Orientasi Penjual Marketplace dengan KYB (ID)

Marketplace berhasil atau gagal karena kualitas sisi penawaran mereka. Mengorientasikan penjual dengan cepat adalah hal yang mengembangkan katalog — tetapi mengorientasikan penjual yang salah adalah hal yang membuat platform didenda, ditipu, atau dide-bank oleh mitra pembayarannya. Penjual bisnis meningkatkan taruhan lebih jauh: penjual yang merupakan perusahaan terdaftar berarti Anda tidak hanya memverifikasi seseorang, Anda memverifikasi entitas, mengidentifikasi siapa pemiliknya, menyaringnya untuk sanksi, dan memeriksa dokumennya sebelum uang mengalir kepadanya. Jika dilakukan secara manual, itu berarti berhari-hari kerja per penjual. Jika hanya dilakukan sebagai pencarian registri, itu adalah celah kepatuhan yang menunggu untuk dieksploitasi.

Didit's Business Verification API mengubah orientasi penjual marketplace menjadi satu sesi KYB. Verifikasi perusahaan, identifikasi dan KYC setiap pemilik, saring entitas, dan periksa dokumen — semuanya pada API /v3/ terpadu, seharga $2.00 per perusahaan. Panduan ini menjelaskan cara mengorientasikan penjual bisnis dengan benar tanpa membuatnya lambat.

Poin-poin penting

• Satu sesi per penjual. Satu sesi KYB mencakup registri, identifikasi UBO, KYC pemilik, AML entitas, dan pemeriksaan dokumen.
• $2.00 per perusahaan. Verifikasi penuh adalah harga tetap per entitas penjual, tanpa minimum — biaya diskalakan dengan volume penjual.
• KYC setiap pemilik. KYB loop tertutup menghasilkan sesi KYC tertaut untuk setiap UBO, sehingga Anda memverifikasi manusia di balik penjual sebelum pembayaran — unik untuk Didit.
• Tangkap entitas yang buruk. AML tingkat entitas ($0.20) menandai perusahaan penjual yang dikenai sanksi atau dilaporkan secara merugikan bahkan ketika petugasnya terlihat bersih.
• Verifikasi dokumen, jangan hanya menyimpannya. Dokumen KYB ($0.20 masing-masing) dibaca dengan OCR dan diperiksa keutuhannya.
• Dibangun untuk skala. Status per fitur memungkinkan Anda merutekan pengajuan ulang dan peninjauan tanpa menggagalkan seluruh orientasi; webhook menjaga catatan penjual Anda tetap sinkron.

Apa yang dilakukan KYB penjual

Untuk marketplace, penjual bisnis adalah entitas yang akan Anda bayar. KYB menjawab pertanyaan yang melindungi pembayaran tersebut: Apakah ini perusahaan yang nyata dan memiliki reputasi baik? Siapa pemilik utamanya? Apakah entitas atau pemilik mana pun ada dalam daftar sanksi? Apakah dokumennya asli? Model sesi Didit menjawab keempatnya di satu tempat melalui empat fitur — kyb_registry, kyb_key_people, kyb_company_aml, dan kyb_documents — dan, dengan KYC tertaut diaktifkan, juga memverifikasi identitas aktual pemiliknya.

Hasilnya adalah penjual yang cukup dapat Anda percaya untuk membayar: perusahaan yang terverifikasi, grafik kepemilikan yang terselesaikan, entitas dan pemilik yang disaring, dan dokumen yang diperiksa keutuhannya — dihasilkan dari satu sesi daripada lima alat.

Mengapa itu penting

Marketplace yang menangani pembayaran semakin diperlakukan sebagai aliran uang yang diatur. Mitra pembayaran dan akuisitor menuntut uji tuntas penjual; rezim AML memerlukan identifikasi dan verifikasi pemilik manfaat dari rekanan bisnis; dan realitas penipuan adalah bahwa penjual yang buruk bersembunyi di balik entitas cangkang justru karena orientasi jarang melihat lebih dari garis registri. Platform yang membayar ke entitas penjual yang tidak terverifikasi, dikenai sanksi, atau fiktif menanggung kerugian dan paparan regulasi.

Kendalanya adalah kecepatan. Penjual meninggalkan orientasi yang terlalu lama, sehingga verifikasi harus menyeluruh dan cepat. Cara untuk mendapatkan keduanya adalah dengan menjalankan setiap pemeriksaan dalam satu sesi dengan perutean per fitur yang tepat — kumpulkan apa yang dibutuhkan, verifikasi secara otomatis, dan hanya libatkan manusia di mana sinyal risiko nyata muncul.

Detail teknis

Orientasi penjual dimulai dengan sesi KYB pada API /v3/ terpadu, yang terkait dengan catatan penjual internal Anda melalui vendor_data.

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/\
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your_kyb_workflow_id",
    "vendor_data": "seller_44120",
    "callback": "https://yourmarketplace.com/sellers/kyb/callback"
  }'

Hasil sesi memberi Anda semua yang dibutuhkan untuk memutuskan pembayaran, termasuk KYC tertaut pada pemilik:

{
  "session_id": "kyb_91ab30c4",
  "status": "APPROVED",
  "vendor_data": "seller_44120",
  "kyb_registry": { "status": "APPROVED", "company_status": "ACTIVE" },
  "kyb_company_aml": { "status": "APPROVED" },
  "kyb_documents": { "status": "APPROVED" },
  "kyb_key_people": {
    "status": "APPROVED",
    "ubos": [
      { "name": "Ana Ferreira", "ownership_percentage": 70.0,
        "linked_kyc": { "session_id": "kyc_aa10", "status": "APPROVED" } },
      { "name": "Bruno Costa", "ownership_percentage": 30.0,
        "linked_kyc": { "session_id": "kyc_aa11", "status": "APPROVED" } }
    ]
  }
}

Status sesi. NOT_STARTED, IN_PROGRESS, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUBMITTED, ABANDONED, EXPIRED.

Webhooks. Berlangganan status.updated dan data.updated (session_kind: business) untuk verifikasi penjual, dan webhook sesi standar untuk KYC tertaut setiap pemilik. Gunakan business.status.updated untuk melacak status entitas penjual setelah orientasi.

Harga. $2.00 per perusahaan. Dipisahkan: AML perusahaan $0.20, dokumen KYB $0.20 masing-masing, Key People gratis, KYC pemilik tertaut dengan tarif Verifikasi Pengguna standar.

Alur orientasi untuk marketplace

1. Penjual memulai orientasi. Anda membuat sesi KYB yang dikaitkan dengan ID penjual Anda.
2. Perusahaan diverifikasi. Registri mengkonfirmasi bahwa entitas itu nyata dan ACTIVE; dokumen dikumpulkan, dibaca OCR, dan diperiksa keutuhannya.
3. Pemilik diidentifikasi dan diverifikasi. Key People menyelesaikan UBO, dan sesi KYC tertaut memverifikasi setiap orang — menutup lingkaran antara entitas dan manusia.
4. Semua orang disaring. AML entitas menyaring perusahaan; AML pada KYC setiap pemilik menyaring orang-orang.
5. Anda memutuskan pembayaran. Sesi APPROVED dengan pemilik terverifikasi dan penyaringan bersih membersihkan penjual untuk pembayaran; fitur IN_REVIEW atau RESUB_REQUESTED merutekan secara tepat ke satu hal yang membutuhkan perhatian.

Setelah orientasi, penjual menjadi entitas terkelola yang dapat Anda pertahankan ACTIVE, FLAGGED, atau BLOCKED melalui API bisnis sesuai perubahan status mereka.

Kasus penggunaan

• Marketplace produk yang mengorientasikan penjual pedagang memverifikasi entitas pedagang dan pemiliknya sebelum mengaktifkan penyelesaian.
• Marketplace layanan dan gig dengan penyedia bisnis menjalankan KYB pada penyedia yang berbadan hukum untuk memenuhi uji tuntas mitra pembayaran.
• Platform kreator dan perdagangan yang membayar ke akun bisnis mengkonfirmasi bahwa entitas dan pemilik manfaatnya nyata dan disaring.
• Marketplace B2B dan grosir memverifikasi perusahaan rekanan dan pemiliknya sebelum memberikan persyaratan perdagangan atau pembayaran.

Cara berintegrasi dengan Didit

1. Bangun alur kerja. Di Konsol Bisnis, buat alur kerja KYB dengan registri, AML perusahaan, dokumen, dan orang-orang penting diaktifkan, ditambah KYC tertaut untuk UBO.
2. Buat sesi. POST /v3/session/ dengan workflow_id KYB Anda dan referensi vendor_data yang cocok dengan ID penjual Anda.
3. Tangani webhook. Dengarkan status.updated / data.updated penjual (session_kind: business) dan webhook KYC tertaut setiap pemilik; batasi pembayaran pada hasil gabungan.
4. Kelola penjual. Gunakan GET /v3/businesses/{vendor_data}/ dan PATCH .../update-status/ untuk menjaga penjual ACTIVE, FLAGGED, atau BLOCKED sesuai perubahan status mereka.

Karena semuanya ada di API /v3/ terpadu, memverifikasi perusahaan penjual, meng-KYC pemiliknya, dan memantaunya setelah itu adalah satu alur berkelanjutan — satu platform identitas-dan-penipuan, dari awal hingga akhir.

Pertanyaan yang sering diajukan

Berapa biaya untuk mengorientasikan penjual bisnis?

$2.00 per perusahaan untuk verifikasi KYB lengkap. Sesi KYC pemilik ditagih dengan tarif Verifikasi Pengguna standar; AML perusahaan dan dokumen KYB masing-masing $0.20 jika Anda membelinya secara terpisah.

Apakah saya harus memverifikasi pemilik penjual, atau hanya perusahaan?

Anda bisa melakukan keduanya dalam satu alur. KYB loop tertutup mengidentifikasi UBO dan menghasilkan sesi KYC tertaut untuk setiap orang — sehingga Anda memverifikasi manusia di balik penjual sebelum melakukan pembayaran.

Apakah ini akan menangkap perusahaan penjual yang dikenai sanksi?

Ya. AML tingkat entitas (kyb_company_aml) menyaring perusahaan itu sendiri, menangkap perusahaan yang ditunjuk meskipun petugasnya bersih.

Apakah orientasi lambat jika melakukan semua ini?

Tidak. Setiap pemeriksaan berjalan dalam satu sesi, dan status per fitur memungkinkan Anda merutekan satu pengajuan ulang atau peninjauan tanpa menggagalkan seluruh orientasi — menyeluruh dan cepat.

Bagaimana cara menjaga status penjual tetap terbaru setelah orientasi?

Penjual menjadi entitas terkelola yang dapat Anda atur ke ACTIVE, FLAGGED, atau BLOCKED melalui API manajemen bisnis, dengan webhook business.status.updated pada setiap perubahan.

Siap untuk memulai?

Baca gambaran umum Verifikasi Bisnis di dokumen, lihat bagaimana itu cocok dengan bagian lain dari platform di halaman produk Verifikasi Bisnis, dan periksa harga transparan per panggilan di halaman harga. Ketika Anda siap, mulai gratis — 500 pemeriksaan KYC gratis setiap bulan, dan verifikasi bisnis seharga $2.00 per perusahaan.