Penyaringan AML Tingkat Perusahaan untuk KYB (ID)

Ketika Anda menyaring suatu bisnis untuk paparan sanksi dan daftar pantauan, sangat menggoda untuk berpikir bahwa pekerjaan selesai setelah Anda memeriksa direktur dan pemiliknya. Namun, perusahaan itu sendiri bisa menjadi pihak yang terdaftar. Entitas disanksi secara langsung — perusahaan yang ditunjuk, korporasi yang diblokir, perusahaan yang disebutkan dalam investigasi media yang merugikan — dan proses penyaringan yang hanya memeriksa orang-orang di balik suatu bisnis akan melewatkan bisnis yang menjadi masalah. Penyaringan AML tingkat entitas adalah pemeriksaan yang menutup celah tersebut.

API Verifikasi Bisnis Didit menjalankannya sebagai fitur asli dari sesi KYB. Fitur kyb_company_aml menyaring entitas perusahaan terhadap sanksi, daftar pantauan, dan sumber media yang merugikan di tingkat perusahaan — sehingga perusahaan yang ditunjuk dapat terdeteksi meskipun pejabatnya bersih. Penyaringan AML perusahaan adalah $0.20 per pemeriksaan, dalam sesi KYB yang verifikasi perusahaan lengkapnya adalah $2.00.

Panduan ini menjelaskan apa yang dicakup oleh penyaringan tingkat entitas, mengapa berbeda dari penyaringan orang, dan cara mengintegrasikannya.

Poin-poin Penting

• Perusahaan disaring, bukan hanya orang-orangnya. kyb_company_aml memeriksa entitas itu sendiri terhadap sanksi, daftar pantauan, dan media yang merugikan.
• Mendeteksi perusahaan yang ditunjuk. Perusahaan yang disanksi atau diblokir akan ditandai meskipun direktur dan pemiliknya bersih.
• $0.20 per pemeriksaan. AML entitas dihargai per pemeriksaan, dalam sesi KYB yang verifikasi lengkapnya adalah $2.00.
• Bagian dari sesi yang sama. AML perusahaan berada di samping pendaftaran, dokumen, dan orang-orang penting dalam satu sesi KYB pada API /v3/ terpadu.
• Status dilacak. kyb_company_aml melaporkan NOT_FINISHED, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUB_REQUESTED, atau AWAITING_USER.
• Berpasangan dengan penyaringan orang. Gabungkan AML entitas dengan KYC dan AML pada setiap UBO untuk menyaring perusahaan dan orang-orang di baliknya.

Apa yang dilakukan penyaringan AML tingkat perusahaan

Penyaringan AML membandingkan subjek dengan daftar sanksi, daftar pantauan, dan sumber media yang merugikan untuk mengungkap risiko. Untuk individu, subjeknya adalah seseorang — nama, tanggal lahir, kebangsaan. Untuk bisnis, subjeknya adalah entitas — nama resmi, detail pendaftaran, dan yurisdiksinya. Ini adalah pemeriksaan yang benar-benar berbeda: seseorang bisa menjadi orang yang terekspos secara politik; sebuah perusahaan bisa menjadi entitas yang ditunjuk di bawah program sanksi. Menyaring satu tidak menyaring yang lain.

kyb_company_aml melakukan pemeriksaan tingkat entitas. Ini mengambil identitas perusahaan yang terverifikasi dari sesi KYB dan menyaringnya terhadap sumber-sumber yang relevan, mengembalikan status yang memberitahu Anda apakah perusahaan itu sendiri ditandai. Jika dijalankan bersama dengan KYC dan AML pada UBO perusahaan, ini memastikan kedua lapisan — entitas dan individu — tercakup.

Mengapa itu penting

Rezim sanksi menunjuk perusahaan secara langsung. Mengakuisisi entitas yang ditunjuk — bahkan dengan direktur yang terlihat bersih di atas kertas — adalah pelanggaran sanksi dengan konsekuensi serius. Media yang merugikan menambahkan dimensi lain: sebuah perusahaan yang disebut dalam investigasi penipuan, korupsi, atau pencucian uang membawa risiko reputasi dan regulasi yang tidak akan terdeteksi oleh pemeriksaan tingkat orang.

Poin strukturalnya adalah bahwa risiko entitas dan risiko orang bersifat independen. Perusahaan yang bersih dapat memiliki pemilik yang disanksi; perusahaan yang disanksi dapat memiliki pejabat yang bersih. KYB yang kuat menyaring keduanya, karena hanya memeriksa satu akan meninggalkan seluruh kategori risiko tanpa pemeriksaan. Penyaringan tingkat entitas adalah bagian yang secara rutin dilewatkan oleh proses yang hanya berfokus pada orang.

Detail teknis

Penyaringan AML perusahaan adalah fitur dari sesi KYB yang dibuat terhadap API /v3/ terpadu.

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your_kyb_workflow_id",
    "vendor_data": "counterparty_5510",
    "callback": "https://yourapp.com/kyb/callback"
  }'

Blok kyb_company_aml melaporkan hasil penyaringan tingkat entitas:

{
  "kyb_company_aml": {
    "status": "IN_REVIEW",
    "matches": [
      {
        "type": "ADVERSE_MEDIA",
        "source": "watchlist",
        "matched_name": "Acme Logistics S.L."
      }
    ]
  }
}

Status fitur. kyb_company_aml melaporkan NOT_FINISHED, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUB_REQUESTED, atau AWAITING_USER. Potensi kecocokan akan menghasilkan IN_REVIEW sehingga seorang analis dapat mengonfirmasi atau menolaknya sebelum perusahaan disetujui.

Webhooks. Berlangganan data.updated (session_kind: business) untuk menerima kecocokan penyaringan dan status.updated untuk bereaksi ketika status fitur berubah.

Harga. $0.20 per pemeriksaan. Verifikasi perusahaan KYB lengkap — pendaftaran, UBO, pejabat, dan AML entitas — adalah $2.00.

Penyaringan entitas vs. penyaringan orang

Perbedaan ini patut disebutkan secara jelas karena ini adalah sumber sebagian besar celah penyaringan KYB:

• Penyaringan orang memeriksa individu — direktur, pejabat, UBO — terhadap sanksi, PEP, dan sumber media yang merugikan. Inilah yang dilakukan oleh penyaringan AML pada sesi KYC UBO yang terhubung.
• Penyaringan entitas memeriksa perusahaan itu sendiri terhadap sanksi, daftar pantauan, dan sumber media yang merugikan. Inilah yang dilakukan oleh kyb_company_aml.

Verifikasi KYB yang lengkap menjalankan keduanya. Perusahaan disaring sebagai entitas; setiap pemilik manfaat disaring sebagai orang melalui KYC yang terhubung. Lewati pemeriksaan entitas dan perusahaan yang ditunjuk akan lolos; lewati pemeriksaan orang dan pemilik yang disanksi akan lolos. Didit memungkinkan Anda menjalankan keduanya dalam sesi yang sama.

Kasus penggunaan

• Pasar yang mengakuisisi penjual bisnis menyaring setiap entitas penjual sebelum pembayaran, mendeteksi perusahaan yang ditunjuk terlepas dari pejabat yang terdaftar.
• Platform Fintech dan perbankan yang membuka rekening korporat menyaring entitas terhadap sanksi sebagai persyaratan KYB yang ketat.
• Penyedia pinjaman yang menjamin peminjam bisnis memeriksa entitas peminjam untuk media yang merugikan dan sanksi sebelum memberikan kredit.
• Platform Crypto B2B yang mengakuisisi VASB pihak lawan menyaring entitas pihak lawan secara langsung, bukan hanya perwakilannya.

Cara berintegrasi dengan Didit

1. Bangun alur kerja. Di Konsol Bisnis, buat alur kerja KYB dengan kyb_company_aml diaktifkan, dan aktifkan KYC yang terhubung plus AML untuk UBO untuk menyaring orang-orang juga.
2. Buat sesi. POST /v3/session/ dengan workflow_id KYB Anda dan referensi vendor_data untuk catatan bisnis internal Anda.
3. Tangani webhook. Dengarkan data.updated dan status.updated (session_kind: business) untuk menerima kecocokan entitas dan bereaksi terhadap perubahan status.
4. Tinjau kecocokan. Selesaikan kecocokan IN_REVIEW di Konsol — konfirmasi atau tolak — sebelum menyetujui perusahaan.

Karena AML entitas berada dalam sesi KYB yang sama dengan pendaftaran, dokumen, dan orang-orang penting, perusahaan disaring sebagai bagian dari satu verifikasi — tidak dipasang dari alat terpisah setelah fakta.

Pertanyaan yang sering diajukan

Berapa biaya penyaringan AML perusahaan?

$0.20 per pemeriksaan. Verifikasi perusahaan KYB lengkap — pendaftaran, UBO, pejabat, dan AML entitas — adalah $2.00.

Apa bedanya dengan menyaring direktur?

AML perusahaan menyaring entitas itu sendiri terhadap sanksi, daftar pantauan, dan media yang merugikan. Menyaring direktur dan pemilik adalah pemeriksaan tingkat orang yang terpisah — keduanya diperlukan untuk cakupan lengkap.

Apakah ini akan mendeteksi perusahaan yang disanksi dengan pejabat yang bersih?

Ya. Penyaringan tingkat entitas menandai perusahaan yang ditunjuk atau disanksi terlepas dari apakah pejabatnya bersih.

Sumber apa yang disaring?

Sanksi, daftar pantauan, dan sumber media yang merugikan di tingkat perusahaan.

Bisakah saya menyaring pemilik serta perusahaan?

Ya. Jalankan KYC dan AML yang terhubung pada setiap UBO dari sesi KYB yang sama untuk menyaring individu di balik perusahaan.

Siap untuk memulai?

Baca gambaran umum Verifikasi Bisnis di dokumen, lihat bagaimana itu sesuai dengan platform lainnya di halaman produk Verifikasi Bisnis, dan periksa harga per panggilan yang transparan di halaman harga. Ketika Anda siap, mulai secara gratis — 500 pemeriksaan KYC gratis setiap bulan, dan penyaringan AML perusahaan seharga $0.20 per pemeriksaan.