziehen: Unternehmensprofil, Gesellschafter oder wirtschaftlich Berechtigte. Sie beginnt bei $2.00 pro Unternehmen.^[10][23] Didit gleicht jeden angegebenen Eigentümer und jedes Organmitglied mit den Unterlagen des Unternehmens ab, prüft sie anschließend und schickt jedem eine verknüpfte KYC-Prüfung.^[18]

Preise und Einstieg

Didit veröffentlicht für jedes Modul einen Listenpreis: vollständige KYC-Prüfung $0.33, AML-Abgleich $0.20, laufende AML-Überwachung $0.07 pro Profil und Jahr, Transaktionsüberwachung $0.02 pro Transaktion, Wallet-Prüfung $0.15 pro Prüfung und Unternehmensverifizierung ab $2.00.^[10] Der Workflow-Editor zeigt beim Aufbau den Preis jedes Schritts, Verzweigungen können wieder in einen gemeinsamen Pfad münden, und der Editor markiert jede Verzweigung, deren Bedingung dem Ergebnis widerspricht, zu dem sie führt.^[28][31] In der Testumgebung legen Sie im Testmodus das Verifizierungsergebnis vorab fest, sodass Ihre Tests es gezielt überprüfen können.^[33]

Sardine veröffentlicht auf den gesichteten Seiten keine Preise und beschreibt die Preise seiner Custom Risk Agents als nutzungsabhängig; Integrationsleitfäden und API-Referenzen liegen hinter einem Login, und der Zugang zur Testumgebung wird über einen Ansprechpartner oder eine Produktpräsentation angefragt.^[3][4][35]

Von Sardine zu Didit wechseln

• Listen Sie die Identitätsschritte auf, die Sardine über Dritte ausführt, sowie die Regeln und Agenten, auf die sich Ihr Team stützt.
• Bauen Sie den Onboarding-Ablauf im Workflow-Editor von Didit nach oder beschreiben Sie ihn Copilot, und lesen Sie den Preis jedes Schritts ab.
• Bilden Sie Ihre Transaktionsregeln neu ab oder migrieren Sie sie, und unterziehen Sie sie einem Rückvergleich mit Ihren eigenen historischen Daten.
• Leiten Sie einen Teil der neuen Nutzer über Didit und vergleichen Sie Genehmigungsquoten, erkannten Betrug und Kosten.
• Ergänzen Sie Wallet-Prüfung und KYC-Prüfungen der KYB-Eigentümer auf denselben Identitäten, und verlagern Sie dann den übrigen Datenverkehr.

1. Tag 1Konto eröffnenTestumgebung und Console, ohne Ansprechpartner.
2. Woche 1Aufbauen und testenWorkflow, Regeln, Szenarien im Testmodus.
3. PilotphaseParallel betreibenEin Teil der Nutzer bei jedem Anbieter.
4. VertragsverlängerungDen Rest umstellenSobald Ihr Vertrag mit Sardine es zulässt.

Ein schrittweiser Wechsel. Der Zeitplan hängt von Ihren Volumina und Ihrem laufenden Vertrag ab.

So unterstützt Didit Teams beim Wechsel von Sardine

Didit prüft zuerst die Person selbst, dann das Unternehmen, die Wallet und jede Transaktion, in einem Konto mit Abrechnung pro Prüfung und mit Agenten, die Ihrem Team Prüfarbeit abnehmen. Auf der Seite zur Sardine-Alternative finden Sie den direkten Vergleich, auf der Seite zur Transaktionsüberwachung die Regeln, und auf der Preisseite kalkulieren Sie Ihren Ablauf.

Häufig gestellte Fragen

Quellen

1. Was hinter Sardine steckt, Sardine-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
2. Identitätsbetrug, KYC und AML, Sardine-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
3. Custom Risk Agents, Sardine, abgerufen am 25. Oktober 2026.
4. Erste Schritte, Sardine-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
5. Transaktionsüberwachung, Sardine, abgerufen am 25. Oktober 2026.
6. Agent Hub, Sardine-Blog, abgerufen am 25. Oktober 2026.
7. Über uns, Sardine, abgerufen am 25. Oktober 2026.
8. KYC-Onboarding, Sardine, abgerufen am 25. Oktober 2026.
9. KYB, Sardine, abgerufen am 25. Oktober 2026.
10. Preise, Didit-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
11. Startseite, Sardine, abgerufen am 25. Oktober 2026.
12. Wallet-Prüfung, Didit-Dokumentation.
13. API für Transaktionsregeln und Rückvergleiche, Didit-Dokumentation.
14. Regelbibliothek, Didit-Dokumentation.
15. Übermittlung von Transaktionen per SDK und Nachverifizierung, Didit-Dokumentation.
16. FIU-Meldungen, Didit-Dokumentation.
17. Travel Rule, Didit-Dokumentation.
18. Schlüsselpersonen, Didit-Dokumentation.
19. Überblick über die Transaktionsüberwachung, Didit-Dokumentation.
20. Für die Datenbankvalidierung unterstützte Länder, Didit-Dokumentation.
21. Abfrage ohne Dokument und Abgleich mit dem Registerfoto, Didit-Dokumentation.
22. Nigeria: BVN, Didit-Dokumentation.
23. Für KYB unterstützte Länder und Datenstufen, Didit-Dokumentation.
24. Überblick über den MCP-Server, Didit-Dokumentation.
25. MCP-Werkzeuge, Didit-Dokumentation.
26. Investigator-Agent, Didit-Dokumentation.
27. Änderungsprotokoll September 2026, Didit-Dokumentation.
28. Workflows, Didit-Dokumentation.
29. Sitzung abrufen, Didit-Dokumentation.
30. Überblick über die Ausweisverifizierung, Didit-Dokumentation.
31. Änderungsprotokoll August 2026, Didit-Dokumentation.
32. Neue Preise ab 1. November 2026, Didit-Blog.
33. Änderungsprotokoll Juli 2026, Didit-Dokumentation.
34. Unternehmensverifizierung (KYB), Sardine-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
35. API-Zugang, Sardine-Dokumentation, abgerufen am 25. Oktober 2026.
36. Agentenbasierte KI für AML, Sardine, abgerufen am 25. Oktober 2026.

Sardine und die zugehörigen Marken gehören ihrem Inhaber; sie werden hier ausschließlich zur Bezeichnung und zum Vergleich genannt, ohne dass eine Verbindung besteht. Wenn Sie anhand Ihres eigenen Datenverkehrs vergleichen möchten, finden Sie auf der Seite zur Sardine-Alternative den direkten Vergleich und die ersten Schritte.