So senken Sie die Kosten in der Compliance-Abteilung im Jahr 2025

Key takeaways
 

Die Senkung der Ausgaben in der Compliance-Abteilung ist entscheidend zur Verbesserung der Rentabilität, insbesondere in stark regulierten Sektoren wie Fintech, Banken und Kryptowährungen.

Die Automatisierung von KYC- und AML-Prozessen durch künstliche Intelligenz reduziert Betriebskosten und minimiert menschliche Fehler, was die Effizienz der Compliance-Abteilung steigert.

Didit bietet eine einzigartige, kostenlose und unbegrenzte KYC-Lösung, die die Einhaltung von Vorschriften erleichtert, ohne die Ausgaben zu erhöhen, und fortschrittliche Werkzeuge zur Dokumentenprüfung und Gesichtserkennung bereitstellt.

Die Implementierung von Kostenoptimierungsstrategien in der Compliance umfasst die Identifizierung von Verbesserungsbereichen, die Auswahl geeigneter Technologien, die Schulung des Teams und die Überwachung der Ergebnisse, um eine effektive Kapitalrendite sicherzustellen.

Der Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (PBC/FT) ist heute eine der größten Sorgen von Finanzinstituten und anderen verpflichteten Sektoren. Eine der Hauptbarrieren bleibt jedoch die kontinuierliche Steigerung der Kosten in der Compliance-Abteilung (zusätzlich zu anderen versteckten Kosten, die ebenfalls aus der Einhaltung von Vorschriften resultieren).

Die Optimierung der Kosten und ihrer Effizienz ist der Schlüssel zum Wettbewerb auf dem Markt. Daher wird die Optimierung der Investitionen in KYC und AML zur Priorität, ohne die Sicherheit oder Integrität der Prozesse zu gefährden.

In diesem Artikel werden wir analysieren, wie die Ausgaben in der Compliance-Abteilung im Jahr 2025 reduziert werden können, Strategien zur Optimierung der Kosten in KYC und AML untersuchen und entdecken, wie die künstliche Intelligenz von Didit zu einem wichtigen Verbündeten werden kann, um maximale Rentabilität und Effizienz zu erreichen: die erste und einzige Marktalternative zu sein, die kostenloses KYC anbietet, ist der Schlüssel.

Die Bedeutung der Kostenoptimierung in der Compliance ohne Sicherheitskompromisse

Compliance-Abteilungen sind eine wesentliche Komponente in allen Arten von Unternehmen, insbesondere in verpflichtenden Branchen: Fintech, Banken und Neobanken, Versicherungen, Casinos und Online-Wettseiten, Kryptowährungen… All diese Sektoren unterliegen zunehmend strengeren Vorschriften zur Betrugsprävention (neue Richtlinien wie AMLD6 oder Vorschriften wie MiCA, spezifisch für den Kryptobereich), und ihre Nichteinhaltung kann zu millionenschweren Strafen, schwer reparablen Reputationsschäden oder dem Entzug von Lizenzen führen.

• Aktuelle Ineffizienzen: Im Jahr 2025 nutzen viele Institutionen immer noch manuelle Prozesse oder lagern die Compliance über kostspielige Lösungen aus (und die Preise sind selten transparent). Dies führt zu höheren Personalkosten und technischen Lizenzgebühren.
• Risiko geringer Rentabilität: Übermäßige Ausgaben für Compliance können die Gewinnmargen erheblich verringern oder nahezu auf Null senken, insbesondere bei wachstumsstarken KMUs und Startups.
• Risiko geringer Sicherheit: Viele der aktuellen Lösungen auf dem Markt sind modular. Das bedeutet, je mehr man bezahlt, desto mehr Sicherheit bieten sie. Nicht alle Unternehmen können sich die hohen Kosten der Compliance-Tools leisten, und viele Kriminelle könnten diese Lücken ausnutzen, um in Systeme einzudringen.
• Bedarf an innovativen Technologien: Die Einführung von KI-basierten Lösungen minimiert menschliche Fehler, automatisiert Prozesse und reduziert drastisch die Kosten im Zusammenhang mit der Identitätsprüfung (KYC).

Genau an diesem letzten Punkt treten Alternativen wie Didit auf. Unser kostenloser und unbegrenzter KYC-Service stellt eine Revolution auf einem traditionell von hohen Kosten geprägten Markt dar.

Schlüsselstrategien zur Kostensenkung in der Compliance-Abteilung Ihres Unternehmens

Digitalisierung und Automatisierung werden zwei der wichtigsten Hebel sein, die die Arbeitsweise von Institutionen im Bereich der Kapitalprävention verändern. Allerdings reicht es nicht aus, nur zu digitalisieren: Es muss intelligent und strategisch geschehen, indem Lösungen genutzt werden, die echten Mehrwert bieten und eine sofortige oder kurzfristige Kapitalrendite gewährleisten.

Automatisierung von Prozessen: Kostensenkung und Minimierung menschlicher Fehler

Eine der effektivsten Strategien zur Reduzierung der Ausgaben in der Compliance ist die Automatisierung der KYC- und AML-Prozesse. Traditionell erforderte die manuelle Überprüfung von Dokumenten und die Datenverifizierung in verschiedenen Datenbanken viele Arbeitsstunden und konnte zudem zu menschlichen Fehlern führen. Durch die Automatisierung der Prozesse können die Ressourcen optimiert werden.

• Weniger Personal für repetitive Aufgaben: Künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen ermöglichen die Analyse von Ausweisdokumenten, die Durchführung von Kontrollen gegen Sanktionslisten in Echtzeit und die automatische Alarmierung bei Anomalien.
• Agilität und Präzision: Gesichtserkennungs- oder Lebendigkeitstest-Werkzeuge (sowohl aktiv als auch passiv) verhindern Identitätsdiebstahl und Betrug und überwinden immer raffiniertere Betrugsversuche.
• Regulatorische Compliance: Die Automatisierung der Identitätsverifizierungsprozesse bedeutet nicht, die Sicherheit zu lockern. Im Gegenteil, die Digitalisierung gewährleistet eine einfachere Nachverfolgbarkeit und Auditierung, was Institutionen hilft, die Vorschriften einzuhalten. In diesem Zusammenhang ist es wichtig zu erinnern, dass KYC-Prozesse eine entscheidende Rolle bei der Verhinderung von Geldwäsche spielen.

Als Beispiel ist die Erfahrung von GBTC Finance sehr aufschlussreich: Durch die Integration von Didit haben sie es geschafft, die Betriebskosten im Compliance-Bereich um bis zu 90 % zu senken sowie das Volumen von Vorfällen oder Tickets, die aus Fehlern während des digitalen Onboarding-Prozesses resultieren.

Kostenlose Werkzeuge für Compliance: Der Fall Didit

Im Bereich der Technologieanwendung zur Einhaltung der KYC- und AML-Vorschriften waren hohe Preise und versteckte Kosten die Norm. Bei Didit heben wir uns jedoch mit einem Angebot ab, das verspricht, die Grundlagen der Branche zu beseitigen: Kostenloses und unbegrenztes KYC für jede Institution, unabhängig von Größe oder Branche.

Aber was ist Didit? Didit ist ein auf Identität spezialisiertes Unternehmen für künstliche Intelligenz, das im Zeitalter der Betrugsbekämpfung darum kämpft, das Internet zu humanisieren. So funktioniert Didit:

• Dokumentenverifizierung: Mithilfe von KI überprüft Didit die Gültigkeit von Ausweisdokumenten in nur wenigen Sekunden, erkennt Anomalien und mögliche Anzeichen von Betrug, wie von KI generierte gefälschte Dokumente oder andere Inkonsistenzen. Wir arbeiten mit Dokumenten aus über 220 Ländern und Regionen, um eine nahezu globale Abdeckung zu bieten. Erfahren Sie mehr über unsere Dokumentenverifizierungslösung.
• Gesichtserkennung: Mit fortschrittlichen Algorithmen führen wir verschiedene Lebendigkeitstests (passiv oder aktiv) durch, um sicherzustellen, dass die Person, die das Onboarding durchführt, tatsächlich die angegebene Person ist, wodurch Fälle von Identitätsdiebstahl minimiert werden. Erfahren Sie mehr über unsere Gesichtserkennungslösung.

• AML Screening (optional): Für Unternehmen, die einen Schritt weiter in der Compliance gehen müssen, bieten wir Echtzeitanalysen gegen über 250 Listen und Datenbanken für Prüfungen von Sanktionslisten, die Suche nach politisch exponierten Personen oder einfach eine tiefere Due Diligence. Dieser zusätzliche Service kostet 0,30 USD pro Überprüfung, ein äußerst wettbewerbsfähiger Tarif im Vergleich zu anderen Lösungen, die für jede Anfrage deutlich mehr berechnen.

  Die Gleichung ist einfach: Warum völlig überhöhte Beträge bezahlen, wenn die Möglichkeit besteht, ein zuverlässiges, sicheres und kostenloses Identitätsverifizierungssystem zu integrieren?

So implementieren Sie Kostenoptimierungsstrategien in der Compliance im Jahr 2025

Es ist klar, dass das Fortsetzen der Zahlungen für KYC im Jahr 2025 ein großer Fehler für jedes Unternehmen ist. Daher, nachdem wir die Bedeutung und die Hauptstrategien zur Kostensenkung in der Compliance gesehen haben, ist es an der Zeit, diese in die Praxis umzusetzen.

1. Identifizieren Sie Verbesserungsbereiche: Führen Sie eine interne Analyse aller Compliance-Prozesse durch. Wie hoch sind die aktuellen Ausgaben für Lizenzen, Personal und zusätzliche Werkzeuge?
2. Wählen Sie die richtigen technologischen Lösungen aus: Bewerten Sie Identitätsverifizierungs- und AML-Tools sowie die damit verbundenen Kosten. Entscheiden Sie sich für diejenigen, die die beste Benutzererfahrung bieten und ein angemessenes Gleichgewicht zwischen Preis, Zuverlässigkeit und Skalierbarkeit aufweisen.
3. Planen Sie die Integration: Interoperabilität und APIs erleichtern die Integration erheblich. Zum Beispiel lässt sich Didit einfach und schnell integrieren.
4. Schulung in Compliance und Unternehmenskultur: Es nützt wenig, die beste Technologie zu haben, wenn das Team nicht weiß, wie man sie benutzt oder ihr volles Potenzial ausschöpft. Ebenso ist es wichtig, ein Unternehmenskulturumfeld zu schaffen, das die Compliance unterstützt.

5. Überwachen Sie die Ergebnisse und passen Sie an: Nachdem die Lösungen implementiert wurden, ist es ratsam, die Leistungsindikatoren zu überprüfen: Kostensenkung, Onboarding-Zeiten oder mögliche Vorfälle. Außerdem ist es wesentlich, die Lösungen an die regulatorische Compliance und die einzigartigen Bedürfnisse Ihres Unternehmens anzupassen.

   Neben der Kostenoptimierung in der Compliance gibt es zwei weitere Metriken, die sich verbessern, wenn man aufhört, für KYC zu zahlen: die Kundenakquisitionskosten (CAC) und die Reaktionszeiten. Die Berücksichtigung dieser Indikatoren hilft auch dabei, die Gesundheit Ihres Unternehmens zu verbessern.

   Team-Schulung: Schlüssel zur Kostensenkung

   Man kann nicht über Einsparungen und Kostenoptimierung in der Compliance sprechen, ohne das menschliche Element im Team zu berücksichtigen. Eine angemessene Schulung stellt sicher, dass die Mitarbeiter die neuen Prozesse verstehen und die Werkzeuge kompetent bedienen können:

   • Aktualisierungsprogramme: Um stets auf dem neuesten Stand der Vorschriften (AMLD6, MiCA, Dora, eIDAS…), KYC-Prozesse und KI-Funktionen zu bleiben.
   • Ausrichtung an der Unternehmenskultur: Es ist entscheidend, dass das gesamte Team die Bedeutung der Compliance-Strategie und die Mission, Kosten zu senken, ohne die Sicherheit zu opfern, versteht.
   • Kontinuierliche Unterstützung: Bei Didit wissen wir um die Bedeutung persönlicher Betreuung, weshalb wir während des gesamten Prozesses Unterstützung bieten, damit das Team sich bei technischen Fragen unterstützt fühlt.

   Erhalten Sie eine kostenlose Lösung zur Einhaltung von AML und KYC

   Benutzer und Unternehmen verlangen zunehmend Geschwindigkeit, Präzision und Agilität in den Lösungen, die sie nutzen und integrieren. Compliance-Abteilungen sind diesen Bedürfnissen nicht fremd. In diesem Kontext positioniert sich Didit als die leistungsstärkste, sicherste und rentabelste Alternative auf dem Markt. Unser Angebot, kostenloses KYC bereitzustellen, ermöglicht es Unternehmen jeder Größe, ruhig zu operieren und sich auf die Hauptbereiche der Geldwäscheprävention zu konzentrieren, wie die Suche nach ungewöhnlichen Mustern oder das Aufbrechen von Kundenprofilen.

   Auf diese Weise verwandelt sich die Compliance-Abteilung nicht mehr in einen bodenlosen Ressourcenschacht, sondern wird zu einer der Abteilungen, die das beste und höchste ROI für das Unternehmen bieten.

   • Skalierbarkeit: Didit unterstützt Verifizierungs-Peaks und passt sich den Bedürfnissen Ihres Unternehmens oder saisonalen Hochnachfragen an.
   • Personalisierte Betreuung: Wenn Sie Hilfe benötigen, begleitet Sie ein Expertenteam jederzeit, um eine schnelle Integration und die Lösung von Vorfällen zu gewährleisten.
   • Zertifizierte Qualität: Als Beweis für unsere Lösung erwähnen große Unternehmen wie Orange die Didit-Technologie als Erfolgsgeschichte zur Erreichung internationaler Skalierbarkeit.

   Sind Sie bereit, Ihre Compliance-Kosten zu senken? Klicken Sie auf das untenstehende Banner und beginnen Sie jetzt mit dem kostenlosen und unbegrenzten KYC. Machen Sie den Sprung in das neue Zeitalter der Identitätsverifizierung!

Über den Autor

Víctor Navarro

Spezialist für Digitale Identität und Kommunikation

Ich bin Víctor Navarro, mit über 15 Jahren Erfahrung im digitalen Marketing und SEO. Ich bin leidenschaftlich an Technologie interessiert und daran, wie sie den Bereich der digitalen Identität transformieren kann. Bei Didit, einem auf Identität spezialisierten Unternehmen für künstliche Intelligenz, bilde ich aus und erkläre, wie KI kritische Prozesse wie KYC und regulatorische Compliance verbessern kann. Mein Ziel ist es, das Internet im Zeitalter der künstlichen Intelligenz menschlicher zu gestalten, indem ich zugängliche und effiziente Lösungen für die Menschen anbiete.

"Humanizing the internet in the age of AI"

Für professionelle Anfragen kontaktieren Sie mich unter victor.navarro@didit.me