Lewati ke konten utama
Didit Raih $7,5 Juta untuk Membangun Infrastruktur Identitas dan Fraud
Didit
Kembali ke blog
Blog · 13 Maret 2026

KYC Terbaik untuk Platform Pinjaman P2P & Crowdfunding: 10 Teratas di 2026

10 penyedia KYC teratas untuk pinjaman P2P dan crowdfunding di 2026, dibandingkan dari halaman publik: KYC dan AML investor, KYB peminjam dengan pemeriksaan pemilik, pemantauan transaksi, harga, dan agen.

Oleh DiditDiperbarui
best-kyc-p2p-lending-crowdfunding-ranking-cover-v4-2026.png

Ringkasnya

KYC untuk platform pinjaman P2P dan crowdfunding mencakup orang yang menanamkan uang serta orang atau perusahaan yang menghimpun dana. Dalam peringkat kami, Didit berada di urutan pertama karena memverifikasi kedua belah pihak dan memantau aliran dana sesudahnya dalam satu akun, dengan harga per pemeriksaan yang dipublikasikan.[1]

  • Pemberi pinjaman dan investor: pemeriksaan KYC lengkap seharga $0.33, penyaringan AML $0.20, dan pemantauan AML berkelanjutan $0.07 per profil per tahun.[1]
  • Peminjam dan pemilik proyek: KYB mulai dari $2.00 per bisnis, dengan setiap pemilik dan pejabat yang dideklarasikan disaring dan dikirimi KYC tertaut.[1][2]
  • Setelah onboarding: pemantauan transaksi seharga $0.02 per transaksi, verifikasi tambahan berupa swafoto ketika sebuah aturan terpicu, dan agen Investigator yang membaca setiap kasus lalu menulis laporan dengan rujukan.[1][3][4]

Terakhir ditinjau: 25 Oktober 2026 · Bukan nasihat hukum

Platform pinjaman dan crowdfunding melayani dua kelompok. Investor dan pemberi pinjaman biasanya perorangan, yang memerlukan KYC dan penyaringan AML berkelanjutan. Peminjam dan pemilik proyek sering kali berupa perusahaan, sehingga platform memerlukan catatan registri dan pemeriksaan atas setiap pemilik.

Kami membangun Didit dan menerbitkan peringkat ini, jadi bacalah sebagai sudut pandang kami. Setiap fakta pesaing di bawah ini berasal dari halaman publik milik vendor tersebut, dibaca pada 25 Oktober 2026, dan semua sumber tercantum di bagian akhir.

Sekilas 10 penyedia KYC teratas untuk pinjaman P2P dan crowdfunding

VendorPaling cocok untukKeterbukaan hargaKYCKYBAMLTMDompetAgen
DiditPinjaman, crowdfunding, fintechDipublikasikan per pemeriksaan[1]YaYa, KYC per pemilik[2]Ya, berkelanjutan[5]Ya[6]Ya[7]Investigator, Copilot, MCP[4][57][8]
SumsubBasic untuk bisnis yang tidak diatur, Compliance untuk bisnis yang diatur, menurut halaman harganya[9]Basic $1.35 per verifikasi dengan komitmen bulanan minimum $149; Compliance $1.85 dengan minimum $299; Custom berdasarkan permintaan; tarif add-on dipublikasikan[9]YaYa, paket Custom[10][9]Ya[9]Ya, paket Custom[11][9]Ya[12]MCP yang dapat menjalankan tindakan, kopilot Summy AI, keterampilan agen[13][68]
VeriffUKM dan perusahaan besarSelf-Serve dipublikasikan; Enterprise khusus[14]YaYa[15]Ya[14]Tidak didokumentasikan[15]Tidak didokumentasikan[15]Tidak didokumentasikan[16]
Onfido (Entrust)Layanan keuangan, pemerintah, platformTidak dipublikasikan[17]YaTidak didokumentasikan[18]Ya, berkelanjutan[19]Tidak didokumentasikan[20]Tidak didokumentasikan[19]Tidak didokumentasikan[18]
IDnowPerusahaan Eropa yang diaturTidak dipublikasikan[21]YaPrancis, pratinjau[22]Ya, berkelanjutan[23]Tidak didokumentasikan[23]Tidak didokumentasikan[24]Tidak didokumentasikan[25]
SignicatBisnis Eropa yang diaturBerdasarkan penawaran[26]YaYa, 40+ negara[27]Ya[27]Ya[28]Tidak didokumentasikan[29]MCP pencarian dokumentasi[30]
OndatoNeobank, PSP, konten dewasa, kencanRentang harga dipublikasikan[31]YaYa[32]Ya[31]Melalui mitra[33]Tidak didokumentasikan[32]Tidak didokumentasikan[34]
iDenfyFintech, kripto, perjudian, e-commerceBasic dipublikasikan; Enterprise berdasarkan penawaran[35]YaYa, paket Enterprise[36][35]Ya[35]Ya[37]Berdampingan dengan alat Anda yang sudah ada[38]MCP akun[39]
TruliooPerbankan, kripto, trading, gamingTidak dipublikasikan[40]YaYa, dengan UBO[41]Ya, berkelanjutan[40]Tidak didokumentasikan[42]Tidak didokumentasikan[43]MCP, berdasarkan permintaan[44]
PersonaStartup hingga perusahaan besarSatu paket dipublikasikan[45]YaYa, paket Growth[46][45]Ya[47]Akses awal[47]Laporan alamat OFAC[48]Server MCP[49]

TM adalah pemantauan transaksi; Dompet adalah penyaringan dompet kripto. "Tidak didokumentasikan" berarti tidak ditemukan di halaman publik vendor, diperiksa 2026-10-25.

Cara kami menyusun peringkat

Kriteria untuk pinjaman dan crowdfunding

Ini adalah peringkat editorial kami, berdasarkan kriteria di bawah dan informasi publik yang dikutip. Kami membangun Didit dan menerbitkan peringkat ini. Kami menerapkan kriteria yang sama, yaitu pekerjaan yang dijalankan tim risiko pinjaman setiap minggu, pada setiap vendor, termasuk Didit, hanya dengan menggunakan halaman publik milik masing-masing vendor, dan Didit berada di urutan pertama dalam pandangan editorial kami berdasarkan kriteria ini.

  • KYC untuk investor dan pemberi pinjaman perorangan, dengan penyaringan AML dan pemantauan berkelanjutan setelah pendaftaran.
  • KYB untuk peminjam korporat dan pemilik proyek, termasuk pemeriksaan atas setiap pemilik dan pejabat.
  • Pemantauan transaksi atas setoran, pembayaran kembali, dan penarikan, serta dukungan untuk laporan regulasi.
  • Apakah harga dipublikasikan, dan apa yang didokumentasikan setiap vendor tentang agen yang membantu pekerjaan peninjauan.

1. Didit

Didit adalah infrastruktur untuk identitas dan pencegahan penipuan: KYC di 220+ negara dan wilayah, KYB, penyaringan AML dan pemantauan berkelanjutan, pemantauan transaksi, dan penyaringan dompet, semuanya melalui satu API dan satu konsol, dengan harga per pemeriksaan.[1]

Pemberi pinjaman dan investor

Setiap investor menjalani pemeriksaan KYC lengkap: dokumen, liveness pasif, pencocokan wajah, dan analisis IP, seharga $0.33 sesuai daftar harga, ditambah penyaringan AML seharga $0.20 dan pemantauan berkelanjutan seharga $0.07 per profil per tahun.[1] Anda dapat mengaktifkan pemantauan berkelanjutan untuk hingga 1,000 pelanggan dalam satu panggilan API, dengan perkiraan biaya sebelum Anda berkomitmen.[5]

Banyak pemberi pinjaman sudah tercatat di registri nasional. Didit menjalankan pemeriksaan basis data terhadap sumber pemerintah dan sumber otoritatif lainnya di 45 negara ditambah satu grup Global; di sebagian besar negara sumbernya adalah registri pemerintah, dan di beberapa negara berupa data biro kredit, layanan keuangan, utilitas, atau tempat tinggal.[50] Jika negara tersebut memiliki sumber yang didukung, investor dapat mengetikkan nomor identitas nasional dan beberapa detail alih-alih memotret dokumen, dan jika registri menyimpan foto, seperti di Argentina, Nigeria, Panama, dan Afrika Selatan, Didit mencocokkan swafoto dengan foto tersebut.[51]

Peminjam dan pemilik proyek

Peminjam korporat menjalani verifikasi bisnis, mulai dari $2.00 per bisnis. Anda memilih per negara seberapa banyak data registri yang Anda beli: profil perusahaan, pemegang saham, atau pemilik manfaat akhir.[52] Perusahaan itu sendiri juga menjalani penyaringan AML entitas terhadap daftar pantauan Didit.[1] Kemudian Didit memeriksa setiap pemilik dan pejabat yang dideklarasikan terhadap dokumen milik perusahaan, menyaring mereka, dan mengirimkan KYC tertaut kepada masing-masing.[2] Pemilik manfaat yang memerlukan verifikasi identitas menerima email KYC secara otomatis.[53]

Watch: Verify a Business (KYB), Start to Finish (Didit Academy)

1Verifikasi investor

KYC seharga $0.33, penyaringan AML seharga $0.20, lalu pemantauan berkelanjutan.

2Verifikasi perusahaan peminjam

Pemeriksaan registri mulai dari $2.00, AML entitas, KYC tertaut per pemilik dan pejabat.

3Beri skor setiap pembayaran

Setoran, pembayaran kembali, dan penarikan seharga $0.02 per transaksi.

Apakah aturan terpicu

Ya

Tahan dan minta verifikasi tambahan

Satu swafoto dicocokkan dengan wajah yang terverifikasi, lalu peringatan atau kasus.

Tidak

Lepaskan

Diberi skor dan dicatat pada identitas yang sama.

Kedua pihak dalam pinjaman atau penghimpunan dana, diperiksa lalu dipantau dalam satu akun.[1][2][6][3]

Saat uang bergerak

Didit memberi skor pada setiap transaksi fiat atau kripto berdasarkan aturan real-time dan membuka peringatan serta kasus di konsol yang sama dengan catatan KYC dan KYB.[6] Didit menyediakan lebih dari 150 aturan bawaan, dan Anda dapat melakukan backtest sebuah aturan terhadap riwayat Anda sendiri sebelum mengaktifkannya.[54][55] Ketika sebuah aturan menandai transaksi, Didit dapat menahannya dan meminta pengguna mengirimkan satu swafoto, yang dicocokkan dengan wajah yang sudah mereka verifikasi.[3] Kasus berakhir dengan draf laporan SAR, STR, dan laporan FIU lainnya yang diekspor sebagai goAML XML dan PDF, siap diajukan oleh tim Anda.[56] Platform yang menerima kripto dapat menyaring alamat dompet apa pun seharga $0.15 per pemeriksaan, melalui penyedia analitik blockchain, dengan laporan PDF bertanda tangan; Anda memesannya, membacanya, dan membayarnya di akun Didit Anda.[7]

Watch: Transaction Monitoring Rules (Didit Academy)

Agen yang memperkuat tim risiko

Didit bersifat agentik: Didit mengotomatiskan pekerjaan peninjauan yang biasanya membutuhkan seorang analis tambahan. Agen Investigator membaca setiap verifikasi, peringatan transaksi, atau kasus yang menunggu peninjauan dan menulis laporan beserta rekomendasi, dengan merujuk bukti yang digunakannya. Agen ini mengambil keputusan sendiri hanya dalam batas kebijakan tim Anda dan tingkat otonomi yang Anda tetapkan, tidak pernah mengajukan laporan regulasi, dan setiap tindakan dicatat.[4] Biayanya $0.20 per item yang ditinjau.[4] Investigator memerlukan paket Growth atau lebih tinggi, sedang diaktifkan per organisasi, dan tidak berjalan di sandbox.[4] Agen dukungan menjawab percakapan dukungan pengguna Anda, mulai dari $0.02 per pesan.

Copilot bekerja di dalam Business Console. Jelaskan alur investor atau peminjam, dan Copilot akan membangun draf alur kerja yang tervalidasi, termasuk kuesioner dan langkah validasi basis data.[57] Publikasi memerlukan konfirmasi Anda, dan saat Copilot mengedit alur kerja, kartu perubahan mencantumkan apa yang berubah dan tombol Urungkan mengembalikannya.[58] Agen milik Anda sendiri terhubung melalui server MCP terkelola di mcp.didit.me, melalui OAuth 2.1 dengan Masuk dengan Didit.[8] Sebuah agen dapat membuat dan melakukan backtest aturan transaksi, lalu menyerahkannya kepada Anda dalam mode uji, atau menjelaskan mengapa sebuah sesi ditolak.[59]

Analis Anda Investigator Antrean kasus
1Peringatan pembayaran kembali menunggu peninjauan

Membaca riwayat KYC, KYB, dan transaksi

2Laporan berujukan dengan rekomendasi
3Analis memutuskan di luar otonomi yang ditetapkan

Investigator menyiapkan kasus; tim Anda tetap memegang keputusan yang oleh kebijakan Anda dikhususkan bagi manusia.[4]

Harga yang dipublikasikan, bukti lengkap, layanan mandiri

PemeriksaanUntuk siapaDaftar harga
KYC lengkap (dokumen, liveness pasif, pencocokan wajah, IP)Investor, pemberi pinjaman, pemilik$0.33[1]
Penyaringan AMLInvestor, peminjam$0.20[1]
Pemantauan AML berkelanjutanSetiap profil aktif$0.07 per profil per tahun[1]
Verifikasi bisnisPeminjam korporat, pemilik proyekMulai dari $2.00 per bisnis[1]
Pemantauan transaksiSetoran, pembayaran kembali, penarikan$0.02 per transaksi[1]
Agen InvestigatorAntrean peninjauan Anda$0.20 per item yang ditinjau[4]

Harga per 25 Oktober 2026

Paket Didit berubah pada 1 November 2026. Daftar harga per pemeriksaan yang dikutip di sini tetap sama pada paket baru.[60]

Setiap keputusan sesi mengembalikan hasil setiap pemeriksaan, kolom yang diekstrak, gambar dan video tangkapan, serta peringatan yang mendasari keputusan, melalui satu panggilan API.[61] Pembangun alur kerja menampilkan harga setiap langkah saat Anda membangun, cabang dapat digabungkan kembali menjadi satu jalur, dan editor menandai cabang yang bertentangan dengan hasil yang dituju sebelum Anda memublikasikannya.[62] Pemeriksaan inti memiliki harga per pemeriksaan yang dipublikasikan.[1]

2. Sumsub

Sumsub menjual produk verifikasi dan kepatuhan yang mencakup KYC, KYB, penyaringan AML, pemantauan transaksi, dan pemantauan kripto.[9][10][11][12]

  • Halaman harga Sumsub memosisikan Basic untuk bisnis yang tidak diatur dan Compliance untuk bisnis yang diatur.[9]
  • Harga: Basic $1.35 per verifikasi dengan komitmen bulanan minimum $149; Compliance $1.85 dengan minimum $299; Custom berdasarkan permintaan; tarif add-on dipublikasikan.[9] Basic dari Sumsub mencakup verifikasi ID, liveness, dan pencocokan wajah, sedangkan Compliance menambahkan penyaringan AML, pemantauan berkelanjutan, dan pemeriksaan alamat, sehingga paketnya berbeda dari bundel $0.33 milik Didit. Halaman harganya mencantumkan verifikasi bisnis dan pemantauan transaksi di bawah paket Custom, dengan harga berdasarkan permintaan.[9]
  • Sumsub mendokumentasikan REST API publik dengan lingkungan sandbox, pembuatan alur kerja tanpa kode, serta paket Basic dan Compliance layanan mandiri; akses produksi diberikan setelah Sumsub memverifikasi integrasinya.[66][67][9]
  • Cakupan: Sumsub menyatakan dukungan untuk lebih dari 14,000 jenis dokumen di 220+ negara dan wilayah.[65]
  • Agen: Sumsub mendokumentasikan server MCP yang dapat menjalankan tindakan, yang memungkinkan agen membuat pemohon dan menghasilkan tautan verifikasi, ditambah keterampilan agen dan kopilot Summy AI di dasbornya.[13][68]
  • KYB: pemeriksaan registri, lalu verifikasi UBO dan direktur dalam alur yang sama.[10]

3. Veriff

Veriff menjual verifikasi identitas berbasis dokumen dan swafoto dengan pemeriksaan tambahan berupa basis data, AML, usia, dan verifikasi bisnis.[14] Bandingkan di halaman alternatif Veriff.

  • Paling cocok untuk: UKM dengan kurang dari 5,000 verifikasi per bulan di Self-Serve; volume lebih besar di Enterprise dengan harga khusus.[14]
  • Harga: Essential seharga $0.80 per verifikasi dengan komitmen bulanan minimum $49; tambahan layanan mandiri menambah $0.64 untuk penyaringan AML dan $0.09 untuk pemantauan berkelanjutan, per verifikasi.[14]
  • KYB: verifikasi bisnis di 300+ yurisdiksi; KYC tertaut untuk setiap pemilik atau pejabat tidak didokumentasikan di halaman publik Veriff (diperiksa 2026-10-25).[15]
  • Pemantauan transaksi: tidak didokumentasikan di halaman publik Veriff (diperiksa 2026-10-25).[15]

4. Onfido (Entrust)

Entrust Identity Verification, sebelumnya Onfido, menjual verifikasi identitas berbasis dokumen dan biometrik dengan pemeriksaan basis data dan daftar pantauan, yang diorkestrasi di Workflow Studio.[18]

  • Paling cocok untuk: bisnis layanan keuangan, tenaga kerja, pemerintah, dan platform.[17]
  • AML: penyaringan daftar pantauan untuk sanksi, PEP, dan media negatif, disaring ulang setiap 24 jam.[19]
  • Harga: tidak ada harga yang dipublikasikan; halaman verifikasi identitas mengarahkan ke kontak penjualan.[17]
  • KYB dan pemantauan transaksi: tidak didokumentasikan di halaman publik Entrust (diperiksa 2026-10-25).[18][20]

5. IDnow

IDnow menjual verifikasi identitas untuk bisnis Eropa yang diatur, termasuk verifikasi berbasis video dan tanda tangan elektronik.[21]

  • Paling cocok untuk: perusahaan di sektor yang diatur yang beroperasi di bawah eIDAS 2.0, AMLR, dan kerangka Eropa yang lebih luas, termasuk platform kripto.[21][24]
  • AML: penyaringan terhadap PEP, sanksi, dan media negatif, dengan pemantauan berkelanjutan atas basis pelanggan.[23]
  • KYB: langkah verifikasi perusahaan memeriksa perusahaan Prancis terhadap registri resmi dan masih dalam tahap pratinjau; verifikasi UBO dan KYB multinegara tidak didokumentasikan di halaman publik IDnow (diperiksa 2026-10-25).[22]
  • Harga dan pemantauan transaksi: tidak didokumentasikan di halaman publik IDnow (diperiksa 2026-10-25).[21][23]

6. Signicat

Signicat menjual layanan identitas digital Eropa yang dibangun di sekitar akses eID, pembuktian identitas, dan tanda tangan elektronik.[64]

  • Paling cocok untuk: bisnis Eropa yang diatur yang memerlukan eID nasional.[27]
  • KYB: verifikasi perusahaan dengan pemetaan kepemilikan serta penyaringan PEP, sanksi, dan media negatif, mencakup 40+ negara.[27]
  • Pemantauan transaksi: aturan, pustaka aturan, daftar pantauan dan daftar izin, serta eskalasi ke Case Manager; pembuatan laporan SAR atau goAML tidak didokumentasikan di halaman publik Signicat (diperiksa 2026-10-25).[28]
  • Harga: tidak dipublikasikan; biaya penyiapan, langganan, dan transaksi diberikan dalam penawaran setelah mengisi formulir.[26]

7. Ondato

Ondato menjual verifikasi identitas, usia, dan bisnis dengan penyaringan AML di platform kepatuhannya, Ondato OS.[34]

  • Paling cocok untuk: neobank, penyedia layanan pembayaran, platform konten dewasa, dan platform kencan daring.[34]
  • Harga: verifikasi identitas EUR 1.40 hingga 0.50 per verifikasi tergantung volume, dan penyaringan AML EUR 0.45 hingga 0.04 per pemeriksaan; proses KYB mulai dari EUR 600.[31][63]
  • KYB: data registri dari 195 negara, dengan detail perusahaan, catatan pemegang saham, dan informasi pejabat.[32]
  • Pemantauan transaksi: disediakan melalui penyedia KYT mitra yang terintegrasi ke dalam rangkaian AML-nya.[33]

8. iDenfy

iDenfy menjual verifikasi identitas dengan peninjauan manusia, ditambah KYB, penyaringan AML, dan pemantauan transaksi, dengan langganan bayar per verifikasi.[35]

  • Paling cocok untuk: bisnis fintech, kripto, perjudian daring, dan e-commerce.[69]
  • Harga: Basic seharga $1.35 per verifikasi dengan minimum bulanan $135; harga KYB, pemantauan transaksi, dan AML berkelanjutan tidak dipublikasikan di halaman harga (diperiksa 2026-10-25).[35]
  • KYB: 180+ registri perusahaan di 120+ negara, rincian kepemilikan, dan sesi KYC untuk pemegang saham.[36]
  • Pemantauan transaksi: aturan SQL khusus dan aturan kecepatan, investigasi peringatan berjenjang, dan ekspor SAR.[37]

9. Trulioo

Trulioo menjual verifikasi orang dan bisnis yang dibangun di atas jaringan global sumber data identitas dan registri, dengan penyaringan AML dan sinyal penipuan.[41][70]

  • Paling cocok untuk: platform perbankan, mata uang kripto, valas, gaming, marketplace, dan trading daring.[70]
  • KYB: memverifikasi entitas bisnis dan menghubungkannya dengan pemiliknya, menjalankan KYB dan KYC bersamaan.[41]
  • Harga: tidak didokumentasikan di halaman publik Trulioo (diperiksa 2026-10-25).[40]
  • Pemantauan transaksi: tidak didokumentasikan di halaman publik Trulioo (diperiksa 2026-10-25).[42]

10. Persona

Persona menjual perangkat lunak verifikasi identitas yang dapat dikonfigurasi dengan modul KYC, KYB, penyaringan, dan manajemen kasus.[45][71] Bandingkan di halaman alternatif Persona.

  • Paling cocok untuk: startup hingga perusahaan besar, termasuk fintech, kripto, dan marketplace.[71][46]
  • Harga: satu harga yang dipublikasikan, paket Essential mulai dari $250 per bulan dengan kontrak minimum 12 bulan; Growth dan Enterprise berdasarkan penawaran.[45]
  • KYB: registri pemerintah dan komersial di 150+ negara dengan verifikasi UBO, tercantum mulai dari paket Growth.[46][45]
  • Pemantauan transaksi: dalam tahap akses awal, dengan aturan bawaan dan khusus, pembuatan peringatan, agen peninjauan kasus, mode bayangan dan pengujian backfill, serta pengajuan SAR/STR.[47]

Cara memilih penyedia KYC untuk pinjaman P2P dan crowdfunding

  • Hitung harga alur investor dan alur peminjam secara terpisah, termasuk pemantauan AML berkelanjutan untuk setiap profil aktif.
  • Pastikan setiap pemilik dan pejabat perusahaan peminjam menjalani pemeriksaan identitasnya sendiri, bukan hanya nama dari registri.
  • Pastikan pemantauan transaksi berjalan pada identitas yang sama dengan onboarding, dengan verifikasi tambahan ketika aturan terpicu.
  • Uji dengan pengguna Anda sendiri di sandbox sebelum Anda menandatangani kontrak.

Bagaimana Didit membantu tim pinjaman P2P dan crowdfunding

Didit memverifikasi investor dan peminjam, memeriksa setiap pemilik di balik perusahaan peminjam, dan memantau uang yang bergerak di antara mereka, dengan harga per pemeriksaan. Mulailah dengan verifikasi bisnis untuk peminjam dan pemilik proyek Anda, tambahkan pemantauan transaksi untuk pembayaran kembali, dan hitung harga alur lengkapnya di halaman harga.

Yang disediakan Didit

  • KYC investor, penyaringan AML, dan pemantauan berkelanjutan
  • KYB peminjam dengan KYC tertaut per pemilik dan pejabat
  • Aturan transaksi, verifikasi tambahan, dan draf laporan FIU
  • Laporan Investigator, Copilot, dan server MCP

Tetap menjadi tanggung jawab Anda

  • Penilaian risiko dan kebijakan pinjaman Anda
  • Tingkat otonomi yang boleh digunakan setiap antrean
  • Pengajuan laporan ke unit intelijen keuangan Anda
  • Aturan dan ambang batas yang Anda setujui

Verifikasi kedua pihak dalam setiap transaksi

Bangun alur investor dan peminjam Anda di sandbox.

Mulai memverifikasiBaca panduan integrasi

Poin-poin utama

  • Didit menetapkan harga KYC investor sebesar $0.33 dan KYB mulai dari $2.00, dengan KYC tertaut per pemilik dan pejabat.
  • Investigator, Copilot, dan server MCP mengambil alih pekerjaan peninjauan dan konfigurasi dari tim risiko.

Pertanyaan yang sering diajukan

Berapa biaya KYC untuk platform pinjaman?

Di Didit, pemeriksaan KYC lengkap seharga $0.33, penyaringan AML $0.20, dan KYB mulai dari $2.00 per bisnis. Sumsub memosisikan Basic untuk bisnis yang tidak diatur dan Compliance untuk bisnis yang diatur; Basic bukan penawaran harga untuk alur pinjaman teregulasi yang lengkap. Harga Sumsub yang dipublikasikan adalah Basic $1.35 per verifikasi dengan komitmen bulanan minimum $149; Compliance $1.85 dengan minimum $299; Custom berdasarkan permintaan; tarif add-on dipublikasikan. Basic dari Sumsub mencakup verifikasi ID, liveness, dan pencocokan wajah, sedangkan Compliance menambahkan penyaringan AML, pemantauan berkelanjutan, dan pemeriksaan alamat, sehingga paketnya berbeda dari bundel $0.33 milik Didit. iDenfy Basic seharga $1.35 per verifikasi dan Veriff Essential $0.80, masing-masing dengan minimum bulanan.[1][9][35][14]

Penyedia mana yang memeriksa pemilik perusahaan peminjam?

Didit menyaring setiap pemilik dan pejabat yang dideklarasikan dan mengirimkan KYC tertaut kepada masing-masing. Sumsub memverifikasi UBO dan direktur dalam alur KYB yang sama, iDenfy membuat sesi KYC untuk pemegang saham, Persona menyertakan verifikasi UBO, dan Trulioo menjalankan KYB dan KYC bersamaan.[2][10][36][46][41]

Bisakah investor diverifikasi tanpa dokumen?

Di Didit, jika negara tersebut memiliki sumber yang didukung, investor dapat mengetikkan nomor identitas nasional dan beberapa detail alih-alih memotret dokumen. Didit mendokumentasikan pemeriksaan basis data di 45 negara ditambah satu grup Global.[51][50]

Apakah Didit mengajukan laporan ke unit intelijen keuangan?

Tidak. Didit menyusun draf laporan SAR, STR, dan laporan FIU lainnya dari kasus dan mengekspornya sebagai goAML XML dan PDF. Tim Anda yang mengajukannya.[56][4]

Mengapa Didit berada di peringkat pertama untuk pinjaman P2P dan crowdfunding?

Dalam peringkat kami, Didit cocok untuk tim yang menginginkan KYC investor dan AML berkelanjutan, KYB peminjam dengan KYC per pemilik, pemantauan transaksi dengan draf goAML, agen yang menyiapkan setiap peninjauan, dan harga per pemeriksaan yang dipublikasikan, dalam satu akun. Kami membangun Didit, jadi pertimbangkan hal itu dan periksa halaman terkini setiap vendor.[1][2][56][4]

Sumber

  1. Harga, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
  2. Orang kunci, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
  3. Pengiriman transaksi SDK dan verifikasi tambahan, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
  4. Agen Investigator, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
  5. Pemantauan AML berkelanjutan untuk pengguna, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
  6. Ikhtisar pemantauan transaksi, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
  7. Penyaringan dompet, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
  8. Ikhtisar server MCP, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
  9. Harga, Sumsub, dibaca 25 Oktober 2026.
  10. Verifikasi bisnis, Sumsub, dibaca 25 Oktober 2026.
  11. Pemantauan transaksi AML, Sumsub, dibaca 25 Oktober 2026.
  12. Pemantauan kripto, Sumsub, dibaca 25 Oktober 2026.
  13. Server MCP, dokumentasi Sumsub, dibaca 25 Oktober 2026.
  14. Harga, Veriff, dibaca 25 Oktober 2026.
  15. Kenali bisnis Anda, Veriff, dibaca 25 Oktober 2026.
  16. Indeks dokumentasi pengembang, Veriff, dibaca 25 Oktober 2026.
  17. Verifikasi identitas, Entrust, dibaca 25 Oktober 2026.
  18. Indeks dokumentasi verifikasi identitas, Entrust, dibaca 25 Oktober 2026.
  19. Penyaringan daftar pantauan, Entrust, dibaca 25 Oktober 2026.
  20. Anti pencucian uang, Entrust, dibaca 25 Oktober 2026.
  21. Beranda, IDnow, dibaca 25 Oktober 2026.
  22. Verifikasi perusahaan, dokumentasi IDnow, dibaca 25 Oktober 2026.
  23. Penyaringan AML, IDnow, dibaca 25 Oktober 2026.
  24. Kripto, IDnow, dibaca 25 Oktober 2026.
  25. Verifikasi identitas, IDnow, dibaca 25 Oktober 2026.
  26. Harga, Signicat, dibaca 25 Oktober 2026.
  27. Platform KYC dan KYB, Signicat, dibaca 25 Oktober 2026.
  28. Pemantauan transaksi AML, Signicat, dibaca 25 Oktober 2026.
  29. Produk, Signicat, dibaca 25 Oktober 2026.
  30. Terhubung ke MCP, dokumentasi Signicat, dibaca 25 Oktober 2026.
  31. Paket dan harga, Ondato, dibaca 25 Oktober 2026.
  32. Verifikasi bisnis, Ondato, dibaca 25 Oktober 2026.
  33. Pemantauan transaksi, Ondato, dibaca 25 Oktober 2026.
  34. Beranda, Ondato, dibaca 25 Oktober 2026.
  35. Paket harga, iDenfy, dibaca 25 Oktober 2026.
  36. Verifikasi bisnis, iDenfy, dibaca 25 Oktober 2026.
  37. Perangkat lunak pemantauan transaksi, iDenfy, dibaca 25 Oktober 2026.
  38. Kepatuhan stablecoin, iDenfy, dibaca 25 Oktober 2026.
  39. Asisten AI, dokumentasi iDenfy, dibaca 25 Oktober 2026.
  40. Penyaringan AML, Trulioo, dibaca 25 Oktober 2026.
  41. Verifikasi bisnis KYB, Trulioo, dibaca 25 Oktober 2026.
  42. Indeks dokumentasi pengembang, Trulioo, dibaca 25 Oktober 2026.
  43. Kripto, Trulioo, dibaca 25 Oktober 2026.
  44. Integrasi, Trulioo, dibaca 25 Oktober 2026.
  45. Paket dan harga, Persona, dibaca 25 Oktober 2026.
  46. Kenali bisnis Anda, Persona, dibaca 25 Oktober 2026.
  47. Anti pencucian uang, Persona, dibaca 25 Oktober 2026.
  48. Laporan daftar pantauan alamat kripto, pusat bantuan Persona, dibaca 25 Oktober 2026.
  49. Server MCP Persona, pusat bantuan Persona, dibaca 25 Oktober 2026.
  50. Negara yang didukung validasi basis data, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
  51. Pencarian tanpa dokumen dan pencocokan foto registri, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
  52. Negara yang didukung KYB dan tingkatan data, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
  53. Ikhtisar verifikasi bisnis, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
  54. Pustaka aturan, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
  55. API aturan transaksi dan backtesting, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
  56. Laporan FIU, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
  57. Catatan perubahan Agustus 2026, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
  58. Catatan perubahan September 2026, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
  59. Alat MCP, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
  60. Harga baru mulai 1 November 2026, blog Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
  61. Mengambil sesi, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
  62. Alur kerja, dokumentasi Didit, dibaca 25 Oktober 2026.
  63. Harga kenali bisnis Anda, Ondato, dibaca 25 Oktober 2026.
  64. Beranda, Signicat, dibaca 25 Oktober 2026.
  65. Verifikasi ID, Sumsub, dibaca 25 Oktober 2026.
  66. Tentang Sumsub API, dokumentasi Sumsub, dibaca 25 Oktober 2026.
  67. Verifikasi basis data global, Sumsub, dibaca 25 Oktober 2026.
  68. Membangun di Sumsub dengan AI, dokumentasi Sumsub, dibaca 25 Oktober 2026.
  69. Beranda iDenfy, iDenfy, dibaca 25 Oktober 2026.
  70. Beranda Trulioo, Trulioo, dibaca 25 Oktober 2026.
  71. Beranda Persona, Persona, dibaca 25 Oktober 2026.

Perbandingan lainnya

Sumsub, Veriff, Onfido, Entrust, IDnow, Signicat, Ondato, iDenfy, Trulioo, Persona, dan merek dagangnya adalah milik pemiliknya masing-masing; penyebutan di sini bersifat nominatif, hanya untuk perbandingan, dan tidak menyiratkan afiliasi apa pun. Sumsub® dan logo Sumsub adalah merek dagang Sum and Substance Ltd.; penyebutan di sini bersifat nominatif, hanya untuk tujuan perbandingan, dan tidak menyiratkan afiliasi atau dukungan. Untuk memverifikasi peminjam Anda dan pemiliknya di Didit, lihat verifikasi bisnis.

Jalankan alur pinjaman Anda di Didit

Lihat bukti dan harga setiap pemeriksaan di sandbox.

Mulai memverifikasiJelajahi alur kerja

Lanjut membaca

Artikel terkait

Infrastruktur untuk identitas dan fraud.

Satu API untuk KYC, KYB, Transaction Monitoring, dan Wallet Screening. Integrasi dalam 5 menit.

Mulai gratisHubungi kami
Minta AI untuk merangkum halaman ini