Kosten für KYC-Compliance und wie Sie sie senken

Wichtigste Erkenntnisse

Die Kosten für die KYC-Compliance können erheblich sein, insbesondere für KMU und Start-ups.

Zu den versteckten Kosten von KYC gehören Abbrüche beim Kunden-Onboarding und Opportunitätskosten.

Didit bietet Pay-per-Use-KYC für $0.33 pro Verifizierung, um Identitätsprüfung für alle Unternehmen zugänglich zu machen.

Die Zukunft von KYC liegt in wiederverwendbaren Nachweisen und transparenten, kostengünstigen Preisen.

Die Einhaltung von Know-Your-Customer-Vorschriften (KYC) ist für Unternehmen zu einem kritischen Prozess geworden, da sie die Identität ihrer Kunden bestätigen müssen, um Finanzkriminalität wie Geldwäsche vorzubeugen. Allerdings sind die KYC-Kosten für viele Organisationen zu einem echten Problem geworden, insbesondere für KMU und Start-ups, die nicht über die Ressourcen großer multinationaler Konzerne verfügen.

Die externen Kosten im Zusammenhang mit der KYC-Compliance sind vielfältig und wirken sich auf finanzielle, betriebliche und regulatorische Aspekte aus. Dies zeigt sich besonders im Banken- und Finanzsektor, wo einige Unternehmen zwischen 1.500 und 3.000 Dollar investieren können, um die KYC-Prüfung eines einzelnen Kunden abzuschließen, und jedes fünfte Unternehmen mehr als 3.000 Dollar pro Verifizierung ausgibt.

Gibt es jedoch eine KYC-Lösung, die den Vorschriften entspricht und das Budget nicht belastet? Die Antwort lautet ja. Bei Didit glauben wir, dass im digitalen Zeitalter – mit dem Aufkommen generativer künstlicher Intelligenz und anderen Formen von Betrug – die Identitätsprüfung ein grundlegendes Recht von Personen ist. Sie unerschwinglich zu bepreisen, widerspricht den Grundsätzen von Inklusion und Chancengleichheit. Es ist Zeit für ein neues Paradigma, in dem KYC für alle Unternehmen erschwinglich ist.

KYC-Gebühren für Unternehmen

Für viele Unternehmen können die Kosten für KYC beträchtlich sein und sich direkt auf ihr Geschäftsergebnis und ihre betriebliche Effizienz auswirken, insbesondere in finanz- und wirtschaftsbezogenen Sektoren. Einigen Quellen zufolge belaufen sich die durchschnittlichen KYC-Gebühren für Finanzinstitute auf 60 Millionen Dollar pro Jahr, wobei einige der großen Banken jährlich mehr als 500 Millionen Dollar überschreiten.

Wenn wir jedoch über die Kosten der Identitätsprüfung für Unternehmen sprechen, beziehen wir uns auf mehr Aspekte als nur den rein finanziellen, zum Beispiel:

• Personalkosten. Unternehmen müssen Personal einstellen und auf verschiedene Rechtsrahmen spezialisieren, um KYC-Prozesse zu steuern, was viel Zeit und Geld kosten kann.
• Technologische Kosten. Die Implementierung und Wartung der erforderlichen Technologien zur Einhaltung von KYC, wie etwa Tools zur Identitätsprüfung und Datenbanken, kann erhebliche Ausgaben verursachen.
• Opportunitätskosten. Dies bezieht sich hauptsächlich auf Kosten, die durch den Einsatz von Ressourcen entstehen, mit denen andere Bereiche des Unternehmens optimiert werden könnten, wie etwa die Produktentwicklung oder die Kundengewinnung.

Weitere versteckte Kosten von KYC

Zusätzlich zu all diesen Ausgaben (Personal-, Technologie- und Opportunitätskosten) gibt es weitere versteckte Gebühren im Zusammenhang mit der KYC-Compliance, die Unternehmen nicht immer berücksichtigen. Beispielsweise kann ein übermäßig langer Prozess zur Identitätsprüfung zu erheblichen Abbrüchen und damit zu Gewinneinbußen führen. Tatsächlich wird geschätzt, dass mehr als 60 % der Nutzer schon einmal einen digitalen Onboarding-Prozess aufgrund der Dauer und Komplexität der KYC-Anforderungen abgebrochen haben.

Selbstverständlich hängen die Kosten für regulatorische Compliance auch von der Größe und Art des Unternehmens ab. KMU und Start-ups haben mitunter Schwierigkeiten, die durch KYC entstehenden Kosten zu bewältigen, während größere Unternehmen vor allem aufgrund der Komplexität ihrer Abläufe mit höheren Ausgaben konfrontiert sind.

Faktoren, die die Kosten der Identitätsprüfung erhöhen können

Es gibt verschiedene Faktoren, die die KYC-Kosten für Unternehmen in die Höhe treiben können. Dazu gehören unter anderem branchenspezifische Vorschriften, der geografische Standort oder aufsichtsrechtliche Vorgaben.

Branchenspezifische Vorschriften

Jede Branche, wie etwa das Banken-, Versicherungs- oder Investmentwesen, unterliegt eigenen Vorgaben, die sich in Komplexität und Anforderungen unterscheiden können. Die Einhaltung dieser Vorgaben zwingt Organisationen dazu, in spezifische Systeme und Verfahren zu investieren, was mitunter sehr kostspielig sein kann.

Jurisdiktionsspezifische Anforderungen

Je nach geografischem Standort können die gesetzlichen Anforderungen, die Organisationen erfüllen müssen, die Kosten der regulatorischen Compliance erheblich beeinflussen. Multinationale Unternehmen, die in verschiedenen Rechtsordnungen tätig sind, müssen sich in einem komplexen Geflecht von Compliance-Anforderungen zurechtfinden, was zu höheren Kosten führt (auf lokale Vorgaben spezialisierte Teams, Gehälter und unterschiedliche Onboarding-Prozesse, um den Vorschriften zu entsprechen).

Mögliche Bußgelder

Die Nichteinhaltung von Vorgaben kann zu empfindlichen Geldbußen führen. Verschiedene Aufsichtsbehörden können strenge Sanktionen gegen Institute verhängen, die KYC-Vorschriften nicht einhalten oder in kritischen Punkten Mängel aufweisen.

Personal- und Toolkosten

Wie bereits erwähnt, können sowohl Personalausgaben als auch Investitionen in moderne Verifizierungstools erhebliche Kosten für die Bilanzen von Unternehmen darstellen.

Ein neues Paradigma: KYC

In diesem digitalen Zeitalter, in dem generative künstliche Intelligenz und andere Arten von Identitätsbetrug an der Tagesordnung sind, sollte die Identitätsprüfung als Grundrecht betrachtet werden: Der Zugang zu vielen Online-Diensten wie Bankgeschäften, Gesundheit oder Bildung hängt zunehmend von der Notwendigkeit ab, die eigene Identität nachzuweisen.

Wenn Anbieter jedoch hohe feste Gebühren für diese Dienste verlangen, schließen sie diejenigen aus, die sich die Kosten der Identitätsprüfung nicht leisten können.

Dieses teure, undurchsichtige Modell widerspricht den Prinzipien von Inklusion und Gleichberechtigung, die in einer freien und gerechten Gesellschaft gelten sollten. Deshalb glauben wir bei Didit an einen anderen Weg der Identitätsprüfung: Wir sind Vorreiter eines neuen Paradigmas, in dem KYC zugänglich ist – für alle Unternehmen. Da core KYC $0.33 pro Verifizierung kostet, die Preise veröffentlicht sind und die Abrechnung nach dem Pay-per-Use-Prinzip erfolgt, beseitigen wir die Hürden, die viele Unternehmen bisher daran gehindert haben, sicherere und inklusivere Dienste anzubieten.

Warum hält Didit die Identitätsprüfung kostengünstig?

Unser Ansatz basiert auf der Überzeugung, dass Identität im digitalen Zeitalter ein Grundrecht ist. So wie der Zugang zu grundlegenden Dienstleistungen (Gesundheit, Bildung ...) jedem offenstehen sollte, glauben wir, dass die Möglichkeit, die eigene Identität online nachzuweisen, ein Grundrecht sein sollte. Deshalb kostet core KYC $0.33 pro Verifizierung, jeder Preis ist veröffentlicht und Sie zahlen nur für das, was Sie nutzen. Ab November 2026 enthält der Free-Plan jeden Monat $10 Guthaben, damit Sie den gesamten Ablauf testen können, bevor Sie skalieren. In diesem Blogartikel erklären wir mehr dazu.

Obwohl wir unser Engagement für KYC ausbauen, verstehen wir jedoch auch, dass Unternehmen Verantwortung übernehmen müssen, wenn es um die Verhinderung von Finanzkriminalität wie Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung geht. Deshalb bieten wir unsere AML-Dienste (Anti-Geldwäsche) begleitend zu unserer kostengünstigen KYC-Lösung an.

Mit $0.20 pro AML-Screening-Prüfung für die Einhaltung von AML-Vorschriften geben wir Unternehmen die notwendigen Tools an die Hand, um Geldwäschevorschriften einzuhalten und sich vor Finanzkriminalität zu schützen, während die Identitätsprüfung für alle erschwinglich und zugänglich bleibt. Mit anderen Worten: kostengünstiges KYC.

Die Zukunft von KYC ist zugänglich

Unser Fokus liegt auf der langfristigen Zukunft der KYC-Compliance, indem wir ein inklusives, gerechtes und technologisch fortschrittliches Umfeld schaffen. Ein Großteil dieser Verantwortung wird durch wiederverwendbare KYC-Nachweise getragen, die das Bekenntnis zum Grundrecht auf Identitätsprüfung bekräftigen.

Deshalb sagen wir, dass die Zukunft von KYC vielversprechend ... und bezahlbar ist. Die Frage ist daher nicht, ob Unternehmen eine kostengünstige Identitätsprüfung anbieten können, sondern ob sie es sich leisten können, darauf zu verzichten.

In einer zunehmend digitalisierten Welt, in der Vertrauen und Zugänglichkeit an erster Stelle stehen, ist kostengünstiges KYC eine Notwendigkeit.

Möchten Sie Ihre Betriebskosten optimieren, die durch die regulatorische KYC- und AML-Compliance entstehen? Dann sind Sie hier genau richtig. Nutzen Sie den untenstehenden Link und kontaktieren Sie unser Team. Wir beantworten gerne alle Ihre Fragen!

Sprechen Sie mit dem Didit-Team →