Memverifikasi Bisnis dengan Claude: KYB dan Pemilik Manfaat Melalui Didit MCP

Poin-poin Penting

• Di Claude, operator membuat satu sesi induk Know Your Business (KYB) dengan alur kerja KYB yang telah dikonfigurasi. Alur yang di-hosting Didit—bukan Claude—secara otomatis membuat sesi anak Know Your Customer (KYC) sesuai dengan pengaturan Key People alur kerja.
• KYC tidak wajib untuk setiap Pemilik Manfaat Utama (UBO). Batas kepemilikan, peran yang diwajibkan, dan aturan lewati dapat dikonfigurasi, dan ambang batas hukum yang berlaku tergantung pada yurisdiksi dan kebijakan.
• didit_verify_kyb_search mengembalikan kandidat registri. Ini tidak melintasi hubungan korporasi. Kandidat yang dipilih dapat diselesaikan dengan didit_verify_kyb_select.
• Claude berguna sebagai antarmuka kontrol percakapan: Anda memintanya untuk membuat sesi induk, menjelaskan status yang dikembalikan, merangkum kemajuan pihak, dan mengumpulkan bukti. Manusia masih memilih perusahaan yang benar dan membuat keputusan kebijakan.
• Verifikasi Bisnis Didit dimulai dari $2.00 per bisnis. Didit mencakup 220+ negara dan wilayah, dan setiap fitur mencakup 500 verifikasi gratis per bulan.

Percakapan verifikasi bisnis dengan Claude harus terasa sederhana tanpa berpura-pura bahwa pekerjaan kepatuhan yang mendasarinya itu sederhana. Operator menyebutkan nama perusahaan dan alur kerja yang disetujui. Claude memanggil alat Didit yang relevan. Perwakilan bisnis menyelesaikan alur yang di-hosting. Didit menyelesaikan persyaratan registri dan Key People. Claude kemudian mengubah catatan yang dihasilkan menjadi ringkasan kasus yang mudah dibaca.

Artikel ini berfokus pada percakapan tersebut: apa yang Anda ketik, apa yang harus dikembalikan Claude, dan apa yang masih diputuskan oleh manusia. Untuk mekanisme produk, data kepemilikan, dan siklus hidup Verifikasi Bisnis yang lebih luas, baca KYB dengan server Didit MCP. Untuk pengaturan Claude, gunakan panduan instalasi konektor.

Sebelum percakapan: konfigurasikan kebijakan

Claude tidak boleh membuat kebijakan KYB Anda sendiri. Konfigurasikan alur kerja KYB di Didit terlebih dahulu. Pengaturan Key People-nya menentukan orang-orang yang terhubung dengan bisnis yang harus menyelesaikan sesi KYC anak. Pengaturan tersebut dapat menggunakan ambang batas kepemilikan, mewajibkan verifikasi untuk peran tertentu seperti direktur atau perwakilan, dan melewati KYC di mana kebijakan yang disetujui Anda mengizinkannya.

Ambang batas kepemilikan 25% umum dalam beberapa konteks peraturan, tetapi tidak universal. Yurisdiksi, jenis pelanggan, tingkat risiko, hak kontrol, dan kewajiban organisasi Anda dapat mengubah siapa yang harus diidentifikasi atau diverifikasi. Konfigurasi alur kerja mengekspresikan kebijakan tersebut; Claude melaksanakannya.

Hubungkan melalui konektor kustom Didit untuk Claude. Titik akhir yang di-hosting menggunakan OAuth (Open Authorization) 2.1 dengan PKCE (Proof Key for Code Exchange), sehingga Claude bertindak dengan peran organisasi pengguna yang masuk yang sudah ada.

Percakapan 1: konfirmasi konteks dan alur kerja

Mulai dengan meminta Claude untuk mengidentifikasi di mana ia akan beroperasi. Ini penting ketika seorang analis dapat mengakses beberapa organisasi atau aplikasi:

Panggil didit_context_get. Nyatakan organisasi dan aplikasi Didit yang dipilih. Jangan membuat atau memperbarui apa pun.

Kemudian minta alur kerja yang dikonfigurasi:

Daftar alur kerja saya dan hanya tampilkan yang dikonfigurasi untuk verifikasi bisnis. Kembalikan setiap nama dan workflow_id. Untuk alur kerja yang saya pilih, rangkum persyaratan Key People-nya tanpa mengubahnya.

Claude dapat menggunakan didit_workflow_list untuk menampilkan definisi yang tersedia. Baca ringkasan dengan cermat. Jika alur kerja memerlukan direktur, perwakilan, atau pemilik di atas ambang batas yang dikonfigurasi, itu adalah aturan alur kerja—bukan rekomendasi yang dibuat oleh Claude. Jika ringkasan ambigu, berhenti dan periksa alur kerja di Konsol Bisnis sebelum memulai sesi bisnis.

Percakapan 2: secara opsional periksa kandidat registri

Untuk pemeriksaan awal, Anda dapat meminta Claude untuk mencari registri resmi:

Cari registri Britania Raya untuk “Acme Trading Limited” menggunakan country_code GB. Kembalikan nama terdaftar kandidat, nomor registrasi, status, dan nilai kyb_response_id. Jangan pilih kandidat.

Claude memanggil didit_verify_kyb_search. Responsnya adalah daftar kandidat, bukan grafik kepemilikan yang terverifikasi; alat pencarian tidak melintasi hubungan anak perusahaan atau perusahaan induk. Nama yang mirip, nama sebelumnya, dan nama dagang yang digunakan kembali dapat menghasilkan beberapa kandidat yang masuk akal.

Operator memilih entitas hukum yang cocok menggunakan bukti seperti nomor registrasi, yurisdiksi, dan alamat terdaftar. Kemudian minta Claude untuk menyelesaikan kandidat tersebut:

Pilih kyb_response_id KYB_CANDIDATE_ID dan kembalikan catatan registri lengkap. Pisahkan fakta registri dari interpretasi apa pun. Tandai kolom yang hilang dan jangan menyimpulkan pemilik yang tidak ada.

didit_verify_kyb_select menyelesaikan kandidat yang dipilih. Claude dapat memformat catatan dan menunjukkan inkonsistensi, tetapi manusia yang memiliki pemilihan kandidat. Ringkasan yang fasih bukanlah bukti bahwa “Acme” yang benar telah dipilih.

Percakapan 3: buat satu sesi KYB induk

Alur KYB yang di-hosting dimulai dengan satu sesi yang dibuat dari alur kerja KYB yang dipilih:

Buat satu sesi verifikasi bisnis menggunakan workflow_id 11111111-2222-3333-4444-555555555555. Setel vendor_data ke merchant-2048. Kembalikan session_id dan url induk saja.

Claude memanggil didit_session_create. Argumen yang diperlukan adalah workflow_id; alur kerja mendefinisikan bahwa ini adalah sesi KYB. Responsnya mencakup session_id induk dan url yang di-hosting. Kirim URL tersebut ke perwakilan bisnis yang berwenang melalui saluran yang disetujui Anda.

Claude tidak boleh memanggil didit_session_create sekali per pemilik dan mengklaim bahwa sesi ad hoc tersebut terhubung dengan bisnis. Itu bukan model orkestrasi KYB. Saat perwakilan menyelesaikan alur bisnis yang di-hosting, Didit secara otomatis membuat sesi KYC anak yang diperlukan sesuai dengan pengaturan Key People alur kerja induk. Aturan yang dikonfigurasi menentukan pihak mana yang harus memverifikasi; pengaturan lewati dan persyaratan per-peran tetap efektif.

Pengguna akhir melihat alur bisnis yang di-hosting: permintaan informasi perusahaan atau dokumen yang disyaratkan oleh alur kerja, langkah-langkah penyelesaian registri jika berlaku, dan undangan atau serah terima untuk Key People yang harus menyelesaikan KYC. Pengalaman yang tepat tergantung pada konfigurasi dan data registri yang tersedia. Ini bukan urutan "verifikasi setiap UBO" yang universal.

Percakapan 4: baca status induk dengan benar

Minta Claude untuk mengambil keputusan induk yang sebenarnya daripada memperkirakan waktu penyelesaian:

Ambil keputusan untuk sesi KYB induk 66666666-7777-8888-9999-000000000000. Laporkan status induk, temuan bisnis, Key People yang diperlukan, dan status penyelesaian setiap pihak KYC anak yang terhubung. Jangan menyimpulkan pihak yang hilang atau menandai bisnis disetujui.

Claude memanggil didit_session_get_decision dan merangkum apa yang dikembalikan Didit. Status Menunggu Pengguna memiliki arti KYB yang spesifik: sesi bisnis induk menunggu sementara pihak KYC anak yang diperlukan selesai. Ini bukan label umum untuk informasi bisnis yang hilang.

Jangan melampirkan angka inferensi p99 sub-2 detik ke waktu respons KYB secara keseluruhan. Alur bisnis dapat mencakup pengumpulan dokumen oleh manusia, ketersediaan registri, dan beberapa orang yang menyelesaikan sesi anak yang di-hosting. Claude harus melaporkan status saat ini, bukan menjanjikan jendela penyelesaian.

Prompt tindak lanjut yang berguna adalah:

Ubah keputusan KYB ini menjadi daftar periksa analis dengan empat bagian: fakta registri yang terverifikasi, pemeriksaan Key People yang telah selesai, bukti yang belum terselesaikan atau bertentangan, dan keputusan yang memerlukan campur tangan manusia. Sertakan pengidentifikasi catatan di samping setiap temuan.

Percakapan 5: penyaringan dan peninjauan tanpa berlebihan

Jika alur kerja atau kebijakan memerlukan penyaringan Anti-Pencucian Uang (AML), tanyakan terlebih dahulu kepada Claude apakah hasil saat ini sudah ada. Hindari membayar untuk pemeriksaan duplikat hanya karena percakapan baru dimulai:

Periksa keputusan KYB yang ada untuk hasil AML entitas dan Key People. Jika hasil saat ini yang diperlukan tidak ada, tampilkan data subjek persis yang akan Anda kirimkan ke didit_verify_aml dan tunggu persetujuan sebelum menjalankan penyaringan baru.

didit_verify_aml menyaring terhadap 1.300+ sanksi, Politically Exposed Person (PEP), dan daftar media yang merugikan. Kecocokan yang dikembalikan adalah kandidat untuk analisis, bukan bukti otomatis bahwa bisnis atau orang tersebut dilarang. Peninjau manusia harus menyelesaikan kesamaan identitas, yurisdiksi, tanggal, keandalan sumber, dan kebijakan eskalasi organisasi.

Apa yang dikembalikan Claude, dan apa yang diputuskan oleh manusia

• Claude dapat mengembalikan: kandidat registri, catatan registri yang dipilih, tautan sesi induk, status induk saat ini, kemajuan pihak yang terhubung, hasil penyaringan, dan ringkasan bukti berlabel sumber.
• Manusia memilih: entitas hukum yang benar ketika kandidat ambigu dan alur kerja yang disetujui sebelum sesi dimulai.
• Alur kerja yang dikonfigurasi menentukan: ambang batas kepemilikan, peran yang diperlukan, dan lewati KYC yang diizinkan untuk Key People.
• Manusia meninjau: ambiguitas kepemilikan atau kontrol, celah registri, potensi kecocokan AML, pengecualian, dan keputusan risiko akhir.
• Konsol Bisnis tetap berguna: ketika seorang analis memerlukan tampilan kepemilikan visual, konfigurasi kebijakan, atau antarmuka peninjauan yang terkontrol di luar ringkasan obrolan.

Verifikasi Bisnis dimulai dari $2.00 per bisnis. Paket KYC lengkap yang terhubung, jika disyaratkan oleh aturan Key People yang dikonfigurasi, adalah $0.33 dan mencakup verifikasi ID, liveness pasif, pencocokan wajah, dan analisis IP. Setiap fitur mencakup 500 verifikasi gratis per bulan. Server MCP itu sendiri gratis.

Sumber Daya

• Repositori GitHub Didit MCP — sumber publik di bawah lisensi MIT
• Ikhtisar MCP — model titik akhir, transportasi, dan konektor
• Dokumentasi alat MCP — input dan output kanonis
• Halaman pengembang Didit MCP — ikhtisar produk
• Referensi alat Didit MCP — katalog alat percakapan

Nilai praktisnya bukanlah penyelidikan kepemilikan otonom yang imajiner. Ini adalah percakapan terkontrol seputar alur kerja KYB yang nyata: satu sesi induk, persyaratan KYC anak yang dikelola secara otomatis, bukti yang dikembalikan dari Didit, dan keputusan manusia pada titik-titik di mana hukum dan kebijakan risiko memerlukan penilaian.