API Verifikasi Bisnis: Pendaftaran, UBO, Petugas & AML Hanya $2 (ID)

Mengenal pelanggan individual Anda hanyalah separuh gambaran. Saat Anda melakukan orientasi bisnis — pedagang, penjual pasar, akun perusahaan, VASP pihak lawan — Anda harus menjawab serangkaian pertanyaan yang lebih sulit. Apakah ini perusahaan nyata yang terdaftar? Siapa sebenarnya pemiliknya? Siapa yang dapat bertindak atas namanya? Dan apakah ada orang di balik itu yang masuk daftar sanksi atau daftar pantauan? Know Your Business (KYB) adalah disiplin yang menjawab keempat pertanyaan tersebut, dan secara historis ini berarti menarik ekstrak pendaftaran secara manual, mengejar dokumen pemegang saham melalui email, dan menjalankan nama melalui alat penyaringan terpisah.

API Verifikasi Bisnis Didit menggabungkan semua itu menjadi satu sesi. Anda membuat satu sesi KYB, dan API ini mengembalikan data pendaftaran yang terverifikasi, mengidentifikasi pemilik manfaat utama (UBO) dan petugas, serta menyaring entitas terhadap daftar pantauan global — semuanya pada API /v3/ terpadu, seharga $2,00 per verifikasi perusahaan tanpa minimum.

Panduan ini menjelaskan isi sesi KYB, harganya, dan cara mengintegrasikannya.

Poin-poin Penting

• Satu sesi, empat pemeriksaan. Satu sesi KYB menggabungkan kyb_registry, kyb_company_aml, kyb_documents, dan kyb_key_people — pencarian pendaftaran, AML entitas, verifikasi dokumen, dan identifikasi pemilik manfaat.
• $2,00 per perusahaan. Verifikasi lengkap — pendaftaran + identifikasi UBO + pemeriksaan petugas + AML entitas — adalah satu harga tetap, ditagih per perusahaan, tanpa minimum.
• SKU Terpisah. Hanya butuh sebagian? Pemeriksaan AML perusahaan seharga $0,20 per pemeriksaan, dokumen KYB seharga $0,20 per dokumen, dan ekstraksi Orang Kunci (UBO + petugas) gratis — Anda hanya membayar tarif Verifikasi Pengguna saat Anda menjalankan KYC terkait pada UBO.
• Data pendaftaran nyata. Nama perusahaan, nomor pendaftaran, negara, status, jenis, tanggal pendirian, alamat terdaftar, dan nomor pajak, ditarik dari pendaftaran resmi.
• Lingkaran tertutup, unik untuk Didit. Sesi KYB dapat memunculkan sesi KYC terkait untuk setiap UBO pada API /v3/ yang sama — mengorientasikan perusahaan dan memverifikasi manusia di baliknya dalam satu alur.
• Dapat dikelola. API manajemen lengkap dan webhook business.status.updated / business.data.updated menjaga catatan Anda tetap sinkron.

Apa yang dilakukan verifikasi bisnis

Pemeriksaan KYB mengonfirmasi bahwa suatu bisnis ada, dalam kondisi baik, dan dikendalikan oleh orang-orang yang Anda yakini mengendalikannya. Model sesi Didit memecahnya menjadi empat fitur, masing-masing dengan statusnya sendiri sehingga Anda selalu tahu persis di mana verifikasi berada:

• kyb_registry — mencari perusahaan di pendaftaran resmi dan mengembalikan catatan intinya: nama resmi, nomor pendaftaran, negara, status, jenis entitas, tanggal pendirian, alamat terdaftar, dan nomor pajak.
• kyb_company_aml — menyaring perusahaan itu sendiri terhadap sanksi, daftar pantauan, dan sumber media yang merugikan di tingkat entitas.
• kyb_documents — mengumpulkan dan membaca dokumen pendukung (akta pendirian, anggaran dasar, bukti alamat, laporan keuangan) dengan OCR dan pemeriksaan kerusakan.
• kyb_key_people — mengekstrak orang-orang penting: UBO dengan persentase kepemilikan, pemegang saham, direktur, petugas, dan perwakilan — termasuk lapisan kepemilikan perusahaan yang bersarang.

Setiap fitur memiliki salah satu status ini: NOT_FINISHED, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUB_REQUESTED, atau AWAITING_USER.

Mengapa itu penting

Perusahaan yang diatur wajib memverifikasi bisnis yang mereka layani, mengidentifikasi pemilik manfaat di atas ambang kepemilikan, dan menyaring entitas serta pengendalinya terhadap daftar sanksi. Arahan AML Uni Eropa, Undang-Undang Transparansi Korporat AS, dan rezim setara di seluruh dunia semuanya mengubah KYB dari sesuatu yang bagus untuk dimiliki menjadi persyaratan hukum — dan hukuman untuk mengorientasikan perusahaan cangkang atau entitas yang dikenai sanksi sangat berat.

Masalah operasional juga sama nyatanya. Sebagian besar tim mengumpulkan KYB dari vendor data pendaftaran, proses pengumpulan dokumen manual, dan alat penyaringan terpisah, kemudian menyatukan grafik UBO dalam spreadsheet. Didit menggabungkan tumpukan itu menjadi satu sesi dan satu konsol — pendaftaran, kepemilikan, dokumen, dan penyaringan di tempat yang sama, dengan harga per perusahaan sehingga biaya disesuaikan dengan volume orientasi alih-alih lisensi per kursi.

Detail teknis

Verifikasi KYB dibuat dengan cara yang sama seperti sesi Didit lainnya: Anda melakukan POST ke /v3/session/ dengan alur kerja yang mengaktifkan fitur KYB.

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your_kyb_workflow_id",
    "vendor_data": "merchant_8842",
    "callback": "https://yourapp.com/kyb/callback"
  }'

Sesi ini menghasilkan hasil terstruktur dengan catatan pendaftaran, orang-orang kunci, dan status fitur:

{
  "session_id": "kyb_5f2a90c1",
  "status": "APPROVED",
  "vendor_data": "merchant_8842",
  "kyb_registry": {
    "status": "APPROVED",
    "company_name": "Acme Logistics S.L.",
    "registration_number": "B12345678",
    "country": "ES",
    "company_status": "ACTIVE",
    "company_type": "LIMITED_LIABILITY",
    "incorporation_date": "2019-03-14",
    "registered_address": "Calle Mayor 1, 28013 Madrid, ES",
    "tax_number": "ESB12345678"
  },
  "kyb_company_aml": { "status": "APPROVED" },
  "kyb_documents": { "status": "APPROVED" },
  "kyb_key_people": {
    "status": "APPROVED",
    "ubos": [
      { "name": "María García", "ownership_percentage": 55.0 },
      { "name": "Holdco Ventures B.V.", "ownership_percentage": 45.0, "is_corporate": true }
    ]
  }
}

Status Sesi. Sesi keseluruhan bergerak melalui NOT_STARTED, IN_PROGRESS, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUBMITTED, ABANDONED, dan EXPIRED.

Webhook. Berlangganan status.updated dan data.updated (dengan session_kind dari "business") untuk menjaga buku besar Anda tetap sinkron saat verifikasi berlangsung dan data diperkaya.

Harga. $2,00 per verifikasi perusahaan untuk paket lengkap. Terpisah: AML Perusahaan $0,20 per pemeriksaan, dokumen KYB $0,20 per dokumen, ekstraksi Orang Kunci gratis, dan KYC terkait pada UBO ditagih dengan tarif Verifikasi Pengguna standar.

Apa yang ada dalam verifikasi

Pencarian Pendaftaran (kyb_registry). Catatan otoritatif — nama resmi, nomor pendaftaran, negara, status saat ini, jenis entitas, tanggal pendirian, alamat terdaftar, dan nomor pajak — ditarik dari sumber resmi daripada diakui sendiri oleh pemohon.

Orang Kunci (kyb_key_people). Gambaran kontrol lengkap: UBO dengan persentase kepemilikan mereka, pemegang saham, direktur, petugas, dan perwakilan. Di mana kepemilikan berjalan melalui perusahaan lain, Didit menyelesaikan lapisan perusahaan yang bersarang sehingga Anda melihat siapa yang pada akhirnya mengendalikan entitas.

AML Perusahaan (kyb_company_aml). Penyaringan tingkat entitas terhadap sanksi, daftar pantauan, dan sumber media yang merugikan — sehingga perusahaan yang dikenai sanksi atau dilaporkan merugikan tidak akan lolos karena hanya petugasnya yang diperiksa.

Dokumen (kyb_documents). Dokumen pendukung dikumpulkan, dibaca dengan OCR, dan dijalankan melalui pemeriksaan kerusakan, sehingga akta pendirian atau bukti alamat diverifikasi, bukan hanya diajukan.

Kasus penggunaan

• Pasar yang mengorientasikan penjual bisnis memverifikasi bahwa penjual adalah perusahaan nyata yang memiliki reputasi baik dan mengidentifikasi orang-orang di baliknya sebelum pembayaran dimulai.
• Platform Fintech dan perbankan yang membuka rekening perusahaan menjalankan pendaftaran, UBO, dan AML entitas dalam satu sesi untuk memenuhi kewajiban KYB.
• Penyedia Pinjaman yang mengasuransikan peminjam bisnis mengonfirmasi pendirian, kepemilikan, dan reputasi sebelum memberikan kredit.
• Platform Crypto B2B yang mengorientasikan VASP pihak lawan dan klien korporat memverifikasi entitas dan menyaringnya terhadap sanksi dalam satu panggilan.

Cara berintegrasi dengan Didit

1. Bangun alur kerja. Di Konsol Bisnis, buat alur kerja dengan fitur KYB yang Anda butuhkan — pendaftaran, AML perusahaan, dokumen, orang-orang kunci — dan aktifkan KYC terkait untuk UBO jika Anda juga ingin memverifikasi manusia.
2. Buat sesi. POST /v3/session/ dengan workflow_id KYB Anda dan referensi vendor_data yang mengikat verifikasi ke catatan bisnis internal Anda.
3. Tangani webhook. Dengarkan status.updated dan data.updated (session_kind: business) untuk bereaksi saat verifikasi selesai dan data diperkaya.
4. Kelola entitas. Gunakan API manajemen — POST /v3/businesses/create/, GET /v3/businesses/, GET /v3/businesses/{vendor_data}/, dan PATCH .../update-status/ — untuk melacak dan memperbarui setiap bisnis sebagai ACTIVE, FLAGGED, atau BLOCKED.

Karena semuanya ada di API /v3/ terpadu, sesi KYB dapat memunculkan sesi KYC untuk UBO-nya, orang-orang tersebut mengalir ke pemantauan berkelanjutan, dan transaksi yang ditandai dapat memunculkan pemeriksaan remediasi — satu platform identitas dan penipuan, dari awal hingga akhir.

Pertanyaan yang sering diajukan

Berapa biaya verifikasi bisnis?

$2,00 per perusahaan untuk verifikasi lengkap — pencarian pendaftaran, identifikasi UBO, pemeriksaan petugas, dan AML entitas. Anda juga dapat membeli bagian-bagiannya: AML perusahaan seharga $0,20 per pemeriksaan, dokumen KYB seharga $0,20 per dokumen, dan ekstraksi Orang Kunci gratis, dengan KYC UBO terkait ditagih dengan tarif Verifikasi Pengguna standar.

Data pendaftaran apa yang saya dapatkan kembali?

Nama perusahaan, nomor pendaftaran, negara, status perusahaan, jenis entitas, tanggal pendirian, alamat terdaftar, dan nomor pajak — ditarik dari pendaftaran resmi.

Bisakah itu mengidentifikasi pemilik manfaat utama?

Ya. Fitur kyb_key_people mengekstrak UBO dengan persentase kepemilikan, ditambah pemegang saham, direktur, petugas, dan perwakilan, menyelesaikan lapisan kepemilikan perusahaan yang bersarang di sepanjang jalan.

Apakah itu menyaring perusahaan terhadap sanksi?

Ya. kyb_company_aml menyaring entitas itu sendiri terhadap sanksi, daftar pantauan, dan sumber media yang merugikan di tingkat perusahaan.

Bisakah saya juga memverifikasi orang-orang yang memiliki perusahaan?

Ya. Pada API /v3/ terpadu, sesi KYB dapat memunculkan sesi KYC terkait untuk setiap UBO — verifikasi lingkaran tertutup dari entitas dan manusia di baliknya dalam satu alur.

Siap untuk memulai?

Baca gambaran umum Verifikasi Bisnis di dokumen, lihat bagaimana itu cocok dengan bagian platform lainnya di halaman produk Verifikasi Bisnis, dan periksa harga transparan per panggilan di halaman harga. Saat Anda siap, mulai gratis — 500 pemeriksaan KYC gratis setiap bulan, dan verifikasi bisnis seharga $2,00 per perusahaan.