Wallet-Screening, KYT und Krypto-Compliance

Wallet-Screening, KYT und Identitätsprüfungen beantworten unterschiedliche Fragen. Das Wallet-Screening bewertet die On-Chain-Exposition einer Adresse. KYT analysiert Transaktionsaktivitäten. KYC verifiziert die Person oder das Unternehmen, während das AML-Screening der Identität relevante Namen und Risikoinformationen abgleicht. Ein effektiver Compliance-Workflow verknüpft diese Ergebnisse, ohne eines als Ersatz für das andere zu behandeln.

Bringen Sie Ihren Provider-Key mit oder starten Sie mit Pay-as-you-go-Screening

Didit-Kunden können ihren eigenen Chainalysis-API-Key in Didit einbinden und in ihren Didit-Workflows orchestrieren oder jeden anderen in Didit verfügbaren Wallet-Screening-Anbieter wählen. Lesen Sie die Dokumentation zum Wallet-Screening zu Konfiguration und Abdeckung.

Wenn Sie ohne separaten Provider-Key starten möchten, nutzen Sie das Wallet-Screening von Didit auf Pay-as-you-go-Basis zum regulären Preis von $0.15 pro Prüfung. Starten Sie direkt in der Business Console ohne Verkaufsgespräch. Ab dem 1. November 2026 enthält der kostenlose Plan $10 Guthaben pro Monat. Siehe das Preis-Update für November.

Beide Optionen eignen sich für einen Developer-First-Workflow: Nutzen Sie die API, binden Sie einen Agenten über den MCP-Server ein und verwenden Sie die SDKs von Didit für die umgebende Customer Journey. Wallet-Screening läuft im selben Workflow wie KYC, AML und die Transaktionsüberwachung. Prüfen Sie vor dem Senden einer Adresse die Netzwerkabdeckung des gewählten Anbieters.

Wo die Prüfung hingehört

Führen Sie vor einer Auszahlung ein Screening der Zieladresse auf deren tatsächlichem Netzwerk durch. Wenn Sie eine Krypto-Transaktion erfassen, nutzen Sie das Transaktions-Screening, um das Ergebnis mit der überwachten Aktivität zu verknüpfen. Leiten Sie unklare oder risikoreiche Ergebnisse gemäß Ihrer Richtlinie zur manuellen Überprüfung weiter und dokumentieren Sie die Entscheidung. Das Screening unterstützt diesen Prozess; es garantiert keine Compliance und beweist keine Wallet-Inhaberschaft. Integration des Krypto-Screenings.

Ergebnisse vor der Entscheidung prüfen

Ein abgeschlossenes Adress-Screening liefert einen standardisierten risk_score, severity, den Screening-status, Risikofaktoren sowie Aufschlüsselungen nach Mittelherkunft (Source of Funds) und Mittelverwendung (Destination of Funds). Prüfen Sie zuerst den status: Ein ausstehendes oder fehlgeschlagenes Screening ist keine abgeschlossene Bewertung. Antwort-Referenz.

UNKNOWN ist der niedrigste Bewertungsbereich, keine bestätigte Freigabe. Ein Score von null bedeutet, dass der Anbieter keine nachteilige Bewertung zurückgegeben hat; ein Wert über null unter 10 stellt dennoch ein Signal dar. Ein sanctions_hit kann sich auf die geprüfte Adresse oder auf die Exposition über Gegenparteien beziehen. Prüfen Sie daher die Belege, anstatt jeden Treffer als direkte Zuordnung zu werten. Ein Wallet-Ergebnis belegt nicht, wem die Adresse gehört.

Der On-Demand-Wallet-Endpunkt erstellt keine Transaktion, führt keine Transaktionsregeln aus und gibt keinen Transaktions-Netzwerkgraphen zurück. Um das Screening mit überwachter Aktivität zu verbinden, übermitteln Sie eine Transaktion über die Transaktions-Screening-Integration. Fehlende Daten, einschließlich eines leeren PEP-Felds oder einer unbekannten Hop-Anzahl, müssen in Ihrer Anwendung als unbekannt verbleiben.

Screening mit der manuellen Prüfung verknüpfen

Der Investigator-Agent von Didit prüft Fälle für $0.20 pro geprüftem Element. Der Support-Agent startet ab $0.02 pro Nachricht. Copilot unterstützt Teams beim Erstellen von Workflows, während der MCP-Server eigenen Agenten die Interaktion mit Didit ermöglicht. Dies sind eigenständige Funktionen getrennt von der Wallet-Screening-Prüfung; führen Sie die Überprüfungs- und Messaging-Kosten in Ihrer Kalkulation separat auf. Investigator-Dokumentation; Agenten- und Copilot-Updates; MCP-Dokumentation.

In der Konsole starten

Öffnen Sie die Business Console, wählen Sie Ihre Anwendung und konfigurieren Sie Transactions > Settings > Provider Preferences. Wählen Sie den Pay-as-you-go-Weg oder binden Sie einen verfügbaren Provider-Key über den Marketplace ein. Testen Sie anschließend eine Wallet auf ihrem tatsächlichen Netzwerk und prüfen Sie den zurückgegebenen Screening-Status. Folgen Sie der Integrationsanleitung.

Wählen Sie den Weg, der zu Ihrem Team passt: Behalten Sie eine unterstützte Anbieterbeziehung bei oder nutzen Sie Pay-as-you-go für $0.15 pro Prüfung und starten Sie direkt in der Konsole ohne Verkaufsgespräch.