Mempersiapkan AUSTRAC Online untuk Formulir TTR & SMR Baru: Daftar Periksa Praktis (ID)

Pada tanggal 1 Juli 2026, AUSTRAC merilis formulir Laporan Transaksi Ambang Batas (TTR) dan Laporan Materi Mencurigakan (SMR) yang didesain ulang. Ini bukan sekadar pembaruan kosmetik. Aturan AML/CTF yang baru memperluas detail yang harus Anda laporkan dalam kedua jenis formulir, dan perubahan ini terjadi pada saat yang sama ketika reformasi "Tranche 2" menarik industri-industri baru ke dalam rezim. Jika Anda mengajukan laporan melalui AUSTRAC Online, pertanyaan praktisnya sederhana: apakah tim, data, dan sistem Anda siap untuk menghasilkan laporan yang akurat sesuai dengan bidang-bidang baru? Daftar periksa ini akan memandu tim kepatuhan untuk mencapainya.

Versi singkatnya

- Mulai 1 Juli 2026, formulir TTR dan SMR baru akan tersedia di AUSTRAC Online, dengan detail pelaporan yang diperluas di keduanya.

- Entitas yang terdaftar pada atau sebelum 30 Maret 2026 dapat bertransisi kapan saja antara 1 Juli 2026 hingga 30 Maret 2029; mereka yang mendaftar setelah 30 Maret 2026 harus menggunakan formulir baru sejak hari pertama.

- Batas waktu inti tidak berubah: TTR dalam 10 hari kerja, SMR dalam 3 hari kerja (24 jam untuk pendanaan terorisme).

- Pekerjaan ini sebagian besar adalah kesiapan data: memetakan bidang saat ini ke yang baru dan menutup kesenjangan dalam apa yang Anda kumpulkan dan verifikasi.

- KYC/KYB yang kuat, penyaringan sanksi dan PEP, serta pemantauan transaksi menyediakan data identitas dan aktivitas yang akurat yang menjadi dasar laporan ini.

Catatan tentang sumber. Panduan ini berlaku mulai Juli 2026 dan didasarkan pada panduan yang diterbitkan AUSTRAC, termasuk halaman mereka tentang perubahan pelaporan transaksi mulai 1 Juli 2026. AUSTRAC dapat memperbarui formulir dan Aturan; selalu konfirmasikan daftar bidang yang tepat di austrac.gov.au. Menemukan sesuatu yang sudah usang? Laporkan melalui didit.me/contact.

Apa yang sebenarnya berubah

Dua hal bergerak sekaligus, dan akan lebih baik jika kita memisahkannya.

Pertama, formulir itu sendiri. AUSTRAC meluncurkan formulir TTR dan SMR baru yang dirancang untuk meningkatkan kualitas data dan memberikan pengalaman yang lebih efisien di dalam AUSTRAC Online. Desain ulang ini hadir dengan detail pelaporan yang diperluas, sehingga transaksi dasar yang sama sekarang memerlukan informasi yang lebih banyak (dan lebih terstruktur) daripada yang ditangkap oleh formulir lama.

Kedua, cakupan siapa yang melaporkan. Perubahan ini berada dalam reformasi Tranche 2 yang lebih luas yang mengubah Undang-Undang Anti-Pencucian Uang dan Pendanaan Kontra-Terorisme 2006. Mulai 1 Juli 2026, "Bisnis dan Profesi Non-Keuangan yang Ditunjuk" (DNFBP) memasuki rezim untuk layanan yang ditunjuk. Ini termasuk pengacara, akuntan, notaris, profesional real estat, pedagang logam mulia dan batu, serta penyedia layanan perwalian dan perusahaan (TCSP).

Dua jenis laporan utama tetap ada:

Laporan	Pemicu	Batas Waktu
TTR	Transaksi tunai AUD 10.000 atau lebih (atau setara mata uang asing)	Dalam 10 hari kerja
SMR	Membentuk kecurigaan tentang suatu masalah (pencucian uang, penipuan, pelanggaran lainnya)	Dalam 3 hari kerja
SMR (pendanaan terorisme)	Kecurigaan terkait dengan pendanaan terorisme	Dalam 24 jam

Batas waktu belum berubah. Yang berubah adalah volume dan struktur detail yang Anda berikan di setiap laporan.

Langkah 1: Petakan pelaporan Anda saat ini

Sebelum menyentuh formulir baru, dokumentasikan bagaimana pelaporan bekerja hari ini. Anda tidak dapat menutup kesenjangan yang belum Anda ukur.

• Daftar setiap skenario yang memicu TTR atau SMR dalam bisnis Anda, dan siapa yang memiliki masing-masing.
• Catat dari mana data untuk setiap bidang saat ini berasal — sistem inti, CRM, catatan orientasi, atau entri manual.
• Catat jalur pengajuan Anda saat ini: entri langsung di AUSTRAC Online, unggah file, atau pelaporan sistem-ke-sistem melalui saluran AUSTRAC Online.
• Catat volume laporan bulanan rata-rata dan puncak Anda, sehingga Anda dapat mengukur upaya pengujian dan pelatihan secara realistis.

Langkah 2: Lakukan analisis kesenjangan bidang data

Ini adalah inti dari pekerjaan. Karena formulir baru memperluas detail pelaporan, perlakukan kesiapan sebagai latihan pemetaan bidang.

• Dapatkan daftar bidang formulir baru dari austrac.gov.au dan letakkan di samping data yang Anda kumpulkan hari ini.
• Tandai setiap bidang baru atau yang diperluas sebagai: sudah ditangkap, ditangkap tetapi tidak terstruktur, atau belum ditangkap sama sekali.
• Untuk setiap bidang "belum ditangkap", lacak kembali ke titik dalam proses Anda di mana data tersebut seharusnya dikumpulkan — biasanya orientasi pelanggan atau penangkapan transaksi.
• Perhatikan detail identitas dan pihak. Pelaporan yang diperluas biasanya menginginkan informasi yang lebih bersih dan lengkap tentang orang dan entitas yang terlibat dalam suatu transaksi — persis data yang dihasilkan oleh proses verifikasi identitas yang kuat saat orientasi.

Di mana Didit membantu: Banyak kesenjangan berakar pada data pelanggan yang tipis atau tidak terverifikasi. Alur KYC dan KYB Didit menangkap atribut identitas terverifikasi untuk individu dan bisnis saat orientasi, sehingga detail pihak di balik TTR atau SMR lengkap dan konsisten daripada direkonstruksi di bawah batas waktu. Didit tidak mengajukan laporan untuk Anda — ini membantu Anda menyimpan data yang akurat dan terverifikasi yang siap untuk mengisinya.

Langkah 3: Perbarui sistem dan integrasi

Setelah Anda mengetahui perbedaan bidang, rencanakan perubahan teknis.

• Jika Anda mengajukan melalui unggahan file atau integrasi pelaporan, konfirmasikan apakah skema file atau pemetaan API Anda harus berubah agar sesuai dengan struktur formulir baru, dan jadwalkan pekerjaan tersebut jauh sebelum tanggal transisi yang Anda pilih.
• Tambahkan titik penangkapan untuk bidang yang baru diperlukan dalam sistem orientasi dan transaksi Anda, sehingga staf tidak dipaksa untuk melakukan solusi teks bebas.
• Periksa aturan validasi: formulir baru dimaksudkan untuk meningkatkan kualitas data, jadi harapkan ekspektasi pemformatan yang lebih ketat pada pengidentifikasi, tanggal, dan jumlah.
• Kontrol versi perubahan dan simpan catatan apa yang Anda ubah dan kapan — bukti yang berguna dari transisi yang cermat.

Langkah 4: Latih staf Anda

Formulir yang lebih baik hanya menghasilkan data yang lebih baik jika orang yang mengisinya memahaminya.

• Berikan pengarahan kepada penyusun laporan tentang bidang-bidang baru, arti masing-masing, dan dari mana sumbernya.
• Segarkan proses pembentukan kecurigaan untuk SMR — pemicu dan batas waktu 3 hari kerja (atau 24 jam) tidak berubah, tetapi detail yang diharapkan telah bertambah.
• Jalankan contoh singkat dari awal hingga akhir, dari pemicu hingga laporan yang diajukan, pada tata letak baru.
• Pastikan staf sektor DNFBP yang baru, jika berlaku untuk Anda, memahami bahwa ini adalah kewajiban hukum, bukan dokumen opsional.

Langkah 5: Uji di AUSTRAC Online

Jangan biarkan peluncuran menjadi pertama kalinya tim Anda melihat formulir baru dalam produksi.

• Minta penyusun menelusuri formulir baru di dalam AUSTRAC Online sebelum Anda menyerahkan laporan nyata ke dalamnya, sehingga navigasi dan penempatan bidang sudah akrab.
• Jika Anda menggunakan pengajuan sistem-ke-sistem, validasi siklus pengujian penuh terhadap skema baru dan konfirmasikan bahwa pengakuan kembali bersih.
• Rekonsiliasi sampel laporan pengujian bidang demi bidang terhadap data sumber Anda untuk menangkap kesalahan pemetaan sejak dini.
• Konfirmasikan bahwa setiap penyusun memiliki akses dan izin AUSTRAC Online yang benar.

Langkah 6: Pilih tanggal transisi Anda

Waktu tergantung pada kapan Anda mendaftar dengan AUSTRAC.

Situasi Anda	Kapan Anda menggunakan formulir baru
Terdaftar pada atau sebelum 30 Maret 2026	Transisi kapan saja antara 1 Juli 2026 dan 30 Maret 2029
Mendaftar setelah 30 Maret 2026	Harus menggunakan formulir baru mulai 1 Juli 2026

Jika Anda memiliki fleksibilitas jendela transisi, pilih tanggal dengan sengaja. Bergerak setelah analisis kesenjangan Anda ditutup, sistem diperbarui, staf dilatih, dan pengujian bersih — tetapi jangan berlarut-larut hingga 30 Maret 2029 tanpa rencana. Peralihan yang lebih awal dan dipersiapkan dengan baik mengurangi risiko menjalankan dua proses secara paralel selama bertahun-tahun.

Langkah 7: Perkuat data yang mendasari laporan yang akurat

Laporan yang akurat dimulai jauh sebelum formulir. Kualitas TTR atau SMR hanya sebaik data identitas dan aktivitas di baliknya.

• Verifikasi identitas saat orientasi (KYC). Dokumen identitas yang dikonfirmasi dan pemeriksaan biometrik memberi Anda detail pihak yang andal untuk setiap laporan di masa mendatang.
• Verifikasi bisnis (KYB). Untuk pelanggan entitas — dan untuk layanan TCSP dan real estat yang sekarang tercakup — mengetahui bisnis dan pemilik manfaatnya mendukung orientasi dan pelaporan.
• Saring terhadap daftar sanksi dan PEP. Penyaringan memunculkan indikator risiko yang seringkali berada di balik masalah yang mencurigakan.
• Pantau transaksi. Pemantauan berkelanjutan adalah yang sebenarnya mendeteksi aktivitas yang tidak biasa yang mengarah ke SMR, dan menandai pergerakan uang tunai yang relevan dengan TTR.

Di mana Didit membantu: Didit menyatukan KYC, KYB, penyaringan sanksi dan PEP, verifikasi usia, dan pemantauan transaksi di balik satu API, dengan harga per pemeriksaan publik dan 500 verifikasi gratis per bulan. Ini membantu Anda mengumpulkan dan memverifikasi data identitas serta mendeteksi aktivitas yang memungkinkan TTR dan SMR yang akurat. Ini tidak mengajukan laporan ke AUSTRAC atas nama Anda — langkah itu tetap bersama Anda di dalam AUSTRAC Online.

Kesiapan Anda sekilas

• [ ] Pelaporan saat ini dipetakan dan pemilik ditugaskan
• [ ] Analisis kesenjangan lengkap terhadap daftar bidang baru
• [ ] Sistem dan integrasi diperbarui untuk bidang baru/yang diperluas
• [ ] Staf dilatih tentang formulir baru dan batas waktu yang tidak berubah
• [ ] Diuji di AUSTRAC Online dari awal hingga akhir
• [ ] Tanggal transisi dipilih dan didokumentasikan
• [ ] Kualitas data identitas, penyaringan, dan pemantauan diperkuat

Dapatkan data yang benar dan formulir baru menjadi perubahan pemformatan daripada kerepotan. Mulailah dengan analisis kesenjangan, tutup di sumbernya, dan pilih tanggal transisi Anda sesuai keinginan Anda.

---

Membangun fondasi identitas dan pemantauan di balik pelaporan yang akurat? Didit menawarkan KYC, KYB, sanksi AML dan penyaringan PEP, verifikasi usia, dan pemantauan transaksi melalui satu API — sehingga data terverifikasi di balik TTR dan SMR Anda siap saat Anda membutuhkannya.

Artikel ini adalah informasi umum, bukan nasihat hukum. Kewajiban pelaporan tergantung pada keadaan spesifik Anda — konfirmasikan milik Anda dengan AUSTRAC atau penasihat profesional Anda sebelum bertindak.