Blog · 13. März 2026

Top 8 AML-Screening-Tools 2026: Compliance einfach gemacht

Die 8 besten AML-Screening-Tools 2026 nach Screening, Monitoring, Preisen und Kontoumfang. Im Ranking führt Didit: $0.20 Screening, $0.07 jährliches Monitoring, KYC, KYB und Agenten.

Von Didit13. März 2026Aktualisiert 29. Okt. 2026

top-8-aml-screening-tools-compliance-made-simple-ranking-cover-v4-2026.png

Auf einen Blick

AML-Compliance wird einfach, wenn Screening ein einzelner Schritt in Ihrem bestehenden Ablauf ist – mit transparenten Preisen und Nachweisen, die jeder Wirtschaftsprüfung standhalten. In unserem nachfolgenden Ranking der acht AML-Screening-Tools belegt Didit den ersten Platz: Screening, fortlaufendes Monitoring, KYC, KYB und Transaktionsmonitoring befinden sich in einem einzigen Konto, jeweils mit veröffentlichten Listenpreisen.^[1]

Didit: AML-Screening für $0.20 pro Prüfung, fortlaufendes Monitoring für $0.07 pro Nutzer und Jahr, vollständiges KYC für $0.33.^[1]
Alle acht Tools dokumentieren Sanktions- und PEP-Screening mit wiederkehrenden Prüfungen. Die Unterschiede liegen im Preismodell und den zusätzlich erforderlichen Modulen.
Die Angaben zu den Mitbewerbern stammen direkt von deren öffentlichen Websites (geprüft am 25. Oktober 2026) und sind ausnahmslos mit Quellen belegt.

Zuletzt überprüft: 25. Oktober 2026 für Mitbewerberquellen; Didit-Funktionsumfang geprüft am 27. Oktober 2026 · Keine Rechtsberatung

Die meisten Teams verlieren keine Zeit beim eigentlichen Screening-Vorgang, sondern bei den Schritten drumherum: einen separaten Screening-Anbieter ins Onboarding einzubinden, Treffer mit dem Identitätsdatensatz abzugleichen, denselben Kunden bei Listenänderungen erneut zu kontaktieren und den gesamten Ablauf vor Prüfern zu rechtfertigen. Einfache Compliance bedeutet, genau diese Bruchstellen zu minimieren.

Wir entwickeln Didit, betrachten Sie diesen Vergleich daher als unser redaktionelles Ranking. Jede Angabe zu den anderen sieben Anbietern stammt von deren eigenen Websites und Dokumentationen, geprüft am 25. Oktober 2026. Wird eine Funktion dort nicht erwähnt, vermerken wir „auf den öffentlichen Seiten nicht dokumentiert“ und treffen keine weiteren Annahmen.

Regierungsnachweise und Betrugssignale im selben Datensatz

Didit hat die aufwendige Direktanbindung an nationale Regierungsdatenbanken umgesetzt. Die Database Validation deckt 45 Länder plus eine Global-Gruppe ab und kann eigenständig oder als zusätzliche Prüfung zu Dokumentenprüfung, Liveness und Face Match ausgeführt werden. Ein Dokument und ein Selfie beantworten andere Fragen als ein behördlicher Datensatz: Der zusätzliche Abgleich prüft Identitätsfelder gegen die ausgewählte autoritative Quelle. Kombinieren Sie diese behördlichen Nachweise mit Geräte-Fingerprinting, IP-Analysen sowie Risikoindikatoren für E-Mail oder Telefon im selben Workflow, Datensatz und API-Response.

Der dokumentenlose Abgleich (Non-document lookup) ist ein eigenständiger Identitätsprüfungsweg: Die Person gibt eine Identifikationsnummer und die für das jeweilige Land erforderlichen Details an, ohne ein Dokument abzufotografieren. Database Validation kann eigenständig erfolgen oder Daten aus vorherigen Workflow-Schritten untermauern. Quellen, zurückgegebene Felder, Einwilligungspflichten und Preise variieren je nach Dienst. RENAPER in Argentinien und SIB in Panama unterstützen den Abgleich zwischen Selfie und Behördenfoto. Ein übereinstimmender Registerdatensatz ist ein Nachweis, den Sie im Rahmen Ihrer Richtlinien bewerten; er stellt keine Garantie gegen Identitätstäuschung dar.

Bestätigte nationale eIDs nach Ländern

Die aktuelle Dokumentation der Systeme bestätigt diese aktiven Verfahren. Die Seite zu den nationalen eIDs erläutert den Workflow und den Dokumenten-Fallback. Der Aussteller signiert die Identitätsmerkmale und Didit prüft das Ergebnis im selben Verifizierungsworkflow.

Nationale eID	Bestätigte Länder
MitID	Dänemark
BankID Sweden	Schweden
iDIN	Niederlande
Finnish Trust Network	Finnland
Smart-ID	Estland, Lettland, Litauen und Belgien
Mobile-ID	Estland und Litauen

Das signierte Ergebnis enthält Namen, Geburtsdatum, Scheme-Kennung sowie die vom System bereitgestellten Vertrauensniveau-Angaben; MitID verwendet ein pseudonymisiertes CPR-Alias. Da diese aktiven Verfahren kein Porträtfoto zurückgeben, stellt ein eID-Ergebnis allein keinen Selfie-Abgleich dar. Verlangt Ihre Richtlinie einen Gesichtsabgleich, erfassen Sie eine gültige Referenz über eine Dokumentenerfassung oder einen geeigneten Datenbankabgleich; das eID-Ergebnis allein liefert kein Bild. Richten Sie hierfür einen Dokumenten-Fallback und den entsprechenden Workflow-Zweig ein. Die Akzeptanz der EUDI Wallet folgt in Kürze im Kontext von eIDAS 2.0; der erweiterte Katalog darf nicht als aktive Länderabdeckung verstanden werden.

Für staatliche Datenbankdienste und nationale eID-Prüfungen fallen eigene Gebühren an. Sie sind vom Dokumenten-KYC-Bundle für $0.33 getrennt, ebenso wie Fallback-Schritte und weitere abgeschlossene Module. Die veröffentlichten Modulpreise ermöglichen es Teams, die Kosten des tatsächlichen Workflows exakt zu kalkulieren. Der Vorteil ist rein praktischer Natur: Offizielle Identitätsnachweise und Betrugssignale bleiben miteinander verknüpft, und alle ausgewählten Prüfungen samt Ergebnissen stehen über eine einzige Integration bereit.

Unter den am 25. Oktober 2026 untersuchten Mitbewerbern dokumentiert Sumsub eine weltweite Datenbankvalidierung in ausgewählten Jurisdiktionen (Global database verification), und Trulioo bietet globale Identitätsregisterabgleiche (AML screening). IDnow unterstützt ausgewählte europäische Verifizierungsmethoden (Identity verification). Eine integrierte direkte Datenbankvalidierung in 45 Ländern sowie die native Unterstützung für MitID, BankID Sweden, Finnish Trust Network, Smart-ID und Mobile-ID sind in öffentlichen Quellen für Jumio (Products) oder Veriff (AML screening) jedoch nicht bestätigt.

Die 8 besten AML-Screening-Tools im Überblick

Anbieter	Positionierung	Veröffentlichte Preise	Fortlaufendes Screening	KYC und KYB	Transaktionsmonitoring	Wallet-Screening	Agenten oder MCP
Didit	Screening in einem gemeinsamen Konto für Identität und Betrugsprävention	$0.20 pro Screening^[1]	$0.07 pro Nutzer und Jahr^[1]	KYB mit Registerdaten, Eigentümerstruktur/UBOs, Geschäftsführern und Unternehmens-AML, plus verknüpftes Eigentümer-KYC^[8]	$0.02 pro Transaktion^[1]	$0.15 pro Prüfung nach Verbrauch oder Nutzung Ihres vorhandenen Anbieter-Keys (wobei für diese Route hier kein Preis angegeben ist)^[7]	Investigator, Copilot, MCP^[11]^[12]
Sumsub	Preisseite positioniert Basic für nicht-regulierte Unternehmen und Compliance für regulierte Unternehmen mit kleinerem Verifizierungsvolumen^[20]	Basic $1.35 pro Verifizierung bei $149 monatlichem Mindestumsatz; Compliance $1.85 bei $299 Mindestumsatz; Custom auf Anfrage; Zusatzpreise veröffentlicht^[20]	Ja; separat bepreist mit $0.08 pro Erstprüfung und anschließend pro geprüftem Treffer; Tarif- und Add-on-Umfang weicht von Didits modularen Preisen ab^[19]^[20]	Ja; KYB im Custom-Tarif^[48]^[20]	Ja, Custom-Tarif^[20]^[21]	Ja^[22]	MCP-Server für Kontooperationen durch Agenten; Summy AI-Copilot^[23]^[46]
Persona	Konfigurierbares Onboarding für Plattformen	Essential ab $250 pro Monat, jährliche Abrechnung^[25]	Ja^[24]	Ja; KYB im Growth-Tarif^[25]	Early Access^[24]	Adressbericht, nur OFAC^[26]	Zwei MCP-Server^[27]
Veriff	Self-Service-Verifizierung für KMU	Ab $0.80 pro Verifizierung bei einem monatlichen Mindestumsatz von $49; AML +$0.64^[29]	+$0.09 pro Verifizierung^[29]	Ja^[30]	Öffentlich nicht dokumentiert^[30]	Öffentlich nicht dokumentiert^[30]	Öffentlich nicht dokumentiert^[50]
Trulioo	Grenzüberschreitendes Business-Onboarding	Öffentlich nicht dokumentiert^[31]	Ja^[31]	Ja^[32]	Öffentlich nicht dokumentiert^[51]	Öffentlich nicht dokumentiert^[52]	MCP, primär für KYB, auf Anfrage^[33]
Jumio	Enterprise-Unternehmen in regulierten Branchen	Öffentlich nicht dokumentiert^[53]	Benachrichtigungen per E-Mail oder API^[34]	KYC^[35]; KYB nicht dokumentiert^[35]	Öffentlich nicht dokumentiert^[34]	Öffentlich nicht dokumentiert^[54]	Öffentlich nicht dokumentiert^[55]
Entrust (Onfido)	Regulierte und große Digitalunternehmen	Öffentlich nicht dokumentiert^[56]	Alle 24 Stunden^[37]	KYC^[43]; KYB nicht dokumentiert^[57]	Auf den öffentlichen Seiten nicht dokumentiert^[38]	Öffentlich nicht dokumentiert^[37]	Kein MCP-Server oder Agent-Toolkit dokumentiert; llms.txt-Index veröffentlicht^[57]
IDnow	Regulierte europäische Unternehmen	Öffentlich nicht dokumentiert^[58]	Ja^[39]	KYC^[42]; französisches KYB in Preview^[41]	Öffentlich nicht dokumentiert^[39]	Öffentlich nicht dokumentiert^[59]	Öffentlich nicht dokumentiert^[60]

„Öffentlich nicht dokumentiert“ bedeutet auf den öffentlichen Seiten des Anbieters (Stand: 25. Oktober 2026) nicht gefunden. Didit-Spalte: docs.didit.me.

Unsere Bewertungsmethodik

Didit gibt dieses Ranking heraus. „Einfach“ hat hier eine konkrete Bedeutung, und wir haben fünf Kriterien an jeden Anbieter angelegt, Didit eingeschlossen: Screening und Rescreening im selben Ablauf wie die Identitätsprüfung; was dasselbe Konto sonst abdeckt (Unternehmensprüfungen, Transaktions- und Wallet-Monitoring); ob die Preise vor einem Gespräch mit dem Vertrieb einsehbar sind; wie viel Prüfaufwand Agenten übernehmen können; und wie viele Nachweise zu jeder Entscheidung geliefert werden. Wir haben ausschließlich öffentliche Webseiten herangezogen – alles hinter einem Login oder einem Vertriebsgespräch gilt als nicht dokumentiert. Didit belegt aus unserer redaktionellen Sicht den ersten Platz, weil es bei diesen Kriterien am besten abgeschnitten hat; die Plätze 2 bis 8 richten sich danach, wie viel davon der jeweilige Anbieter dokumentiert und ob seine Preise öffentlich sind.

Das Ranking

1. Didit

Didit ist Infrastruktur für Identität und Betrugsprävention: Ein einziges Konto deckt KYC, KYB, AML-Screening und fortlaufendes Monitoring, Transaktionsmonitoring sowie Wallet-Screening ab – abgerechnet pro Prüfung.^[2]^[4]

Ideal für: Teams, die AML-Screening als nahtlosen Schritt im Onboarding nutzen möchten, statt einen weiteren Anbieter zu integrieren.

Screening ohne Bruchstellen. Fügen Sie einem Workflow einen AML-Schritt hinzu, und die soeben verifizierte Person wird für $0.20 pro Prüfung gegen mehr als 1.300 Beobachtungslisten abgeglichen.^[1]^[2] Das fortlaufende Monitoring kostet $0.07 pro Nutzer und Jahr und lässt sich für bis zu 1.000 Kunden in einem einzigen API-Aufruf aktivieren – inklusive Kostenvoranschlag vor der Bestätigung.^[1]^[3] Der Workflow-Builder zeigt den Preis jedes Schritts bereits bei der Erstellung an, und Verzweigungen können wieder zusammengeführt werden, sodass Screening nur dort läuft, wo Ihre Richtlinie es vorschreibt.^[16]

Alles, was rund um den Treffer benötigt wird. Eine vollständige KYC-Prüfung (Ausweisprüfung, passive Liveness, Face Match sowie Geräte- und IP-Analyse) kostet $0.33; abgedeckt sind über 220 Länder und Territorien sowie mehr als 14.000 Dokumententypen.^[1] Staatliche und behördliche Datenbankabgleiche sind je Dienst in 45 Ländern plus einer Global-Gruppe dokumentiert.^[10] Die Unternehmensverifizierung beginnt bei $2.00 pro Unternehmen (die Registersuche-API ist kostenlos; Registergebühren variieren je nach Rechtsordnung), und Didit gleicht jeden angegebenen wirtschaftlich Berechtigten und Geschäftsführer mit den Unternehmensunterlagen ab, screenet sie und sendet jedem ein verknüpftes KYC.^[8]^[9] Nach dem Onboarding bewertet das Transaktionsmonitoring jede Fiat- oder Krypto-Transaktion für $0.02 anhand von über 150 vordefinierten Regeln. Das Wallet-Screening für unterstützte Blockchain-Adressen kostet $0.15 pro Prüfung nach Verbrauch oder lässt sich über Ihren eigenen verfügbaren Anbieter-Key orchestrieren (wobei für diese Route hier kein Preis angegeben ist) – inklusive signiertem PDF-Bericht.^[5]^[7] Vorgänge münden in Entwürfe für FIU-Meldungen und Compliance-PDF-Exporte für Ihr Team zur Einreichung.^[6]

Agenten für die Prüfwarteschlange. Didit ist agentenbasiert. Der Investigator-Agent analysiert jede Verifizierung, jeden Transaktionsalarm oder jeden zur Überprüfung anstehenden Fall, erstellt einen Bericht mit Handlungsempfehlung und zitiert die herangezogenen Beweise. Er entscheidet nur im Rahmen der von Ihrem Team definierten Richtlinien und Autonomiestufen selbstständig, reicht niemals Meldungen bei Behörden ein und jede Entscheidung wird protokolliert.^[11] Er ist ab dem Growth-Tarif verfügbar, wird von Didit pro Organisation aktiviert und kostet $0.20 pro geprüftem Vorgang. Ein Support-Agent übernimmt die Support-Kommunikation mit Ihren Nutzern ab $0.02 pro Nachricht. Didit Copilot arbeitet in der Business Console und erstellt aus einer Beschreibung einen validierten Workflow-Entwurf unter Angabe der genutzten Dokumentation.^[15] Die Veröffentlichung erfordert Ihre Bestätigung, und bei Änderungen an Workflows listet eine Änderungskarte alle Anpassungen auf, die sich per Undo rückgängig machen lassen.^[14] Eigene Agenten verbinden sich über OAuth 2.1 mit dem gehosteten MCP-Server unter mcp.didit.me, um Verifizierungen, Warnmeldungen, Fälle und Nachweise einzusehen.^[12]

Nachweise, die Wirtschaftsprüfer nachvollziehen können. Jede Sitzungsentscheidung liefert das Ergebnis jeder Prüfung, die extrahierten Datenfelder, die erfassten Bilder und Videos sowie die Warnhinweise hinter der Entscheidung über einen einzigen API-Aufruf.^[17] Sie eröffnen Ihr Konto selbst, testen in der Sandbox und zahlen aus Prepaid-Guthaben zu Listenpreisen.^[1]

2. Sumsub

Sumsub vertreibt eine Verifizierungs- und Compliance-Plattform für KYC, KYB, AML-Screening, Transaktionsmonitoring, Krypto-Monitoring und Travel Rule.^[19]

Die Preisseite von Sumsub positioniert Basic für nicht-regulierte Unternehmen und Compliance für regulierte Unternehmen mit kleinerem Verifizierungsvolumen.^[20]

Sumsub dokumentiert einen No-Code-Workflow-Builder mit Konfiguration nach Land, Risikostufe und weiteren Kriterien^[44], eine öffentliche REST-API mit Produktions- und Sandbox-Umgebungen^[45], eine OpenAPI-Spezifikation und llms.txt-Dokumentation.^[46] Das Unternehmen bietet die Tarife Basic und Compliance als Self-Service an.^[20] Sumsub gibt die Unterstützung von über 14.000 Dokumententypen in mehr als 220 Ländern und Territorien an.^[47]

Sumsub screenet gegen Sanktionen, PEP und Adverse Media mit kontinuierlichem Rescreening.^[19] Die Unternehmensverifizierung führt eine Handelsregisterabfrage sowie anschließend die Prüfung von UBOs und Geschäftsführern im selben Ablauf durch^[48], und die Get-Applicant-API liefert Antragsdaten einschließlich Prüfungsergebnissen und Risikokennzeichnungen zurück.^[49] Sumsub dokumentiert einen MCP-Server, mit dem Agenten Kontooperationen ausführen können, sowie den KI-Copiloten Summy.^[23]^[46]

Die Preisseite nennt für Basic $1.35 pro Verifizierung bei einem Mindestumsatz von $149 pro Monat; für Compliance $1.85 bei $299 Mindestumsatz; Custom auf Anfrage; Zusatzpreise sind veröffentlicht. Die Compliance-Kachel listet AML-Screening, fortlaufendes Monitoring und Adressverifizierung auf, während die Preistabelle zwischen enthaltenen Funktionen und kostenpflichtigen Add-ons unterscheidet. Konditionen für Unternehmensverifizierung und Transaktionsmonitoring sollten separat bestätigt werden.^[20]^[21] Das fortlaufende AML-Monitoring kostet in den Self-Service-Tarifen $0.08 pro Erstprüfung und pro geprüftem Treffer – eine andere Abrechnungseinheit als Didits $0.07 pro Nutzer und Jahr.^[20] Sumsubs Basic deckt Ausweisprüfung, Liveness und Face Match ab, und der Compliance-Tarif sowie die kostenpflichtigen Add-ons haben einen anderen Leistungsumfang, sodass sich die Pakete von Didits Bundle für $0.33 unterscheiden und diese Tarifpreise keine eigenständigen AML-Screening-Preise darstellen, die mit Didits $0.20 pro Screening vergleichbar wären. Siehe die Sumsub-Alternativen-Seite.

3. Persona

Persona vertreibt eine konfigurierbare Identitätsprüfungsplattform mit Modulen für KYC, KYB, Screening und Case-Management.^[25]

Ideal für: Marktplätze und Online-Plattformen, die ihre Onboarding-Abläufe individuell konfigurieren möchten.

Persona screenet Personen und Unternehmen fortlaufend gegen Sanktionen, PEPs und Adverse Media.^[24] Transaktionsmonitoring wird als Early Access geführt, und laut Hilfecenter durchsucht der Krypto-Adressbericht ausschließlich die OFAC-Liste.^[24]^[26] Siehe die Persona-Alternativen-Seite.

4. Veriff

Veriff vertreibt Identitätsprüfungen per Dokument und Selfie mit zubuchbaren Prüfungen für Datenbanken, AML, Alter, biometrische Authentifizierung und Unternehmensverifizierung.^[29]

Ideal für: kleinere Unternehmen, die Verifizierungen im Self-Service über einen Monatstarif beziehen.

Veriff screenet gegen PEP- und Sanktionslisten sowie Adverse Media, inklusive fortlaufendem Monitoring.^[28] Die Self-Service-Tarife beginnen bei $0.80 pro Verifizierung bei einer monatlichen Mindestabnahme von $49; AML-Screening kostet zusätzlich $0.64 und fortlaufendes Monitoring $0.09 pro Verifizierung.^[29] Transaktionsmonitoring und Wallet-Screening sind auf den öffentlichen Seiten nicht dokumentiert (Stand: 25. Oktober 2026).^[30] Siehe die Veriff-Alternativen-Seite.

5. Trulioo

Trulioo vertreibt Personen- und Unternehmensprüfungen auf Basis eines weltweiten Netzwerks aus Identitäts- und Registerdatenquellen, ergänzt um AML-Screening und Betrugssignale.^[32]

Ideal für: globale Großunternehmen, die international viele Unternehmen und deren Eigentümer onboarden.

Trulioo screenet Personen, Unternehmen, UBOs und PSCs gegen Sanktionen, PEP, Beobachtungslisten und Adverse Media, inklusive fortlaufendem Monitoring nach dem Onboarding.^[31] Der gehostete MCP-Server konzentriert sich zunächst auf KYB, mit Zugang auf Anfrage.^[33] Preise, Transaktionsmonitoring und Wallet-Screening sind auf den öffentlichen Seiten nicht dokumentiert (Stand: 25. Oktober 2026).^[31]^[51]^[52] Siehe die Trulioo-Alternativen-Seite.

6. Jumio

Jumio vertreibt Identitätsprüfungen für Großunternehmen mit Dokumenten-, biometrischen und AML-Screening-Prüfungen.^[35]

Ideal für: Großunternehmen in regulierten Sektoren.

Jumio screenet gegen Sanktionen, PEP-Listen und Adverse Media mit Warnmeldungen zum fortlaufenden Monitoring per E-Mail oder API und liefert ein Ergebnis (Pass/Warning) samt Trefferkategorien zurück.^[34]^[36] Unternehmensverifizierung, Transaktionsmonitoring, Wallet-Screening, ein MCP-Server und Preise sind auf den öffentlichen Seiten nicht dokumentiert (Stand: 25. Oktober 2026).^[35]^[34]^[54]^[55]^[53] Siehe die Jumio-Alternativen-Seite.

7. Entrust Identity Verification (ehemals Onfido)

Entrust Identity Verification (ehemals Onfido) vertreibt dokumentenbasierte und biometrische Identitätsprüfungen mit Datenbank- und Watchlist-Abgleichen, orchestriert im Workflow Studio.^[37]

Ideal für: regulierte und große digitale Unternehmen, die bereits Identitätsprodukte von Entrust einsetzen.

Das Watchlist-Screening umfasst Sanktionen, PEP und Adverse Media mit einer Aktualisierung mindestens alle 24 Stunden; das fortlaufende Monitoring führt alle 24 Stunden ein Rescreening durch.^[37] Die AML-Seite erwähnt die Automatisierung von Prüfungen beim Onboarding und bei Transaktionen, ohne ein konkretes Monitoring-Produkt zu benennen.^[38] Preise, KYB und Wallet-Screening sind auf den öffentlichen Seiten nicht dokumentiert (Stand: 25. Oktober 2026).^[56]^[57]^[37] Siehe die Onfido-Alternativen-Seite.

8. IDnow

IDnow vertreibt Identitätsprüfungen für regulierte europäische Unternehmen, einschließlich videobasierter Verfahren und elektronischer Signaturen.^[42]

Ideal für: regulierte europäische Unternehmen.

IDnow screenet Kunden gegen PEP-, Sanktions- und Adverse-Media-Listen und überwacht den Kundenbestand auf neue Treffer.^[39] Laut Dokumentation erfolgt der PEP- und Sanktionsschritt über einen angebundenen Drittanbieter.^[40] Preise, Transaktionsmonitoring und Wallet-Screening sind auf den öffentlichen Seiten nicht dokumentiert (Stand: 25. Oktober 2026).^[58]^[39]^[59] Siehe die IDnow-Alternativen-Seite.

Ein einfaches AML-Setup

1Person verifizieren

Dokument, Liveness und Face Match für $0.33 laut Listenpreis.

2Screening im selben Ablauf

Sanktionen, PEP und Adverse Media für $0.20 pro Prüfung.

Gibt es einen möglichen Treffer?

Zur manuellen Prüfung weiterleiten

Der Investigator erstellt einen belegten Bericht; Ihr Analyst entscheidet, sofern Ihre Richtlinie ihm keine Autonomie gewährt.

Nein

Freigeben und fortlaufend überwachen

Fortlaufendes Monitoring für $0.07 pro Nutzer und Jahr.

Ein einziges Konto von der ersten Prüfung bis zum fortlaufenden Monitoring.^[1]^[3]^[11]

So wählen Sie ein AML-Screening-Tool aus

Kalkulieren Sie den gesamten Ablauf: Identitätsprüfung, Screening, ein Jahr Rescreening und die benötigten Unternehmensprüfungen.
Fragen Sie nach, was bei einem Treffer geliefert wird: nur ein Flag oder Nachweise, die Analysten und Prüfer nachvollziehen können.
Prüfen Sie, ob Transaktions- und Wallet-Monitoring denselben Kundendatensatz nutzen.
Legen Sie fest, welche Aufgaben Agenten eigenständig ausführen dürfen, und stellen Sie sicher, dass sich dies je Prüfwarteschlange begrenzen lässt.

Wichtigste Erkenntnisse

Didit berechnet $0.20 für das Screening und $0.07 pro Nutzer und Jahr für das fortlaufende Monitoring – direkt im selben Ablauf wie die KYC-Prüfung für $0.33.
Alle acht Anbieter dokumentieren Screening mit Rescreening; deutlich weniger veröffentlichen die Kosten oder bieten ein Monitoring von Finanztransaktionen im selben Konto an.
Der Investigator-Agent, Copilot und der MCP-Server entlasten Ihr Team bei manuellen Prüfungen und der Konfiguration im Rahmen Ihrer Richtlinien.

Preise mit Stand vom 25. Oktober 2026

Didits Tarife ändern sich zum 1. November 2026. Die hier genannten Listenpreise pro Prüfung bleiben in den neuen Tarifen unverändert.^[18]

Häufig gestellte Fragen

Was prüft ein AML-Screening-Tool?

Es gleicht eine Person oder ein Unternehmen mit Sanktionslisten, Listen politisch exponierter Personen (PEP) und Adverse Media ab – beim Onboarding sowie erneut, wenn sich Listen oder Kundendaten ändern. Didit führt das Screening gegen mehr als 1.300 Beobachtungslisten für $0.20 pro Prüfung durch.^[1]

Welcher AML-Anbieter veröffentlicht seine Preise?

Didit veröffentlicht Listenpreise für Screening und fortlaufendes Monitoring.^[1] Sumsub veröffentlicht Tarifsätze für Basic und Compliance, Zusatzpreise sowie einen Satz für fortlaufendes AML-Monitoring, mit Custom-Preisen auf Anfrage; Persona und Veriff veröffentlichen Tarifpreise. Die Preise für Trulioo, Jumio, Entrust und IDnow sind auf deren öffentlichen Seiten nicht dokumentiert (Stand: 25. Oktober 2026).^[20]^[25]^[29]^[31]^[53]^[56]^[58]

Reicht AML-Screening allein aus?

In der Regel nicht. Regulierte Unternehmen verifizieren zusätzlich die Identität, prüfen die Eigentümer von Firmenkunden und überwachen Transaktionen nach dem Onboarding. Didit deckt all dies in einem Konto ab, sodass ein Screening-Treffer direkt neben allen weiteren bekannten Kundendaten liegt.^[4]^[8]

Kann ich Didit vorab testen?

Ja. Sie eröffnen selbst ein Konto und testen in der Sandbox; abgerechnet wird pro Prüfung über Prepaid-Guthaben zu Listenpreisen.^[1]

Was ist das beste AML-Screening-Tool für 2026?

In unserem Ranking ist dies Didit – für Teams, die Screening, fortlaufendes Monitoring, KYC, KYB und Transaktionsmonitoring in einem einzigen Konto zu transparenten Preisen wünschen, unterstützt durch Agenten, die Prüfwarteschlangen nach Ihren Richtlinien bearbeiten. Da wir Didit entwickeln, sollten Sie dies berücksichtigen und die aktuellen Seiten der jeweiligen Anbieter vergleichen.^[1]^[11]

Integrieren Sie AML-Screening in Ihren Ablauf auf Didit

Erstellen Sie den Workflow in der Sandbox und sehen Sie den Preis jedes Schritts, bevor irgendetwas live geht.

Verifizierung starten AML-Dokumentation lesen

Watch: AML Screening: Sanctions, PEPs & Adverse Media (Didit Academy)

Erweiterter Vergleich der AML- und Onboarding-Funktionen

Eine wirksame AML-Compliance erfordert das Zusammenspiel aus Identitätsprüfung, Personen- und Unternehmensauflösung, fortlaufendem Monitoring und Transaktionsüberwachung. Die nachfolgende Tabelle schlüsselt Funktionen auf, die in groben Zusammenfassungen oft fehlen, und vergleicht Didits modulare Plattform (Stand: 27. Oktober 2026) mit dem dokumentierten Leistungsumfang aus öffentlichen Quellen der Mitbewerber (Stand: 25. Oktober 2026).

Funktion / Anforderung	Funktionsumfang der Didit-Plattform	Dokumentierter Umfang der Mitbewerber
Dokumenten-KYC & Abdeckung	Mehr als 14.000 Dokumententypen in über 220 Ländern und Territorien. Das vollständige Dokumenten-KYC-Bundle kostet $0.33 für Ausweis, passive Liveness, Face Match und Geräte-/IP-Analyse; wiederverwendbares KYC ist kostenlos; Adressnachweis kostet $0.20; Altersschätzung kostet $0.10. Dokumentation	Sumsub dokumentiert über 14.000 Dokumente in mehr als 220 Ländern und Territorien (ID verification); Persona, Veriff, Jumio, Entrust und IDnow dokumentieren weltweites Dokumenten-KYC (Persona, Veriff, Jumio, Entrust, IDnow)
Dokumentenlose Identitätsprüfung	Nationale Identifikationsnummer und erforderliche Angaben werden gegen die länderspezifische autoritative Quelle geprüft; Datenfelder und Preise je Dienst einsehbar. Dokumentation	Trulioo dokumentiert Identitätsprüfung über Datenquellen (AML screening); in öffentlichen Quellen für Veriff (Know your business) oder Entrust (Entrust llms.txt) nicht bestätigt
NFC-Chip-Verifizierung	Verifizierung von NFC-fähigen e-Pässen und eID-Chips für $0.15. Dokumentation	Dokumentiert von IDnow (Biometric verification); in der öffentlichen Self-Service-Dokumentation für Veriff nicht bestätigt (Veriff pricing)
Liveness-Erkennung	Passive Liveness ($0.10 im Workflow, $0.05 als eigenständige API) und aktive Liveness ($0.15). Dokumentation	Dokumentiert von Sumsub (Sumsub), Persona (Persona), Veriff (Veriff); die zitierten Seiten bestätigen keinen ungebündelten Einzelpreis für Liveness
Face Match (1:1)	Biometrischer Face Match (1:1) für $0.05; im KYC-Bundle für $0.33 enthalten. Dokumentation	Dokumentiert von Sumsub (Sumsub), Persona (Persona), Veriff (Veriff); die zitierten Seiten bestätigen keinen separaten Face-Match-Einzelpreis von $0.05
Validierung über Regierungsdatenbanken	Database Validation in 45 Ländern plus einer Global-Gruppe; ergänzt Dokument, Liveness und Face Match um behördliche Nachweise. Quellen, Einwilligung, Datenfelder und Preise variieren je nach Dienst. Dokumentation	Sumsub dokumentiert weltweite Datenbankvalidierung (Global database verification); Trulioo bindet behördliche Register an (KYB business verification); in der öffentlichen Dokumentation für IDnow nicht bestätigt (IDnow)
Nationale eIDs & digitale IDs	Nationale eIDs: MitID, BankID Sweden, iDIN, Finnish Trust Network, Smart-ID und Mobile-ID in den oben bestätigten Ländern; Akzeptanz der EUDI Wallet folgt in Kürze. Dokumentation	IDnow dokumentiert ausgewählte europäische eID-Verfahren (Identity verification); auf den öffentlichen Seiten von Jumio (Jumio products) oder Veriff (Veriff) für MitID, BankID Sweden, Finnish Trust Network, Smart-ID und Mobile-ID nicht bestätigt
Geräte-Fingerprinting & IP-Analyse	Geräte-Fingerprinting, IP-Risiko, VPN-/Proxy-/Tor-Erkennung und Konsistenzprüfung der Geolokalisierung; $0.03 pro sitzungsinterner Einheit oder im vollständigen KYC-Bundle für $0.33 enthalten. Dokumentation	Persona dokumentiert Device Intelligence (Anti-money laundering); Sumsub bietet Betrugsrisiko-Scoring (AML screening); Einzelpreise auf den öffentlichen Seiten für Trulioo nicht bestätigt (AML screening)
E-Mail- & Telefonverifizierung	Inhaberschaftsprüfungen und Risikosignale für E-Mail ($0.03) und Telefon ($0.04 + Netzbetreiber) im selben Workflow. E-Mail-Doku · Telefon-Doku	Persona dokumentiert E-Mail- und Telefonverifizierung (Persona plans); Sumsub enthält E-Mail-/Telefonprüfungen (Sumsub pricing); in den öffentlichen Self-Service-Preisen für Trulioo nicht bestätigt (AML screening)
1:N-Gesichtssuche & Duplikatlisten	Gesichtssuche 1:N gegen Ihre Nutzer und Blocklists, plus Allowlists und benutzerdefinierte Listen über Workflows hinweg. Dokumentation	Sumsub dokumentiert Prüfung auf doppelte Gesichter (AML screening); Persona bietet biometrischen Abgleich gegen benutzerdefinierte Listen (Persona pricing); in den öffentlichen Self-Service-Funktionen für Veriff nicht bestätigt (Veriff pricing)
AML-Watchlist-Screening	AML-Screening für $0.20 und fortlaufendes AML-Monitoring für $0.07 pro Nutzer und Jahr, verknüpft mit der verifizierten Person. Dokumentation	Von allen gelisteten Anbietern dokumentiert; Sumsub führt AML unter Compliance auf und veröffentlicht separate Add-on-Preise; der Verifizierungstarif für $1.85 ist kein eigenständiger AML-Preis (Sumsub pricing); Veriff berechnet +$0.64 als Add-on (Veriff pricing)
Fortlaufendes AML-Monitoring	Fortlaufendes AML-Monitoring für $0.07 pro Nutzer und Jahr mit Rescreening bei neuen Listeneinträgen, verknüpft mit der verifizierten Person. Dokumentation	Sumsub berechnet $0.08 pro Prüfung und pro Treffer (Sumsub pricing); Veriff berechnet +$0.09 pro Verifizierung (Veriff pricing); Entrust prüft alle 24 Stunden erneut (Watchlist screening); andere nennen keine öffentlichen Preise
Transaktionsmonitoring (KYT)	Transaktionsmonitoring für $0.02 pro Transaktion mit Echtzeit-Regel-Engine, über 150 vordefinierten Regeln und Alarmen, die mit verifizierten Nutzern verknüpft sind. Dokumentation	Sumsub bietet Transaktionsmonitoring im Custom-Tarif (AML transaction monitoring); Persona listet Early Access (Anti-money laundering); auf den zitierten öffentlichen Seiten für Veriff (Veriff KYB), Trulioo (Trulioo llms.txt) oder Jumio (Jumio screening) nicht bestätigt
Krypto-Wallet-Screening	Wallet-Screening für unterstützte Blockchain-Adressen für $0.15 pro Prüfung nach Verbrauch oder Nutzung Ihres vorhandenen Anbieter-Keys (wobei für diese Route hier kein Preis angegeben ist). Dokumentation	Sumsub dokumentiert Krypto-Wallet-Monitoring (Crypto monitoring); Persona durchsucht ausschließlich die OFAC-Liste (Crypto report); auf den zitierten öffentlichen Seiten für Veriff (Veriff KYB), Trulioo (Trulioo crypto), Jumio (Jumio crypto), Entrust oder IDnow nicht bestätigt
Travel-Rule-Compliance	IVMS-101-Nachrichten, VASP-Verzeichnis, Due-Diligence von Gegenparteien, Wallet-Adressbuch und Eigentumsnachweis. Transaktionsmonitoring-Übersicht	Sumsub dokumentiert Travel-Rule-Compliance (Crypto monitoring); öffentlich nicht dokumentiert für Persona (Persona), Veriff (Veriff KYB), Trulioo (Trulioo llms.txt), Jumio (Jumio crypto), Entrust oder IDnow
Unternehmensverifizierung (KYB)	Handelsregisterinformationen, Eigentümerstruktur, Geschäftsführer, Unternehmens-AML und verknüpftes KYC für jeden Eigentümer. KYB ab $2.00 pro Unternehmen; Registersuche-API ist kostenlos; Registergebühren variieren je nach Rechtsordnung. Dokumentation	Trulioo dokumentiert Unternehmensverifizierung (KYB business verification); Sumsub bietet KYB im Custom-Tarif (Business verification); Persona bietet KYB im Growth-Tarif (Persona pricing); IDnow bietet französisches KYB in Preview (Company verification); für Jumio nicht dokumentiert (Jumio products)
Bankkontoverifizierung	Bankverifizierung über Open Banking oder Kontoprüfungen, mit Fallbacks im Workflow. Abdeckung und erforderliche Kontofelder variieren je nach Methode. Dokumentation	Trulioo dokumentiert Bankkontoverifizierung (KYB business verification); auf öffentlichen Self-Service-Seiten für Veriff (Veriff pricing) oder Entrust (Entrust llms.txt) nicht bestätigt
Elektronische Signaturen	Elektronische Signaturen (AES, PAdES) innerhalb von Onboarding-Workflows. Dokumentation	IDnow dokumentiert qualifizierte und fortgeschrittene elektronische Signaturen (Identity verification); auf öffentlichen Self-Service-Seiten für Veriff (Veriff pricing) oder Persona (Persona pricing) nicht bestätigt
Document AI	Document-AI-Extraktion und -Prüfung für Geschäfts- und Ausweisdokumente für $0.20 pro Dokument. Dokumentation	Nicht als eigenständige KI-Extraktion pro Dokument mit öffentlichen Stückpreisen dokumentiert für Sumsub (Sumsub pricing), Persona (Persona pricing), Veriff (Veriff pricing), Trulioo, Jumio, Entrust oder IDnow
Workflow-Konfiguration & Transparenz	Ein No-Code-Workflow-Builder kombiniert Prüfungen, benutzerdefinierte Fragebögen sowie risikobasierte Verzweigungen und zeigt den Preis jedes Schritts bereits beim Erstellen an. Dokumentation	Sumsub dokumentiert No-Code-Workflow-Builder (Workflow builder); Persona bietet Flow-Anpassung (Persona pricing); interaktive Schritt-für-Schritt-Preiskalkulatoren im Builder sind für Mitbewerber nicht dokumentiert
Fallmanagement & KI-Agenten	Case-Management bündelt alle Prüfnachweise an einem Ort. Investigator erstellt eine belegte Empfehlung für $0.20 pro überprüftem Vorgang und agiert streng im Rahmen Ihrer Richtlinie und Autonomiestufe. Support beginnt ab $0.02 pro Nachricht; Copilot unterstützt bei der Workflow-Konfiguration. Dokumentation	Sumsub dokumentiert Summy AI-Copiloten (Build on Sumsub with AI); Persona bietet Case-Management (Persona pricing); autonome Untersuchungsbericht-Agenten mit stückweiser Abrechnung sind für Mitbewerber nicht dokumentiert
Entwicklerplattform & MCP	Gehostetes MCP über OAuth 2.1 ermöglicht Ihren Agenten das Einsehen von Verifizierungen, Alarmen, Fällen und Nachweisen. Copilot konfiguriert Workflows, Fragebögen und Schritte zur Datenbankvalidierung. Dokumentation	Sumsub dokumentiert MCP-Server und REST-API (Sumsub MCP, Sumsub API); Persona dokumentiert MCP-Server (Persona MCP); Trulioo bietet MCP auf Anfrage (Trulioo integrations); MCP für Jumio, Veriff, IDnow öffentlich nicht dokumentiert (Veriff, Jumio, IDnow)
Datenmigration & SDKs	Import-API für historische Verifizierungen; SDKs für Web, iOS, Android, React Native und Flutter; White-Label für $0.20. Dokumentation	Sumsub dokumentiert mobile/Web-SDKs (Sumsub SDKs); Persona stellt mobile/Web-SDKs bereit (Persona pricing); Migrationstools für den Import oder eigenständige White-Label-Preise sind auf den zitierten öffentlichen Seiten für Veriff (Veriff pricing), Trulioo, Jumio, Entrust oder IDnow nicht bestätigt

Um diese Funktionen in der Praxis zu bewerten, betrachten wir ein exemplarisches Budget für AML-Onboarding und Compliance eines Unternehmens, das jährlich 10.000 Kunden mit kontinuierlichem Monitoring und Transaktionsüberwachung verarbeitet:

10.000 vollständige KYC-Verifizierungen (Ausweisprüfung + passive Liveness + Face Match + Geräte- & IP-Analyse) für $0.33 = $3,300
10.000 AML-Watchlist-Screening-Prüfungen (Sanktionen, PEP, Adverse Media) für $0.20 = $2,000
10.000 Profile im fortlaufenden AML-Monitoring für 12 Monate für $0.07 pro Nutzer und Jahr = $700
100.000 überwachte Transaktionen für $0.02 pro Transaktion = $2,000
Zwischensumme: $8,000

Dieses exemplarische Budget schließt optionale Module wie die Validierung über Regierungsdatenbanken, die Verifizierung nationaler eIDs, KYB-Unternehmensprüfungen, Krypto-Wallet-Screening sowie unternehmensspezifische Konditionen aus. Da rein anfragebasierte Mitbewerber (darunter Trulioo, Jumio, Entrust und IDnow) auf ihren öffentlichen Seiten weder Stückpreise noch vertragliche Mindestabnahmen ausweisen, lässt sich ohne individuelle Vertriebsangebote keine verifizierbare prozentuale Ersparnis berechnen.

Für Geldwäschebeauftragte und Produktteams bietet diese einheitliche Architektur einen klaren operativen Vorteil: Alle Identitätsnachweise, Betrugssignale, Watchlist-Ergebnisse und Transaktionsalarme befinden sich in einem einzigen Kundendatensatz, der über eine einzige API abrufbar ist. Die Zusammenführung dieser Funktionen verringert den Integrationsaufwand, der durch den Abgleich voneinander getrennter Screening-Anbieter entsteht, und liefert lückenlose Prüfpfade direkt in die Arbeitswarteschlangen der Analysten – zu transparenten Preisen nach tatsächlichem Verbrauch.

Quellen

Preise, Didit docs, geprüft am 25. Oktober 2026.
AML-Screening-Übersicht, Didit docs, geprüft am 25. Oktober 2026.
Fortlaufendes AML-Monitoring für Nutzer, Didit docs, geprüft am 25. Oktober 2026.
Transaktionsmonitoring-Übersicht, Didit docs, geprüft am 25. Oktober 2026.
Regelbibliothek, Didit docs, geprüft am 25. Oktober 2026.
FIU-Meldungen, Didit docs, geprüft am 25. Oktober 2026.
Wallet-Screening, Didit docs, geprüft am 25. Oktober 2026.
Schlüsselpersonen, Didit docs, geprüft am 25. Oktober 2026.
KYB-unterstützte Länder und Datenebenen, Didit docs, geprüft am 25. Oktober 2026.
Database-Validation-unterstützte Länder, Didit docs, geprüft am 25. Oktober 2026.
Investigator-Agent, Didit docs, geprüft am 25. Oktober 2026.
MCP-Server-Übersicht, Didit docs, geprüft am 25. Oktober 2026.
MCP-Tools, Didit docs, geprüft am 25. Oktober 2026.
Changelog September 2026, Didit docs, geprüft am 25. Oktober 2026.
Changelog August 2026, Didit docs, geprüft am 25. Oktober 2026.
Workflows, Didit docs, geprüft am 25. Oktober 2026.
Sitzung abrufen, Didit docs, geprüft am 25. Oktober 2026.
Neue Preise ab 1. November 2026, Didit blog, geprüft am 25. Oktober 2026.
AML screening, Sumsub, geprüft am 25. Oktober 2026.
Preise, Sumsub, geprüft am 25. Oktober 2026.
AML transaction monitoring, Sumsub, geprüft am 25. Oktober 2026.
Crypto monitoring, Sumsub, geprüft am 25. Oktober 2026.
MCP server, Sumsub docs, geprüft am 25. Oktober 2026.
Anti-money laundering, Persona, geprüft am 25. Oktober 2026.
Pläne und Preise, Persona, geprüft am 25. Oktober 2026.
Crypto Address Watchlist report, Persona Hilfecenter, geprüft am 25. Oktober 2026.
Persona MCP servers, Persona Hilfecenter, geprüft am 25. Oktober 2026.
AML screening, Veriff, geprüft am 25. Oktober 2026.
Preise, Veriff, geprüft am 25. Oktober 2026.
Know your business, Veriff, geprüft am 25. Oktober 2026.
AML screening, Trulioo, geprüft am 25. Oktober 2026.
KYB business verification, Trulioo, geprüft am 25. Oktober 2026.
Integrationen, Trulioo, geprüft am 25. Oktober 2026.
Screening, Jumio, geprüft am 25. Oktober 2026.
Produkte, Jumio, geprüft am 25. Oktober 2026.
AML screening capability, Jumio docs, geprüft am 25. Oktober 2026.
Watchlist screening, Entrust, geprüft am 25. Oktober 2026.
Anti-money laundering, Entrust, geprüft am 25. Oktober 2026.
AML screening, IDnow, geprüft am 25. Oktober 2026.
PEP and sanctions, IDnow docs, geprüft am 25. Oktober 2026.
Company verification, IDnow docs, geprüft am 25. Oktober 2026.
Biometric verification, IDnow, geprüft am 25. Oktober 2026.
Quick start guide, Entrust docs, geprüft am 25. Oktober 2026.
Global database verification, Sumsub, eingesehen am 25. Oktober 2026.
About the Sumsub API, Sumsub docs, eingesehen am 25. Oktober 2026.
Build on Sumsub with AI, Sumsub docs, eingesehen am 25. Oktober 2026.
ID verification, Sumsub, eingesehen am 25. Oktober 2026.
Business verification, Sumsub, eingesehen am 25. Oktober 2026.
Get applicant data, Sumsub docs, eingesehen am 25. Oktober 2026.
Entwicklerdokumentation Index (llms.txt), Veriff docs, eingesehen am 25. Oktober 2026.
Entwicklerdokumentation Index (llms.txt), Trulioo, eingesehen am 25. Oktober 2026.
Crypto, Trulioo, eingesehen am 25. Oktober 2026.
TCO berechnen, Jumio, eingesehen am 25. Oktober 2026.
Crypto-Branche, Jumio, eingesehen am 25. Oktober 2026.
SDK-Übersicht, Jumio docs, eingesehen am 25. Oktober 2026.
Identity verification, Entrust, eingesehen am 25. Oktober 2026.
Dokumentationsindex (llms.txt), Entrust Identity Verification docs, eingesehen am 25. Oktober 2026.
IDnow-Startseite, IDnow, eingesehen am 25. Oktober 2026.
Crypto, IDnow, eingesehen am 25. Oktober 2026.
Identity verification, IDnow, eingesehen am 25. Oktober 2026.

Markennamen und Zeichen sind Eigentum ihrer jeweiligen Inhaber; Nennungen erfolgen rein nominell zu Vergleichszwecken und implizieren keine Verbindung. Sumsub® und das Sumsub-Logo sind Marken von Sum and Substance Ltd.; Nennungen erfolgen rein nominell zu Vergleichszwecken und implizieren keine Verbindung oder Befürwortung.