Pemeriksaan Kepatuhan Kripto dan Penyaringan Dompet (ID)

Setiap penarikan kripto merupakan keputusan kepatuhan yang harus diambil dengan cepat. Sebelum dana meninggalkan platform Anda, Anda perlu mengetahui apakah dompet tujuan telah dikenakan sanksi, apakah pernah berhubungan dengan mixer, dan apakah terkait dengan pihak lawan yang tidak dapat Anda layani — dan Anda perlu mengetahuinya cukup cepat agar tidak merugikan pengguna yang sah. Ini adalah pekerjaan terstruktur dan berbasis bukti yang dapat dilakukan oleh agen AI dalam hitungan detik jika memiliki alat penyaringan yang andal. Server Model Context Protocol (MCP) Didit menyediakan Penyaringan Dompet — Ketahui Transaksimu (KYT) — sebagai alat berbasis bahasa alami, sehingga agen dapat memeriksa alamat, membaca paparannya, dan mengontrol penarikan dalam satu percakapan.

Artikel ini membahas kepatuhan kripto melalui MCP: menghubungkan klien, menyaring dompet sebelum penarikan untuk sanksi, paparan mixer, dan pihak lawan berisiko tinggi, menerapkan Travel Rule, dan menjalankan KYT dengan biaya $0.15 per pemeriksaan.

Poin-poin penting

• Server MCP Didit menyediakan Penyaringan Dompet di antara 130+ alatnya di 11 kategori, sehingga agen AI dapat memeriksa alamat kripto dan menafsirkan risikonya dalam satu pertukaran.
• Penyaringan Dompet (KYT) memeriksa alamat untuk sanksi, paparan mixer, dan pihak lawan berisiko tinggi di fiat dan kripto dengan biaya $0.15 per pemeriksaan.
• Penyaringan dilakukan sebelum penarikan, sehingga tujuan berisiko terdeteksi sebelum dana bergerak, bukan direkonstruksi setelahnya.
• Travel Rule didukung, sehingga informasi pengirim dan penerima yang diperlukan untuk transfer yang memenuhi syarat dapat ditangani dalam alur yang sama.
• Autentikasi menggunakan OAuth 2.1 dengan Proof Key for Code Exchange (PKCE) — “Masuk dengan Didit”, tanpa kunci Application Programming Interface (API) untuk server yang dihosting, dan dibatasi pada peran konsol Anda.
• Anda mendapatkan 500 pemeriksaan gratis per bulan dan respons sub-2 detik; lapisan MCP gratis, dan setiap penyaringan dompet seharga $0.15 di luar tingkatan gratis.

Apa yang diperiksa oleh penyaringan dompet

Penyaringan Dompet menjawab pertanyaan spesifik tentang alamat blockchain: seberapa berisikonya mengirim dana ke sini, atau menerima dana dari sini? Modul KYT Didit mengevaluasi tiga hal sekaligus. Paparan sanksi memeriksa apakah alamat itu sendiri, atau alamat yang terkait erat dengannya, muncul dalam daftar pantauan sanksi. Paparan mixer memeriksa apakah dana dompet telah melewati layanan yang dirancang untuk mengaburkan jejaknya, sinyal pencucian uang klasik. Paparan pihak lawan berisiko tinggi memeriksa apakah dompet bertransaksi dengan entitas yang tidak dapat Anda layani — pasar gelap, alamat pencurian yang diketahui, bursa berisiko tinggi. Satu penyaringan dengan biaya $0.15 mengembalikan ketiganya dalam format terstruktur dalam waktu kurang dari dua detik, dan berfungsi di kedua rel fiat dan kripto.

Melalui MCP, agen Anda memanggil modul itu dan menerima payload paparan terstruktur yang sama seperti integrasi langsung, kemudian mengubahnya menjadi rekomendasi ya/tidak yang jelas untuk analis atau alur otomatis.

Menghubungkan agen Anda ke server MCP

Server berjalan di https://mcp.didit.me/mcp melalui Streamable HTTP — dihosting, atau di-hosting sendiri dari repository sumber terbuka di bawah lisensi MIT. Autentikasi menggunakan OAuth 2.1 dengan PKCE: pada koneksi pertama, alur “Masuk dengan Didit” terbuka, tidak ada kunci API yang perlu ditempel untuk endpoint yang dihosting, dan agen mewarisi peran konsol Anda melalui cakupan didit:management dan didit:verification — agen hanya dapat melakukan apa yang diizinkan akun Anda.

Tambahkan server ke Claude Code dalam satu baris, lalu konfirmasi dengan /mcp:

claude mcp add --transport http didit https://mcp.didit.me/mcp

Claude Desktop, Cursor, VS Code, Windsurf, dan Zed terhubung melalui konfigurasi JSON kecil yang mengarah ke URL yang sama. ChatGPT Developer Mode dapat dilampirkan melalui dukungan MCP beta OpenAI, yang masih dalam tahap awal, jadi perlakukan permukaan itu sebagai eksperimental. Matriks koneksi ada di dokumen gambaran umum MCP.

Penyaringan dompet sebelum penarikan

Momen penting dalam kepatuhan kripto adalah sesaat sebelum dana keluar. Periksa tujuan di sana, dan penarikan yang buruk tidak akan pernah terjadi; periksa setelahnya, dan Anda akan mengejar uang yang sudah hilang. Melalui MCP, pemeriksaan pra-penarikan adalah sebuah kalimat:

“Periksa dompet ini untuk sanksi dan paparan berisiko tinggi: 0x9f8a…c210, sebelum kita merilis penarikan.”

Agen memanggil alat Penyaringan Dompet dengan alamat, menunggu respons sub-2 detik, dan mengembalikan bacaan terstruktur: setiap hit sanksi, apakah ada paparan mixer dan seberapa langsungnya, dan pihak lawan berisiko tinggi mana yang terhubung dengan dompet tersebut. Kemudian merekomendasikan tindakan — rilis, tahan untuk peninjauan manual, atau blokir — dengan paparan yang mendorongnya. Untuk deposit masuk, frasenya sama:

“Periksa dompet sumber pada deposit masuk ini untuk paparan mixer dan sanksi sebelum kita mengkreditkan akun.”

Karena agen memegang percakapan, Anda dapat menggali lebih dalam tanpa memasukkan kembali konteks: “Berapa banyak lompatan dari mixer?” atau “Tampilkan hanya pihak lawan yang terkait dengan sanksi.”

Menafsirkan paparan dan mengontrol transfer

Tidak setiap hit berarti blokir, dan tidak setiap layar bersih berarti rilis. Dompet dua lompatan dari mixer melalui bursa utama merupakan risiko yang berbeda dengan dompet yang menerima dana langsung dari alamat yang dikenakan sanksi. Langkah interpretasi ini adalah tempat agen menambahkan nilai, karena ia bernalar tentang paparan terstruktur daripada bereaksi terhadap satu bendera:

“Untuk dompet itu, beri tahu saya apakah paparan mixer langsung atau tidak langsung, seberapa dekat pihak lawan yang dikenakan sanksi, dan apakah ini memenuhi kebijakan penarikan Anda.”

Agen menyelaraskan paparan dengan ambang batas Anda dan menjelaskan panggilannya: paparan sanksi langsung adalah blokir otomatis; paparan mixer yang jauh dan terdilusi melalui tempat yang diatur dapat dibersihkan dengan catatan. Manusia memiliki keputusan akhir pada kasus tepi; agen membuat rutinitasnya cepat dan konsisten, dan mendokumentasikan mengapa setiap transfer digatekan seperti itu — yang akan diminta oleh pemeriksa nanti.

Menerapkan Travel Rule

Transfer kripto yang memenuhi syarat antara institusi membawa kewajiban Travel Rule: platform asal harus meneruskan informasi identifikasi tentang pengirim dan penerima ke platform penerima. Penyaringan Dompet Didit mendukung Travel Rule, sehingga data kepatuhan yang diperlukan untuk transfer dapat ditangani dalam alur yang sama yang menyaring dompet. Agen Anda dapat menyiapkannya bersamaan dengan penyaringan:

“Ini adalah transfer $12.000 ke bursa lain — periksa dompet dan siapkan informasi originator dan beneficiary Travel Rule.”

Menyaring pihak lawan dan menyusun informasi transfer yang diperlukan menjadi satu langkah berkelanjutan, sehingga transfer yang perlu diterapkan Travel Rule tidak dirilis tanpanya. Hal itu menjaga transfer yang memenuhi syarat tetap patuh tanpa serah terima manual terpisah ke sistem lain.

Menyesuaikan penyaringan dompet dengan gambaran risiko yang lebih luas

Penyaringan dompet jarang berdiri sendiri. Penarikan yang tidak yakin seringkali memerlukan pemeriksaan terhadap pelanggan di baliknya, dan pola transfer yang mencurigakan termasuk dalam antrean pemantauan Anda. Karena server MCP yang sama juga menyediakan Pemantauan Transaksi dan Penyaringan Anti Pencucian Uang (AML), agen Anda dapat berpindah di antara mereka dalam satu percakapan: saring dompet, lalu periksa apakah pelanggan memiliki bendera pemantauan terbuka, lalu jalankan penyaringan AML pada pemegang akun jika gambaran tersebut menjaminnya. Agen mengatur di seluruh alat penipuan yang sudah Anda miliki, sehingga satu pertanyaan “apakah penarikan ini aman untuk dirilis?” dapat menarik setiap sinyal yang relevan alih-alih memaksa tiga kunjungan konsol terpisah.

Mulai gratis

Kepatuhan kripto melalui MCP berarti tim Anda mengajukan pertanyaan — saring dompet ini, terapkan Travel Rule, blokir penarikan ini — dan agen mengembalikan paparannya, alasannya, dan keputusan yang dapat dipertahankan dalam pertukaran yang sama, sebelum dana bergerak. Didit digunakan oleh 1.500+ perusahaan, didukung oleh pendanaan $7.5M, merupakan perusahaan Y Combinator W26, menguntungkan, dan mencakup 220+ negara dan wilayah. Mulai gratis: 500 pemeriksaan per bulan tanpa biaya, lapisan MCP gratis, dan $0.15 per penyaringan dompet di luar tingkatan gratis. Baca gambaran umum MCP, jelajahi hub pengembang, atau hosting sendiri server sumber terbuka dan arahkan agen Anda ke alur penarikan Anda hari ini.