Penyaringan AML via MCP Server — Jalankan Pemeriksaan Sanksi, PEP, dan Media Negatif dari Agen AI Apa Pun

Poin-poin Penting

• Jalankan penyaringan AML (Anti-Pencucian Uang) terhadap 1.300+ daftar sanksi, PEP, dan media negatif dari klien AI yang kompatibel dengan MCP mana pun.
• Satu panggilan alat: didit_verify_aml dengan full_name (wajib) ditambah jenis entitas opsional, tanggal lahir, kebangsaan, nomor dokumen, tanda media negatif, dan pendaftaran pemantauan berkelanjutan.
• $0.20 per pemeriksaan AML, $0.07/pengguna/tahun untuk pemantauan berkelanjutan. Termasuk 500 verifikasi gratis per bulan.
• Positif palsu dapat dihapus dengan catatan audit melalui didit_session_add_review atau komentar didit_case_manage.
• Server Didit MCP mengekspos 115 alat (dihosting, diautentikasi OAuth) di 19 domain — tidak memerlukan kunci API, tidak perlu menginstal paket npm.
• Digunakan oleh 2.000+ perusahaan dalam produksi. Y Combinator W26, berhasil mengumpulkan dana $7.5 juta.

Apa itu penyaringan AML dan mengapa menjalankannya melalui MCP?

Penyaringan AML — memeriksa seseorang atau perusahaan terhadap daftar sanksi, database Politically Exposed Person (PEP), dan sumber media negatif — adalah persyaratan peraturan untuk fintech, platform kripto, perusahaan pembayaran, dan bisnis apa pun yang melakukan onboarding pengguna atau memproses transaksi lintas batas. Ini biasanya merupakan pemeriksaan kedua dalam alur KYC, setelah verifikasi identitas dan sebelum pelanggan disetujui.

Server Model Context Protocol (MCP) Didit mengekspos penyaringan AML sebagai satu panggilan alat yang dapat dipanggil langsung oleh agen AI. Tidak ada UI untuk dinavigasi, tidak ada kunci API untuk ditempelkan ke file konfigurasi, dan tidak ada layanan perantara untuk dibungkus. Agen yang dilengkapi dengan konektor Didit dapat menyaring nama terhadap daftar pantauan global langsung dan mengembalikan laporan hit terstruktur dalam waktu kurang dari dua detik.

Alat: didit_verify_aml

Alat didit_verify_aml adalah bagian dari domain verifikasi server Didit MCP. Alat ini menerima parameter berikut:

• full_name (wajib) — nama yang akan diperiksa.
• entity_type — person atau company (default ke person).
• date_of_birth — format YYYY-MM-DD. Meningkatkan akurasi kecocokan untuk individu.
• nationality — kode negara ISO. Lebih lanjut meningkatkan presisi kecocokan.
• document_number — ID dokumen opsional untuk pencocokan yang tepat.
• include_adverse_media — boolean. Jika benar, mengembalikan temuan media negatif bersama dengan sanksi dan hit PEP.
• include_ongoing_monitoring — boolean. Jika benar, mendaftarkan entitas yang diperiksa untuk pemantauan berkelanjutan dengan biaya $0.07/pengguna/tahun.
• vendor_data — string opsional untuk konfigurasi khusus vendor.
• metadata — objek opsional untuk pasangan kunci-nilai kustom.

Alat ini menyaring terhadap 1.300+ daftar pantauan yang mencakup rezim sanksi global (PBB, OFAC, UE, Inggris), database PEP yang mencakup 220+ negara, dan sumber media negatif. Setiap hit dikembalikan dengan detail kecocokan, nama daftar, kategori, dan indikator kepercayaan.

Bagaimana cara menjalankan pemeriksaan AML dari klien MCP

Pertama, sambungkan klien MCP Anda ke server Didit. Titik akhir yang dihosting adalah https://mcp.didit.me/mcp dan menggunakan OAuth 2.1 + PKCE — tidak ada kunci API statis yang terlibat. Di Claude, gunakan dialog konektor kustom:

Tambahkan Didit sebagai konektor Claude

Setelah terhubung, Anda dapat meminta agen untuk menjalankan pemeriksaan AML. Perintah tipikal terlihat seperti ini:

Saring nama berikut terhadap daftar pantauan AML global: John Michael Smith. Sertakan media negatif dan daftar untuk pemantauan berkelanjutan.

Agen memanggil didit_verify_aml dengan parameter dan mengembalikan hasil terstruktur yang mencantumkan setiap kecocokan, kategorinya, nama daftar pantauan, dan skor kepercayaan.

Menginterpretasikan hit AML

Hasil penyaringan AML mencakup daftar kecocokan, masing-masing dengan:

• Kategori kecocokan — sanksi, PEP, atau media negatif.
• Nama daftar — daftar pantauan spesifik yang memicu hit (misalnya, OFAC SDN, UE Consolidated, UK Sanctions List).
• Kepercayaan kecocokan — skor yang menunjukkan seberapa dekat entitas yang diperiksa cocok dengan entri daftar.
• Detail entitas — nama, tanggal lahir, kebangsaan seperti yang tercatat di daftar.

Sebuah hit tidak secara otomatis berarti subjek adalah individu yang terkena sanksi. Banyak kecocokan adalah positif palsu yang disebabkan oleh nama umum, kecocokan nama parsial, atau entri daftar yang sudah usang. Alur kerja operator yang umum adalah:

1. Tinjau kepercayaan kecocokan dan kategori daftar.
2. Jika kecocokan memiliki kepercayaan rendah atau jelas merupakan orang yang berbeda, tambahkan catatan tinjauan ke sesi yang menghapus hit tersebut.
3. Jika kecocokan memiliki kepercayaan tinggi dan entitas berada di daftar sanksi dengan pengidentifikasi yang cocok, eskalasikan untuk tinjauan kepatuhan manual.

Menghapus positif palsu

Untuk mendokumentasikan penghapusan positif palsu, gunakan alat didit_session_add_review untuk melampirkan komentar audit ke sesi verifikasi asli:

# Agen memanggil didit_session_add_review dengan:
# session_id: UUID dari pemeriksaan AML
# comment: "Positif palsu — John Michael Smith adalah nama umum.
#          Kecocokan OFAC adalah individu yang berbeda lahir 1975 di Irak;
#          subjek kami lahir 1990 di Kanada."
# new_status: "Disetujui"

Atau, jika kasus dibuat dari hit AML, gunakan didit_case_manage dengan tindakan comment untuk menambahkan penjelasan ke garis waktu kasus. Enam tindakan yang tersedia adalah assign, resolve, reopen, escalate, comment, dan update — semuanya dapat diakses dari klien MCP yang sama tanpa beralih ke konsol.

Harga dan tingkat gratis

Penyaringan AML dihargai $0.20 per pemeriksaan. Jika Anda juga membutuhkan verifikasi identitas, paket KYC lengkap (verifikasi ID + liveness pasif + pencocokan wajah + analisis IP) adalah $0.33. Pemantauan AML berkelanjutan berharga $0.07 per pengguna per tahun dan diaktifkan dengan mengatur include_ongoing_monitoring: true pada panggilan didit_verify_aml.

Setiap fitur mencakup 500 verifikasi gratis per bulan. Server MCP itu sendiri gratis — tidak ada biaya tambahan untuk menggunakan protokol MCP dibandingkan dengan REST API. Semua harga publik di didit.me/pricing tanpa minimum atau kontrak.

Selain penyaringan satu kali: pemantauan berkelanjutan

AML bukanlah peristiwa satu kali. Entitas yang diatur diwajibkan untuk memantau basis pelanggan mereka terhadap daftar pantauan yang diperbarui secara berkelanjutan. Platform Didit menangani ini melalui pemantauan AML berkelanjutan, yang memeriksa ulang entitas yang terdaftar setiap kali daftar pantauan diperbarui. Pendaftaran adalah parameter pada panggilan didit_verify_aml — tidak diperlukan API atau alur kerja terpisah.

Ketika pemantauan berkelanjutan menghasilkan hit baru, itu muncul di Konsol Bisnis sebagai kasus. Server MCP mengekspos siklus hidup kasus penuh melalui enam alat khusus (didit_case_search, didit_case_list, didit_case_get, didit_case_create, didit_case_manage, didit_case_statistics), sehingga agen dapat menyeleksi hit baru, menambahkan komentar, meningkatkan, atau menyelesaikan kasus tanpa meninggalkan antarmuka obrolan.

Aktivitas dengan tingkat keparahan tinggi seperti pengajuan SAR (Laporan Aktivitas Mencurigakan) dan manajemen bundel aturan tetap berada di Konsol Bisnis — aktivitas tersebut memerlukan penilaian tingkat manusia dan kontrol audit yang berada di luar permukaan alat MCP. MCP menangani penyerapan, penyaringan, triase, dan siklus hidup kasus; konsol menangani tata kelola dan pelaporan.

Ketika konsol mengambil alih

Server MCP dirancang untuk triase dan tindakan operasional, bukan untuk tata kelola kepatuhan. Konsol Bisnis di business.didit.me adalah tempat untuk:

• Mengonfigurasi bundel aturan AML dan parameter penyaringan.
• Meninjau dan mengajukan SAR dengan jejak audit lengkap.
• Mengelola peran pengguna dan izin untuk alur kerja AML.
• Mengekspor laporan kepatuhan dan log audit.

MCP melengkapi konsol dengan membiarkan agen menangani putaran cepat — menyaring nama, memeriksa hit, menghapus positif palsu, dan meningkatkan kecocokan asli — sementara konsol tetap menjadi sumber kebenaran untuk catatan kepatuhan dan pengajuan peraturan.

Memulai

Server Didit MCP adalah sumber terbuka (MIT) dan tersedia di GitHub. Server yang dihosting di https://mcp.didit.me/mcp menggunakan OAuth 2.1 + PKCE dan tidak memerlukan kunci API, tidak ada instalasi lokal, dan tidak ada paket npm. Masuk dengan akun Didit Anda dan agen Anda akan mewarisi izin ruang kerja Anda.

Tambahkan konektor Didit ke Claude untuk menjalankan pemeriksaan AML pertama Anda dari agen AI.

Untuk detail lebih lanjut, lihat dokumen gambaran umum MCP, referensi alat lengkap, dan panduan autentikasi OAuth.

Bacaan terkait: Bagaimana Didit membangun server MCP identitas dan penipuan dan Referensi alat Didit MCP.