MiCA, Travel Rule, dan Wallet Screening untuk CASP Uni Eropa

Penyedia layanan aset kripto (CASP) di Uni Eropa perlu membedakan antara persyaratan perizinan, kewajiban pertukaran informasi, dan kontrol risiko internal mereka. MiCA dan Transfer of Funds Regulation mengatur aspek yang berbeda dari kerangka tersebut. Wallet screening mendukung alur kerja manajemen risiko; ini bukan pengganti untuk menentukan kewajiban mana yang berlaku bagi layanan Anda.

Berikan bukti terpisah kepada peninjau untuk setiap keputusan

Pastikan verifikasi pelanggan, hasil AML identitas, penilaian dompet, catatan transaksi, dan status pertukaran Travel Rule tetap terhubung. Jangan menganggap skor dompet yang rendah sebagai bukti bahwa informasi pengirim (originator) dan penerima (beneficiary) yang diwajibkan telah dipertukarkan.

Baca panduan Travel Rule terbaru untuk model data, rute yang didukung, dan transisi status.

Gunakan provider key Anda, atau mulai dengan skrining pay-as-you-go

Pelanggan Didit dapat membawa API key Chainalysis milik mereka sendiri ke dalam Didit dan mengorkestrasikannya di dalam alur kerja Didit mereka, atau memilih penyedia wallet screening lain yang tersedia di Didit. Baca dokumentasi wallet screening untuk konfigurasi dan cakupan.

Jika Anda ingin memulai tanpa provider key terpisah, gunakan wallet screening pay-as-you-go dari Didit dengan harga yang dipublikasikan $0.15 per pemeriksaan. Mulai di Business Console tanpa panggilan tim sales. Mulai 1 November 2026, paket gratis mencakup $10 kredit per bulan. Lihat pembaruan harga November.

Kedua opsi ini sesuai dengan alur kerja developer-first: gunakan API, hubungkan agen melalui MCP server, dan manfaatkan SDK Didit untuk alur interaksi pelanggan terkait. Wallet screening berjalan dalam alur kerja yang sama dengan KYC, AML, dan pemantauan transaksi. Periksa cakupan jaringan penyedia yang dipilih sebelum mengirim alamat.

Periksa keterjangkauan pihak lawan

Koneksi yang tersedia dan persyaratan keanggotaan jaringan bervariasi. Konfirmasikan hal ini dalam dokumentasi aplikasi Anda. Jika tidak ada rute yang menjangkau pihak lawan, ikuti kebijakan eskalasi Anda; hasil wallet screening tidak menyelesaikan masalah ketiadaan informasi pertukaran.

Hubungkan skrining dengan pekerjaan peninjauan

Agen Investigator Didit meninjau item seharga $0.20 per item yang ditinjau. Agen bantuan mulai dari $0.02 per pesan. Copilot membantu tim membangun alur kerja, sementara MCP server memungkinkan agen buatan mereka sendiri terhubung dengan Didit. Ini adalah kapabilitas terpisah dari pemeriksaan wallet screening; pisahkan biaya peninjauan dan pengiriman pesan dalam perkiraan Anda. Dokumentasi Investigator; pembaruan agen dan Copilot; Dokumentasi MCP.

Mulai di konsol

Buka Business Console, pilih aplikasi Anda, dan konfigurasikan Transactions > Settings > Provider Preferences. Pilih opsi pay-as-you-go, atau hubungkan provider key yang tersedia melalui Marketplace. Kemudian uji dompet di jaringan sebenarnya dan periksa status skrining yang ditampilkan. Ikuti panduan integrasi.

Pilih opsi yang paling sesuai untuk tim Anda: pertahankan kemitraan dengan penyedia yang didukung, atau bayar sesuai pemakaian seharga $0.15 per pemeriksaan dan mulai langsung di konsol tanpa panggilan tim sales.